贖回基金凈值怎麼算

㈠ 贖回基金是按當天基金凈值計算嗎

基金贖回是按照贖回申請當天的凈值算的。基金的交易時間就是股票的交易時間，每天上午9：30到下午15點。因此當天下午15：00贖回則算當日凈值。如果是當日下午15：00之後贖回，則算第二個交易日凈值。由於基金持有的股票和債券基本上每個交易日的價格都會發生變化，所以單位凈值每個交易日也會發生變化。
每天收市之後，交易所，中登公司，結算公司等將成交的數據反饋給基金公司，基金公司收到數據之後進行篩選核算，然後再將核算的數據發給託管銀行復核，復核無誤之後，再由基金公司報送給監管機構備案，然後才會在晚上18：00-21：00陸續公布。
【拓展資料】
基金贖回（Redemption）又稱買回，它是針對開放式基金，投資者以自己的名義直接或透過代理機構向基金管理公司要求部份或全部退出基金的投資，並將買回款匯至該投資者的賬戶內。基金管理人可根據市場情況，在法律法規允許的情況下，調整對申購的金額和贖回的份額的數量限制，基金管理人必須在調整生效前依照《信息披露辦法》的有關規定至少在一家指定媒體及基金管理人網站公告並報中國證監會備案。一般的開放式基金贖回的流程為：T日未報，T+1已報，T+2已成。
若申請將手中持有的基金單位按公布的價格賣出並收回現金，習慣上稱之為基金贖回。基金的贖回，就是賣出。上市的封閉式基金，賣出方法同一般股票。開放式基金是以您手上持有基金的全部或一部，申請賣給基金公司，贖回您的價金。贖回所得金額，是賣出基金的單位數，乘以賣出當日凈值。
當基金管理人認為有能力兌付投資者的贖回申請時，按正常贖回程序執行。基金管理人將以不低於單位總份額10%的份額按比例分配投資者的申請贖回數；投資者為能贖回部分，投資者在提交贖回申請時應做出延期贖回或取消贖回的明示。注冊登記中心默認的方式為投資者取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲贖回的部分申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一個開放日贖回申請一並處理，無優先權並以該開放日的基金單位凈值為基礎計算贖回金額。

㈡ 基金贖回怎樣計算

基金贖回一般分為部分贖回和全部贖回：
1、全額贖回 當基金管理人認為有能力兌付投資者的贖回申請時，按正常贖回程序執行。
2、部分贖回 基金管理人將以不低於單位總份額10%的份額按比例分配投資者的申請贖回數;投資者未能贖回部分，投資者在提交贖回申請時應做出延期贖回或取消贖回的明示。 注冊登記中心默認的方式為投資者取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續贖回，直到全部贖回為止。

基金贖回計算： 假定一個月後贖回該基金，贖回費率是0.5%，當日凈值是1.4000。 贖回總額=贖回份額×T日基金份額凈值=8210.18×1.4000≈11494.25(元) 贖回費用=贖回總額×贖回費率=11494.25×0.5%≈57.47(元) 贖回凈額=贖回總額-贖回費用=11494.25-57.47=11436.78(元) 凈利潤=11436.78-10000.00=1436.78(元)

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溫馨提示：以上內容僅供參考，不構成任何投資建議，您在做任何投資之前，應確保自己完全明白該產品的投資性質和所涉及的風險，詳細了解和謹慎評估產品後，再自身判斷是否參與交易。
應答時間：2021-11-16，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。

㈢ 基金贖回怎麼計算

基金贖回金額=贖回日基金凈值×基金份額-贖回費，基金份額在沒有加倉或減倉的情況下，一般是固定不變的，只有基金凈值是變動的，基金凈值即每天收市後基金公司公布的單位凈值，用單位凈值乘以贖回的份額就能計算出贖回金額了。

