基金募集戶和託管戶哪個存款多

『壹』 基金管理人、基金託管人、基金份額持有人，這三者有什麼區別嗎

基金管理人：就是基金公司；
基金託管人：就是那些銀行，不是所有的銀行都有資格託管基金；
基金份額持有人：這個就是廣大的基民，也包括一些機構；

買基金的人將買基金的錢交給基金公司，基金公司派基金經理管理這筆錢，拿這筆錢來幫買基金的人投資股票或債券。
為了防止基金經理或基金公司挪用買基金的人的錢，所以規定要基金公司要找一家銀行來託管這筆錢。也就是說錢放在銀行，基金公司只能從銀行調錢投資，銀行可以起到一定的監督管理作用。目前銀行可以銷售基金，是指的銀行代銷基金公司的基金。這是另外一個概念了。

『貳』 基金募集戶能改成託管戶嗎

基本戶：基本戶也稱為基本存款賬戶，是辦理轉賬結算和現金收付的主辦賬戶，經營活動的日
常資金收付以及工資、獎金和現金的支取均可通過該賬戶辦理。私募基金只能在銀行開立一個
基本存款賬戶。通常，開設基本存款賬戶之後，才能開設其他一般戶，開立基本存款賬戶是開
立其他銀行結算賬戶 （—般戶）的前提
法律依據：按《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》 第四條規定，一家單位只能選擇一家銀行申請
開立一個基本存款賬戶
募集戶：基金募集戶，也即私募基金募集結算資金專用賬戶，指用於統一歸集私募基金募集結
算資金、向投資者分配收益、給付贖回款項以及分配基金清算後的剩餘基金財產等，確保資金
原路返還
託管戶：基金託管賬戶，對於商業銀行 來講，私募基金託管職責主要包括安全保管基金財產；
開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶：確保基金財產的完整與獨立；保存基金託管業務活動的
資料；根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割、辦理與基金託管業務活動有關的信
息披露事頊等

『叄』 買私募產品的話，錢是打到哪裡呢安全嗎

對於大多數私募基金的投資者來說，動咎把上百萬的資金匯出去，之後完全就不知道這筆資金具體到哪裡去了？在干什麼？心裡難免會有恐懼感。下面將為您逐步剖析證券類私募基金的資金流向。【選私募-查排名-點擊一鍵與私募直聊】

一、 募集期間的資金存管


投資私募基金需要把資金先匯入到一個募集賬戶①裡面去。在募集期間，基金募集的資金只能存放在該募集賬戶裡面，任何機構和個人都不能動用。該基金募集專戶資金不屬於私募基金管理人、基金銷售機構、基金銷售支付機構或者基金份額登記機構。

備注①：基金募集賬戶由基金管理人或有基金管理人委託的私募基金服務機構開立，並由基金管理人管理或委託私募基金服務機構管理。該賬戶僅用於本基金募集期間和存續期間認購、申購和贖回資金的歸集與支付。

二、 募集結束之後資金全部劃入託管賬戶


基金在募集期結束之後，由基金管理人將全部募集資金劃入基金託管賬戶②。基金託管人核實資金到賬情況，並向基金管理人出具資金到賬通知書。基金管理人向基金份額持有人和基金託管人發送基金成立的通知，基金成立。

備注②：託管賬戶是指基金管理人、基金託管人為履行本合同在基金託管人指定銀行為基金單獨開立的銀行結算賬戶。賬戶預留印鑒根據存管銀行具體規定執行，相應印章由基金託管人保管。同時，基金財產託管賬戶的網銀客戶號、機構網銀登陸密碼、網上銀行證書等均由基金託管人保管。

三、 基金運作期間資金在託管賬戶和證券資金賬戶之間流動


基金在中國基金業協會完成備案後才能進行投資運作。基金管理人以基金的名義開立證券資金賬戶（股票賬戶、期貨賬戶等），基金的證券資金賬戶需要與基金託管賬戶建立第三方存管關系或相應轉賬關系③。基金管理人應將證券資金賬戶資金密碼交付基金託管人保管與使用，未經基金託管人同意，基金管理人不得修改資金密碼或注銷該資金賬戶，也不得自行進行銀證轉賬操作。基金託管人負責通過銀證轉賬等方式完成資金劃付。

