開放式基金的收益是什麼

⑴ 開放式基金收益分配原則是什麼

‍‍首先需要明確的是，基金收益分配會導致基金份額的凈值下降，如一隻基金在收益分配前份額凈值為1.2元，每份基金分配0.05元收益，在分配後基金份額凈值將會下降到1.15元。但對投資者來說，分紅前後的價值是不變的。

(1)封閉式基金的收益分配。根據有關法律規定，封閉式基金的收益分配，每年不得少於一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低於基金年度已實現收益的百分之九十。封閉式基金當年收益應先彌補上一年的虧損，如當年發生虧損則不進行收益分配。封閉式基金一般採用現金分紅方式。

(2)開放式基金的收益分配。開放式基金的基金合同應當約定每年基金收益分配的最多次數和基金收益分配的最低比例。實踐中，許多基金合同規定每年至少一次。開放式基金當年收益也應彌補上一年的虧損，如當年發生虧損則不進行收益分配。分紅方式有現金分紅和紅利再投資轉換為基金份額兩種。開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現金收益，按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額；基金份額持有人事先未做出選擇的，基金管理人應當支付現金。

(3)貨幣市場基金的收益分配。根據有關法律法規，對於每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，並在基金合同中約定收益分配的方式：即是按每日結轉收益還是按月結轉收益。當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金收益的分配權益。‍‍

⑵ 基金的收益有哪些來源

基金的收益來源是哪些？
投資基金從不同渠道以不同方式獲得投資收益，包括：
1.利息收入：基金的利息收入包括優先股股息、債券存款利息，對國外的貨幣市場基金而言，其基金資產全部都為商業本票、可轉讓存單或其他短期票券，收入完全都是利息。
2.股利收入：基金的股利收入是指開放式基金通過在一級市場或二級市場購入並持有各公司發行的股票，而從公司取得的一種收益。股利一般有兩種形式，即現金股利與股票股利。現金股利是以現金的形式發放的，股票股利是按一定比例送給股東股票作為紅利。
3.資本利得收入：指證券買賣的價差收入。任何證券的價格都會受證券供需關系的影響，如果基金能夠在證券需求清淡、價格較低時購入，而在證券需求旺盛、價格上漲時賣出，所獲價差稱為基金的資本利得收入。資本利得分為已實現資本利得和未實現資本利得。相對於資本利得的是損失，它也分為已實現資本損失和未實現資本損失，構成投資基金收益的減少。
基金收益中的股利、股息、利息都是指基金已經實現的收入。至於收益中的資本利得/損失部分，應當是已經實現的投資收益或虧損。基金凈收益中的紅利、股息、債券利息和存款利息收入，可全部分配；對已實現收益的資本利得部分，則根據具體單一基金的投資目標而定，不同的種類基金應有不同的分配方案。
二、基金投資的費用到底有哪些？
一般來說，從購買基金到贖回為止，涉及的主要費用可以分為兩類：一類是由投資者直接負擔的費用，即（認）申購費和贖回費，另一類是基金運作的費用，即為維持基金的運作而產生的費用，包括基金管理費、基金託管費、投資交易費、基金信息披露、市場營銷費等，這部分費用從基金資產中扣除，不由投資者直接承擔。
申購費為買入開放式基金時支付的手續費用，贖回費為賣出開放式基金時支付的費用。我國管理機構規定，開放式基金的申購不得超過申購金額的5%，贖回不超過贖回金額的3%。不同的基金，費用種類和標准有所不同，具體可查閱基金的契約或招募說明書。
目前，國內貨幣市場基金和中短債基金實行零（認）申購費、零贖回費。股票型和配製型基金的申購費率一般為申購金額的0.6%—1.8%，適用的費率一般隨申購金額的增加而降低。通常，基金認購期間相對基金成立後的申購有費率上的優惠。贖回則以0.5% 居多，大部分基金公司為鼓勵基金投資人長期持有，持有時間越長贖回越低，甚至可能降低到零贖回費。

