基金波動率越大代表什麼

Ⅰ 基金抗風險波動高好還是低好

摘要 波動大的基金有一定的風險性。高風險高收益。對於比較激進型的投資者來說，基金近一年的波動率高比較好，因為波動率高其風險性大，收益性也高。

Ⅱ 基金業績走勢圖怎麼分析

1、基金業績走勢是由基金各交易日的漲跌幅連起來的曲線，投資者可以根據基金業績的走勢圖來分析基金，尋找買賣機會。
2、在業績走勢過程中，投資者可以根據業績走勢的來尋找個股的壓力位置和支撐位置，即在當基金的業績回撤到下方支撐位出現反彈的情況時，投資者可以考慮買入一些，反之，當基金業績反彈到上方壓力位置時，拐頭回撤，則投資者可以考慮進行減倉，或者進行清倉操作。
3、同時，在業績走勢圖中也會出現同類均值走勢和滬深300走勢，如果該基金的業績走勢遠遠超同類均值和滬深300的走勢，則說明該基金目前收益較好且逐步增長，投資者可以考慮繼續持有它；如果它低於同類均值和滬深300的走勢，則說明它在收益上優勢不明顯，投資者可以考慮賣出它。
一、分析基金業績圖的注意事項：
1、在基金配息的時候基金的凈值會出現下降，這是正常的，而投資在配息時可以得到基金的利息，所以看上去下降了，實際上是沒有損失的。當市場穩定而且基金有上漲趨勢時，突然基_始下降很有可能是基金正在配息。
2、基金的波動:基金凈值的走勢的漲跌幅不能直接在走勢圖中看出，還是推薦在基金直銷平台或者代銷平台中看。因為基金的走勢圖的間距不是固定的所以會影響到基金凈值走勢的不準確，也就造成了波動。
二、基金業績中波動率、夏普比率、最大回撤
1、波動率主要反映的是基金的穩定性，基金凈值波動率即基金凈值增長率的標准差，這個指標也可以在基金的季報、年報中查到。在收益水平相同的情況下，波動率較小的基金，意味著基金凈值的增長越平穩。
2、最大回撤也是反映基金業績穩定性的指標，用於描述該產品在歷史上出現的最糟糕的情況。一般而言，歷史最大回撤越小，基金管理人控制基金凈值下行風險的能力就越強。當然，在對比的標的基金之時，要在相同的歷史區間、市場環境之中。
3、夏普比率，簡單來說是風險和收益的性價比。若為正值，代表基金報酬率高過波動風險；若為負值，代表基金操作風險大過於報酬率。需要注意的是，夏普比率沒有基準點，因此其大小本身沒有意義，只有在與其他組合的比較中才有價值。

Ⅲ 天天基金裡面的最大回撤，夏普比率，波動率是指什麼

夏普比率的計算

夏普比率的計算非常簡單，用基金凈值增長率的平均值減無風險利率再除以基金凈值增長率的標准差就可以得到基金的夏普比率。

夏普比率計算公式：=[E(Rp)－Rf]/σp

其中E(Rp)：投資組合預期報酬率

Rf：無風險利率

σp：投資組合的標准差

它反映了單位風險基金凈值增長率超過無風險收益率的程度。如果夏普比率為正值，說明在衡量期內基金的平均凈值增長率超過了無風險利率，在以同期銀行存款利率作為無風險利率的情況下，說明投資基金比銀行存款要好。夏普比率越大，說明基金單位風險所獲得的風險回報越高。

夏普比例（TheSharpe ratio）=（預期收益率 - 無風險利率）/投資組合標准差，也叫報酬與波動性比率，可能是最常用的投資組合管理度量標准。它採用的方法是，組合中超過無風險利率的那部分收益要用投資組合的標准差來衡量。

假設，投資者應該能夠投資於政府債券並獲得無風險收益率，那麼夏普比率要決定的是超過這個最小無風險收益的那一部分的風險成分。在投資組合的風險回報理論框架中，其假設是承擔越高的風險意味著應該產生更高的收益。