備注③：如果有炒過股票的客戶應該清楚，我們去開一個股票賬戶的時候，是需要綁定本人的一個銀行卡，只能從該銀行卡轉入證券賬戶，同時，證券賬戶的資金也只能轉出到該銀行卡。

四、基金的日常收支活動


基金日常運作的時候，需要支付一定管理費、託管費、外包服務費和業績報酬。基金的一切收支活動，只能通過託管賬戶進行。基金財產託管賬戶僅限於本基金使用，僅限於滿足開展本基金業務的需要。託管賬戶的資金劃撥只能由託管機構執行，需要支付管理費、託管費、外包服務費時，託管機構會根據合同中約定的支付賬戶，劃付給相應機構。

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五、基金贖回時由託管賬戶轉入募集賬戶，再分配到投資者賬戶


如果基金需要分紅、投資者贖回和基金清算時，託管機構需要把資金從託管賬戶轉入募集賬戶。

總結，證券類私募基金的資金只能在投資者銀行賬戶、募集賬戶、託管賬戶、證券資金賬戶之間劃轉，賬戶之間形成了一個封閉的循環，確保了資金的安全。此外，基金運作日常運作需要支付管理費、託管費、外包服務費、業績報酬時，資金只能從託管賬戶支出，託管賬戶的轉賬密碼、U盾都是由託管機構保管。

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『肆』 基金公司的託管賬戶存款是一般存款還是同業存款

1、基金公司的託管賬戶存款是同業存款。
2、同業存款業務是指金融機構之間開展的同業資金存入與存出業務。屬於對公存款種類，一般情況都會對其進行利率浮動，浮動比例與銀行協商。
同業存款可分為國內同業存款和國外同業存款兩方面。國內同業存款，是指國內各銀行還有其他金融機構為了方便結算，在各自有關的結算地點開立存款賬戶，是對於接納該筆存款的銀行和金融機構而言的。國外同業存款，是指各國經營外匯業務的銀行，為了便於國際業務的收付，在某種貨幣的結算地點開立的該貨幣的存款賬戶，是對於接納該存款的銀行和金融機構而言的。
3、一般存款包括單位（企業、機構）存款和個人存款； 各項存款包括單位（企業、機構）存款、個人存款和金融同業存款，「各項存款余額」也稱為「全口徑存款余額」。

『伍』 購買基金的錢給了誰

其實在這個過程中，錢從來沒有到過基金公司的賬戶，而是一直在託管行的基金資產專用賬戶中。

1，基金募集階段基金公司會在新基金募集期在託管銀行開立好一個募集結算資金專用賬戶（簡稱募集戶），用作募集資金的匯入與結算。而且這個賬戶獨立於基金公司的財產賬戶，即投資者的錢與基金公司的自有資產相互分開。在募集期間，基金募集來的資金只能存放在這個募集結算資金裡面，任何基金公司和銀行都不能動用，因為這錢仍屬於投資者。

2，基金運營階段一旦募集期結束之後，《基金合同》開始生效，基金公司會將募集到的全部資金劃入基金託管賬戶。這個賬戶同樣獨立於基金公司的財產賬戶，託管行會依據法律法規和《基金合同》的規定安全保管基金財產，基金公司對此只能管理而不能去支取。在基金運營階段，無論基金公司多少次調配資金買進賣出股票債券，其所得資金都會原路返回到託管賬戶中，基金公司沒有許可權將基金進行任何轉移。並且在基金的投資運營階段，基金公司還會受到來自託管銀行的監管，例如若發生對基金財產、投資者利益造成重大損失的情形，託管銀行會呈報至證監會並採取必要措施保護基金投資者的利益。另外，基金公司還會與託管行進行每日資金結算和估值核算。

