基金投顧如何贏得投資者信任

『壹』 基金買方投顧如何幫助客戶實現盈利

現如今，基金的分類日趨細化，同類型下的基金產品也是數量眾多，且不同基金經理有著不同的管理風格和業績表現。對於用戶來說，由於會受到「追漲殺跌」、「短期交易」等非理性投資行為的影響，即使選到了業績良好的單只基金，也並不等同於一定會獲得好的實際收益。因此，用戶在進行基金投資時，投資單只基金的不確定性相對比較大，在投資時就需要一定的分散性，分散配置基金可在一定程度上解決這一問題。

2021年,基金買方投顧試點機構持續擴容,各大機構群雄逐鹿。在新一輪的行業競賽中,且慢持續領跑,成為全行業首家投顧規模超100億元的機構,在幫助用戶提升投資獲得感、提高賬戶盈利水平方面更是成績斐然,截止2021年9月,在近期市場波動中,且慢簽約投顧協議的18萬用戶,投顧賬戶獲得正收益的比例持續保持在80%以上,獲得了客戶的信任。

盈米基金圍繞客戶創新整個服務流程，幫助客戶實現回報。銷售渠道要將自己定位在站在客戶一邊，而不是以賣出多少產品為目標，從這個角度重構服務流程，包含了在「投前」環節用正確的投資理念引導客戶與完善客戶的預期管理；「投中」環節嚴控投資產品選擇、匹配與執行；「投後」環節可以做到在波動的市場中持續陪伴客戶。

同時圍繞價值鏈重構業務流程，提升運營效率及客戶體驗。從前、中、後台出發，重構內部流程及架構，全方位搭建理財產品買方投顧服務工作平台，在交易、清結算環節提升運營效率，從而帶給客戶更好的投資體驗。

『貳』 基金買方投顧有什麼作用，能解決哪些問題

很多基金公司或者券商都有了基金投顧業務,但是對於一些投資者來說,基金投顧是一個比較陌生的內容,那麼究竟什麼是基金投顧,有什麼作用呢？下面我來回答題主的問題。

要想做好「買方投顧」，最難的還是真正做到「買方」這兩個字。也就是我們常說的買方立場，需要投顧機構站在客戶的角度考慮，永遠把客戶的利益放在第一位。

個人體驗過投顧服務，覺得有如下幾個作用：

一是更加註重客戶的收益和體驗。行業內所倡導的「以產品為中心」向「以客戶為中心」轉型，不只是一句口號而是行動，基於這一共識，目前大大家正在探索的是如何在投顧和銷售領域更多的去關注客戶賬戶的收益，解決行業中「基金賺錢、基民不賺錢」的痛點。

二是更加重視提供解決方案。普通投資者需要的不是具體的單個產品，而是投資解決方案，所以整個財富管理行業在銷售端需要向提供解決方案、向買方投顧去轉型。

以盈米基金為例，盈米且慢的四筆錢買方投顧服務，會將客戶的錢分為四筆，分別是隨存隨取的活錢、投資期限三個月以上的穩錢，投資期限三年以上的長期資金以及用於保險保障的錢，統稱為四筆錢。

三是更加註重低成本和效率服務。數字化為整個財富管理行業帶來了新的發展機遇，在全面數字化轉型的過程中，銷售機構未來重要的一個方向是，探索如何向線上化、智能化轉型，並以此重構整個業務流程。

『叄』 基金投顧是什麼意思

基⾦投顧是⼀種全⾃動的投資，⾃動的調⽤資⾦，是不⽤⼲預的；

⼀般只有投資⼩⽩才會基⾦投顧，稍微有點投
資經驗的投資者都不會這樣做，以為這樣做讓投資者們享受不到參與其中的感覺，⽽且收益也可能達不到預想的那
樣。

基⾦投顧這個機構是通過了國家證監會備案的，也是獲得了試點資格的；基⾦投顧的試點機構不是只是接受客戶
委託的也是可以從事基⾦的投資顧問的，是按照協議上的約定向客戶提出合理的策略跟建議的，並且從中直接或者間
接地獲得相應的經濟利益，基⾦的投顧策略應該作為公募的基⾦產品或者是國家證監會認可的同類型的產品。

