如何自己創建基金組合交易

1. 個人如何發起基金

在國內無法發起公募基金，可以做私募的基金。一般都是在工商局以理財公司名義注冊的的，其中的經營項目有投資管理、財務顧問等。
理財公司的工商注冊要求

■隸屬經濟行業：咨詢服務業

■經濟類型：多為有限責任公司，也可以注冊為一人有限責任公司，也可以是自然人控股

■注冊資金：最低10萬元人民幣

■場所要求：要有固定的經營場所和必要的經營條件

會員制理財公司的特殊要求
根據2005年12月13日證監會頒發的《會員制證券投資咨詢業務管理暫行規定》，對從事會員制證券投資咨詢業務的公司做了相應的規定， 主要內容如下：

■必須具備證券投資咨詢業務資格。

■必須具備中國證券業協會會員資格。

■實收資本不得低於500萬元；每設立1家分支機構，應追加不低於250萬元的實收資本。

■應在開展業務15個工作日前向注冊地證監局、分支機構所在地證監局報備。

■只能在注冊地及分支機構所在的省、自治區、直轄市招收會員(超出此范圍的會員為「異地會員」)，不得招收異地會員。

理財公司的四個財源

■專業理財規劃及咨詢。為客戶設計全面理財規劃方案，按每套方案收費，或者依咨詢時間的長短，按小時收費。

■會員制服務。提供年費制，或者根據個人的資產規模，每年從客戶處收取源源不斷的固定費用。

■推薦、代銷產品。前期的理財規劃咨詢是免費的，如果客戶決定購買產品，可以由客戶自行購買，也可以由理財公司幫忙打理，通過理財公司購買所有產品。

■為客戶提供委託理財，按凈收益的20%收取服務費，或者按事先的約定與客戶利潤分成。

2. 支付寶如何創建基金組合

投資者可以在支付寶基金的首頁，直接購買已經組合好的基金組合，這種方法可以節省投資者挑選基金的時間，但是不可以修改，也就是說不能建立基金組合。

同時，投資者在選擇基金組合時，需要結合自身的投資者偏好，比如，對於激進的投資者可以選擇高收益策略下的基金組合，而對於穩健型的投資者可以選擇穩健策略，或者均衡策略下的基金組合。

除此之外，投資者可以手動建立投資組合，即根據市場行情、風險承受能力，合理的把自有資金分配在各類基金中，比如，在市場行情較差的時候，投資者可以把1／3資金用來購買醫療基金、1／3資金用來購買白酒行業基金、1／3基金用來購買科技類基金。

3. 如何構建基金組合

構建基金組合的層次
第一個層次：在不同類型的基金之間進行組合配置。即在股票型基金、債券型基金、貨幣市場基金等不同類型的基金上進行配置。
根據投資者的投資目標、風險偏好、年齡結構等因素，現金與貨幣市場基金的配置比例控制在0-30%的范圍內，保證部分資產擁有較強的流動性；債券型基金配置比例應控制在15-50%的范圍內，保證部分支持的穩健增長；股票型基金的配置比例應控制在20-75%的范圍內，保證部分資產能夠有較高的增值潛力。
第二個層次：構建基金組合不僅要在不同類型的資產間進行配置，還要進一步考慮在基金的投資風險上進行平衡，從而進一步降低風險。
例如將20-75%的股票型基金資產，進一步細分至大盤基金、中小盤基金、成長基金、價值型基金等組合中。

