基金上的單位面值是什麼意思

1. 基金的面值一般是多少

一般的基金的面值為1元。
上市開放式基金在募集時，通過基金管理人及其代銷機構認購的價格與通過深交所交易系統認購的價格一致。
投資者通過深交所交易系統認購基金，必須按照份額進行認購，即投資者的認購申報以份額為單位。深交所掛牌價格為基金面值1元，投資者需繳納的認購金額及費用的計算公式為：
認購金額=(1+券商傭金比率)×認購份額
券商傭金=券商傭金比率×認購份額
其中，券商可按照《基金招募說明書》中約定的認購費率設定投資者認購的傭金比率。

2. 基金單位面值和基金單位凈值有什麼區別啊

面值是發行時認購價(一般為1元)，這時面值1元，凈值也是1元。而基金單位凈值指每一份基金的價值，就是衡量基金值多少錢，基金單位凈值=基金凈資產價值總值/基金單位總份額，開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。
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溫馨提示：以上解釋僅供參考，不作任何建議。入市有風險，投資需謹慎。您在做任何投資之前，應確保自己完全明白該產品的投資性質和所涉及的風險，詳細了解和謹慎評估產品後，再自身判斷是否參與交易。
應答時間：2021-12-08，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。

3. 什麼叫「基金份額面值」「基金份額發售面值""基金份額初始面值

基金份額面值應該就是每天的單位凈值

基金份額發售面值一般是指新基和限量發行的老基的面值一般是1

基金份額初始面值就是1原始基金

4. 關於基金的基礎知識

1、基金的概念

證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式，即通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金託管人託管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券、外匯、貨幣等金融工具投資，以獲得投資收益和資本增值。

2、基金的分類

按募集方式分：分公募基金和私募基金。

按基金的用途分：(1) 證券投資基金(2) 創業基金(3) 對沖基金

3、證券投資基金的分類

根據基金單位是否可增加或贖回，投資基金可分為開放式基金和封閉式基金；

根據組織形態的不同，投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基金；

根據投資風險與收益的不同，投資基金可分為成長型投資基金、收入型投資基金和平衡型投資基金；

根據投資對象的不同，投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、期貨基金、期權基金，指數基金和認股權證基金等；

根據投資貨幣種類，投資基金可分為美元基金、日元基金和歐元基金；

根據資本來源和運用地域的不同，投資基金可分為國際基金、海外基金、國內基金，國家基金和區域基金

基金術語解釋大全：

基金交易類術語：

1、基金成立日

基金成立日是指基金達到成立條件後，基金管理人宣布基金成立的日期。

2、基金募集期

基金募集期是指自招募說明書公告之日起到基金成立日的時間段。

3、基金存續期

基金存續期是指基金發行成功，並通過一段時間的封閉期後，稱作基金的存續期。

4、基金單位

基金單位是指基金發起人向不特定的投資者發行的，表示持有人對基金享有資產所有權、收益分配權和其他相關權利，並承擔相應義務的憑證。

5、基金開放日

基金開放日就是可以辦理開放式基金的開戶、申購、贖回、銷戶、掛失、過戶等等一系列手續的工作日。對於一隻開放式基金來說，並不是在任何一個工作日都可以進行交易，因此，規定每周的某幾個工作日進行交易，這幾個工作日就稱為開放日。

6、基金認購

基金認購是指投資者在開放式基金募集期間、基金尚未成立時購買基金單位的過程。通常認購價為基金單位面值（1元）加上一定的銷售費用。投資者認購基金應在基金銷售點填寫認購申請書，交付認購款項。

7、基金申購

基金申購是指投資者到基金管理公司或選定的基金代銷機構開設基金帳戶，按照規定的程序申請購買基金單位。申購基金單位的數量是以申購日的基金單位資產凈值為基礎計算的，具體計算方法須符合監管部門有關規定的要求，並在基金銷售文件中載明。

8、基金轉託管

基金轉託管是指投資者同一基金在不同託管點（不同銷售商及同一銷售商的不能通存通況的城市或分行）之間實施的所持基金份額託管機構變更的操作。

9、基金轉換

基金轉換是指投資者在持有本公司發行的任一開放式基金後，可直接自由轉換到本公司管理的其它開放式基金，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購目標基金。

