如何通俗易懂講基金基礎知識

⑴ 關於基金的基礎知識

1、基金的概念

證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式，即通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金託管人託管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券、外匯、貨幣等金融工具投資，以獲得投資收益和資本增值。

2、基金的分類

按募集方式分：分公募基金和私募基金。

按基金的用途分：(1) 證券投資基金(2) 創業基金(3) 對沖基金

3、證券投資基金的分類

根據基金單位是否可增加或贖回，投資基金可分為開放式基金和封閉式基金；

根據組織形態的不同，投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基金；

根據投資風險與收益的不同，投資基金可分為成長型投資基金、收入型投資基金和平衡型投資基金；

根據投資對象的不同，投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、期貨基金、期權基金，指數基金和認股權證基金等；

根據投資貨幣種類，投資基金可分為美元基金、日元基金和歐元基金；

根據資本來源和運用地域的不同，投資基金可分為國際基金、海外基金、國內基金，國家基金和區域基金

基金術語解釋大全：

基金交易類術語：

1、基金成立日

基金成立日是指基金達到成立條件後，基金管理人宣布基金成立的日期。

2、基金募集期

基金募集期是指自招募說明書公告之日起到基金成立日的時間段。

3、基金存續期

基金存續期是指基金發行成功，並通過一段時間的封閉期後，稱作基金的存續期。

4、基金單位

基金單位是指基金發起人向不特定的投資者發行的，表示持有人對基金享有資產所有權、收益分配權和其他相關權利，並承擔相應義務的憑證。

5、基金開放日

基金開放日就是可以辦理開放式基金的開戶、申購、贖回、銷戶、掛失、過戶等等一系列手續的工作日。對於一隻開放式基金來說，並不是在任何一個工作日都可以進行交易，因此，規定每周的某幾個工作日進行交易，這幾個工作日就稱為開放日。

6、基金認購

基金認購是指投資者在開放式基金募集期間、基金尚未成立時購買基金單位的過程。通常認購價為基金單位面值（1元）加上一定的銷售費用。投資者認購基金應在基金銷售點填寫認購申請書，交付認購款項。

7、基金申購

基金申購是指投資者到基金管理公司或選定的基金代銷機構開設基金帳戶，按照規定的程序申請購買基金單位。申購基金單位的數量是以申購日的基金單位資產凈值為基礎計算的，具體計算方法須符合監管部門有關規定的要求，並在基金銷售文件中載明。

8、基金轉託管

基金轉託管是指投資者同一基金在不同託管點（不同銷售商及同一銷售商的不能通存通況的城市或分行）之間實施的所持基金份額託管機構變更的操作。

9、基金轉換

基金轉換是指投資者在持有本公司發行的任一開放式基金後，可直接自由轉換到本公司管理的其它開放式基金，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購目標基金。

10、非交易過戶

非交易過戶是指因遺產繼承、捐贈或司法執行等原因引起的基金單位持有人的變更行為。基金非交易過戶包括遺產繼承、捐贈和司法執行。

►基金費用類術語

1、認購費

認購費，指投資者在基金發行募集期內購買基金單位時所交納的手續費，目前國內通行的認購費計算方法為：認購費用=認購金額×認購費率，凈認購金額=認購金額-認購費用；認購費費率通常在1%左右，並隨認購金額的大小有相應的減讓

2、申購費

申購費是指投資者在基金成立後的存續期，基金處於申購開放狀態期內，向基金管理人購買基金份額時所支付的手續費。我國《開放式投資基金證券基金試點辦法》規定，開放式基金可以收取申購費，但申購費率不得超過申購金額的5%。目前申購費費率通常在1.5%左右，並隨申購金額的大小有相應的減讓。

3、贖回費

基金贖回費是指在開放式基金的存續期間，已持有基金單位的投資者向基金管理人賣出基金單位時所支付的手續費。我國法律規定，贖回費率不得超過贖回金額的3%，各基金規定的贖回費收入的歸屬可能會有所不同，有的規定只扣除較少的手續費後，大部分會歸基金所有；有的規定全部或大部分用作手續費，而不歸或只將少部分歸入基金資產