夏普比率是一個可以同時對收益與風險加以綜合考慮的三大經典指標之一，對於基金投資者選購基金有著非常大的幫助。它能夠更加細分投資標的的風險預期年化收益特徵，讓投資者構建更適合自己的風險預期年化收益投資組合。  

夏普比率計算公式其實很簡單，理論上來說，用基金凈值增長率的平均值減無風險利率再除以基金凈值增長率的標准差就可以得到基金的夏普比率。如下：  

SharpeRatio=[E(Rp)－Rf]/σp  其中  

SharpeRatio：夏普比率  

E(Rp)：投資組合預期報酬率  

Rf：無風險利率  

σp：投資組合的標准差  

夏普比率在計算上盡管非常簡單，但在具體運用中仍需要對夏普比率的適用性加以注意。  

因為，夏普比率沒有基準點，因此其大小本身沒有意義，只有在與其他組合的比較中才有價值。而且，同一個資產，不同周期頻率收益率，算出來的夏普值，根本就不是一回事。  

比如用每日的收益率算夏普值，和用每年的收益率算夏普，就不是一回事。在計算的時候，收益率和波動率周期是要一致的，你不能用日線數據算收益率，然後用周線算波動率。  

夏普比率在運用中應該注意的問題：  

1.用標准差對收益進行風險調整，其隱含的假設就是所考察的組合構成了投資者投資的全部。因此只有在考慮在眾多的基金中選擇購買某一隻基金時，夏普比率才能夠作為一項重要的依據；  

2.使用標准差作為風險指標也被人們認為不很合適的；  

3.夏普比率的有效性還依賴於可以以相同的無風險利率借貸的假設；  

4.夏普比率沒有基準點，因此其大小本身沒有意義，只有在與其他組合的比較中才有價值；  

5.夏普比率是線性的，但在有效前沿上，風險與收益之間的變換並不是線性的。因此，夏普指數在對標准差較大的基金的績效衡量上存在偏誤；

Ⅳ 抗風險波動超過同類越高越好，還是越低越好

正文：基金波動性好壞不是一概而論。基金波動率一般是用一段時間來衡量的，比如年，選擇同一時間段進行比較是有意義的。首先，如果是同類型的基金。例如，如果兩只預期收益率相近的債券基金比較它們過去一年的基金波動性，波動性越大，基金的風險就越大。那麼投資者可以選擇波動性相對較小的基金。其次是不同類型的基金。對於不同類型的基金，如債券基金和股票基金，股票基金的波動性普遍高於大多數債券基金。
因此，股票型基金的風險水平高於債券型基金，市場反彈後獲得高收益的機會較多。兩者如何取捨取決於投資者的風險承受能力和個人投資偏好。如果風險承受能力強，想獲得更高的預期投資回報，高波動性的股票基金更合適。相反，選擇債券基金更安全。最後，基金定投。基金定額投資的意義在於通過長期投資來稀釋投資風險和成本。因此，基金的波動性越高，固定投資降低成本的價值就越突出。相反，IMF等波動性極低的基金，固定投資價值並不高。
拓展資料：
1、基金定投最好選擇股票型基金、混合型基金等波動性較大的基金。然而，在海外市場，低波動策略往往表現良好。例如，行為金融學中的一些理論認為，高波動性股票更容易被市場高估，因為它們相對關注，從而壓縮了此類股票的未來收益空間，導致投資於高波動性股票的收益較低。當然，無論真實原因如何，低波動因子的良好表現總能為風格保守的投資者提供強有力的理論支撐。至少在整體波動較大的A股市場，追求高於平均水平的投資回報並不一定要同時承擔高於平均水平的投資風險，比如低波動策略就是一個形象的例子。
2、新手建議選擇抗風險高的基金經理，基金經理的抗風險能力表明其投資風格趨於保守。抗風險能力低，保守型的，盈利能力差。通過衡量他管理的所有基金的表現，我們可以看到工作回報是盈利更多還是虧損更多的整體實力。同類型基金的排名更能彰顯其在同行中的實力。最好點進一隻基金看階段排名。最大回調，我們可以看到抗風險能力。據業內人士分析，這種格局與男性和女性的風險偏好有關。此外，國內貨幣基金和債券基金的投資以場外交易為主，需要基金管理人與其他投資者頻繁溝通，協商相關交易數量和價格。女性在這些方面具有一定的優勢，這也是女性基金經理比例較高的原因之一。
3、都說買基金是長線投資。一輪牛熊後，你就會賺錢。不過，這只是時間因素，不代表人人都能賺錢，因為你不知道什麼時候是「牛」，什麼時候是「熊」。當你知道的時候，你很可能會停止做飯。同樣，基金經理在調整倉位時要學會判斷「牛熊」，但紙面太淺，學不會。最好親自體驗牛和熊。查看歷史業績，衡量他管理的所有基金的業績，可以看出工作回報是盈利更多還是虧損更多的整體實力。同類型基金的排名更能彰顯其在同行中的實力。最好點進一隻基金看階段排名。最大回調，我們可以看到抗風險能力。從管理的基金數量來看，一般被動型基金不依賴於基金經理，所以一個基金經理可以管理十幾個甚至二十個以上的基金。但是，主動型基金不同，對基金經理的要求很高，所以基金經理不要管理更多的基金，否則負擔過重會讓人崩潰建議不要超過5。