10、非交易過戶

非交易過戶是指因遺產繼承、捐贈或司法執行等原因引起的基金單位持有人的變更行為。基金非交易過戶包括遺產繼承、捐贈和司法執行。

►基金費用類術語

1、認購費

認購費，指投資者在基金發行募集期內購買基金單位時所交納的手續費，目前國內通行的認購費計算方法為：認購費用=認購金額×認購費率，凈認購金額=認購金額-認購費用；認購費費率通常在1%左右，並隨認購金額的大小有相應的減讓

2、申購費

申購費是指投資者在基金成立後的存續期，基金處於申購開放狀態期內，向基金管理人購買基金份額時所支付的手續費。我國《開放式投資基金證券基金試點辦法》規定，開放式基金可以收取申購費，但申購費率不得超過申購金額的5%。目前申購費費率通常在1.5%左右，並隨申購金額的大小有相應的減讓。

3、贖回費

基金贖回費是指在開放式基金的存續期間，已持有基金單位的投資者向基金管理人賣出基金單位時所支付的手續費。我國法律規定，贖回費率不得超過贖回金額的3%，各基金規定的贖回費收入的歸屬可能會有所不同，有的規定只扣除較少的手續費後，大部分會歸基金所有；有的規定全部或大部分用作手續費，而不歸或只將少部分歸入基金資產

4、巨額贖回

巨額贖回是指當開放式基金的當日凈贖回量（贖回申請總數扣除申購申請總數後的余額）超過基金規模的10%。在出現巨額贖回時，基金管理人一般有兩種處理方法：

全部贖回

當基金管理公司認為有能力兌付投資人的全部贖回申請時，即按正常贖回程序執行，對投資人的利益沒有影響。

部分延期贖回

基金管理公司認為兌付投資人的贖回申請有困難、或可能引起基金資產凈值的較大波動等情況下，可以在當日接受贖回比例不低於上一日基金總份額的10%的前提下，對其餘贖回申請延期辦理。

5、基金管理費

基金管理費是指支付給實際運用基金資產、為基金提供專業化服務的基金管理人的費用，也就是管理人為管理和*作基金而收取的費用。

6、基金託管費

基金託管費是指基金託管人為基金提供服務而向基金收取的費用。託管費通常按照基金資產凈值的一定比例提取，逐日計算並累計，按月支付給託管人。此費用也是從基金資產中支付，不須另向投資者收取。

7、基金轉換費

指投資者按基金管理人的規定在同一基金管理公司管理的不同開放式基金之間轉換投資所需支付的費用。基金轉換費的計算可採用費率方式或固定金額方式；採用費率方式收取時，應以基金單位資產凈值為基礎計算，費率不得高於申購費率。通常情況下，此項費用率很低，一般只有百分之零點幾。

8、基金運營費

基金運營費指的是在基金運作過程中所發生的費用，通常是從基金資產中扣除，因此會降低基金凈值。主要的基金運營費包括：基金管理費、基金託管費、持續銷售法、證券交易費用、基金信息披露費用、與基金相關的會計師費和律師費、召開持有人大會費用等按照國家有關規定可以列入的運營費用等。

5. 基金面值，單位凈值，累計凈值的關系。是不是說當年的單位凈值高於面值的話就有得分紅

分不分紅看基金經理想法，有的基金喜歡分紅有的不喜歡分紅，和單位面值無關。

基金面值一般都是一元。累計凈值>單位凈值。

看一隻基金的過往表現主要看累計凈值變化。

還有就是基金分不分紅不重要，不分紅，紅在你單位凈值里體現；分紅了，你基金單位凈值還是相應的減少。基金和股票不一樣，基金單位凈值是多少，市場價值就是多少，不像股票有溢價。

6. 基金上的 單位凈值和 累計凈值 具體是什麼意思

基金單位凈值是指開放式基金申購份額及贖回金額計算的基礎，計算公式為：基金單位凈值=（基金資產總值－基金負債）/基金總份額；基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和，體現了基金從成立以來所取得的累計收益（減去一元面值即是實際收益），可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更准確地體現基金的真實業績水平。

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溫馨提示：投資有風險，入市需謹慎。您應確保自己完全明白該理財產品的投資性質和所涉及的風險，詳細了解和審慎評估理財產品的資金投資方向、風險類型等基本情況，在慎重考慮後自行決定購買與自身風險承受能力和資產管理需求匹配的理財產品。
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7. 單位面值 基金單位凈值和累計凈值是什麼意思

