持倉基金如何計劃

❶ 理財小白如何制定靠譜的基金投資計劃

基金是家庭理財最重要的方式之一，不過投資基金並不簡單，需要幾年的時間不斷學習才能深入了解，新手入市初期就會面臨一些難題。
一、風險匹配：
平時我們所說的基金一般是指公募偏股型基金(包括偏股混合型、股票型、指數型)，偏股型又可以細分為穩健型、積極型、激進型。由於偏股基金受股票市場影響很大，所以投資難度也比較大，大家都知道股市流行一句話：七虧二平一賺，大部份人都在虧錢，而偏股基金和股票也有很多相同點，造成很多人的基金收益並不理想，在實際投資中遇到的困難也很多。
造成虧損的主要原因是新手們往往高估自己，低估市場，風險意識不足，過度追求短期收益，追漲殺跌等，最後造成有人投資5年還在虧損中，還有大部份投資者收益也是平平，所以希望新手們入市之初不要想著追求高收益，學會保護本金，虛心學習非常重要，一定要在自己能承受的范圍內投資。
二、基金投資如何買
第一，請先確認資金使用期限。隨時可能要用到的資金，流動性重於一切。再好的投資工具，若缺乏流動性，其價格可以從「無價」一夕之間變成「沒有價值」。
第二，要對風險報酬之間的對等關系，有一定的認知。完全仰賴個人的基金，小心經理人有一天可能會因傲慢的堅持，而付出慘痛的代價。
第三，若自認為投資經驗欠缺，最好從自己較熟悉的產品或市場投資起，逐步累積投資經驗，再擴充金額及投資領域。
第四，績效及品牌是很具說服力的參考依據。盲目的依據品牌及過往績效而投資基金，最容易讓人喪失戒心。投資基金應分兩階段篩選，先挑投資品種再挑基金公司，以確認投資標的。
最後，人多的地方少去。當所有信息都談論同一標的時，超額利潤恐已不多，不值得大筆資金投入。
三、投資方式：
基金投資方式主要分為四種，分別是：定投、長線、中線、短線，不同方式對應者不同的人群：
定投是最簡單的投資方式，適合大部份人，定期投資可以解決擇時的難題，平滑了風險和收益，定投最大的難題在於堅持。

❷ 新手想開始投資基金，如何制定詳細的基金投資計劃

如果說你是一個新手，想要開始進行基金的投資，那要怎麼樣去制定一個詳細的基金投資計劃呢？接下來我就給大家分享一下關於基金投資的一些事。

一.選擇合適自己的類型

如果說我們想要去進行基金投資，首先需要選擇我們適合自己的一種基金類型。基金的類型主要是由以下幾種，第1種是股票型基金，第2種是債券型基金，第3種是貨幣型基金，第4種是混合型基金。股票型基金風險和收益都是最大的，債券型基金風險和收益是比較低的，貨幣型基金風險幾乎為0，收益也很低，比銀行稍微高一點點。混合型基金是混合多種種類的這么一種基金，主要就是股票型基金和債券型基金的混合。我們選擇基金的類型應該要根據自己的投資偏好去進行選擇，如果你喜歡高風險高收益就往股票型基金選，如果你不想承擔任何的風險，那麼就選擇貨幣型基金。如果至於兩者之間，就選擇債券型基金或混合型基金。