拓展資料：

1、基金投顧和以往投資顧問的最大的區別，老羅認為就是基於客戶對基金投顧人員專業和道德操守的信任，進行的「全權委託代客理財」。目前券商投資顧問角色還是提供投資建議，不管口頭的還是書面形式（投顧產品），最終客戶下單交易還是必須客戶自己操作。如果直接把股票賬戶委託給券商投顧或者從業人員，是監管機構嚴格禁止的代客理財違規行為。

不過基金投顧的「全權委託代客理財」也是有很多限制的，比如目前老羅所在公司限定只能配置場外開放式公募基金，什麼ETF、首發基金、封閉運作基金、私募基金都不給配置。這是為啥呢？因為那些品種風險大或者缺乏流動性唄。另外一個限制就是投資比例，單客戶資金投資單只基金產品不能超過20%。本身公募基金就有單票的投資比例限制，基金投顧進一步限制單只基金產品的投資比例，這樣進一步分散，降低了風險。同時為了防止道德風險，基金投顧產品的周轉率也會限制。

2、基金投顧還有個比較有良心的設計。基金投顧是按照年管理服務費來收取費用的，類似基金的管理費用，每日計提，定期扣收。然後基金投顧人員根據協議代替客戶申購、贖回和轉換基金產品，這樣又有可能產生申購費用、贖回和轉換費用。客戶承擔的成本未免太高了。老羅所在公司是這樣規定的，申購贖回和轉換費用可以抵扣管理服務費，所以確實很講良心。

3、現在市場上非法代客理財之類的很多。券商本身就是經過監管機構嚴格審核才會頒發牌照，基金投顧業務也是監管機構進一步審核准入，券商的基金投顧業務天生具備專業的人才儲備和資本實力。老羅相信基金投顧會是券商及從業人員提升服務質量的一個契機。

『肆』 何為基金投顧基金買方投顧為何產生

在進行投資之前，我們先來了解一下什麼是投顧。簡單的來說，投顧就是用戶的投資顧問，用戶可將投資資金交給「投顧」，由他們全權負責打理，包括贖回、調倉、申購等，為投資者爭取長期且穩定的收益。

眾所周知，投資的結果並不是由單一因素就能決定的。如果用戶在進行基金投資時，購買的是單只基金，則其選擇的產品類型及具體產品、申贖時間節點、持有期限等均會影響實際的收益水平，還可能存在投資風險較為集中的問題。

不僅如此，用戶選到一隻適合自己的、好的基金產品，也絕非易事。目前基金產品五花八門，且不同基金經理都有著不同的管理風格和業績表現，一旦用戶選擇的單只基金業績不理想或者並不適合自己，投資風險將會集中體現和釋放。另外，即使用戶選到了業績良好的單只基金，也並不等於一定會獲得好的實際效益。由於大多用戶在投資時還會受到「追漲殺跌」、「短期交易」等非理性投資行為的影響，實際獲得收益其實會遠遠低於產品的收益率

基金買方投顧扭轉了以往行業困惑的「基金賺錢，基民不賺錢」困局，探索出了一條基於基金買方投顧模式的解決方案。伴隨著基金投顧服務覆蓋客戶數量的不斷擴展，各類投顧機構開展的從線下到線上的基金投教活動也在迅猛增加，盈米且慢基金通過與基金投顧策略的有機結合，逐漸的建立起了與客戶的信任關系，通過陪伴與服務，引導客戶投資的長期化、理性化，實現了客戶資產的保值增值和盈利體驗的有效提升，真正地踐行了「客戶利益優先」的原則。

隨著買方投顧試點工作的穩步推進，監管體系的不斷完善和升級，以及我國多層次資本市場的不斷深化，買方投顧業務的市場將獲得高質量發展的機遇期，投顧的規模和質量將同步提升，為我國居民的財富管理，實現普惠金融和共同富裕提供助益！。希望幫到網路題主