拓展資料：
贖回（Redemption）又稱買回，它是針對開放式基金，投資者以自己的名義直接或通過代理機構向基金管理公司要求部分或全部退出基金的投資，並將買回款匯至該投資者的賬戶內。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。
若申請將手中持有的基金單位按公布的價格賣出並收回現金，習慣上稱之為基金贖回。基金的贖回，就是賣出。上市的封閉式基金，賣出方法同一般股票。開放式基金是以您手上持有基金的全部或一部，申請賣給基金公司，贖回您的價金。贖回所得金額，是賣出基金的單位數，乘以賣出當日凈值。
基金的銷售機構包括基金管理人和基金管理人委託的代銷機構。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
基金單個開放日，基金贖回申請超過上一日基金總份額的10%時，為巨額贖回。巨額贖回申請發生時，基金管理人可選擇下面兩種方式進行處理：
全額贖回
當基金管理人認為有能力兌付投資者的贖回申請時，按正常贖回程序執行。
部分贖回
基金 管理人將以不低於單位總份額10%的份額按比例分配投資者的申請贖回數；投資者未能贖回部分，投資者在提交贖回申請時應做出延期贖回或取消贖回的明示。注冊登記中心默認的方式為投資者取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲贖回的部分申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一個開放日贖回申請一並處理，無優先權並以該開放日的基金單位凈值為基礎計算贖回金額。
發生巨額贖回並延期支付時，基金管理人通過招募說明書規定的方式（如公司網站、銷售機構的網點等），在招募說明書規定的時間內通知投資者，並說明有關處理方法，同時在中國證監會制定的媒體上進行公告。基金連續發生巨額贖回，基金管理人可以按照基金契約和招募說明書暫停接受贖回申請；已經接受單位被確認的的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，並在中國證監會制定的媒體上進行公告。

㈣ 怎樣算基金贖回後的金額

基金贖回金額=贖回日基金凈值×基金份額-贖回費，基金份額在沒有加倉或減倉的情況下，一般是固定不變的，只有基金凈值是變動的，基金凈值即每天收市後基金公司公布的單位凈值，用單位凈值乘以贖回的份額就能計算出贖回金額了。
基金是採用金額申購，份額贖回的原則，而場外基金的凈值只有每天收市後，由清算公司等機構將數據發給基金公司，經基金公司統計、託管銀行復核、證監會審核後才會在基金公司官網上公布，所以只能凈值公布後才能知道自己贖回的金額。
基金贖回會收取一定的贖回費，贖回費和持有時間相關，投資者可找到購買基金的日期，按照自然日計算持有天數，再計算贖回費即可，一般持有的時間越長，則贖回費越低。

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溫馨提示：
1、基金產品由基金管理有限公司發行與管理，平安銀行僅為代銷機構，代銷機構不承擔產品的投資、兌付和風險管理責任。
2、以上信息僅供參考，入市有風險，投資需謹慎。您在做任何投資之前，應確保自己完全明白該產品的投資性質和所涉及的風險，詳細了解和謹慎評估產品後，再自身判斷是否參與交易。
應答時間：2021-11-30，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。

㈤ 基金賣出價格怎麼算按哪一天的凈值計算

開放式基金是沒有投資期限的，也不存在投資到期或是自動贖回，買入基金產品後需要投資者根據個人需求主動申請賣出。那麼基金賣出價格怎麼算？按哪一天的凈值計算呢？

一、基金賣出價格怎麼算
基金賣出價格即基金賣出當日(T日)的基金單位凈值，例如T日基金單位凈值為1，那麼意味著基金賣出價格為1元/份。
T日是指基金交易日，交易日不含周末和法定節假日。並且交易日的計算時間以股市收市時間15：00為界，超過15：00則下一個交易日計算為T日。
例如，投資者在3月6日15：00前提交贖回申請，那麼3月6日(周五)為T日，基金賣出價格按3月6日基金單位凈值計算。
如果投資者在3月6日(周五)15：00後提交贖回申請，那麼基金贖回按下一個交易日基金凈值進行計算。因為3月7日、8日為周末，不計算為交易日，所以下一個交易日為3月9日(周一)。
二、基金凈值計算方法
基金凈值並不是實時更新的，開放式基金每日更新一次凈值，更新時間為當日股市收市之後(15：00後)。
基金賣出必須在當日15：00前操作才會按當日凈值計算，而當日凈值又必須在15：00後才會更新，所以投資者在賣出基金時，實際上並不知道自己的賣出價格。投資者賣出當日看到的單位凈值是基金上一個交易日的凈值。
三、基金賣出後凈值漲跌是否影響預期收益
基金T日賣出以T日凈值計算贖回金額，而且基金預期收益只計算到T日，T+1日及之後的基金凈值漲跌都與預期收益無關了。
以上關於基金賣出價格怎麼算的內容，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。

