如何幫助客戶告贏知名基金管理人

❶ 基金買方投顧如何幫助客戶實現盈利

現如今，基金的分類日趨細化，同類型下的基金產品也是數量眾多，且不同基金經理有著不同的管理風格和業績表現。對於用戶來說，由於會受到「追漲殺跌」、「短期交易」等非理性投資行為的影響，即使選到了業績良好的單只基金，也並不等同於一定會獲得好的實際收益。因此，用戶在進行基金投資時，投資單只基金的不確定性相對比較大，在投資時就需要一定的分散性，分散配置基金可在一定程度上解決這一問題。

2021年,基金買方投顧試點機構持續擴容,各大機構群雄逐鹿。在新一輪的行業競賽中,且慢持續領跑,成為全行業首家投顧規模超100億元的機構,在幫助用戶提升投資獲得感、提高賬戶盈利水平方面更是成績斐然,截止2021年9月,在近期市場波動中,且慢簽約投顧協議的18萬用戶,投顧賬戶獲得正收益的比例持續保持在80%以上,獲得了客戶的信任。

盈米基金圍繞客戶創新整個服務流程，幫助客戶實現回報。銷售渠道要將自己定位在站在客戶一邊，而不是以賣出多少產品為目標，從這個角度重構服務流程，包含了在「投前」環節用正確的投資理念引導客戶與完善客戶的預期管理；「投中」環節嚴控投資產品選擇、匹配與執行；「投後」環節可以做到在波動的市場中持續陪伴客戶。

同時圍繞價值鏈重構業務流程，提升運營效率及客戶體驗。從前、中、後台出發，重構內部流程及架構，全方位搭建理財產品買方投顧服務工作平台，在交易、清結算環節提升運營效率，從而帶給客戶更好的投資體驗。

❷ 如何通過基金買方投顧提高客戶獲得感

「基金賺錢、基民不賺錢」這種說法近年來被高頻提起。普遍的依據有兩個：一個是許多基金公司統計發現，基金投資者實際獲得的收益低於基金產品的收益。對於同一隻基金，造成二者差別的主要原因就是投資者買賣時點和持有期限的問題。個人投資者常常存在追漲殺跌、頻繁交易等不理性投資行為，這些錯誤的投資習慣影響其投資收益。

另一個是，在過去10年甚至更長時間，中國A股市場上偏股型主動基金的平均年化回報率都大於10%，扣除市場平均回報後的超額收益也依然可觀，但一些投資者問卷調查數據，很多投資者的基金收益並不理想，獲得感很低。相比單一基金的數據，宏觀層面的這種反差，除了錯誤擇時和持有期限過短外，還有可能是由投資者「選基」的問題導致的。換言之，個人投資者買入較多的基金之後業績可能並不好。例如：個人投資者往往喜歡看短期業績排名買基金或跟風買入熱門基金。然而，過去收益良好的基金未來業績並不一定具有持續性，熱銷的基金也並不意味著未來收益高。而且，這些基金一旦受到投資者追捧後，基金規模很可能超出經理人最優管理規模，會對基金未來收益產生額外的負面影響。

加強投資者教育引導和轉變基金銷售模式，提升投資者獲得感

為了提升基金投資者的獲得感，未來需要從加強投資者的教育引導和轉變基金銷售模式兩個方向共同努力。

就投資者教育而言，需要重視兩方面的內容：一是要普及基本的金融知識，樹立科學的投資理念。例如：如何正確認識基金的業績、如何科學地挑選基金、如何構建一個配置合理基金組合等。二是是要加強行為引導，切實改善投資行為。首先要讓投資者意識到一些常見的錯誤投資行為及其對投資績效的損害，其次要通過適時引導或改變其決策選項等溫和干預的方式，減少其犯錯的概率。例如：增加短期申贖的成本，可以降低交易頻率；不提供基金銷量排行可以降低投資者跟風交易的傾向；等等。投資者教育是財富管理行業「難而正確」的事情，很難一蹴而就，需要久久為功。

4月26日，證監會發布了《關於加快推進公募基金行業高質量發展的意見》，首次在官方文件中書面提到了獲得感一詞，在文件的第10點重點提到的要提高投資者的獲得感，其中包括要有序地發展基金投顧業務，逐步扭轉行業重投輕顧的展業傾向，這與盈米且慢一直以來踐行的理念非常契合。

