如何防止基金管理人攜款潛逃

Ⅰ 怎樣防止基金投資的風險

可以做基金定投。基金智能定投是指投資者向我行申請，約定每期扣款金額、扣款日期、扣款周期、期滿條件，由系統於每期扣款日在指定銀行賬戶內自動完成扣款用於購買基金的一種投資方式。
若是招商銀行，可以通過大眾版，專業版或手機銀行等渠道購買。

請登錄大眾版，點擊「投資管理→基金→我的基金→我的定投→申請智能定投」。

專業版登錄後，點擊「一卡通→投資理財→基金→購買基金」，可以看到我行代銷的基金列表，在您需要購買的基金最右邊點擊「定投」根據提示操作即可。

登錄手機銀行，點擊「首頁→全部→基金→可定投→(選擇基金產品)定投」。

Ⅱ 如何防範非法集資行為

一是充分認清非法集資的危害，守好自己的心理防線。要提高識別能力，自覺抵制各種誘惑，堅信「天上不會掉餡餅」「沒有免費的午餐」，拋棄佔便宜和「我不是最後一棒」的僥幸心理。

對「高額回報」「快速致富」「積分高倍返還」的項目時刻保持警惕，多向周圍的鄰居打聽，或者向有關部門核實真假，避免上當受騙。

二是樹立正確的理財投資觀念。高收益往往伴隨著高風險，理財也是一樣，總有盈虧，哪有穩賺不賠的生意，特別是一些不規范的經濟活動更是蘊藏著很大的風險。一定要增強理性投資意識，選擇合法的渠道投資，防止被各種非法集資幌子欺騙。

三是加強風險自擔意識。我國相關法律明確規定，參與非法金融活動受到的損失，由參與者自行承擔。因此，一旦陷入非法集資圈套，參與者的利益是不受法律保護的。

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識別方法

非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強，如何識別和防範非法集資有關部門建議：

一、認清非法集資的本質和危害。

二、正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批准。

三、增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險，不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此，—定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。

四、增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此，當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時，一定要認真識別，謹慎投資。

公安機關提醒廣大群眾，如遇以下情形之一的「投資」、「理財」項目，務必警惕：

1.以「看廣告、賺外快」、「消費返利」為幌子的；

2.以投資境外股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的；

3.以投資養老產業可獲高額回報或「免費」養老為幌子的；

4.以私募入股、合夥辦企業為幌子，但不辦理企業工商注冊登記的；

5.以投資「虛擬貨幣」、「區塊鏈」等為幌子的；

6.以「扶貧」、「慈善」、「互助」等為幌子的；

7.在街頭、商超發放廣告的；

8.以組織考察、旅遊、講座等方式招攬老年群眾的；

9.「投資」、「理財」公司、網站及伺服器在境外的；

10.要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

參考資料來源：網路-非法集資

Ⅲ 假借私募名義行非法集資之實，如何避開這類非法集資

看一款私募基金是否涉嫌非法集資，主要看其是否有相應的資質：

一款基金要成立，首先得在基金業協會備案，基金業協會履行監管職能，基金管理人向基金業協會申請備案的，基金業協會在20個工作日左右，給出通過或者駁回的結果，基金管理人承諾對所提供的信息真實性、完整性和准確性承擔法律責任。