構建基金組合常見形式
啞鈴式、核心衛星式、金字塔式
1啞鈴式
啞鈴式，即選擇兩種不同風險收益特徵的基金進行組合，如「股票型基金+債券型基金」、「大盤基金+小盤基金」、「價值型基金+成長型基金」等。
啞鈴式基金組合的有點在於基金組合結構簡單，便於投資者進行管理，組合中不同類型的基金能夠形成優勢互補。
2核心衛星式
核心衛星式是一種相對靈活的基金組合方式。組合中的「核心」部分選擇長期業績出色並且較為穩健的基金。「衛星」部分選擇短期業績突出的基金。
核心衛星式組合能夠保障基金組合的長期穩定增長，因此無須投資者進行頻繁的調整，同時又能夠滿足投資者靈活配置的需求。
3金字塔式
對於有一定投資經驗的投資者來說，金字塔式的基金投資組合最為靈活。投資者需要在金字塔的「底端」配置穩健的債券基金或者相對靈活的混合型基金；在金字塔的「腰部」配置能夠充分分享市場收益的指數型基金；在金字塔的「頂端」配置高成長性的股票型基金。並且投資者可以根據自己的投資目標與風險偏好，在各類型基金中進行適當的調整，從而獲得較高的收益。
構建基金組合的具體步驟
1明確投資目標
投資者構建基金組合的過程，是建立在基金投資目標基礎上的。因此，要構建適合投資者自己的基金組合，首先要對自己的風險偏好、年齡結構、資產狀況、收入水平、投入金額、目標實現時間等進行詳細的了解和評估，進而制定出合理的投資目標，如子女教育目標、養老目標、購房目標等。然後根據這一個目標制定一個基金組合，也可以根據不同的目標制定單獨的基金組合，實現獨立管理。
2測試自己的風險偏好
構建基金組合的目的是為了分析風險，並且保證量哈登收益，進而在不同風險收益特徵的基金理財品種構建組合，不同基金組合的風險收益也會有所差異。
因此，投資者必須正視自己的風險承受能力，再選擇適合自己的方式來構建基金組合。根據風險偏好不同，投資者可以操控下面五種模式，來構建自己的基金組合。
（1） 保值型組合
保值型組合是指現金的比例為20%；股票型基金的比例位10%；混合型基金的比例為10%；貨幣市場基金的比例為10%；債券型基金的比例為50%。
保值型組合適合風險承受能力低、期望資產保值、投資目標實現周期較短的投資者。
（2） 保守型組合
保守型組合是指現金的比例為10%；股票型基金的比例位20%；混合型基金的比例為10%；貨幣市場基金的比例為15%；債券型基金的比例為45%
保守型基金適合風險承受能力較低、期望資產穩步增值、投資目標實現周期較短的投資者。
（3） 平衡型組合
平衡型組合是指現金的比例為5%；股票型基金的比例位35%；混合型基金的比例為15%；貨幣市場基金的比例為0%；債券型基金的比例為45%.
平衡型組合適合具有一定風險承受能力、期望資產快速增長、投資目標實現走起較長的投資者。
（4） 成長型組合
成長型組合是指現金的比例為5%；股票型基金的比例位40%；混合型基金的比例為15%；貨幣市場基金的比例為0%；債券型基金的比例為40%。
成長型組合適合風險承受能力較高、期望資產快速增長、投資目標實現周期長的投資者。
（5） 進取型組合
成長型組合是指現金的比例為5%；股票型基金的比例位55%；混合型基金的比例為10%；貨幣市場基金的比例為0%；債券型基金的比例為30%。
進取型組合適合承受能力高、追求較高的價值增長、投資目標實現周期長的投資者。
3制定投資績效考核架構
在投資者構建基金組合的過程中，會涉及具體基金的選擇，此時可以根據某隻基金在同類型基金中的歷史業績，來制定績效考核架構。
基金組合的績效考核包括對組合整體收益的考核，又包括對組合中每隻基金的考核。
投資者在構建完成了基金組合後，便不宜輕易地改變，更不可頻繁調整基金組合。應樹立正確的投資觀，堅持長期投資，在時間復利的驅動下慢慢接近自己的投資目標。

4. 請問且慢基金怎麼創建組合，最多能創建幾個組合

在且慢-我的-關於且慢-實驗室-打開「創建組合」，就可以建立自己的組合（每個賬號最多能建立5個組合），然後在「我的」--「我管理的策略」--裡面就可以建立自己的模擬組合啦！

5. 如何構建投資組合，如何建立投資組合

關於證券投資，很多人都有一個基本的風險意識，那就是「不能將雞蛋放在一個籃子里」。簡單的說，就是持倉必須要適當的分散化，以此來抵禦不可預測的系統風險和非系統風險。

既然意識到了分散投資的必要性，那就要面臨如何構建投資組合這一現實問題。雖然不同風格的投資者有不同的經驗和偏好，但是在我看來，「安全」應該是任何一個優秀投資組合的首要特徵。

構建投資組合的基本原則

1、組合內部具備穩定的現金流收入(安全邊際)

2、保住本金，永遠只用利潤去冒險(風險控制)

3、「本金低風險+利潤高風險」，迴避中等風險(標的選擇)

如何構建投資組合?