不賺錢是客戶缺乏獲得感的原因，回顧客戶買基金虧錢的原因，資金的錯配是主要原因之一，盈米且慢的四筆錢框架對解決客戶資金錯配是一個非常好的方法。

且慢會幫助客戶把資金按照可用的周期來進行分類。第一筆錢是隨時要用到的活錢，適合投資貨幣基金和現金管理相關的投資策略;第二筆錢是客戶短期內可能會用到的錢，適合配置穩健類的投顧策略;第三筆錢是客戶三年以上不用的，用來獲得較高收益的長期資金，適合配置高權益資產的策略;第四筆錢為客戶准備用來保險保障的錢。

對於客戶要投入到長錢策略的資金，且慢會提醒客戶要至少拿滿三年以上，並且在持有的過程當中要做好資產波動的准備，這樣才可以更好地堅持下來。

且慢四筆錢策略除了控制客戶的資金進出結構之外，還對策略的資產配置進行分散和均衡，從而達到了有效的控制策略的波動和回撤的效果，並有效提升客戶持有體驗。

❸ 請問該如何說服客人購買我們的基金

資源，資源有了以後要了解客戶是否對這類產品有需求，如果有了以後把產品詳細的優缺點介紹給客戶，讓客戶來決定，畢竟不是小數目，需要給客戶點時間的

❹ 私募管理人失聯了，該如何維權

私募基金的管理人信息可以在中國私募業協會進行查詢網頁鏈接，裡面可以查詢到管理人的信息，並且可以找到所備案的產品詳細信息。

如果發行的產品沒有備案信息，那就是非法集資，可以進行報警，管理人需要承擔刑事責任。管理人失聯的話，可以由警方介入調查。

如果有備案信息，管理人在操作中違法合同約定造成違約的，那可以聯名起訴管理人進行賠償，管理人負有民事責任，就算失聯也可以由法院出面進行司法處理，所以不必擔心。

❺ 如何營銷基金

正確處理基金營銷中的兩個關系 開放式基金營銷就是向市場宣傳基金管理公司的投資理念，展現基金管理公司的業績，介紹基金的運作機制等知識，目的在於喚起市場認購基金的慾望，獲得市場資金的信任，培養基金持有人的忠誠度。這是開放式基金不同於封閉式基金的地方，也是開放式基金的挑戰性之所在。開放式基金成功營銷的目標是：基金持有人能夠成爲基金管理公司的忠實客戶，不僅分享基金管理公司的經營成果，而且能夠理解基金管理公司暫時的經營困難，保證基金規模的穩定性。目前，開放式基金的營銷應該處理好以下兩個關系： 産品營銷和關系營銷 産品營銷是基於基金産品本身的營銷，通過市場教育來樹立基金管理公司的品牌和營銷策略。基金業是智慧含量很高的行業，不僅包括基金管理公司資産管理的智慧，也包括在市場中的營銷智慧。關系營銷是指延用人脈關系的營銷方式，往往依靠公司以往形成的人際關系或營銷人員親朋好友的社會關系，將保險公司等作爲目標客戶。從世界基金發展史及我國基金業産業化發展的方向來看，産品營銷是基金業營銷的必然選擇，關系營銷只能是戰術性的，是産品營銷的補充。 關系營銷能在短時間內實現基金的募集目標，但是，這部分營銷的維護成本比較高，穩定性較差，基金發行結束後的巨額贖回就是例證。目前，各基金管理公司存在重視關系營銷，輕視産品營銷的現象，甚至在營銷人員的選擇上，也傾向於選用一些具有一定社會背景的員工。美國共同基金的發展對於我國開放式基金的營銷具有一定的啓示。2002年底，約有 9490萬人個人投資者持有共同基金，共同基金在美國家庭金融資産中的比例自1980年的5.7％上升到2001年的52％。而我國所有開放式基金注冊客戶不足200萬，既說明目前基金營銷的難度之大，也說明以後可開拓的空間之大。 在我國，開放式基金是一個專業化程度較高的投資工具，正在爲投資者認識。在這個過程中，需要基金管理公司的引導和教育。沒有市場培育工作就不會得到市場的認可，通過介紹基金的有關知識、先進的投資理念、我國及世界資本市場的發展史等等，要使投資者明白如下道理：1、中國資本市場已經告別了暴利與投機時代，即將進入健康的投資時代；2、機構投資者是證券市場的穩定器，發展機構投資者是我國目前的政策選擇；3、選擇證券投資基金是大勢所趨，證券市場已從資金博弈型向機構博弈型的轉變不可避免；4、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集資訊、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了他們的投資結果必然是虧多蠃少，這是多年來的實踐所證明了的；5、應改變國人固有的「寧信己、不信人」的保守傳統觀念。這些道理，是基金進行産品營銷的基礎，同時隨著市場的成熟，産品營銷的策略也應不斷升化，由通俗走向專業。 代銷和直銷我國開放式基金的主要代銷渠道有商業銀行和證券公司；而直銷的物件往往集中於保險公司、財務公司等機構，有的公司直銷量甚至超過代銷量，與成熟市場的情況不同。有資料顯示：在香港，基金産品的代銷佔92％，主要通過銀行及證券公司、保險公司及投資顧問銷售，直銷只有8％。新加坡基金銷售也是以銀行爲主，德國的開放式基金銷售和贖回都由商業銀行負責。 目前，商業銀行代銷開放式基金在很大程度上不是市場化行爲。通常是由基金管理公司和代銷銀行總行協商代銷量，然後商業銀行總行將這一代銷量分解給各級分支機構，分支機構一般沒有超額完成的動力，完成所分配的代銷任務即可，這有悖於開放式基金産品的市場化本質。如何提高商業銀行代銷開放式基金的市場化程度，提高代銷效率，是銀行和基金管理公司共同的任務。而隨著基金市場的成熟和規范以及保險資金直接入市步伐的加快，面向保險公司等大型機構的直銷量佔比將逐步減少，而個人投資者認購開放式基金的比例則將同步擴大，這一方面是基金管理公司培育市場的結果，另一方面是對各基金管理公司倚重機構投資者擴大規模思路的糾正，是基金理念的必然回歸。 