4、巨額贖回

巨額贖回是指當開放式基金的當日凈贖回量（贖回申請總數扣除申購申請總數後的余額）超過基金規模的10%。在出現巨額贖回時，基金管理人一般有兩種處理方法：

全部贖回

當基金管理公司認為有能力兌付投資人的全部贖回申請時，即按正常贖回程序執行，對投資人的利益沒有影響。

部分延期贖回

基金管理公司認為兌付投資人的贖回申請有困難、或可能引起基金資產凈值的較大波動等情況下，可以在當日接受贖回比例不低於上一日基金總份額的10%的前提下，對其餘贖回申請延期辦理。

5、基金管理費

基金管理費是指支付給實際運用基金資產、為基金提供專業化服務的基金管理人的費用，也就是管理人為管理和*作基金而收取的費用。

6、基金託管費

基金託管費是指基金託管人為基金提供服務而向基金收取的費用。託管費通常按照基金資產凈值的一定比例提取，逐日計算並累計，按月支付給託管人。此費用也是從基金資產中支付，不須另向投資者收取。

7、基金轉換費

指投資者按基金管理人的規定在同一基金管理公司管理的不同開放式基金之間轉換投資所需支付的費用。基金轉換費的計算可採用費率方式或固定金額方式；採用費率方式收取時，應以基金單位資產凈值為基礎計算，費率不得高於申購費率。通常情況下，此項費用率很低，一般只有百分之零點幾。

8、基金運營費

基金運營費指的是在基金運作過程中所發生的費用，通常是從基金資產中扣除，因此會降低基金凈值。主要的基金運營費包括：基金管理費、基金託管費、持續銷售法、證券交易費用、基金信息披露費用、與基金相關的會計師費和律師費、召開持有人大會費用等按照國家有關規定可以列入的運營費用等。

⑵ 買基金新手入門必看知識

基金的類型有多種：
1、 證券投資基金指一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式，即通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金託管人託管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資。國際經驗表明，基金對引導儲蓄資金轉化為投資、穩定和活躍證券市場、提高直接融資的比例、完善社會保障體系、完善金融結構具有極大的促進作用.我國證券投資基金的發展歷程也表明，基金的發展與壯大，推動了證券市場的健康穩定發展和金融體系的健全完善，在國民經濟和社會發展中發揮日益重要的作用。
2、 開放式基金是指基金發行總額不固定，基金單位總數隨時增減，投資者可以按基金的報價在國家規定的營業場所申購或者贖回基金單位的一種基金。
3、 封閉式基金是指事先確定發行總額，在封閉期內基金單位總數不變，基金上市後投資者可以通過證券市場轉讓、買賣基金單位的一種基金。
4、 契約型基金是又稱為單位信託基金，是指投資者、管理人、託管人三者作為基金的當事人，通過簽訂基金契約的形式發行受益憑證而設立的一種基金。它是基於契約原理而組織起來的代理投資行為，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金企業來規范三方當事人的行為。基金管理人負責基金的管理操作。基金託管人作為基金資產的名義持有人，負責基金資產的保管和處置，對基金管理人的運作實行監督。
5、 公司型基金又叫做共同基金，指基金本身為一家股份有限公司，公司通過發行股票或受益憑證的方式來籌集資金，然後在由公司委託一家投資顧問公司進行投資。
6、 成長型基金是這是基金中最常見的一種。該類基金資產的長期增值。為了達到這一目標，基金管理人通常將基金資產投資於信譽度較高的、又長期成長前景或長期盈餘的公司的股票。

⑶ 買基金的基礎知識

現在哪些基金是比較值得投資的？
這個問題太大了，現在值得投資的基金實在是太多了，沒辦法在這里給你詳細解釋。你可以先確定自己的風險承受能力，根據風險承受能力來選擇基金種類（股票型、債券型、指數型等等），選擇了基金種類後再去具體挑選某一隻基金。
如何挑選基金？
選基金不能光看漲或跌，要根據同期的股市情況結合來看。
股市漲，基金就漲；股市跌，基金就跌，大多數基金都是這樣的。更重要的是股市漲了1%，基金漲的比1%多還是少。這樣就能看出基金的投資能力了。
選基金不要光看凈值，要看業績、風險。看業績、風險也不能光看評級，要看具體的數據，比如說半年回報、一年回報、兩年回報、基準指數、標准差、阿爾法系數等等
定投基金時機？現在這個時機適合定投么？
定投基金是最簡單也是最不需要挑選時機的基金投資方式，因為長期的投資時間早已將投資成本平攤了，所以就無所謂買貴或買便宜了。因此，在任何時間開始定投都可以。
如何選擇基金定投？
可以定投的業績很不錯的基金有不少，但在選擇基金之前最好先明確自己的風險承受力以及定投時間的長短，以免陷入投資誤區。對具有不同風險承受力以及不同投資時間的投資者來說，可選擇的基金是有著天壤之別的。