3，信息披露階段到了季末、年中、年末這種關鍵節點，基金公司會依據《基金合同》以及相關法律法規進行信息披露。同時，託管行基於託管人身份與職責也會披露產品運作的相關信息，並對基金財務會計報告、基金季度、年度報告等出具具體意見，履行報告義務。最後假如有些基金產品受規模小或其他特殊原因影響要終止合同進行清算的話，基金公司會自《基金合同》終止之日起30個工作日內成立清算小組，並在證監會的監督之下對基金進行清算。而託管行作為基金財產清算小組的一員，需要參與基金財產的保管、清理、估價、變現、分配等環節。一旦清算環節結束，基金剩餘資產會按比例分配返還回投資者的原有銀行賬戶。從一隻基金的成立到結束，託管行一直發揮著十分重要的作用，它的存在有助於保障基金資產的安全運作。當然，有付出就會有回報，託管行會按一定比例從中獲取相應託管費。舉個例子，通過萬得資訊統計，截止2019年6月30日，託管基金數量最多的工商銀行其託管總數量高達1004隻，託管基金資產更是超過2萬億元，僅上半年工行獲得的託管費用就合計超過24億元。」

『陸』 基金管理人和基金託管人的區別，一文清楚了解！

基金管理人和託管人是基金市場中重要的三主體和要素中重要的兩大部分，二者在基金運作和基金投資中佔有重要的角色，很多的投資者對二者沒有一個具體的了解和區分，那麼管理人和託管人二者之間到底有怎樣的關系呢？它們的區別表現在哪裡？今天就帶大家一起看一看吧。

基金管理人和基金託管人的區別
1、作用不同
基金管理人是基金產品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資預期收益。
基金託管人獨立於基金管理人之外，對基金管理機構的投資操作進行監督和對基金資產進行保管。
2、內容不同
基金管理人是負責基金的具體投資操作和日常管理的機構；基金託管人按照資產管理和保管分開的原則進行運作，並由專門的基金託管人保管基金資產。
3、擔任主體不同
在我國，基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任；基金託管人由依法設立並取得基金託管資格的商業銀行來擔任。
基金管理人和基金託管人的關系
1、基金管理人與基金託管人是相互制衡的關系，為防止管理人資金使用不當行為，交由信用較高的銀行託管人，保證資金安全。
2、基金管理人、基金託管人之間是契約關系。
以上關於基金管理人和基金託管人的區別的內容就說這么多，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。

『柒』 募集資金賬戶是一般戶還是專戶

募集資金賬戶是專戶。
私募基金募集戶是由私募基金的託管人開通的，一般稱為「XX證券股份有限公司基金運營外包服務募集專戶」，是由私募基金運營服務機構接受私募基金管理人委託代為提供基金服務的專用賬戶。
私募基金募集結算資金專用賬戶，用於統一歸集私募基金募集結算資金、向投資者分配收益、給付贖回款項以及分配基金清算後的剩餘基金財產等，確保資金原路返還。

『捌』 什麼是私募基金的募集賬戶

拿私募公司一套材料去託管銀行開立的賬戶就是募集賬戶，這個賬戶在幕、投、管、退四大環節中要保持賬戶正常，不能成為久懸賬戶或者不動戶。

『玖』 什麼是私募基金的募集賬戶

私募基金的募集賬戶是由私募基金運營服務機構接受私募基金管理人委託代為提供基金服務的專用賬戶。一般用於基金募集期間和存續期間所有銷售渠道的認購、申購和贖回資金的收付，募集賬戶是運營服務機構接受基金管理人委託代為提供基金服務的專用賬戶，並不代表運營服務機構接受投資者的認購或申購資金，也不表明運營服務機構對本基金的價值和收益做出實質性判斷和保證，也不表明投資於本基金沒有風險。
在募集賬戶的使用過程中，除非有足夠的證據證明是因運營服務機構的原因造成的損失外，基金管理人應就其自身操作不當等原因造成的損失承擔相關責任，運營服務機構對於基金管理人的投資運作不承擔任何責任。

溫馨提示：
1、以上信息僅供參考，不做任何建議；
2、投資有風險，選擇需謹慎。
應答時間：2021-04-12，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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