『伍』 基金買方投顧是如何幫助用戶的

對於大多數普通用戶來說，要想進行基金理財，基金買方投顧才是最好的選擇，可以說基金投顧為投資者解決了投資資金的合理配置問題。

那麼，今天我們就先聊一聊，基金買方投顧的含義以及基金投顧是如何幫助普通用戶進行基金投資的？

基金買方投顧是什麼？

所謂基金買方投顧，就是說如果用戶想要進行投資，可以將投資資金交給第三方機構，由第三方機構比如我們常使用的且慢基金平台代替用戶來打理這筆錢，其中贖回、調倉、申購等行為都會交給機構全權負責，用戶只需支付一定的費用即可。

投顧是如何幫助用戶進行基金投資的？

現如今，基金的分類日趨細化，同類型下的基金產品也是數量眾多，且不同基金經理有著不同的管理風格和業績表現。對於用戶來說，由於會受到「追漲殺跌」、「短期交易」等非理性投資行為的影響，即使選到了業績良好的單只基金，也並不等同於一定會獲得好的實際收益。因此，用戶在進行基金投資時，投資單只基金的不確定性相對比較大，在投資時就需要一定的分散性，分散配置基金可在一定程度上解決這一問題。

以盈米基金為例，幫助投資者建立長期投資觀念和理性投資行為將有利於資本市場的長期發展，為資本市場帶來長期、理性的資金。在盈米且慢簽約投顧資產中60%以上是投資於權益類基金產品的長線資金，隨著投顧業務的逐漸壯大，將引導更多優質的長線資金參與到資本市場，並最終服務於實體經濟。網路望採納

『陸』 基金買方投顧是什麼意思，值得推薦嗎

何謂基金買方投顧？從產品形式上而言，基金買方投顧，就是投顧主理人將資產配置的邏輯和理念，以標准化、產品化的形式提供給投資者，幫助投資者提高基金投資的盈利概率，改善基金投資的持有體驗。根據投資風險和波動率的不同，基金買方投顧的供給方一般提供穩健型，平衡型和激進型三種標准化的基金投顧產品，以滿足不同風險偏好投資者的配置需求。

基金買方投顧的出現，是基金投資從零售購買到資產配置轉型的產物,同時契合了當下資本市場參與者逐步機構化的時代趨勢。隨著A股市場的不斷成熟，個人投資者在未來十年或者更長一點的時間里，影響力和存在感將逐步弱化，最終成為資本市場的邊緣化群體，而個人投資者藉助基金投顧以機構化的面孔參與資本市場投資或將成為主流。

基金買方投顧所提供的產品和服務，本質上就是一份資產配置方案。基金買方投顧通過不同比例的股債配置、優質權益產品的動態跟蹤，在有效控制短期波動率的同時，努力提高投資者長期收益的確定性。策略提供方通過先投後顧、投顧並重的陪伴服務，去嘗試解決基金行業普遍存在的頻繁買賣、追漲殺跌、押注式購買等負面行為，最終建立起投資者對於基金投顧的信任和認同。

早在2018年，且慢在行業中率先提出以「四筆錢」為投資者規劃資產屬性，協助投資者把整體資產以「活錢、穩錢、長錢、保錢」四筆錢區分，為不同的資產尋找匹配的策略，形成完整的理財服務解決方案。

結合「三分投，七分顧」的買方投顧理念，且慢在提高客戶投資獲得感方面取得了亮眼的成績，將良好的策略收益轉化成為客戶賬戶上實實在在的收益。

在今年市場的持續波動中，如何幫助客戶盈利，對投顧策略有著更為嚴格的考驗。且慢認為，在「四筆錢」規劃中穩錢策略無論在何種市場環境下都是幫助客戶資產保持合理盈利的重要手段。