Ⅳ 基金浮動率越高越好，還是越低越好呢，麻煩說清楚一點

基金單位凈值計算公式為：基金單位凈值=（基金資產總值-基金負債）/基金總份額。因為只有在當日股市、債市等收盤後，才能根據收盤價計算出基金總資產價值、基金負債和基金總份額等數據。
不同的基金投資性質、風險和收益都有所不同，建議您在購買前詳細了解基金的資金投資方向、風險類型等基本情況，自行決定購買與自身風險承受能力和資產管理需求匹配的基金產品。
平安銀行有代銷多種基金產品，不同的基金，風險、收益和投資方向都是不一樣的，您可以登錄平安口袋銀行APP-首頁-理財-基金頻道，進行了解和購買。

溫馨提示：
1、基金產品由基金管理有限公司發行與管理，平安銀行僅為代銷機構，代銷機構不承擔產品的投資、兌付和風險管理責任；
2、以上信息僅供參考，不做任何建議；入市有風險，投資需謹慎。您在做任何投資之前，應確保自己完全明白該產品的投資性質和所涉及的風險，詳細了解和謹慎評估產品後，再自身判斷是否參與交易。
應答時間：2021-11-15，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。

Ⅵ 基金的波動率是什麼，和基金凈值的波動率有什麼區別

波動率可算是一個指標，表示波動的情況，基金波動率一般是指基金價格的波動情況，一個是基金的凈值的波動情況。

Ⅶ 支付寶買基金波動率高於本人選擇性穩健型有區別嗎

有區別，這是因為波動大其風險要較高，而你所選擇的是相對風險較小的，所以這是和你的投資理念有一定差距。

Ⅷ 開放式基金裡面最大回撤，夏普比率，波動率是指什麼

最大回撤，就是最高點到最低點的相差數據，回撤大說明風險也大。

夏普比率，每承擔一份風險，要有超額收益做為補償，夏普比率越大越好

波動率，基金所買的股票上上下下，會有浮動，波動率越大風險也越大。

夏普比率的計算非常簡單，用基金凈值增長率的平均值減無風險利率再除以基金凈值增長率的標准差就可以得到基金的夏普比率。

夏普比率計算公式：=[E(Rp)－Rf]/σp

其中E(Rp)：投資組合預期報酬率

Rf：無風險利率

σp：投資組合的標准差

(8)基金波動率越大代表什麼擴展閱讀：

夏普比率的大小對基金錶現加以排序的理論基礎在於，假設投資者可以以無風險利率進行借貸，這樣，通過確定適當的融資比例，高夏普比率的基金總是能夠在同等風險的情況下獲得比低夏普比率的基金高的投資收益。

例如，假設有兩個基金A和B，A基金的年平均凈值增長率為20%，標准差為10%，B基金的年平均凈值增長率為15%，標准差為5%，年平均無風險利率為5%，那麼，基金A和基金B的夏普比率分別為1.5和2，依據夏普比率基金B的風險調整收益要好於基金A。