商業銀行代銷開放式基金的優勢在於銀行所擁有的客戶資源資訊和資金資訊，這一優勢是基金管理公司無法比擬的。基金管理公司利用商業銀行代銷基金的核心是借鑒銀行的客戶營銷、管理及售後服務機制，宣傳基金管理公司的産品、投資理念，通過對市場的培育，挖掘銀行客戶資源，分析客戶資訊及資金資訊，發現並培養潛在的基金持有人，吸引客戶資金，擴大基金份額，爲基金管理公司在産品設計、營銷策劃及客戶管理體系建設等提供決策支援。 利益驅動往往是市場競爭的根本動力。如何設計新的商業銀行代銷開放式基金的利益分配模式，建立代銷機構與基金管理公司的雙蠃格局，提高商業銀行代銷的積極性及市場化程度，是各家基金管理公司不得不重新考慮的問題。良好的開放式基金代銷激勵機制要求充分考慮基層代銷機構及客戶經理的利益，相信這種機制一旦建立，商業銀行，特別是基層行代銷開放式基金的積極性和代銷能力將大爲釋放。 開放式基金營銷就是向市場宣傳基金管理公司的投資理念，展現基金管理公司的業績，介紹基金的運作機制等知識，目的在於喚起市場認購基金的慾望，獲得市場資金的信任，培養基金持有人的忠誠度。這是開放式基金不同於封閉式基金的地方，也是開放式基金的挑戰性之所在。開放式基金成功營銷的目標是：基金持有人能夠成爲基金管理公司的忠實客戶，不僅分享基金管理公司的經營成果，而且能夠理解基金管理公司暫時的經營困難，保證基金規模的穩定性。目前，開放式基金的營銷應該處理好以下兩個關系： 産品營銷和關系營銷 産品營銷是基於基金産品本身的營銷，通過市場教育來樹立基金管理公司的品牌和營銷策略。基金業是智慧含量很高的行業，不僅包括基金管理公司資産管理的智慧，也包括在市場中的營銷智慧。關系營銷是指延用人脈關系的營銷方式，往往依靠公司以往形成的人際關系或營銷人員親朋好友的社會關系，將保險公司等作爲目標客戶。從世界基金發展史及我國基金業産業化發展的方向來看，産品營銷是基金業營銷的必然選擇，關系營銷只能是戰術性的，是産品營銷的補充。 關系營銷能在短時間內實現基金的募集目標，但是，這部分營銷的維護成本比較高，穩定性較差，基金發行結束後的巨額贖回就是例證。目前，各基金管理公司存在重視關系營銷，輕視産品營銷的現象，甚至在營銷人員的選擇上，也傾向於選用一些具有一定社會背景的員工。美國共同基金的發展對於我國開放式基金的營銷具有一定的啓示。2002年底，約有9490萬人個人投資者持有共同基金，共同基金在美國家庭金融資産中的比例自1980年的5.7％上升到2001年的52％。而我國所有開放式基金注冊客戶不足200萬，既說明目前基金營銷的難度之大，也說明以後可開拓的空間之大。 在我國，開放式基金是一個專業化程度較高的投資工具，正在爲投資者認識。在這個過程中，需要基金管理公司的引導和教育。沒有市場培育工作就不會得到市場的認可，通過介紹基金的有關知識、先進的投資理念、我國及世界資本市場的發展史等等，要使投資者明白如下道理：1、中國資本市場已經告別了暴利與投機時代，即將進入健康的投資時代；2、機構投資者是證券市場的穩定器，發展機構投資者是我國目前的政策選擇；3、選擇證券投資基金是大勢所趨，證券市場已從資金博弈型向機構博弈型的轉變不可避免；4、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集資訊、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了他們的投資結果必然是虧多蠃少，這是多年來的實踐所證明了的；5、應改變國人固有的「寧信己、不信人」的保守傳統觀念。這些道理，是基金進行産品營銷的基礎，同時隨著市場的成熟，産品營銷的策略也應不斷升化，由通俗走向專業。 代銷和直銷我國開放式基金的主要代銷渠道有商業銀行和證券公司；而直銷的物件往往集中於保險公司、財務公司等機構，有的公司直銷量甚至超過代銷量，與成熟市場的情況不同。有資料顯示：在香港，基金産品的代銷佔92％，主要通過銀行及證券公司、保險公司及投資顧問銷售，直銷只有8％。新加坡基金銷售也是以銀行爲主，德國的開放式基金銷售和贖回都由商業銀行負責。 目前，商業銀行代銷開放式基金在很大程度上不是市場化行爲。通常是由基金管理公司和代銷銀行總行協商代銷量，然後商業銀行總行將這一代銷量分解給各級分支機構，分支機構一般沒有超額完成的動力，完成所分配的代銷任務即可，這有悖於開放式基金産品的市場化本質。如何提高商業銀行代銷開放式基金的市場化程度，提高代銷效率，是銀行和基金管理公司共同的任務。而隨著基金市場的成熟和規范以及保險資金直接入市步伐的加快，面向保險公司等大型機構的直銷量佔比將逐步減少，而個人投資者認購開放式基金的比例則將同步擴大，這一方面是基金管理公司培育市場的結果，另一方面是對各基金管理公司倚重機構投資者擴大規模思路的糾正，是基金理念的必然回歸。 商業銀行代銷開放式基金的優勢在於銀行所擁有的客戶資源資訊和資金資訊，這一優勢是基金管理公司無法比擬的。基金管理公司利用商業銀行代銷基金的核心是借鑒銀行的客戶營銷、管理及售後服務機制，宣傳基金管理公司的産品、投資理念，通過對市場的培育，挖掘銀行客戶資源，分析客戶資訊及資金資訊，發現並培養潛在的基金持有人，吸引客戶資金，擴大基金份額，爲基金管理公司在産品設計、營銷策劃及客戶管理體系建設等提供決策支援。 利益驅動往往是市場競爭的根本動力。如何設計新的商業銀行代銷開放式基金的利益分配模式，建立代銷機構與基金管理公司的雙蠃格局，提高商業銀行代銷的積極性及市場化程度，是各家基金管理公司不得不重新考慮的問題。