⑷ 如何投資基金需要掌握什麼知識

選擇不同種類的基金主要從你自身的風險喜好入手的。不同類型的基金，有不同的風險，不同的收益特徵。總的原則是，你承擔比較高的風險，就會得到潛在高的收益。
中高風險的基金，比如股票型基金，混合型基金，主要投資於股市，股市對其影響極大，如果你想投資於股市，但是自己沒有時間打理，可以考慮這種基金。
中低風險的基金，比如債券型基金，主要投資於債券市場，極少部分投資於股市，這種基金比較穩定，波動不大，平均年收益在5-10%都是正常，有的年份收益會高於10%，有的年份收益也有可能是負的。
無風險基金，比如貨幣市場基金，收益水平比1年期定存稍高。屬於儲蓄替代品。
購買基金一般兩種主要方式。
1.網上銀行里就可以購買，是最普遍的方式。
2.通過銀行卡綁定基金公司官網直銷平台，也是主流方式。

⑸ 基金理財入門必備知識

1、弄清該基金的品種
最簡單的方法是看投資標的。該基金是投資股票（股票型基金）、投資債券（債券型基金）、還是投資股票與債券（平衡型基金），抑或是貨幣市場基金。以上幾個類型的基金預期報酬與風險從高到低依序是股票型、平衡型、債券型、貨幣市場基金。
2、了解風險系數
風險系數是評估基金風險的指標，通常是以「標准差」，「貝塔系數」與「夏普系數」三項來表示。標准差越小，波動風險越小；貝塔系數小於1，風險越小。夏普指數越高越好，該指數越高，表示基金在考慮風險因素後的回報情況越高，對投資人越有利。
每個人因年齡、收入、家庭狀況的不同在投資時就會有不同的考慮，導致每個人追求的報酬與可承擔的風險都不一樣。只是風險與報酬總是正相關，選擇一個成長性的基金，就要有心理准備接受高風險。
3、初選基金
針對初選的基金，拜訪基金管理公司，調研基金公司管理水平、投資決策機制、主要影響決策的人員、基金經理、研究人員、投資組合狀況、將來投資傾向性等。
深入體會主要人員的投資理念、投資策略、投資風格和如何看待風險收益。與基金經理探討投資哲學、投資心理學，思考投資哲學的准確性、可操作性、可驗證性。與其探討如何選股，如何看待市場資金供求數量、結構，市場中的各種投資理念、潮流，不同股票、版塊的未來人氣，以及資金分析、選時的局限性等。評價人員、理財顧問必須有很多實際經驗、體會。
拓展資料：比較適合入門的基金書籍。
一、《指數基金投資指南》
這本書我看了不下5遍，簡直太實用了，手把手教的那種。毫不誇張地說，它打通了我的任督二脈，一些不懂的問題，看了這本書之後，迎刃而解了。
二、《手把手教你買基金》
這本書的范圍比較廣，介紹了貨幣基金、債券基金、指數基金、股票基金、QDII基金、ETF基金、量化基金等等。讓我們對所有的基金類型都有一些了解。

⑹ 基金入門基礎知識

證券投資基金（簡稱基金）是指通過發售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產，由基金託管人託管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

根據不同標准，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：

1、根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。

普通開放式基金一般不上市交易，可通過第三方銷售機構、銀行、券商等申購和贖回，基金份額規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，存續期內基金份額規模固定，在通過證券交易場所上市交易，投資者可通過二級市場買賣。

