如何做基金組合診斷

❶ 基金診斷的數值是如何看的基金診斷值達到多少是好的

基金診斷是一項比較復雜的系統工程，對於普通投資者來說，推薦的方法是學習3到6個檢測指標來排除劣質基金產品，桶原理告訴我們只要我們的基金組合中沒有短板，整體收益水平就不會過低。因此，普通投資者需要掌握基金診斷方法，才能幫助淘汰劣質基金，希望保留優質基金的投資組合。很多合夥人都了解了支付寶基金的診斷功能。通過該功能，用戶可以對基金的詳細信息進行分析，讓用戶在購買基金之前了解到更多有用的信息。

基金診斷方法從三個維度對基金的投資成本績效進行量化:在收入指標方面，建議3 - 5年內絕對收益每年能達到10%以上，相對收益3 - 5年內能進入行業前1/5，每年能進入行業前1/2。在風險指標方面，建議3 - 5年的夏普比率高於0.6，最大回檔位低於同類型基金同期的平均水平。輔助指標表明，基金規模在50億以下，內部持股比例越大越好。此外，我想說的是，知識存在於謬誤之中。我們所知道的基金分析指標可能仍然很差，甚至不完全科學。希望通過這些指標來實現優質基金的甄選和保留。

❷ 腦子快爆炸了，到底怎麼去選基金啊！

可以考慮選個開放式的。去年一年標准指數基金錶現最好的漲幅也在100%以上。
個人感覺投資基金和投資股票是一回事兒，對於大多數人來說，別老想著能利潤最大化，沒那麼好的事兒。能獲得一個平均收益就不錯了。

很多人說2010年是震盪市，不適合選擇指數基金，而要從其它一些偏股基金中精選，但是你想一想啊，標准指數基金走不好說明什麼？說明大勢不好？大勢不好的時候比如08年大家都在虧，你還會相信什麼精選基金諸如此類的笑話？

所以哦，如果你看好未來A股的趨勢，那麼可以適當、定投一些標准指數型基金，當作投資就可以了，如果你不看好未來A股的趨勢，那麼凡是和股票沾邊的基金，除了QDII以外，任何股票型基金（包涵投資A股的混合基金）都不要選。

其實哦，你可以關注一下上證50ETF或者中小板ETF，如果自已把握不好，又如手上每個月都有點兒閑錢，可以一半用來定投上證50ETF，一半用來定投中小板ETF。或者將來出新的產品，可以適當關注一下。

僅表述人個觀點，並沒有推薦您買的意思，投資永遠都是自己的事兒、盈虧自負，祝好運！~

還有哦，你還沒買呢、光選基金就選的腦子都快炸了，心態不好哦，心態不好就不適合買基金了、要不萬一賠了就上火什麼的、還不如做個烤肉什麼的小生意、夏天快到了，雖然辛苦一點，但是哦，你開這個肯定能火。

❸ 如何科學分析基金投資組合

資金投資組合的其他方法，包括行業比重、市值平均數、持股數量、換手率等。(1) 行業比重晨星將股票分為信息業、服務業和製造業三大行業類別，具體又 可細分為12小類。一般地，同一大類的股票在證券市場中具有相似的 波動趨勢。如果您的基金其投資組合都集中在同一行業中，就有必要 考慮將投資分散到專注於其他行業的基金。同樣，如果您在高科技行 業中工作，意味著您的個人財富與高科技行業息息相關，所以您不宜再持有那些集中投資於高科技行業的基金。

市值平均數市值平均數是基金投資組合中所有股票市值的幾何平均數，體現了基金投資組合中股票的市值大小。由於大盤股、中盤股和小盤股在市場 中的表現各不相同，投資者可投資於不同市值規模的基金來分散風險。持股數量從分散風險的角度來看，僅投資20隻股票的基金與投資上百隻股 票的基金在業績波動方面有很大的不同。通常，持股數量較少的基金 波動性較大。所以，除了關注基金投資的行業比重外，投資者還應當了解基金是否將大量資產集中投資在某幾只股票上。

換手率換手率用於衡量基金投資組合變化的頻率以及基金經理持有某隻股票平均時間的長短。其計算是用基金一年中證券投資總買入量和總賣出量中較小者，除以基金每月平均凈資產。例如，周轉率為100% 的基金通常持股期限為一年；周轉率為25%的基金則為四年。通過換手率，能了解基金經理的投資風格到底是買人並長期持有 還是積極地買進賣出。通常，換手率較低的基金採用低風險投資策略， 而換手率較高的基金則比較激進且風險較高。