(1)定投指數基金，目標10%;

(2)找一家你信得過的資產管理機構，同樣不要預期太高，扣除各種費用和提成後，大部分專業投資機構能給你帶來的平均回報水平，也就是略高於指數的回報率;而且要從幾萬家資產管理機構中挑選出優勝者，難度不小於選擇股票;

(3)自己建立一個投資組合，長期收益率目標是15%，需要申明下，這是個很高的目標了，除了要具備正確的投資理念，付出很艱苦的努力外，還需要一點點運氣。

6. 怎麼進行基金組建呢

進行基金組建，
就是購買不同的基金，
買基金不能太單一。
可以買：軍工，醫葯，半導體，新能源，
稀有金屬，煤炭，消費，銀行，基建，
每個行業都持有一支，
這樣就能保證旱澇保收！

7. 個人投資者如何構建一個基金組合進行投資

答：要考慮如下因素
1）投資者風險承受能力。
這個因素很重要，它又可以細分為主觀風險承受能力和客觀風險承受能力。簡言之就是你有多少錢，能虧多少錢。

2）投資者設定的投資目標。
例如，你的投資目標決定你需要藉助激進的投資方式，比如買進小盤成長型基金獲取高收益，然而同時你卻無法承受在一個季度內虧損20%的風險。這時，你必須接受較大的風險水平或調整投資目標。

3）投資期限。
如果投資目標是20年後退休養老，你就可以承受較大的收益波動，因為期限越長，資本市場的平滑風險作用越明顯，即使短期出現虧損，還有時間等待凈值的回升。如果離投資目標為期不遠，那麼應注重已獲得的收益，而不要為了賺取更多收益去冒險.

4）市場的因素。
之所以放在最後是因為我們認為投資是一個長期的過程，不應該太過計較於短期的市場因素。不過，投資同時是一件靈活的事情，仍可以根據市場因素對組合進行一定調整。

5）確定自己的投資風格。
即通常所說的積極型投資者、保守型投資者或穩健型的投資者，這將直接關繫到後面的資產配置。可以根據上述4點來考慮。

6）在這一框架下，再來確定核心組合。
針對每個投資目標，選擇3~4隻業績穩定的基金，構成核心組合，這是決定整個基金組合長期表現的主要因素。一種可借鑒的簡單模式是，集中投資於幾只可為你實現投資目標的基金，再逐漸增加投資金額，而不是增加核心組合中基金的數目。

8. 如何構建你的基金組合

□晨星（中國） 陳榕 隨著國內基金數量逐漸增多、品種日益豐富，投資者手中往往持有多隻基金，如何構建適合自己的基金組合將成為趨勢。 針對每個投資目標，投資者應選擇三至四隻業績穩定的基金，構成核心組合，這是整個基金組合的中心部分，也是決定組合長期表現的主要因素。核心組合在整個基金組合中的比例因人而異，但是其作為關鍵部分，因此一般應在整個組合的50％以上。 對於長期投資目標的核心組合，投資者 可以考慮大盤平衡型基金，也可以通過投資等比例的大盤價值型基金和大盤成長型基金獲得同樣的效果。至於短期投資目標的核心組合，短期和中期波動性較小的基金則比較適合。一種可借鑒的簡單投資模式是，集中投資於幾只可為你實現投資目標的基金，再逐漸增加投資金額，而不是增加核心組合中基金的數目。 制定核心組合時，應遵從簡單的原則，注重基金業績穩定性而不是波動性，即核心組合中的基金應該有很好的分散化投資且業績穩定。投資者可以通過考察基金在過去幾年每年的投資業績，挑選那些在每個時間段均在同類中上水平的基金。股票型基金中業績較穩定的基金可參考嘉實增長、上投摩根阿爾法等；積極配置型基金中易方達平穩增長、寶康消費品等也較穩定；如果投資者偏保守，保守配置型的南方寶元債券是可考慮的選擇。 如果投資目標需要以債券型基金作為核心組合，投資者仍應以業績穩定性作為選擇標准。有時候基金業績並不出色，但是能為整個組合提供穩定的基石。在國內債券型基金中，有一些基金持有較多的可轉債甚至股票而波動較大，投資者應避免將其作為核心組合。投資者不妨選擇像華夏債券等業績較平穩的基金作為核心組合。

