私募基金選券商託管主要看重哪些

① 請問私募基金託管銀行要求和作用

《證券投資基金法》規定，證券基金託管銀行，也就是託管人，應當具備下列條件：
(一)凈資產和風險控制指標符合有關規定;
(二)設有專門的基金託管部門;
(三)取得基金從業資格的專職人員達到法定人數;
(四)有安全保管基金財產的條件;
(五)有安全高效的清算、交割系統;
(六)有符合要求的營業場所、安全防範設施和與基金託管業務有關的其他設施;
(七)有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度;
(八)法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構、國務院銀行業監督管理機構規定的其他條件。
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② 私募基金託管標準是怎樣的

除基金合同另有約定外，私募基金應當由基金託管人託管，私募基金管理人應建立健全私募基金託管人遴選制度，切實保障資金安全。
基金合同約定私募基金不進行託管的，私募基金管理人應建立保障私募基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制。
根據《私募投資基金管理人內部控制指引》二十一條
目前法規並沒有對私募有強制託管的要求，也就是說：基金合同約定要託管的，需要由基金託管人託管；
未選擇託管的，需要在合同里約定建立保障私募基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制。
注意，盡管當前並未有法規要求私募基金一定要進行託管，但就數據來看，有相當一部分私募基金選擇了託管。截至今年6月底，中基協已登記私募基金管理人19,709家發行的66,649隻已備案的私募基金中，48,136隻私募基金選擇了託管機制，佔比約為72.22%。也就是說，有超過70%的已登記私募基金選擇了進行託管。

③ 選擇私募股權基金組織形式需要關注哪些因素

看門狗財富為您解答。
選擇私募股權基金組織形式，需要投資者在組建私募股權基金時綜合考慮各種要素，包括不同組織形式的基金稅負不同、治理結構不同等因素。具體而言，需要關注的因素有：

一、募集資金的難易程度

基金資金募集的難易程度會影響基金組織形式的選擇。信託制私募股權基金可以通過專業信託公司推介和募集資金，其募集渠道比較成熟，投資者對信託公司也相對信任，因此，信託制比較容易募集資金。但信託制私募股權基金的缺點是其發起人需要符合一定的條件，進入門檻較高，一般的私募基金管理人和機構難易介入。有限合夥制私募股權基金發起設立和募集資金的難易程度則主要依靠普通合夥人過往的業績和品牌，有時候也藉助第三方專業基金的力量進行募集資金，如普通合夥人缺乏業績和品牌，其首次在市場上募集資金將比較困難。而公司制私募股權基金往往是先有投資人的投資意向，在確定組織形式，故一般不存在募資問題。因此，如果私募股權基金的發起人是缺乏資金但具備相關投資經驗的基金管理者或者及機構，一般建議選擇信託制私募股權基金，或者作為普通合夥人設立有限合夥制私募股權基金。

二、資金的利用效率

信託制私募股權基金對投資者的資金利用效率最低，因為其資金要求一次性到位，容易形成資金閑置有限合夥制私募股權基金的投資人在出資時採用的是承諾出資制，不會出現資金閑置的情況。因此，有限合夥制私募股權基金的資金利用效率最高。

三、基金管理人的責、權、利

基金管理人的責、權、利具體來說指的是法律責任、許可權范圍以及投資收益提成。

首先說法律責任，有限合夥制私募股權基金的普通合夥人需就有限合夥制股權基金的運作承擔無限連帶的法律責任。因此，在各種基金組織形式中其法律責任最大。而採用信託制私募股權基金的投資管理人即信託公司所承擔的法律責任相對較低，其無需對信託運作所產生的債務承擔責任，由其委託的投資顧問也無需承擔相應的法律責任，除非信託公司或投資顧問在投資過程中在信託計劃規定的程序上存在明顯的錯誤。公司制私募股權基金投資管理者通常是投資人自身僅需在其出資范圍內承擔有限責任。

其次是許可權范圍。這里所說的許可權主要是指投資決策權，就這一許可權而言，有限合夥制私募股權基金的普通合夥人許可權最大，通常情況下在有限合夥制私募股權基金中，投資決策權僅屬於普通合夥人。信託制私募股權基金通過約定確定投資決策委員會，由決策委員會行使投資決策權，雖然主要由投資顧問和信託公司參與其中，但也允許部分投資人參與決策。公司制私募股權基金的投資決策權則屬於股東會或董事會，其他高管僅有權提供決策建議。

