年底基金怎麼調整

Ⅰ 年末將至基金該繼續持有還是落袋為安

今年結構性行情趨勢明顯，板塊輪動加速，從科技到醫葯、消費再到順周期板塊以及銀行、券商，幾乎輪動個了遍。但從全年來看，出盡風頭的依然是醫葯、消費、科技三大巨頭，板塊漲幅均超過50%，僅能源、房地產、銀行三個板塊收跌，也就是說除非全部重倉在這三個板塊，投資者大概率會取得正收益。
12月以來，股指沖高動能不足，再度回到箱體內震盪。同時，進入年末考核季度，大部分基金經理傾向於壓制整體的風險偏好，鎖定全年收益。不少基民也開始糾結，年底了繼續養基還是落袋為安過個肥年？
事實上，年底手上的基金要不要贖回，主要考慮三個因素：
1、是否看好中長期行情
在創出年度新高後，近期主要股指高位震盪回落。對於A股市場2020年「年終收官戰」，多家金牛私募認為，年末時點的A股仍可積極作為。由經濟超預期復甦帶來的順周期投資方向以及前期調整充分的優秀成長性公司，仍然值得深挖布局。
辨險識財認為，站在年終時點和未來一年的時間維度上看，無論中國還是全球經濟均有望繼續出現季度環比改善，市場關注點會從估值提升向業績持續改善轉換。因此，以健康升級、消費升級、業務與產品創新為主的結構性小康牛依然會繼續。
如果投資者仍然看好明年甚至更長期的行情，建議繼續持有，淡化短期市場的漲跌。
2、是否相信基金經理的投資能力
大盤走勢只是影響凈值漲跌的一個因素，另一重要因素是基金經理的投資能力，優秀的基金經理能夠在中長期持續創造較好的回報。
股票的漲跌，主要取決於基本面和估值，如果股價持續上漲，估值變高，超出合理范圍時，股價回調的概率會變大，此時「止盈」是合乎邏輯的。而基金是一系列股票、債券的組合，優秀的基金經理可以通過調倉買入低估、優質的品種，不斷「吐故納新」，從而保持凈值的長期穩健向上。
所以，基金經理的投資能力對基金的影響是很大的，如果你看好一個基金經理，並且其投資年限較長，不妨選擇長期持有，讓基金經理幫你打工。
3、自己的投資理念和目標。
普通的基民在持有權益基金之前，一定要想清楚是短期投資還是長期投資。如果只是想賺點「零花錢」，或是資金短期內就要拿出來使用，那麼達到了一定的收益目標後，就可以「落袋為安」。
所以，建議大家盡量用不需要急用的資金理財，這樣才可以用穩定的心態做中長期投資。這是因為，復利是投資最大的「奇跡」，正是依靠復利，巴菲特在56歲以後賺到了98.8%的財富！
因此，基民可以設定一部分的錢來做長期投資，持有中長期業績都表現較好的基金，賺取長期復利。長期來看，優質公募基金持續盈利的概率比較大，降低了基民的試錯成本。如果不斷交易不同的基金，很容易判斷失誤，選到了一隻表現稍差的基金，不僅收益率會有損失，還要支付申購和贖回的費用，並不劃算。
對於具體操作提出以下建議，僅供參考：
1、達到盈利預期的基金及時止盈
建議基民們需要充分考慮自己的風險承受能力和風險收益偏好，如果持有的基金今年收益率已經達到或超過了預期收益，則不要貪多求滿，畢竟裝到口袋的才是自己的，適當減倉，輕裝上陣等待明年機遇。
2、贖回部分股票基金
風險最大的是股票基金，所以當行情不好的時候，股票基金是跌的最厲害的，那麼我們可以讓組合里的部分股票基金先落袋為安。
3、轉換成貨幣基金或債券基金
年末市場波動加大，分散配置顯得尤為重要，投資者可以把風險較大的股票基金轉換成風險較低的貨幣基金或債券基金。我們可以利用超級轉換功能來實現，這樣可以省去手續費，操作也較為方便。
4、尋找賺錢效應較強的板塊
基金經理建議通過持倉結構調整來優化風險收益比，繼續追求盈利能力強和盈利確定性較高的資產，風格建議繼續均衡。展望未來1—2季度，順周期的可選消費，如白酒、汽車、家電、家居及新能源車、軍工等目前仍處於景氣較高的狀態中，另一方面關注成長股中的創新葯、半導體等細分行業。
所以，如果自己養的基契合以上重點關注領域，則可以考慮繼續觀察市場變化，擇時操作。
股市總體對於醫葯、消費等板塊防禦性比較強，並且臨近年底，消費是大趨勢，可以選擇趁機回調積極布局，對於這類行業基金，建議多看少動，以不變應萬變。
當然，如果是過年臨時急需資金進行采購或者周轉等活動，自然可以選擇贖回基金，只是基金的收益無法保證，因此還是建議短期內要用的資金請千萬不要拿來投資高風險性的基金，比如股票基金，指數基金，混合基金等。高風險性的基金投資只有把時間拉的足夠長，才能夠保證收益。如果是短期內要用的資金，還是建議配置貨幣基金這樣的低風險高流通性基金，以免因為短期內的波動和贖回而引起不必要的本金虧損。
最後，無論是不是年底，對於優質基金，都可以在凈值震盪整理階段加大買入力度，在攀升期採取定投的策略。投資是一個享受復利的過程，長期投資有望獲得更好的回報。