9. 如何構建你的投資組合

構建投資組合的 目的在於分散風險 ，就是我們常說的「 不要把雞蛋放在同一個籃子里 」。

一般有「核心 + 衛星」的投資組合 。也就是構建自己的核心組合+非核心組合。核心部分佔有很大比例，追求穩定長久收益；而衛星佔比較少，相對追求中短線收益。

那麼我們怎樣構建我們的投資組合或是檢查我們的組合是否滿足了分散風險的目的呢？

1 、首先：要明確投資目標

從廣義上而言：投資、理財是對等的，指的是對個人財務（財產和債務）進行管理，達到財富保值增值的目的。

一般而言， 理財有三個層次 。第一層是 有效、合理的運用錢財 ，使其發揮最大的效用，以達到最大限度的滿足日常生活需要的目的；第二層是 用余錢投資 ，錢生錢；第三層次是 從財務的角度進行人生規劃 ，利用現有的經濟財務條件，最大限度地提高自己的人力資源價值，為以後發展做准備。

從構建投資組合的角度而言，第一步， 我們要問問自己，為什麼投資？投資要達到什麼目標？需要多少資金？

回答直接決定了自己的投資方式和預先判斷自己的投資設想是否合理 。做到有的放矢！！！！！！！

一定要清楚持有的組合期望達到的目的。例如，如果是為了獲得教育基金，那麼你要確保，當你的子女獲得了大學入學通知書時，投資收益能夠保證你有足夠的資金供其完成學業。我們應仔細思考投資目標和投資需求的優先順序，以及目標和需求順序是否改變。 如果持有的投資不能實現目標，應考慮更換投資。

因為，個人的投資目標和風險承受能力可能不一致 。例如，你需要藉助激進的投資方式比如買進小盤成長型基金獲取高收益以實現投資目標，卻無法承受在一個季度內虧損20%的風險。 當收益和風險不匹配時，你必須接受這個風險水平或調整投資目標 。跟時間因素也有關系。如果投資目標是30年後退休養老，就可承受較大的收益波動，因為可分散風險的期間較長，即使投資出現虧損，還有時間可以等待基金凈值的回升。而如果離投資目標為期不遠，那麼就要保有之前已經獲得的收益，盡量落袋為安。

2 、制定投資組合：核心 + 衛星

（1） 核心組合

針對每個明確的投資目標，投資者應選擇三至四隻 業績穩定的基金 ，從而 構成整個基金組合 70% —— 80% 的資產 。如：大盤平衡型基金構成核心組合，這是決定整個基金組合長期表現的主要因素。

因此在制定核心組合時，注重基金業績的穩定性而不是波動性，即核心組合中的基金應該有很好的分散化投資並且業績穩定。我們應該首選費率低廉、基金經理在位期間較長、投資策略易於理解的基金。此外，投資者應時時關注這些核心組合的業績是否良好。如果其表現連續三年落後於同類基金，應考慮更換。

（2） 衛星（非核心組合）

在核心組合之外，不妨買進一些行業基金、新興市場基金以及大量投資於某類股票或行業的基金，以實現投資多元化並增加整個基金組合的收益。比如：核心組合（業績穩定）是大盤基金，非核心搭配則是小盤基金（波動大）或行業基金。

但是，也要注意 非核心組合的基金也具有較高的風險，因此對其要小心限制 ，避免投資過多的非核心組合，以免對整個基金組合造成太大影響。

搭建一個均衡的組合。適時調整。

為了實現投資目標， 組合中各類資產的比例應維持在一個相對穩定的狀態 。不過，隨著時間的推移，組合中的各項投資表現各有高低，會使整個組合 「失衡」 。例如，組合原有的資產比例為25%中期債券，10%的小盤成長股和65%大盤價值股。如果小盤成長股大漲，可能使組合中小盤成長股的比例大增。 投資者應定期調整組合的資產比例，使之恢復原定狀態。

3 、組合投資總體策略

（1） 投資組合的分散程度遠比基金數目重要 。比如：如果你持有的基金都是成長型的或是集中投資在某一行業，即使基金數目再多，也沒有達到分散風險的目的。相反地，一隻覆蓋整個股票市場的指數基金可能比多隻基金構成的組合更為分散風險。