❹ 怎麼做基金結構組合

您好，您可以關注同花順愛基金首頁的」策略組合「，裡面有我們基金研究員推薦的各種類型組合。

❺ 如何進行基金的投資組合求解答

（一）新老基金組合，應對各種市場行情。
新老基金結合，當市場處於上升階段時，老基金持股比例較高，此時股票的上漲直接體現為基金凈值的上升；當市場處於下跌階段時，新基金持有現金比例較高，可以及時逢低買入股票。
（二）不同基金公司組合，增強風險分散效應。
不同的基金公司由於投資理念不同，基金的投資風格不同，如果您將資金分散投資到幾家優秀的基金公司旗下的基金產品，可以更有效地分散風險。
（三）不同投資類型基金的組合，有效降低風險。
例如如果您的風險承受能力較強，可以選擇較大比例的股票型基金或混合型基金，獲取更大的收益；反之則相反。
（四）不同投資標的的組合，充分分享市場收益。
基金可以根據投資標的進一步細分，例如都是投資於股票市場，有的主要投資於中小盤股票，有的基金主要投資於大盤藍籌股。市場往往是輪動的，某一段時期可能小盤股表現優異，另外一個時期可能大盤藍籌股表現好。如果您進行了不同投資標的的基金組合，那麼在每輪行情中，您都可以分享市場帶來的收益。
將不同公司，不同類型，不同投資標的的優秀基金進行組合投資，可以有效降低投資風險，充分分享市場收益。

❻ 如何確定基金組合

選出近三年績效前1/4的基金

選擇基金當然也是一門大學問。我投資共同基金一向是以結果、績效導向的，所以，我會先看中長期績效來挑選基金，所謂的中長期績效，就是指近三年績效都在排名前四分之一的基金。

為什麼要看三年的績效？從我十幾年的投資經驗來看，走完一個景氣循環，差不多需要三年的時間，如果這檔基金在近三年的績效，都能穩居前段班，表示無論在任何景氣階段，基金都能提供相對穩健的報酬。

有些投資人會有暫時「第一名迷思」，喜歡買績效第一名的基金。其實，第一名的基金往往得重押某些股票，績效雖然暫時居前，卻不代表年年都能獲得穩定的報酬，投資基金，挑選績效穩定居前段班的基金，反而比較重要。

挑好的投信公司

除了績效導向，選擇一家好的投信公司，也是我挑選基金的考量重點。

什麼是「好」的投信公司？是指市場風評佳、合法誠信的公司，這可以從平常報章雜志的報導里，了解各家投信的狀況；此外，選擇投信公司的同時，還要評估投信公司的研究團隊。
● 公司誠信度：基金公司最基本的條件就是必須以受益人的利益為依歸，內控良好，不會公器私用。

● 基金經理人的素質和穩定性：變動不斷的人事很難傳承具有品質的企業文化，對於基金操作的穩定性也有負面的影響。

● 產品線廣度：產品種類愈多的公司對客戶愈有利。因為在不同市場，有不同的漲跌情況，產品種類多的公司，可以提供客戶轉換到其他低風險產品的機會。

● 受益人人數：總受益人數愈多，投信公司經營風險愈小。假如客戶只集中在幾位法人大客戶，大客戶的進出影響基金操作策略極大，同時客戶過分集中，基金操作容易受到特定人的影響。受益人數愈多，愈可以分散這類風險。

● 旗下基金整體績效：基金的最終目的，是要為投資人賺錢，績效當然重要。看一家公司旗下基金的基金是否整齊，可以了解其績效水準。

● 服務品質：這是作為客戶的基本權益，服務品質好的公司，通常代表公司以客戶利益為歸依的文化特質。

目前一個基金經理人，可以操作不止一檔基金，明星基金經理人的時代，已經過去，取而代之的，是研究團隊的實力。因為惟有以研究團隊取勝，基金績效才不會因為一個人離職，而大受影響。

要怎麼判別投信公司究竟是研究團隊導向，或是明星基金經理人導向？如果一家投信旗下的10檔基金當中，只有一檔基金的績效好，這時就要提高警覺了。

還要記得，選擇一家好的投信公司後，千萬不可以「照單全收」，要按照投信公司的專長，去挑選商品。投信公司就好比是一家精品店，而不是雜貨店，要挑商品，就要挑鎮店之寶，買該家投信操得最好、最擅長的基金。
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績效評估有學問

基金的操作績效，就等於買這支基金的投資報酬率。報酬率分為兩種：累積報酬率和平均報酬率。 累積報酬率是指在一段時間內，基金單位凈值累計成長的幅度。而平均年報酬率是指，基金在一段時間內的累計報酬率換算為以復利計算後，每年的報酬率。

平均年報酬率之所以重要，是因為基金過去的平均年報酬率可以當作基金未來報酬率的重要參考。一檔基金如果過去10年來，平均年報酬率是15%，通常可以預期未來的報酬率也應當維持這樣的水準。有了預期報酬率之後，一般財務試算或是規劃就可以進行了。
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看報酬 更要看風險 了解基金評比指標