Ⅱ 臨近年底了，我們該怎麼操作基金，應付市場的漲落

「通脹」是最近市場的關鍵詞，只不過以前是通脹點燃了行情，而近期通脹則成為壓制市場的主要因素，此前受益於通脹的強周期行業，將成為受損行業。未來依然可能存在結構性行情，受益於轉型的新興行業仍將享受政策性紅利。在這種情況下，傾向於選擇具有以下特徵的基金：其一，在投資策略上重視新興行業投資機會的基金，歷史上對新興行業投資有過較好業績；其二，尊重市場的基金。投資首要的目的是取得收益，深度的「逆向投資」往往會造成基金凈值劇烈波動，給持有人帶來壓力；其三，公司層面穩定向上的公司。
展望後市，我們認為通過兩次准備金的調整，一次加息這一系列的舉動，政策面上更關注通脹的形勢已經確立，經濟增長問題不再是目前關注的首要問題。10月以來通脹推動市場向上，未來一段時間，通脹或會持續對市場形成壓力，所謂「成也蕭何，敗也蕭何」。目前，由於通脹壓力仍然較大、外部流動性依然寬松，貨幣政策進一步收緊的步伐將加速，這從央行10日內連續兩次上調存款准備金率的行動中也可看出。在目前准備金率已位於高位的情況下，操作空間減小，如果11月CPI再創新高，不排除央行年內再度加息的可能。短期內，由於市場急速下跌，成交量快速萎縮，市場有反彈的需求，但在3000點上方也形成較大的壓力，市場仍將維持弱勢震盪格局。

Ⅲ 基金到年底的走勢會怎麼樣

未來1-2年股票基金不會漲了 建議你有股票基金可以轉換為同一個基金公司的債券基金和貨幣基金
為什麼建議買債券基金 手續債券基金是買賣國債的 就是國庫券的 國債利息一般比銀行利息高
除非銀行利息高於國債利息 理論上才會比存銀行 不合算的
1 帶身份證到 銀行直接買賣 費用最貴
2 帶身份證到銀行開通網銀 然後到基金公司網頁上買賣 費用基本7折左右 優惠
3 帶身份證 銀行卡 到證券公司買賣 我們是吧手續費返還的
低買高賣 永遠是投資的 原理
不要以為買了基金就是長線投資 長線投資是套住的人講的話
華夏 南方 長盛 上投 博時 嘉實 易方達 華安 是國內一線基金公司規模大效益好建議重點配置
建議1-2年內別買股票基金
你可以考慮買債券基金 貨幣基金 然後在2010年年底在轉換為股票基金
強烈建議你買 國元證券的 黃山2號 起步10萬 估計年收益可以有20%
基金第2名 漲停 回答 請給 滿意 以後我會繼續為您服務 謝謝 支持

Ⅳ 基金年底下跌還能漲回來嗎

不確定，基金跟股票一樣，只不過基金是把錢給專業的投資公司或專業人士炒股而已。跌幅不大，漲回的概率還是大。不過能否漲回成本價，那要看基金公司的業績了。如果基金公司投資收益持續穩定增長，漲回的概率還是高。不過，基金公司收益的多少更多的是看基金公司對市場趨勢的把握程度。

明白開放式基金有貨幣型、債券型、保本型和股票型幾種。貨幣型基金無申購贖回費，收益相當於半年到一年期存款，可以隨時贖回，不會虧本。債券型基金申購和贖回費比較低，收益一般大於貨幣型，但也有虧損的風險，虧損不會很大。

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面對暴跌，基金投資應該檢查持倉基金

1、把自己的持有基金檢查一遍。如果是低估值或者估值合理的指數基金，沒有問題，繼續堅持定投。如果有閑置資金可以適當補倉。但是要控制好節奏，下跌幅度較大時再補倉。

2、如果是主動基金，可以與同類基金業績比較，業績是否有較大幅度的落後，是否已經不符合當初買入理由。如果確實是業績不穩定，可以趁著下跌進行調倉，換入比較抗跌，業績較穩定的基金。當然如果下跌調倉比較困難，也可以等待反彈時進行基金轉換。