2、根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。

基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；

由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。

目前我國的證券投資基金均為契約型基金。

3、根據投資對象的不同，可分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等。

股票基金: 80%以上的基金資產投資於股票的；

債券基金: 80%以上的基金資產投資於債券的；

貨幣市場基金:僅投資於貨幣市場工具的，為貨幣市場基金；

混合基金:投資於股票、債券和貨幣市場工具，並且股票投資和債券投資的比例不符合債券、股票基金規定的，為混合基金。

從投資風險角度看，幾種基金給投資人帶來的風險是不同的。其中股票基金風險最高，貨幣市場基金風險最小，債券基金的風險居中。

4、相同品種的投資基金由於投資風格和策略不同，風險也會有所區別。按風險程度又可分為：成長型、價值型、平衡型

成長型——成長型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。

價值型——價值型基金是指以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。

平衡型——平衡型基金則是既注重資本增值又注重當期收入的一類基金。一般而言，成長型基金的風險大、收益高；收入型基金的風險小、收益也較低；平衡型基金的風險、收益則介於成長型基金與收入型基金之間。

⑺ 基金的基礎知識,越詳細，越好！

關於基金的基礎知識

1、什麼是證券投資基金？

通俗地說，證券投資基金是通過匯集眾多投資者的資金，交給銀行保管，由專業的基金管理公司負責投資於股票和債券等證券，以實現保值增值目的的一種投資工具。

2、證券投資基金是如何分類的？

按照基金規模可否隨時變化分，可分為開放式基金和封閉式基金。

按照資產配置比例的不同可分為貨幣市場基金、債券基金、股票基金、平衡基金和保本基金。

3、什麼是封閉基金？什麼是開放式基金？

封閉式基金指發行總額事先確定，基金規模總數不變、基金上市後投資者通過證券市場(一般是交易所)轉讓、買賣的基金。

開放式基金是發行總額不固定、積極內規模隨時增減、投資者可以按基金凈值在國家規定的營業場所申購和贖回的基金。

4、開放式基金和封閉式基金有哪些區別：

◎基金規模和續存期不同 開放式基金因投資者可隨時申購和贖回，故基金規模不固定，也不設定續存期。而封閉式基金規模固定，有續存期規定。

◎買賣方式不同 開放式基金類似保險產品，可通過基金管理公司的投資顧問銷售，也可通過銀行代理銷售。封閉式基金類似股票，在交易所交易。

◎定價方式不同 雖然兩者的價值均是按基金單位核算的資產凈值，但是開放式基金價格嚴格按照單位資產凈值計算，而封閉式基金交易價格會受到時常供求因素影響，因此在單位資產凈值基礎上會有折價和溢價的情形。

5、開放式基金相對封閉式基金有哪些優勢？

相對封閉式基金，開放式基金有以下優勢：

◎透明度高

開放式基金每天都會披露基金單位資產凈值，准確體現基金運作的真實價值。

◎流動性好

投資者可以隨時按照基金單位資產凈值申購、贖回，避免了折價風險。另一方面，基金管理人為滿足投資人的贖回需要，不會持有難以變現的資產，使組合流動性優於封閉式基金。

◎更好的客戶服務

投資開放式基金後你可以享受到基金公司或代銷商的一系列服務，比如帳戶查詢和理財咨詢，這些是封閉式基金所沒有的。

6、什麼是成長型基金？什麼是價值型基金？

成長型基金的投資風格旨在挑選盈利增長優於平均水平，並具備增值潛力的公司。成長型的重點並不著眼於股票的現價，而是預期未來股價表現會優於市場平均水平。而價值型基金的投資風格旨在買入價格相對內在價值顯得較低的股票，預期股票價格會重返應有的合理水平。

7、什麼是指數基金？什麼是增強指數基金？

◎指數基金是一種以擬合目標指數、跟蹤目標指數變化為原則，實現與市場同步成長的基金品種。指數基金的投資採取擬合目標指數收益率的投資策略，分散投資於目標指數的成份股，力求股票組合的收益率擬合該目標指數所代表的資本市場的平均收益率。