單位面值是發行價，1。000元。
.基金單位凈值 單位凈值即每一基金份額的資產凈值,是反映基金業績的指標,也是開放式基金的交易價格。單位凈值計算公式為：.單位凈值=（總資產－總負債）/基金總份額。其中總資產是指基金擁有的股票、債券、銀行存款和其他有價證券在內的資產總值。總負債是指基金運作所形成的負債，包括應付出的各項費用。
由於基金持有的股票和債券基本上每個交易日的價格都會發生變化，因此單位凈值也每個交易日都會變化，與上一日持平的情況很少見。每天股市收盤後，基金公司匯集當日股票和債券收市價格和基金的申購、贖回份額，計算出單位凈值，約自18：00-21：00陸續公布。
在基金的單位凈值中，已扣除了管理費和託管費。開放式基金的申購和贖回都以這個價格計算,但在贖回時要扣除贖回費。
二. 基金累計凈值
基金累計凈值＝單位凈值+基金成立以來累計分紅之和，體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金的在運作期間的歷史表現，更准確地體現基金的真實業績水平。例如:2011年9月2日某基金單位凈值是1.0486元,僅在今年4月份分紅一次，派發的現金紅利是每份基金單位0.025元,則累計凈值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。
如果基金沒有分紅，則單位凈值與累計凈值相同。
三．凈值的查詢 基金公司大致在每個交易日18時起陸續公布旗下各基金凈值。持有人可以在基金公司首頁查看。各專業基金網站（天天基金網、數米網、酷網等）和主流門戶網站（新浪、網易、搜狐等）的基金頻道也可查到。基金歷史凈值的查詢，可以點擊基金公司網站首頁凈值欄內所需查詢的基金名稱，在凈值頁面上點擊下面的各頁，或者重新設置開始日期為所查詢的日期，就可清楚顯示該基金成立以來任何一天的單位凈值和累計凈值。在一些專業基金網站上也可利用重新設置開始日期的方法查詢。
在基金的諸多術語中,沒有比凈值與投資的收益更直接和重要的了。凈值的漲跌直接反映了收益的增減。凈值的漲跌幅度反映了基金的凈值增長能力和抗跌能力。作為基金投資者，理應關心凈值的漲跌，以考察基金的業績並決定是否贖回或轉換。

8. 基金面值1元，3元！是什麼意思

不叫面值，應稱作凈值，簡單說就是基金的單價，如果你持有1000份基金份額，基金凈值為3元，那麼你的基金現在的市值為1000×3＝3000元

9. 基金里的單位凈值是什麼意思

基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。
開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格;與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產凈值。
(9)基金上的單位面值是什麼意思擴展閱讀：
注意事項：
基金單位凈值的計算包括基金資產凈值總額的計算和基金單位資產凈值的計算。
按一般公認的會計原則，基金資產凈值總額=基金資產總額-基金負債總額。
基金資產總額包括基金投資資產組合的所有內容:
1、基金擁有的上市股票、認股權證，以計算日集中交易市場的收盤價格為准;未上市的股票、認股權證則由有資格指定的會計師事務所或資產評估機構測算。
2、基金擁有的公債、公司債、金融債券等債券，已上市者，以計算日的收盤價格為准;未上市者，一般以其面值加上至計算日時應收利息為准。
3、基金所擁有的短期票據，以買進成本加上自買進日起至計算日止應收的利息為准。
4、若第1、條、第2、條中規定的計算日沒有收盤價格或參考價格，則以最近的收盤價格或參考價格代替。
5、現金與相當於現金的資產，包括存放在其他金融機構的存款。
6、有可能無法全部收回的資產及或有負債所提留的准備金。
7、已訂立契約但尚未履行的資產，應視同已履行資產，計入資產總額。
基金負債總額包括的內容有:
1、依基金契約規定至計算日止對託管人或管理人應付未付的報酬。
2、其他應付款，包括應付稅金等。
基金債務應以逐日提列方式計算。
需要說明的是，如果遇到特殊情況而無法或不宜按上述要求計算資產凈值總額時，管理人應依照主管機關的規定辦理。