最後是關於投資收益提成問題。有限合夥制私募股權基金的普通合夥人和信託制私募股權基金的投資管理人在投資收益提成問題上基本一樣，一般都按照投資收益的一定比例進行提取，同時，還可以約定每季度提取一定比例的管理費。公司制私募股權基金的管理層存在激勵不充分的情況，需要公司股東對管理層進行一定的傾斜安排。

四、IPO退出的難易程度

私募股權基金募資成功投入運作後，需要選擇最便利，同時盈利幅度大的方式退出以獲取投資收益。就目前而言，選擇IPO方式退出是最理想的方式。在我國目前的法律框架下，如果採用IPO方式退出，公司制私募股權基金具備最便利的條件，其法律環境也最穩定;有限合夥制私募股權基金在《證券登記結算管理辦法》修改後才哦你個IPO方式退出在法律上已不存在障礙。信託制私募股權基金在採用IPO退出時則會遇到一定的法律障礙，在所投資公司IPO之前，需將其在該公司的股權及權益轉讓給第三方或由第三方代持，可能導致其投資收益大打折扣或引發雙重稅收及遭遇其他法律困境。

五、稅收成本

單純從稅收種類角度分析，公司制私募股權基金稅收成本最高，不僅公司需要繳納企業所得稅問題，投資者分配投資收益時還需要繳納個人所得稅或者企業所得稅，存在雙重繳稅問題。對於信託制私募股權基金與有限合夥制私募股權基金來說不存在需要繳納企業所得稅的問題，也就是該類基金無需繳納企業所得稅，僅在投資人分配投資收益時對投資者個人徵收個人所得稅或企業所得稅，有效避免了雙重征稅。

六、法律監管

在中國目前的法治環境下，採用信託制和公司制的私募股權基金受到的監管相對更為嚴格。信託制私募股權基金桌啊受到我國信託制度法律規范和銀監會的行業監管，例如強制性要求資金託管，故採用信託制私募股權基金的組織形式在基金運作的各個方面相對比較規范。公司制私募股權基金不但受制於《公司法》中關於董事、高管「誠信」、「善管」等義務的法律約束，而且還需要通過制定公司章程等規章作為公司制私募股權基金的運作依據。有限合夥制私募股權基金可以通過合夥協議對各合夥人權利、義務及責任進行約定。通過對三種基金組織形式的比較，目前還是有限合夥制私募股權基金受到的監管最為寬松。

④ 投資私募基金需要注意什麼

你好，作為私募基金的投資人，應具有一定的經濟實力，了解資本市場的規則體系，能結合自身的分析判斷作出投資決策，並在投資之後對私募管理機構和託管機構給予持續關注和監督。
1．宣傳「套路」要警惕。推介業務時過度包裝、過度宣傳，且不敢或刻意迴避講風險、講隱患的私募機構投資者要警惕。私募基金銷售中往往存在如下宣傳「套路」：
一是以「登記備案」不當增信。一方面，私募機構的登記備案不是行政審批，僅是事後登記備案，管理人宣傳私募機構是證監會或基金業協會批準的正規持牌金融機構，屬於誤導投資者，莫輕信。另一方面，登記備案是對申請文件的形式審查，只對申請文件的完整性和規范性做出要求。宣傳中將登記備案等同於監管部門的信用背書行為，利用備案信息自我增信是違法行為。
二是以「託管人託管」不當增信。私募基金不強制要求託管，託管人職責不完全等同於管理人職責，基金託管也不等於資金進入了「保險箱」，投資者不應迷信「託管」，謹防管理人以「XX銀行/券商託管」為宣傳噱頭，不當增信。
三是其他違規宣傳「套路」。如宣傳承諾保本保收益或者高收益、定期付息；虛構或誇大投資項目、以虛假宣傳造勢、利用親情誘騙等手段，騙取投資者的資金；宣傳基金產品設置多重增信，尤其是投資標的大股東個人增信、關聯機構增信；利用傳銷式銷售方式，構建龐大的銷售隊伍、眾多分支機構和銷售網點，高額銷售獎勵，介紹身邊人買基金，即可得高額傭金，或者針對老年人群體，買基金送諸如iPhone、電視機等禮品。
2．購買渠道要正規。切忌通過非法渠道購買，警惕披著「金融創新」外衣的違規募資。私募基金管理人及其產品應當在基金業協會登記備案，建議投資者在購買私募產品前，先在基金業協會官網進行查詢。在購買私募產品時，應仔細閱讀相關產品介紹，了解買的是誰的產品、到底與誰簽約、資金劃到何處以及具體投向何處等，切勿被所謂的高收益蒙騙，切記「你看中的是別人的收益，別人惦記的卻是你的本金」。
3．投資要量力而行。一是對本人資質進行判斷。私募基金的投資者，除單只私募基金投資額不低於100萬元外，單位凈資產不低於1000萬元，個人金融資產不低於300萬元或者最近三年個人年均收入不少於50萬元，同時應當具備足夠的風險識別和承受能力。投資者要從自身實際出發，判斷是否符合合格投資者的標准。二是對風險承受能力進行評估。私募基金有高風險、高收益的特徵，同時還有初始投資額的門檻要求。因此在認購私募基金時，應對本人的風險承受能力進行評估，如不能承受或承受風險能力較弱時，應審慎購買。
4．事前要摸清底細。目前登記的私募機構眾多，投資者在認購前可在中國證券投資基金業協會官網上查詢私募機構及其備案的私募基金的基本情況、在全國企業信用信息公示系統上查詢工商登記信息。
5．決策要理性謹慎。許多機構以高收益為噱頭吸引投資者，甚至打著私募基金的名義詐騙、非法集資。因此投資者要保持清醒的頭腦，切勿因高收益的吸引而放鬆警惕、盲目投資，自覺抵制「一夜暴富」、「快速致富」、「高收益無風險」「保本保收益」等噱頭誘惑，多一分懷疑，少一分僥幸，牢固樹立「投資有風險」的理念，在充分了解風險的基礎上，審慎投資，避免上當受騙。