◎增強指數基金是指通過指數化投資和積極投資的有機結合，實現投資風險和收益的優化平衡，力求使基金取得超過市場的投資收益，實現基金資產的長期穩定增值。

8、什麼是收益型基金？什麼是平衡型基金？

◎收益型基金是以追求基金當期收入為投資目標的基金，其投資對象主要是歷史分紅記錄不錯的績優股、債券等有價證券。收益型基金一般把所得的利息、紅利都分配給投資者。

◎平衡型基金是既追求長期資本增值，又追求當期收入的基金，這類基金主要投資於債券、優先股和部分普通股，這些有價證券在投資組合中有比較穩定的組合比例，一般是把資產總額的25%至50%投資於債券，其餘的投資於普通股。其風險和收益狀況介於成長型基金和收益型基金之間。

9、什麼是股票基金、債券基金、貨幣市場基金，以及其他基金品種？

根據投資對象的不同，證券投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金、期權基金、指數基金和認股權證基金等。

◎股票基金是指以股票為主要投資對象的投資基金；

◎債券基金是指以債券為投資對象的投資基金；

◎貨幣市場基金是指以國庫券、大額銀行可轉讓存單、商業票據、公司債券等貨幣市場短期◎有價證券為投資對象的投資基金；

◎期貨基金是指以各類期貨品種為主要投資對象的投資基金；

◎期權基金是指以能分配股利的股票期權為投資對象的投資基金；

◎指數基金是指以某種證券市場的價格指數為投資對象的投資基金；

◎認股權證基金是指以認股權證為投資對象的投資基金。

10、什麼是契約型基金和公司型基金？

根據組織形態的不同，投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基金。

◎契約型投資基金也稱信託型投資基金，是指基金發起人依據其與基金管理人、基金託管人訂立的基金契約，發行基金單位而組建的投資基金；

◎公司型投資基金是具有共同投資目標的投資者組成以盈利為目的的股份制投資公司，並將資產投資於特定對象的投資基金。

目前國內已經發起成立的開放式基金都是契約型基金。

11、什麼是LOF基金？

LOF基金，英文全稱是「ListedOpen-EndedFund」，漢語稱為「上市型開放式基金」。也就是上市型開放式基金發行結束後，投資者既可以在指定網點申購與贖回基金份額，也可以在交易所買賣該基金。不過投資者如果是在指定網點申購的基金份額，想要上網拋出，須辦理一定的轉託管手續；同樣，如果是在交易所網上買進的基金份額，想要在指定網點贖回，也要辦理一定的轉託管手續。

12、什麼是交易所交易基金(ETFs)？

交易所交易基金是指可以在交易所上市交易的基金，又稱ETFs(Exchang Traded Funds)，其代表的是一攬子股票的投資組合，投資人通過購買基金，一次性完成一個投資組合(例如某個指數的所有成分股股票)的買賣。

交易所交易基金有兩種交易方式。

◎一是投資人直接向基金公司申購和贖回。這有一定的數量限制，一般為5萬個基金單位或者其整數倍；而且是一種以貨代款的交易，即申購和贖回的時候，付出的或收回的不是現金而是一攬子股票組合。

◎二是在交易所掛牌上市交易，以現今方式進行。與通常的開放式基金不同的是，交易所交易基金在交易日全天交易過程中都可以進行買賣，就像買賣股票一樣，還可以進行短線套利交易。

13、開放式基金投資的收益來源是什麼？

開放式基金在運作過程中收益來源有三：

◎利息收入：指投資國債、金融債、企業債或銀行存款產生的利息給付；

◎資本利得：指買賣股票或債券獲得的差價收入；

◎其他收入：指運用基金資產帶來的成本或費用節約計入的收入。

這些收益均包含在基金單位資產凈值中，到一定時候會按照基金契約以分紅形式分配給投資者。

14、什麼是開放式基金的認購？

若在開放式基金的發行期內購買，稱為認購。國內許多開放式基金在發行時為吸引更多投資者，認購費率會比基金成立後低廉。

15、什麼是開放式基金的封閉期？為什麼要有封閉期？

基金成功募集足夠資金宣告成立後，會有一段不接受投資者贖回基金單位申請的時間段，稱之為基金的封閉期。封閉期是為了讓基金經理將募集來的資金根據證券市場狀況完成初步的投資安排。根據《開放式證券投資基金暫行辦法》規定，基金封閉期不得超過3個月。

16、什麼是開放式基金的申購、贖回？

基金封閉期結束後，您若申請購買開放式基金，習慣上稱為基金申購，以區分在發行期內的認購。若您申請將手中持有的基金單位按公布的價格賣出並收回現金，習慣上稱之為基金贖回。

17、什麼是基金的開放日？

所謂開放日指基金契約規定的投資者可以在銷售網點辦理基金申購、贖回交易業務日期。

18、什麼是巨額贖回？基金管理公司如何面對巨額贖回?