『柒』 基金投顧的優勢，且慢基金投顧包括哪些服務

根據市場的實際情況，對於大部分普通投資者來說，通過基金投顧確實能夠改善基金整體的收益率，並且改善的效果也比較明顯。
1.基金投顧可以幫投資者選到合適的基金
買基金最重要的是合適。基金市場上有那麼多的基金，而且基金的類別也非常豐富，風險收益特徵差別也很大，其中有很大一部分是非常優秀的基金，這么多的好基，適合我們的也只有一部分。
且慢「四筆錢」嚴選的策略，屬於投顧協議覆蓋的策略。包括長贏150、S定投、我要穩穩的幸福、貨幣三佳、南方夢想佳、春華秋實、華夏馬拉松固收，後續如有變動，也會提前通知。
2.基金投顧可以幫投資者做好基金搭配
除了幫助投資者選擇到合適的基金產品，還能進一步幫助投資者進行基金產品的搭配，簡單說，就是幫助你構建一個適合你的基金投資組合，進行更加全面的資產配置。
3.基金投顧可以幫投資者持續跟進投資組合
市場是動態變化的，組合中的基金也是在變化之後，組合中各資產的比例也會因為運行而偏離原來的比例，所以，要維持組合的平衡，是需要時時保持跟進和調整的。
且慢投顧服務提供更個性化的策略推薦，未來將對簽約用戶提供千人千面的定製化策略服務，另外開通投顧服務之後，可以為四筆錢嚴選策略開通自動跟調功能，策略調倉時自動跟調，不錯過每一次交易信號。

『捌』 基金投顧的作用，且慢基金投顧對投資有什麼幫助

基金投顧可以非常有效的幫助投資者處理基金擇時和產品適當性的問題。普通投資者在投資基金的過程中，很容易出現像炒股一樣買基金的情況，追漲殺跌，頻繁交易。而基金投顧會引導基民做長期投資。同時，依靠自己和公司的專業能力，做出專業的判斷，適當的擇時和調倉。且慢基金投顧可以幫投資者解決如何選基金、什麼時候買賣的問題，還會幫投資者構建一個符合風險偏好等的個性化投資組合，並且根據基民的授權，可代基民交易，盡可能減少最終結果和策略上的偏差，真正引導基民賺長期的錢

『玖』 基金買方投顧的主要優勢有哪些

某種意義上來說，基金買方投顧真正做到了基於「買方」利益（也就是基民利益）的代客理財。之前理財顧問們的KPI考核僅僅是其銷售的基金規模，此後基金的表現就和他沒關系了，所以理財顧問的工作重心是「讓客戶上車」。基金投顧的出現較好地協調了基金經理、基民和代銷機構的獲利矛盾，

優勢一：幫助投資者做資產配置。在基金買方投顧服務之前，已經有不少機構發布多款選基產品，幫助客戶篩選優質基金，但優質基金堆在一起的效果不一定是「1+1＞2」的關系，基金投顧可以幫助投資者解決配置問題。

優勢二：有助於提升投資優勢。根據白皮書《試點兩周年：基金投顧業務發展白皮書【2021】》，受訪投資者中，73%認為基金投顧幫助自己提升了投資盈利，24%認為自己剛剛接觸基金投顧、還不確定，只有不到3%認為基金投顧並沒有幫自己提升投資盈利。

優勢三：有助於培養長期投資習慣。相比很多投資者自購基金持有時間常常不足3個月，基金買方投顧很好地讓投資者接受了「長期投資」的理念。

盈米基金旗下且慢平台為你嚴選市場上簡單有效的理財產品，幫助您做好活錢管理、穩健理財、長期投資和保險保障，讓你的資產在保值的基礎上實現穩步、持續的增值。無論是人?中的大錢，還是生活中的小錢，且慢都希望給你帶來完整的投資體驗，讓你的投資更省?更安心。網路回答望採納

『拾』 基金投顧怎麼幫投資者做好基金搭配

除了幫助投資者選擇到合適的基金產品，還能進一步幫助投資者進行基金產品的搭配，簡單說，就是幫助你構建一個適合你的基金投資組合，進行更加全面的資產配置。且慢基金「四筆錢投顧」以資金的使用期限為資產配置的核心，引導用戶根據自身情況配置不同風險的產品。