⑶ 什麼是開放式基金

開放式基金：
證券投資基金設立後，投資者可以在交易日申購或贖賣回基金份額，基金也可以追加賣出或發行基金份額，基金的份額與財產規模不固定，基金的存續期間也不確定的基金類型。
1、開放式基金也叫共同基金，是指基金成立時，募集資金的份額不是固定的，投資期限也不是固定的，投資者可以根據自己的投資需求隨購買或贖回。
2、封閉型基金在基金設立時，對資金的募集和投資期限都是設定好的，發行中一旦資金募集完成，投資者不可以買入。
開放式基金的優點及收益來源：
相對於封閉式基金，開放式基金的流動性強、透明度高，便於市場選擇，在20世紀2年代以後逐步成為主流的基金形式。開放式基金在首次發行成功後的一定期間內會設置內部交易櫃台或者委託證券公司代理基金的申購、贖回業務，買賣關系發生於基金管理人和投資者之間，而不在二級市場中。買賣價格有申購價(買入價)和項回價(賣出價)之分，申購價為單位基金凈資產價值加上3%~5的首次購買費，贖回價等於單位基金的凈資產價值。
開放式基金的收益主要來自於贖回價與申購價之間的差額，這一差價則取決於基金管理人的能力與基金的業績由於開放式基金的份額持有人可以通過財回的方式退出經營不善的基金，這種機制對管理人形成了直接的約束，促使管理更傾向於採取長期、穩健高的找路，同時，為了應對可視的，富理人北須保過基金財廣是有充分的讀性，面而不會全持有大里准以變現的資產，除了法律規定的倍息披露以外，開放式基金一般都會公布每日資產凈值，便於投資者了解、判斷，因而在市場上具有很強的吸引力，並相校於封閉試基金逐步成為投資基金的王流形態。

⑷ 封閉式基金和開放式基金誰的收益大

一般而言，由於封閉式基金發行比較早，而且有高折價，還是封閉式基金賺錢多些，像500002，500008從99年持有至今的平均每年收益超過30%，稍差一些的也有15-20%的收益。而開放式基金比較好的品種的收益也比較高，像嘉實300，從2005年持有至今的每年平均收益是46%，一般只要不是在上證6000點以上買入，每年平均收益都會有10%左右。

⑸ 開放式基金的分紅方式有哪些

對於開放式基金，目前許多基金公司為投資者提供了現金分紅和紅利再投資兩種方式供投資者選擇，具體情況如下：

(1)現金分紅

如果投資者選擇現金分紅這種分紅方式，那麼紅利將於分紅日從基金託管賬戶向投資者的指定銀行存款賬戶劃出。而紅利再投資則是基金管理公司向投資者提供的，直接將所獲紅利再投資於該基金的服務，相當於上市公司以股票股利形式分配收益。

(2)紅利再投資

對於想將紅利直接再投資的投資者來說，比較適合紅利再投資方式。選擇紅利再投資方式進行分紅後，分紅資金將轉成相應的基金份額並記入投資者的賬戶，通常都會免收再投資的費用。實際上，通過分紅投資者拿到的還是自己賬面上的資產，相當於從左手倒到右手，這也就是分紅當天基金單位凈值下跌的原因。

⑹ 基金收益分配的方式有哪些

基金收益分配是指將本基金的凈收益根據持有基金單位的數量按比例向基金持有人進行分配。

首先需要明確的是，基金收益分配會導致基金份額的凈值下降，如一隻基金在收益分配前份額凈值為1.2元，每份基金分配0.05元收益，在分配後基金份額凈值將會下降到1.15元。但對投資者來說，分紅前後的價值是不變的。

1、封閉式基金的收益分配。根據有關法律規定，封閉式基金的收益分配，每年不得少於一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低於基金年度已實現收益的百分之九十。封閉式基金當年收益應先彌補上一年的虧損，如當年發生虧損則不進行收益分配。封閉式基金一般採用現金分紅方式。

2、開放式基金的收益分配。開放式基金的基金合同應當約定每年基金收益分配的最多次數和基金收益分配的最低比例。實踐中，許多基金合同規定每年至少一次。開放式基金當年收益也應彌補上一年的虧損，如當年發生虧損則不進行收益分配。分紅方式有現金分紅和紅利再投資轉換為基金份額兩種。開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現金收益，按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額；基金份額持有人事先未做出選擇的，基金管理人應當支付現金。

3、貨幣市場基金的收益分配。根據有關法律法規，對於每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，並在基金合同中約定收益分配的方式：即是按每日結轉收益還是按月結轉收益。當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金收益的分配權益。
應答時間：2021-10-11，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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⑺ 開放式基金的收益來源是什麼

答：開放式基金獲取收益的來源主要有下列幾種：
Ø 股利收入：投資上市公司股票時，配發的股票股利或現金股息。
Ø 利息收入：投資國債、企業債、金融債、銀行存款等工具時，產生的利息收益。
Ø 資本利得：投資上市公司股票或債券時，由買賣價差所產生的利得。
Ø 其他收入：因運用基金資產帶來的成本或費用的節約計入收益。

⑻ 開放式基金是怎樣進行收益分配的

你好，開放式基金收益的分配, 一般每年至少分配一次，而且要將90%的已實現收益全部用於分配。收益分配有以下兩種方式：
（1）分配現金。即向投資者分配現金，這是基金收益分配的最普遍的形式。
（2）紅利再投資方式。即投資者將分得的收益再投資於基金，並折算成相應數量的基金單位。許多基金為了鼓勵投資者進行再投資，往往對紅利再投資低收或免收申購費率。
投資者可以自願選擇上述兩種分配方式。可以在開戶時選擇，也可以開戶後通過電話和網上的方式進行選擇。