客戶經理在向我們推薦基金產品時，也是要有相應的資質的，即要通過基金從業資格證考試，而且要掛靠到相應的基金公司，該客戶經理才具有基金執業資格，能進行基金銷售！

如果這個客戶經理無法出具執業資質，那麼大概率是該銷售人員存在飛單行為，後期產品出問題，找對接人會是件很麻煩的事！

上述內容系【投顧吳鵬】原創，僅做學習交流不構成任何投資建議，投資有風險，理財需謹慎，特此聲明！如果您覺得內容有點道理，麻煩點個贊，關注一下唄，小編先行謝過！

Ⅳ 股票代持人攜款潛逃怎麼辦

可以馬上進行報警，讓警察介入，這是最好的方式。並且自己去到開戶證券公司申請凍結交易賬戶，保護自己的股票資產，讓股票無法進行交易。

Ⅳ 基金投資存在哪些風險 如何規避風險

然而很多投資人並沒有認識到收益往往伴隨著風險，超越自身風險承受能力的投資會給自己造成很大困擾。本期請到長盛基金客服為大家解讀基金投資的風險。問：風險承受能力測試重要嗎？不測行不行？答：風險承受能力是指一個人有足夠能力承擔的風險，也就是能承受多大的投資損失而不至於影響其正常生活。在進行投資決策時，風險承受能力與風險偏好是最重要的兩項參考指標。然而在實際生活中，這兩個指標常常會「打架」——比如具有低風險承受能力的人卻偏向購買能獲得更高收益的股票型基金。從理論上說，風險承受能力是投資人的客觀條件，並不為投資人的主觀意志轉移，而風險偏好則是投資人的主觀態度。因此前者比後者更基礎也更重要。在進行投資決策時，投資人理應優先考慮自己的風險承受能力而不是風險偏好。可在實際生活中，大部分老百姓由於缺乏專業理財知識，往往只關注自己的風險偏好(喜歡買什麼)，而忽視了自己的風險承受能力(適合買什麼)。因此，投資人在投資前做風險承受能力測試是很有必要的，基金銷售機構也需在客戶購買前要求客戶進行測試，在客戶投資超過個人風險承受力的產品時進行提醒。問：基金投資存在哪些風險？答：開放式證券投資基金主要投資於證券市場，因而基金投資的風險，主要在於證券市場的風險。一般而言，證券市場的風險主要分為系統性風險和非系統性風險。前者主要是指由於某種全局性的因素而對所有證券收益產生作用的風險，這種風險可以利用資產組合管理的手段進行防範；後者是指個別上市公司或者行業由於特殊情況造成的風險，這種風險可以通過組合投資弱化甚至完全消除。對於基金投資而言，系統性風險由於其無法消除的特性，只能依靠投資者配置相對安全的低風險基金產品進行組合投資，盡量降低不良影響和損失；非系統性風險，則主要可以依靠基金公司和基金經理的科學投研方法、良好投研能力盡量避免。問：我們如何規避買基金的風險呢？答：首先需了解的是，風險不可能完全規避，即使是固定收益產品，也會面臨因通脹造成的貶值風險。既然不能完全規避，那麼需做好接受風險的准備再進行投資，這就要求客戶首先了解自己的風險承受力，可以通過各家基金公司網上公布的風險承受能力測試了解，投資在承受能力范圍內的基金。其次，你可以通過不同類型基金的組合投資分散風險。投資人可以根據自己的理財目標，將資產在股票型、混合型、債券型及貨幣型基金(類型按風險由高到低排列)中進行合理配置，在分散風險的同時追求相對穩定的收益。舉一最簡單的投資組合：將投資的資金一半購買低風險或者保本基金獲取穩定收益，一半購買股票及基金獲取風險收益。再者，是要熟悉基金基本操作知識，節約投資成本。投資人需要掌握一些必備的基金投資常識，包括重要的交易規則、交易費用、資金到賬時間等等。同時，可以巧妙運用基金相關業務，比如網上交易、轉換業務等來迴避風險，提高收益。最後，希望你能適時進行投資組合調整。在股市風險較高時，將高風險的股票基金轉換為低風險的債券基金或貨幣基金來減少資產損失；在市場走勢強勁的時機，則可將債券基金轉換為股票基金來分享增值機會。

Ⅵ 如何防止公司業務人員攜款私逃

對可能涉及到資金的人員底細,進行細致深入的調查.
比如他的身份證,戶口本,檔案,家庭住址,親戚朋友什麼的,都做好調查.
在事發後,能給警方提供充實可靠的線索及時抓獲.
當然這是事後補救的方法,開始可以盡量用支票,不用現金.
運用轉帳支票,會好一點.而且現在網上銀行也非常方便,劃款到某個帳戶上
已經非常簡便了,都可以用電話操作.所以,安全性也會大大提高的.呵呵.

Ⅶ 如何防止國家工作人員攜巨款外逃

防止國家工作人員外逃，這個是個大難題，如果從正規渠道出國是很好辦的，但是偷渡需要打擊。目前我國已經把國家工作人員，機關包括事業單位，全部納入出入境管理出境進行了限定，就是對涉嫌犯罪和容易犯罪的崗位，進行地毯式的登記，我國目前只登記的是機關工作人員，以及事業單位領導成員。這個已經很詳細了。再就是對我國的周邊進行防控，嚴厲打擊偷渡的行為，或者是越境行為，以及國家工作人員，匯報自己的資產，以及其他額外資產。進行嚴厲監控，以及他的親屬，以及子女方面都要嚴厲檢查包括從業崗位等等，都要監控到，如果有出國申請，必須提前2個月打報告才可以出國，出國前審查他的財產以及動向，防止轉移，相信這樣，才能減少出逃。防患於未然。

目前我們國家也與許多國家簽訂，引渡政策，就是對我國出逃的人員，可以及時抓捕歸案，這樣導致許多外逃官員，所選擇的國家變少。以及引渡的機會變大。我國應該進一步與更多的國家簽訂，引渡政策，做到，全球的國家都可以，這樣就是有潛逃到國外的也能及時引渡回國，收到人民的制裁，法律的制裁，這才是最好的政策。所以建立外交引渡是我們防止官員攜帶巨資外逃的法寶。這樣就能杜絕跑路的情況。完善國家的金融體系。做的更好，支持的點一個贊謝謝大家。！！！！！

Ⅷ 如何防範非法集資

教你如何防範非法集資

近年來，伴隨著我國資本市場的發展，一些不法分子開始轉向以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當等方式，進行非法集資，成為非法集資詐騙犯罪活動的一個重要形式。本期人民網《理財聚焦》剖析非法集資的特點、危害、表現手法，宣傳國家相關法律、法規，希望藉此幫助廣大市民提高自我保護能力，認識非法集資的危害，自覺抵制不法分子的蠱惑，理性投資。 非法集資的表現形式