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❸ 基金定投怎樣操作基金如何基金定投

基金定投的特點
1、平均成本、分散風險
普通投資者很難適時掌握正確的投資時點，常常可能是在市場高點買入，在市場低點賣出。而採用基金定期定額投資方式，不論市場行情如何波動，每個月固定一天定額投資基金，由銀行自動扣款，自動依基金凈值計算可買到的基金份額數。這樣投資者購買基金的資金是按期投入的，投資的成本也比較平均。
2、適合長期投資
由於定期定額是分批進場投資，當股市在盤整或是下跌的時候，由於定期定額是分批承接，因此反而可以越買越便宜，股市回升後的投資報酬率也勝過單筆投資。對於中國股市而言，長期看應是震盪上升的趨勢，因此定期定額非常適合長期投資理財計劃。
摩根富林明投顧公司對台灣投資者的調研結果顯示，約有30％的投資者選擇定期定額投資基金的方式。尤其是31-40歲的壯年族群，有高達36%的比例從事這項投資。投資者對投資工具的滿意度調查顯示，買賣台灣股票投資者的滿意度為39.5%，單筆購買台灣基金者滿意度達55%，單筆投資海外基金者滿意度達52.5%，而定期定額投資基金者的滿意度則高達53.2%，進一步說明投資者對波動性較低、追求中長線穩定增值投資標的較為青睞。
3、更適合投資新興市場和小型股票基金
中長期定期定額投資績效波動性較大的新興市場或者小型股票型海外基金，由於股市回調時間一般較長而速度較慢，但上漲時間的股市上漲速度較快，投資者往往可以在股市下跌時累積較多的基金份額，因而能夠在股市回升時獲取較佳的投資報酬率。根據Lipper 基金資料顯示，截至2005年6月底，最近三年持續扣款投資在任一新興市場或小型公司股票類型基金的投資者至少有23%的平均報酬率。
4、自動扣款，手續簡單
定期定額投資基金只需投資者去基金代銷機構辦理一次性的手續，此後每期的扣款申購均自動進行，一般以月為單位，但是也有以半月、季度等其它時間限期作為定期的單位的。相比而言，如果自己去購買基金，就需要投資者每次都親自到代銷機構辦理手續。因此定期定額投資基金也被稱為「懶人理財術」，充分體現了其便利的特點。
基金的過往業績
投資者了解基金以往的業績是非常必要的，就如同觀察考試成績來判斷一個學生的優秀程度一樣，基金以往的表現從一定程度上說明了基金的盈利能力。雖然考試成績不是最好的指標，但卻是最現實可用的指標，對於基金來講也是如此。需要注意的是，觀察基金過往業績的時候要與同類型的基金相比，否則「蘋果和梨子」的比較是沒有意義的，例如要將股票型基金和股票型基金相比，而不能把貨幣市場基金拿來與股票型基金比較。同時還需要注意的是，不要僅僅比較基金的回報率，我們更要關注基金在為我們賺錢的同時讓我們承擔了多大的風險。如果有兩只基金的收益率比較接近，那麼我們一般會去選擇那隻波動相對較小風險不大的基金。

❹ 如何制定詳細的基金投資計劃

資產配置並不是什麼晦澀難懂的知識，反而非常簡單，對我們普通人來說，可以簡單的理解為就是分散投資，以買基金為例，將10%的資產買貨幣基金，20%的資產買債券基金，30%的資產買指數基金，40%的資產買偏股混合基金，這就是做基金的資產配置。

所以資產配置就是把錢分別分散配置到不同的資產中，利用不同資產在不同市場下風險收益表現的不同，進行搭配，在獲得期望收益的同時，有效地控制風險。

當然，資產配置不等同於數量，不是說你同時買十幾只基金就可以了，而是要買對買合適。

做資產配置的第一步就是要先了解自己的財務狀況，如何了解呢？我們可以給自己做一份問卷調查表：

以月為周期，每月的收入和支出情況，擁有的資產類型以及數量，所處的人生階段，是否存在戀愛結婚、買房買車、子女教育、父母養老、醫療保險等用錢需求等等。了解這些之後基本上就能確定自己的投資本金和投資目標了。