⑤ 私募基金託管銀行要求和作用

《證券投資基金法》規定，證券基金託管銀行，也就是託管人，應當具備下列條件：
(一)凈資產和風險控制指標符合有關規定;
(二)設有專門的基金託管部門;
(三)取得基金從業資格的專職人員達到法定人數;
(四)有安全保管基金財產的條件;
(五)有安全高效的清算、交割系統;
(六)有符合要求的營業場所、安全防範設施和與基金託管業務有關的其他設施;
(七)有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度;
(八)法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構、國務院銀行業監督管理機構規定的其他條件。
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⑥ 私募基金是否需要託管，對託管銀行有什麼要求

肯定需要託管的，現在可以託管在券商也可以託管在銀行了，沒什麼具體要求，就是不同地方費用不一樣

⑦ 投資人該怎樣選擇私募基金

如何判斷私募基金的正規性？
如何選擇正規的基金，而避免被非法基金所欺騙呢？私募基金靠不靠譜有以下幾點是值得投資者關注的：
1、是否登記備案？
私募基金管理人已經在中國基金業協會登記。（看對方沒有沒私募基金牌照）
2、資產有沒有第三方託管？
募集基金採取備案制，除基金合同另有約定外，所募集資金受到託管人的管控。而非法集資的不具備以上特徵。一般投資者在選擇私募基金時應選擇那些由銀行託管，由信託、券商、基金公司、銀行核算的基金產品較為安全。
3、是否公開募集、承諾收益？
私募基金只能採取非公開方式募集，且充分提示投資風險。而非法集資經常打著高收益高回報、保底保收益等幌子高調引誘投資人
4、是否人數眾多，沒有門檻限制？
私募基金只接受合格投資者100萬以上的投資，且投資者人數有明確的限制，而非法集資是來者不拒。

⑧ 購買私募基金需要注意什麼

1、了解基金管理人的能力。投資者可以通過咨詢了解基金經理是否有正式從業經歷，業界的口碑如何，過往基金經理人的業績是否穩定,特別是在牛熊市的時候，基金經理人的投資業績是否能夠跑贏大市。

2、分析自身的投資風格與基金經理人的投資風格是否一致。投資者需要了解基金經理的投資策略屬於積極型、穩健型還是保守型。基金經理的投資風格是否適合自己的要求，符合自己的風險偏好。

3、了解私募基金的規模和進入門檻。私募相對是一個高收益同時也是高風險的投資方式，投資者應事先了解基金的投資規模和進入門檻。

4、了解基金管理公司的風險控制能力。一個比較規范的基金管理公司都會有一套風險控制體系，這一體系從個股選擇到突發事件的發生,都有一套規范的流程,以降低可避免的風險出現。

⑨ 請問一下私募基金託管銀行要求和作用

《證券投資基金法》規定，證券基金託管銀行，也就是託管人，應當具備下列條件：
(一)凈資產和風險控制指標符合有關規定;
(二)設有專門的基金託管部門;
(三)取得基金從業資格的專職人員達到法定人數;
(四)有安全保管基金財產的條件;
(五)有安全高效的清算、交割系統;
(六)有符合要求的營業場所、安全防範設施和與基金託管業務有關的其他設施;
(七)有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度;
(八)法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構、國務院銀行業監督管理機構規定的其他條件。
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