如果在某個基金開放日，基金凈贖回申請(指贖回申請與申購申請總數之差)超過上一日基金總份數的10%，即認為發生了巨額贖回。巨額贖回意味著基金管理人必須賣出大量證券以變現，而大量賣出證券便可能犧牲收益，所以在處理巨額贖回時，基金管理人可以視情況選擇：

正常贖回 若認定完全有能力應付，則可按正常贖回程序執行，投資人利益不受影響。

部分順延贖回 若基金經理認為在一天內大量賣出證券比較困難或者對基金十分不利時，在當日接受贖回比例不低於基金總份額的10%的前提下，可以對其餘贖回申請延期辦理。對於當日的贖回申請，基金管理人會按單個帳戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日收力的贖回份額；未受理部分會延遲至下一個開放日辦理，並以該開放日當日的基金資產凈值為依據計算贖回金額，但投資者可在申請贖回時選擇當日未獲受理部分予以撤銷。

發生巨額贖回並延期支付時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書會訂的其他方式、在招募說明書規定的時間內通知基金投資人，說明有關處理方法，同時在指定媒體及其他相關媒體上公告；通知和公告的時間最長不超過三個證券交易所交易日。

19、基金管理人、基金託管人、基金注冊登記機構和基金代銷機構。

基金管理人是負責基金發起於經營管理的專業性機構。在我國，按照《證券投資基金管理暫行辦法》，基金管理人由基金管理公司擔任。基金管理公司通常由證券公司、信託投資公司或其他機構能發起成立，具有獨立法人地位。基金管理人作為受託人，必須履行「誠信義務」。基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化，不得在處理業務時，考慮自己的利益或為第三者謀利。基金託管人是依據基金運行中「管理與保管分開」的原則對基金管理人進行監督和保管基金資產的機構，是基金持有人利益的代表，通常由有實力的商業銀行和霍信託投資公司擔任。基金託管人與基金管理人簽訂託管協議，在託管協議規定的范圍內履行自己的職責並收取一定的報酬。基金託管人在基金的運行過程中起著不可或缺的作用。

基金注冊登記機構是負責投資者賬戶的管理和服務、負責基金單位的注冊登記以及紅利發放等具體投資者服務內容的專門機構。這冊登記機構通常由基金管理人或其委託的其他機構(如中國證券登記結算公司)。

基金代銷機構是接受基金管理公司委託，代理開放式基金認購、申購和贖回業務的機構。基金代銷機構可以使商業銀行、證券公司。

20、基金凈值和累計凈值。

基金凈值，是指每個營業日根據基金所投資證券市場收盤價所計算出的基金總資產價值，扣除基金當日之各類成本及費用後，所得到的就是該基金當日之資產凈值。除以基金當日所發生在外的單位總數，就是每單位基金凈值。

基金累計凈值為單位凈值與基金成立以來累計分紅派息之和，它屬於一個參照值。

舉例說明，2002年7月2日某基金單位凈值是1.0486元，2004年4月份派發的現金紅利時每份基金單位0.025元，則累計凈值=1.0486+0.025=1.0736元。

⑻ 一般怎麼理解「基金」，用通俗易懂的話怎麼解釋

本質上講，股票投資是股權的投資，就是入股，而基金屬於信託，也就是你把錢委託給別人來管理。 信託就是你把錢委託給別人來管理，基金不過是信託的一種。私募是相對於公募而言的，是發行只針對特定人群的一種信託產品。 儲蓄不用說了吧，就是去銀行存錢。這個流動性強收益率低 貴金屬就是黃金白銀鉑金的投資，近期是不錯選擇 外匯就是各種貨幣兌換。受全球經濟政治影響，一般認為沒有莊家或者政府是莊家。