然後依據自己的風險偏好和預期收益挑選投資品種。

綜合考慮個人理財特點和產品特性，找到適合自己的最優投資比例。選擇符合自己風險承受能力和收益預期的投資標的。

一般情況下，預期收益越高，投資風險越高；預期收益越低，則投資風險越低。投資期限越短，流動性越強，風險相對越小，反之亦然。

行情是變化的，產品也會更新換代，在資產配置時，應當根據市場以及個人實際情況，不斷對自己的投資做出動態調整。

❺ 基金怎麼補倉，基金補倉計劃

若通過招行購買，登錄手機銀行點擊「我的」-「全部」-「基金」，查看「基金列表」點擊您要的產品進入購買界面。(2016年11月30日基金系統升級後，無需轉賬至理財賬戶，活期即可購買基金)
除交易日15:00-16:00系統清算之外，其餘時間均可做基金委託。
溫馨提示：
貨幣型基金遇節假日一般會提前暫停交易，請注意查看基金公司相關公告信息。

❻ 如何制定一個長期的基金定投計劃

定投計劃制定步驟

01梳理現金流，確定定投金額

建議拿出每月凈收入的一半定投。

比如你月收入5000元，開銷2000元，凈收入就是3000元，就可以拿出1500元做定投。

02確定定投頻率、定投日

周定投和月定投沒有什麼太大的差別，建議採用月定投，方便一些。

「定投日」選擇每個月發工資日比較好，避免到定投時卻發現錢花光了。

03確定定投品種

建議選擇指數基金。

04選擇定投渠道

可以在天天基金網、好買基金網或支付寶上定投。

05定投計劃的記錄與優化

落實到紙面上更容易執行。

做個定投記錄表，把每次的定投記錄下來，不斷進行調整和優化，直到找到最適合自己的。

定投記錄表參考：

❼ 如何精簡持倉基金數量

相信很多投資者，尤其是初學者，都會面臨持倉數量太多的問題，數量太多難免魚龍混雜，選到爛基金。精簡持倉的目的是為了節省精力+提高收益。辨險識財今天教大家幾個方法：
1、反復對比，限制數量，敢於放棄
買多了肯定是因為沒做好取捨。看好一隻基金後，別急著買入，先看看持倉里有沒有與之重復的，再看看同類型的有沒有更好選擇，做好對比再決定。
限定持倉數量是個不錯的方法，逼自己在買入一個品種基金的時候必須賣出一個。雖然死板，但是對於大部分新手投資者來說，是一個非常好的強製作對比的方法。
你也可以反過來想想，與其買那麼多基金然後跟蹤得很辛苦，還不如把時間用在買前對比篩選上。
賣掉不適合自己的基金，也是一種止損，停止犯錯就是進步！
2、深度研究，只選符合自己投資理念的基金
好的基金那麼多，各有優劣，其實沒有最好的。自己認同的基金才是最適合的，才能拿得住、拿得穩。
投資還是要勿忘初心，不是為了持有而持有。持有某個基金，是因為從內心對該基金的投資理念有很強的信心，願意長期持有，才去買。
因此要加強對基金的深度研究，了解基金經理的投資理念，看看與自己理念是否相符合，不認可的基金應該盡早賣掉。
如果你認同低估值價值投資，卻買了個成長型的基金；看好藍籌，卻買了中小盤的基金；不喜歡擇時，卻買了個喜歡擇時的主動型基金，那肯定會拿得不舒服。
但是有些新手可能還沒有形成自己的投資理念，很容易覺得這個策略也好，那個行業機會也不錯，另一個板塊估值比較低，都想參與。其實以上機會可能都能賺錢，但是如果你都去參與，它們之間可能會相互抵消，最後跑出來的走勢，可能跟寬基指數差不多。
新手實在找不出自己認可哪種投資理念，也沒關系，加強學習和總結，盡快形成自己的投資理念，再作調整。
3、選自己的能力圈之內的基金，賣掉自己看不懂的