投資看報酬，更要看風險。投資基金前，還要先認識評比基金風險的指標。

首先是標准差，代表基金過去一段時間凈值表現穩定程度。如果數字越低，基金績效的穩定度越高，越值得信賴；反之，如果數字比較高，則代表基金績效表現時好時壞。不過，要切記一點是，比較基金的標准差時，必須與同類型的基金比較，否則就好像是蘋果比橘子，基準根本就不同。

第二個評估指標是β值，可以顯示基金的波動程度。β系數如果大於1，就表示基金風險大於整體市場；若β系數小於1，就代表基金波動小，風險較低。

第三個是夏普(Sharp)指數，指的是每單位風險所帶來的報酬。簡單來說，如果夏普指數等於零，就表示每一份風險所帶來的報酬和銀行定存相同；夏普指數大於零，則代表優於銀行定存。當夏普指數小於零，就表示每一份風險所帶來的報酬，不如銀行定存。

投信投顧公會網站提供相當多資訊，目前公會提供了三個版本的基金績效評比，包括了委託台大教授所做的每月基金評比，另外還有標准普爾（Standard & Poor's）以及理柏(Lipper)基金評比。

基金入門投資 首選定時定額

投資共同基金主要有兩種方式，一個是單筆投資，另一個是定時定額，這兩種投資方式的細部內容完全不同，我最喜歡的投資方式，還是定時定額。十幾年來，靠著定時定額投資基金，讓我付清買屋的尾款，搞定房屋的裝潢費。

此外您也應視自己的財務狀況來選擇，例如若您只分配部分資金投資基金，即使遭受損失也無損於生活，那麼當然可以選擇高風險、高報酬的積極成長型基金。但如果是一個必須負擔家計的單親媽媽，大部分的積蓄以共同基金的方式持有，那麼就不應該承擔太大的風險，應該以穩健成長的基金為主。

當然您還要看自己的風險屬性來決定，如果您屬於看到市場大起大落晚上會睡不好覺的保守型投資人，最好選擇波動小一點、固定收益型的基金。如果您願意忍耐一段時間的大幅套牢，就可以選擇高成長型的基金。

不過這應該以調整比重、建立投資組合的觀念出發，例如保守型的投資人可以選七至八成的固定收益型基金，二至三成的高成長型基金；積極型的投資人則反之。

本章結論 基金是最適合小額投資人的工具

共同基金是小額投資人分享股市成長獲利的最佳投資工具，要注意的是，基金不是股票，不能以股票短線進出的手法操作，以免獲利都在買賣之間被投資成本稀釋了。

而基金雖然要長期投資，但仍要定期檢視其投資方向是否正確、比較其投資績效是否穩定，記住「不要和基金談戀愛」，如果績效一直落後於同類基金，最好還是趁早出場，以免越套越深。單筆投資可以設定適當的停損獲利點，定期定額則只要基金績效穩健、標的市場長期看好，就應該依照理財計劃長期扣款，持之以恆。

投資基金前，則要了解自己的風險屬性，這不一定是主觀的認定，也必須加入客觀的分析，比如說准備退休基金的投資人，即使主觀認為風險承受度很高，願意接受損失發生的可能，但是客觀的條件已經限制了接受風險和損失的能力。想要對抗風險，利用投資組合、定期定額都是很好的方式。
希望採納

❼ 天天基金網如何進行基金診斷

建議你到眾祿網
買基金
，他們
投顧
的服務不錯。咱也是在他們網站買的基金。

❽ 基金定投組合，高手幫我診斷下

華夏300截止2009年12月31日，該基金近三個月回報率為13.28%，在33隻開放式指數基金中排第27位。
南方300截止2009年12月31日，該基金近三個月回報率為17.81%，在33隻開放式指數基金中排第8位，近六個月回報率為11.84%，在22隻開放式指數基金中排第11位。
華安核心截止2009年12月31日，該基金近三個月回報率為18.44%，在169隻股票型基金中排第63位，近六個月回報率為20.10%，在156隻股票型基金中排第21位，近一年回報率為64.43%，在135隻股票型基金中排第97位。
如果是選擇定投，指數型基金是不錯的選擇，特別是跟市場契合度比較高的基金，嘉實300是不錯。在主動管理型基金中，一些擅於把握市場熱點，策略相對靈活的基金錶現較好，如華夏復興、華商盛世成長、申萬巴黎競爭優勢、廣發聚瑞、景順長城增長等基金錶現較好；在混合型基金中，嘉實主題精選、華夏大盤精選、金鷹中小盤等基金錶現突出

❾ 如何選擇好的基金構建組合，基金組合如何做

基金投顧平台目前宣導更多的是自家基金投顧在拿到基金投顧試點之前就已經有著豐富的做智能投顧的經驗，不僅經驗豐富，而且構建的組合歷史業績也都非常好。以且慢基金為例，與尋常基金銷售機構不同，且慢在營銷上極為克制，網頁與APP清爽干凈。且慢圍繞「活錢管理、穩健理財、長期投資、保險保障」的四筆錢，推薦知名主理人的基金組合，來為投資者個人規劃理財投資。