非法集資活動涉及內容廣，表現形式多樣，從目前案發情況看，主要包括債券、股權、商品營銷、生產經營等四大類。

四大類里主要包括12種表現形式，分別為：

1、借種植、養殖、項目開發、庄園開發、生態環保等名義非法集資；

2、以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名義進行非法集資；

3、通過認領股份、入股分紅進行非法集資；

4、通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資； 5、以商品銷售與返祖、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與「快速積分法」等方式進行非法集資；

6、利用民間「會」、「社」等組織或者地下錢庄進行非法集資；

7、利用現代電子網路技術構造的「虛擬」產品，如「商鋪」、「電子百貨」投資委託經營、到期回購等方式進行非法集資；

8、對物業、地產等資產進行等分分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資； 9、以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資；

10、利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資；

11、利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資；

12、利用「電子黃金投資」等形式進行非法集資。

非法集資的常見手段

一、承諾高額回報，編造「天上掉餡餅」、「一夜成富翁」的神話。

不法分子為吸引更多的群眾，往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報，有些回報甚至高達幾百倍。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者開始是按時足額兌現先期投入者的本息，然後拆東牆補西牆，用後集資人的錢兌現先前的本息，等達到一定規模後，便秘密轉移資金，攜款潛逃。

二、編造虛假項目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。不法分子有的以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲夏草，養殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義，騙取群眾資金；以開發所謂高新技術產品為名吸收公眾存款；有的編造植樹造林、集資建房等虛假項目，騙取群眾「投資入股」。

三、混淆投資理財概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。不法分子利用電子黃金、投資基金、網路炒匯等新的名詞迷惑群眾，謊稱為新的投資工具或金融產品；有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利等新的經營方式，欺騙群眾投資。

四、裝點門面，用合法的外衣或名人效應騙取群眾信任。為給犯罪活動披上合法外衣，不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執照、稅務登記等手續，以實際經營活動掩蓋其非法目的。

五、利用網路，通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。不法分子租用境外伺服器設立網站或將其設在異地，發展人頭一般用代號或網名。還通過網站、博客、論壇等網路平台和QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，誘騙群眾上當。一旦被查，便以下線不按規則操作等為名，迅速關閉網站，攜款潛逃。

六、利用精神、人身強制或親情誘騙，不斷擴大受害群體。許多非法集資參與者都是在親戚、朋友、同鄉等關系，以高額利息誘惑，非法獲取資金。在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學加入，有的連自己父母、配偶和子女都不放過，造成親情反目，導致人間悲劇。

「高息誘餌不動心、老闆實力不崇拜、官方背景不迷信、合法吸儲不大意、熟人熱心不輕信、違規吸儲不參與。」在昨天的發布會上，蘭州中院審理非法集資類案件的資深法官發布六「不」口訣，希望以此提醒投資人規避非法集資陷阱。

識別非法集資做到「三看」

對於如何識別非法集資，蘭州市中級人民法院刑二庭副庭長趙金榮提醒廣大投資人要做到「三看」：一看回報率。要看是否以高收益為誘餌。如果所承諾的收益率大幅超過同期社會平均利率水平的，就可能屬於非法集資。二看范圍。要看是不是針對社會特定公眾吸收資金，一對一，還是一對多，如果是一對多就有可能屬於非法集資。三看資金流向。要看籌集資金為誰所用，如果是自己佔用，就屬於非法集資。

防範非法集資記住六「不」

高額回報、快速致富……讓眾多投資者掉進了不法分子設計的陷阱，為防範和打擊非法集資行為，提升社會公眾風險防範意識，蘭州中院刑二庭法官萬廷達發布六「不」口訣，提醒廣大投融資者要學法知法守法，提高風險意識。
1.
非法集資行為不受法律保護。非法集資是指違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為。主要包括：未經有關部門依法批准或者借用合法經營的形式吸收資金，通過媒體、推介會、傳單、手機簡訊等途徑向社會公開宣傳，承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報，向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。非法集資是違法行為，參與者的利益不受法律保護。凡涉嫌非法集資的，將依法追究責任。

2.參與非法集資損失自行承擔。參與非法吸收公眾存款、集資詐騙活動受到的損失，由參與者自行承擔。在處理非法集資的債權債務時，人民法院執行集資者財產後仍不能清退集資款的，由參與者自行承擔損失。

3.選擇正規金融機構投資理財。投資有風險，請選擇具有相關金融業務許可證或經批准允許從事相關金融業務的機構進行投資理財。

4.投資理財要提高風險意識。廣大投融資者要學法知法守法，提高風險意識。對手段多樣的非法集資行為要善於進行理性思考和分析，謹記「天上不會掉餡餅」，對「高額回報」「快速致富」「一夜暴富」的所謂投資項目一定要擦亮眼睛，提高警惕，拒絕高利誘惑，謹防受騙，避免個人財產遭受損失。

5.遠離非法集資，牢記六「不」口訣：高息誘餌不動心、老闆實力不崇拜、官方背景不迷信、合法吸儲不大意、熟人熱心不輕信、違規吸儲不參與。