在能力圈內投資是非常重要的投資紀律：清楚自己的能力圈；在能力圈范圍內投資；努力擴大能力圈。
投資是認知的變現，我們還是要盡量做自己看得懂的投資。買了自己不懂的基金，即使再好，你也未必能在上面賺到錢，反而容易虧錢。即使憑運氣賺了錢，將來也有可能憑實力虧掉。
所以大家不妨梳理一下自己的持倉，看看自己是不是真的明白什麼是低波動、什麼是一級債、什麼是對沖、什麼是美元債。如果搞不懂，又一時半會學不會，不妨可以考慮先賣掉對應的基金。
4、同一風格、策略、行業或板塊的基金可以精簡一些
某一種風格/策略/行業/板塊下面可能還會有很多種細分策略，選1-2個就夠了。
舉例：紅利指數是最普及的策略，有中證紅利、標普紅利、紅利低波、滬港深高股息、港股通高股息、紅利潛力、紅利低波100等多個指數基金。
但是不管你多喜歡紅利策略，最好也只精選1-2個你最看好的，買的太多，效果並不會更好。
同一基金經理管理的基金，也盡量只選一個。
5、培養組合思維，重視對持倉比例的調整，而不是新增持倉數量
要習慣於把投資組合視為一個整體，給自己設定一個可以接受的預期回報、波動率和最大回撤，嘗試調試持倉比例到符合你的要求。
舉個例子，假如你配置了： 易方達藍籌精選25% 富國天惠25% 廣發穩健增長30% 博時信用債20%。
如果你覺得波動偏大，你不一定要增加持倉，可以將比例調整為： 易方達藍籌精選22% 富國天惠18% 廣發穩健增長30% 博時信用債30%。
如果調整後已經可以滿足你的風險偏好和預期收益，那再新增配置基金可能都是給自己增加負擔。
6、固收類基金不需要太多，可以減少持倉
只有股市才會經常有風格變化，其他投資品種的風格和趨勢，一般是比較穩定的。固收類的基金經理，也不太會存在風格漂移的問題。
因此，不需要配置太多固收類基金。直接選最好的配置1-3個就行，而且長期來看，表現優秀的債基經理可以持續表現優秀。
另外，在一個5年以內的中短期，哪怕你沒有選到最優秀的債基，收益也並不會差太多。所以沒必要在這方面耗費太多精力。
精簡持倉的其他注意事項：
(1)注意調倉帶來的手續費摩擦，許多基金持有不滿兩年都需要贖回費，其中大部分基金持有不滿30天時，贖回費較高。一般至少滿30天再考慮調整。
(2)組合理念是投資組合的關鍵，不能為了精簡基金影響到了整體的組合運作，進而影響投資收益。

❽ 打算長期持有基金，有沒有什麼比較合適的呢

長期持有基金是可以的，但要有正確的投資方式，「授人以魚不如授人以漁」，下面給你介紹三種不同類型的基金長期投資方式，股票混合型基金，債券混合型基金，指數基金。

以上三類基金長期持有都還是不錯的，股票混合型基金除了選擇基金經理、長期業績表現、最大回撤三個指標外，還有擇時要求，可以逢低買入長期持有，另外兩類基金，無明顯擇時要求，按照策略投資就好。

❾ 基金怎麼降低持倉成本應該如何操作

基金在大跌的時候可以去降低持倉成本。那麼這個時候就是需要等待這只基金開始回調的時候進行買入，這種操作顯然是最合理的。降低持倉成本方式一般有兩種，第1種方式就是在基金大跌的時候買入，在基金大跌的時候基金的單位凈值就會下跌，那麼這個時候我們買入的話可以用一樣的錢相較於以往來說買到更多的份額，那麼這個時候就是拉低了平均持倉成本。而另外一種方式就是去定投，定投的話不管是在上漲還是在下跌，都是會去投資的，也就是說它能夠在長線來看的話，拉低我們的平均持倉成本。像大A的話向來是漲少跌多，那麼大部分都是在跌的時候，就可以平均的降低我們的持倉成本，能夠買到更多的份額，從而獲得到的收益，情況也會變得更好一些。