㈥ 基金贖回按哪一天凈值計算

周一到周五15時之前申請贖回基金，凈值確認以當天收市後的凈值為准；15時之後贖回的基金，凈值確認是以下一個交易日收市的凈值為准。也就是說當日15時後贖回的基金凈值和次日15時前贖回基金的凈值是一樣的。 周六周日和法定節假日不是交易日，如果是周末及法定節假日贖回的，基金是會按照節假日後的第一個交易日計算。
基金贖回總額=贖回份數×贖回當日的基金份額凈值。要注意的是，股票型基金、指數基金投資風險比較高，如果你承擔風險能力較弱，不建議購買這類產品，畢竟在市場行情較差的時候，有可能會虧損20%，甚至是30%。基金凈值的計算方式是「未知價法」，因此具體需要看基金的規定，計算方式也是會有所不同的，之後贖回之後，系統收盤，才能計算出凈值的價格。
基金在贖回時所依據的就是贖回基金是當天的凈值，根據當天的單位凈值來計算贖回的金額，基金贖回之後一般兩個工作日內即可進入到自己的賬戶。但因基金類型的不同，贖回到賬的時間也是不一樣的，比如說QDII贖回到賬的時間可能會在十日左右。
基金贖回凈值的計算是在每天的收盤之後，因此在贖回基金的時候，一定要選擇收盤之前贖回，否則將會在第二個工作期來計算。
拓展資料：
基金不能全部贖回有三種情況：
1、封閉式基金不能進行一次性贖回；
2、開放式基金的大額贖回可能會被限制，需要分次數贖回；
3、基金在暫停申購和贖回期間，不能全部贖回基金。 需要注意的是，基金贖回資金是根據基金持有份額和贖回當日基金凈值來計算的，但基金贖回是按照未知價原則成交的，即贖回基金時贖回當日基金凈值還未公布，自然也就無法計算基金贖回資金。

㈦ 基金贖回凈值怎麼計算按照這樣的計算規則

對於基金投資者來說，基金贖回凈值的計算是非常重要的部分，一般說來，只要是基金開放贖回日，任何時候都可以進行基金的贖回，那麼基金贖回凈值怎麼計算？今天就和一起看看吧。

基金贖回凈值
基金單位凈值的估值是指對基金的資產凈值按照一定的價格進行估算，基金贖回時所看的就是贖回基金時的當天的凈值，按照當天的單位凈值，來計算贖回金額的。
基金贖回時間
一般情況下，交易日申請基金贖回，贖回時間以申請(到帳)時間為准。
以15：00作為時間節點，15點以前贖回基金，以當天收盤後基金公司公布的基金凈值確認，當天凈值一般當晚19：00後就可以查到了；
15：00以後贖回基金，以下一個交易日收盤後基金公司公布的基金凈值確認。
貨幣基金和短債基金贖回時一般兩個工作日內到賬，其它基金一般五個工作日內到賬。
基金贖回凈值怎麼計算
一般來說基金贖回凈值是，贖回總額=贖回份數×贖回當日的基金份額凈值按照以上的計算公式，舉個例子：一個投資者進行投資基金，一段時間後，投資者決定贖回基金，此時基金贖回份數為100000份，當天的單位凈值是且屬於基金交易日，那麼基金贖回總凈值是：
贖回總額即基金贖回總凈值=100000*根據計算可知，贖回總額即基金贖回總凈值為132000。
以上是基金贖回凈值怎麼計算的相關內容，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。