❻ 基金買方投顧如何幫助用戶實現盈利的

有人說：剛剛過去的2021年，可能是2015年以來最難投資的一年。

在2021年，權益類基金的上漲比例明顯降低至64.4%，平均漲幅更是顯著下降至8.7%，前1/4分位的基金漲幅僅有17.9%，連2020年後1/4的漲幅都趕不上。

且慢基金買方投顧扭轉了以往行業困惑的「基金賺錢，基民不賺錢」困局，探索出了一條基於基金買方投顧模式的解決方案。伴隨著基金買方投顧服務覆蓋客戶數量的不斷擴展，並通過與基金買方投顧策略的有機結合，逐漸的建立起了與客戶的信任關系，通過陪伴與服務，引導客戶投資的長期化、理性化，實現了客戶資產的保值增值和盈利體驗的有效提升，真正地踐行了「客戶利益優先」的原則。

且慢專注於客戶的需求，果斷地邁出了從大眾市場走向了細分市場的腳步，在公司統一的核心業務平台上，針對不同的客戶，推出了專門針對不同場景的基金服務解決方案。盈米在與不同類型客戶的交流互動中，不斷深度理解客戶需求，不斷迭代和打磨產品和服務，逐漸形成了盈米目前的全場景基金買方投顧服務體系，這也使得盈米的「好產品」有了成長的基礎。

基金投顧，現在已經是基金買方投資行業的風口，這點，業內人士已經形成了共識。