3、對於業績變差的基金不能不管，任憑基金凈值一直下跌，要盡快贖回或者轉換基金。截斷虧損，讓利潤奔跑。

Ⅳ 請問本公司年初購買了股票和基金，年末應怎樣作財務處理

按照新准則，如果你公司持有的股票、基金只是做短期投資的話，當初購入時應該作為交易性金融資產核算，採用公允價值計量，在年底的時候，看這些股票、基金的公允價值是多少（也就是看年底的股價是多少），將成本與公允價值的差額計入「 交易性金融資產——公允價值變動」，同時計入「公允價值變動損益」。比如目前公允價值比成本高時，分錄為：
借：交易性金融資產——公允價值變動
貸：公允價值變動損益
如果是公允價值比成本低，就做相反分錄。

如果你公司執行的是舊准則，應該將股票、基金通過「短期投資」科目核算，期末按成本與市價孰低法計價，就是說，如果目前它的市價（即股價）比成本高，就不需要做處理，如果市價比成本低，則需要計提短期投資跌價准備，並計入當期損益
借：投資收益
貸：短期投資跌價准備

Ⅵ 什麼叫基金的調倉怎麼調倉

基金的建倉的意思，調倉的方法如下：

1、基金的建倉：對於基金公司來說就是指一隻新基金公告發行後，在認購結束的封閉期間，基金公司用該基金第一次購買股票或者投資債券等（具體的投資要示該基金的類型及定位來確定）。對於私人投資者，比如說我們自己，建倉就是指第一次買基金。

2、調倉操作就是把手裡某些股票全部拋售或者拋售一部分，換成其他品種的股票叫調倉，也就是調整艙位的意思。

一般情況下，大盤進入上行通道時，要將領漲品種的股票倉位加大一些，甚至滿倉；而在大盤進入下行通道時，要將所有股票的倉位調低一些，而且要根據市場熱點及時更換股票品種，以獲得較高收益。

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基金操作技巧

第一：先觀後市再操作

基金投資的收益來自未來，比如要贖回股票型基金，就可先看一下股票市場未來發展是牛市還是熊市。再決定是否贖回，在時機上做一個選擇。如果是牛市，那就可以再持用一段時間，使收益最大化。如果是熊市就是提前贖回，落袋為安。

第二：轉換成其他產品

把高風險的基金產品轉換成低風險的基金產品，也是一種贖回，比如：把股票型基金轉換成貨幣基金。這樣做可以降低成本，轉換費一般低於贖回費，而貨幣基金風險低，相當於現金，收益又比活期利息高。因此，轉換也是一種贖回的思路。

第三：定期定額贖回

與定期投資一樣，定期定額贖回，可以做了日常的現金管理，又可以平抑市場的波動。定期定額贖回是配合定期定額投資的一種贖回方法。

Ⅶ 年底手裡的基金要不要換

年底到了，買了一年基金的基民們是不是該重新看看您持有的基金情況啦。
辨險識財提醒您：如果想要獲得更高的收益，可不能在買了基金以後就放著不管，還是要適時調整的。
首先，你自己的情況是否發生變化
在做理財規劃的時候，風險承受能力是一個很重要的考量標准。注意，這里的風險承受能力指的不是你主觀上認為的風險承受能力，而是你自身客觀上的風險承受能力。那什麼能作為風險承受能力的衡量標准呢？
舉個簡單的例子，假設你以前只是一個月薪5000的上班族，突然有一天，你買彩票賺了1個億，對你來說拿個10萬20萬丟水裡是一點感覺都沒有的。這個時候你的風險承受能力肯定是明顯提升了。
其次，基金自身是否產生變化
和自身因素不同的是，外部因素是你沒辦法掌控的，屬於基金投資里的「小驚喜」，也可以理解為基金自己的變化，具體可以視為為以下幾種情況：
基金經理換了、基金持倉變了、基金的規模變了等等。
如果從比較不好的基金經理換成了經驗豐富、業績良好的基金經理，那最好不過了，但如果是反過來的情況，那就要注意了；
另外，如果基金的持倉變了，比如說一隻混合基變成了股基，那也要注意了。
諸如此類的情況發生的時候，你都要考慮對基金進行贖回。
在基金本身發生了變化的情況下，你很難確定這個基金會變得更好還是更壞，所以，你最好先觀察一段時間，看基金錶現怎麼樣，看看新的基金經理的業績水平，如果業績更好那就不需要換，如果業績更差，你就可以考慮做個調整，換掉基金，或者把這只基金的配置比例降低。
最後，市場是否產生變化
市場變化需要調倉是最能讓人理解的，因為即使不用提醒，大家也都是這么做的，漲的時候賣，跌的時候買。但是如果市場沒有大漲大跌，趨勢沒有改變，不建議投資者頻繁交易，最好堅持定投，避免錯過之後的行情。
那麼該如何調倉？
年底了，很多基金經理會進行調倉換股。作為普通投資者，可能也要根據市場的波動情況，來進行一波調整。除了日常關注的基金走勢板塊之外，其實還要結合自己的持倉來進行綜合分析，什麼樣的基金可以繼續持有，什麼樣的基金可以賣出，什麼樣的基金該繼續定投。
第一、學會止損。
如果你手上持有的這只基金排名不靠前、風格也不突出，而且你也虧損了不少，那麼這樣的基金在未來大概率也不是會繼續發展得較好的基金。針對這一類未來發展不好的基金，一定要學會及時止損。
第二、做好止盈的規劃。
不管是以前賺錢的基金，還是現在正在賺錢的基金，都要學會適度的止盈，不是說買入了之後就會持續到高點的。中間有賺到超額收益的時候，就應該學會適度的止盈，收益率達到百分之10到百分之15就可以重新進行二次定投了。
第三、換股、換基金的成本。
換股和換基金的成本其實都很高，不僅僅是高額的交易費，還有中間浪費掉的行情。萬一，一個不小心你賣在了風口浪尖上，正好踏空行情，白白的持有了一兩年，那麼如何才能最大限度避免這樣的情況發生呢？最好的方法就是原來已經賺錢、業績不好不壞的這種基金，放在手裡不去碰它，然後業績更好的基金選擇定投的方法繼續買入，那麼你的老基金可以等待合適的時機再賣出，不會造成收益的浪費，你的新基金也可以持續定投，這樣的方法是能夠有效緩解，換股換基金的機會成本的。
第四、忽略收益率、盈利數據
賺到錢了之後，現在各個軟體都會提示你的某隻基金的收益率達到了多少，因為有的時候我們賺錢賺的也是不明不白的，知其然不知其所以然。辨險識財認為在選擇基金和未來判斷趨勢時，以及決定投哪個板塊的時候，一定要看你適合和喜歡哪個版塊，而不是看哪個基金現在賺錢了，現在賺錢的那些收益率其實都已經是刻舟求劍的數據了，沒有任何實際的價值，還是要看以後的發展趨勢來做判斷。
第五、跟倉調整要理智。
自己關注的大咖基金經理他們的調倉操作其實是有滯後性的，也就是說當他們調整倉位的時候往往是市場的地位，而你跟蹤的不及時可能就錯過了最佳的調整節點，那麼調整倉位的時候就一定要根據自己的實際情況來判斷，不要一直在抄作業，
最後就是關於2021年的基金預期了，其實市場已經連著漲了兩年了，每年的平均收益率都已經達到了30~40%，如果你現階段還沒有達到這個程度，那不妨可以嘗試調整一下自己的投資策略，如適當多買入一些指數基金賺。在未來的一年中要麼就是瘋牛，要麼可能市場就會進入很大的回調預期，大家對於投資的預期要降低，適當的多分配一些債券類資產，避免下跌區間時承受較大的壓力。

Ⅷ 持有的基金在現在的情況下是否需要調整，如何調整

選擇贖回基金的理由:
第一，個人需要因為急需要用錢不得已而為之。
第二，基金基本面發生變化。也就是基金所屬的公司或者基金經理發生了變化
第三，和同類基金相比業績出現明顯分化，如果業績有明顯的差距，要找一下真正的原因。
第四，對後市的看法。如果真的不再看好今後的市場，選擇贖回基金。
第五，沒有以上四種原因選擇堅決持有
所謂基金「定額定投」指的是投資者在每月固定的時間（如每月10日）以固定的金額（如1000元）投資到指定的開放式基金中，類似於銀行的零存整取方式。 由於基金「定額定投」起點低、方式簡單，所以它也被稱為「小額投資計劃」或「懶人理財」。
基金定期定額投資具有類似長期儲蓄的特點，能積少成多，平攤投資成本，降低整體風險。它有自動逢低加碼，逢高減碼的功能，無論市場價格如何變化總能獲得一個比較低的平均成本， 因此定期定額投資可抹平基金凈值的高峰和低谷，消除市場的波動性。只要選擇的基金有整體增長，投資人就會獲得一個相對平均的收益，不必再為入市的擇時問題而苦惱。
投資股票型基金做定投永遠是機會，但有決心堅持到底才能見功效。