（ 2 ）集中投資於幾只可為你實現投資目標的基金 。逐漸增加投資金額，而不是增加核心組合中基金的數目。可以將持有的基金按風格分類，確定各類風格基金的比例。如果，某類基金的數目過多時，應考慮選擇最近幾年同類排名中較好者，賣出排名較差者。 不要投資太多隻的基金 ，一來每隻基金上投入的資金量減少，二來浪費精力。

（3） 檢查投資品種的相對業績

經驗表明，「懶惰」的投資者往往比「勤勞」的投資者獲益更多。建議投資者 每季（或每半年）有必要回過頭看看 自己組合中 貢獻最大 及 拖累最大的品種 分別是哪些，也可以與自己要求的回報率相比，找出那些偏差較大的品種。但是要注意：不要太看重短期表現，建議選取今年以來的回報或者一年以來的回報作為依據；不要簡單的把投資於表現差的資產轉移到表現好的上，主要看其實際價值與價格的相對位置。 也可以將其風險和收益與同類基金進行比較 。如果在一段時期內例如三年，基金的表現落後於同類基金，應考慮更換。風險承受能力不強的投資人，可將投資在債券基金和股票基金之間重新配置。

其目的主要是找出是否存在問題及需要採取的調整手段 。檢查的主要步驟如下：

確定目前組合的資產配置情況是否與投資目標相符

所持基金投資策略變化或市場表現不同會造成持有資產組合的資產配置發生變化， 我們要定期檢查投資目標和持有組合的資產配置是否發生變化、差距有多大、發展方向如何 ，在此基礎上判斷是否需要調整及如何調整。

透視投資組合檢查具體的投資品種

由於投資組合分散化，基金是組合式投資，因此我們並不能對股票資產的情況一目瞭然。因此我們要 仔細檢查具體基金投資品種 的操作風格，分布情況，基金經理的變動，基金公司的變動等。對所持股票來說，要關注其市盈率、盈利方向等指標的發展方向。它還可以將投資組合中該類資產的分布與投資者自行選擇的指數相比較，投資者對其中偏差較大的(如兩倍於指數分布)可進一步求證其合理與否。另外，對單個股票的總持有量最好不要超過組合資產的10%。

通過以上步驟對自己所持組合有了很好了解之後，投資者 可以做個計劃去調整自己的組合 。一般地，除了一些急需調整的項目外，投資者不需要在檢查之後馬上做出調整，而是給自己一個期限或者集中到年底（或自己相對空閑時）集中調整。

（4）確定自己賣出原有品種的標准。

一般而言，在確定投資目標時，我們已經確定了自己的賣出標准，因此仔細考慮好，比如：如果基金經理離開，你是自動賣出基金還是將其列入「觀察名單」。但要注意：不能僅僅根據其相對收益來衡量表現；不能只關注短期表現。

（5）當投資者發現隨著時間及市場的變化，當初的投資組合已不能很好的符合自己的投資目標時，就必須對原有的投資組合進行調整。在調整時應該注意以下幾點：

如果 所需調整較大 ，投資者最好不要一次性地調整到位，而是制定一個計劃，在預定的時間段內(如一年) 分步調整 。這樣可以避免發生買進的資產類別正好快被拋售的風險。但投資者如果發現自己目前組合中股票基金配置過多（尤其是高風險的股票基金過多）且與自己的投資期限不匹配了，則應越早調整越好。

注意調整技巧，減少不必要的成本 。如果調整不是很急切，投資者可以通過 配置將來的新增資金來達到調整的目的 。如用新增資金買入較多的需要增加的資產類別，同時減少或者不買那些需要降低比重的資產類別，這要就可以避免直接賣出要降低比重的資產類別來買入要增加的資產類別而發生的相關成本(包括交易成本及稅收)；也可以轉換同一基金旗下的基金，來減少交易費用。

看了這么多，我們來總結下：構建投資組合時，務必確定投資目標；仔細搭建核心 + 衛星組合；以半年或一年為周期，檢查組合並進行調整。

10. 支付寶怎麼建立基金組合

支付寶建立基金組合，
就是為了規避風險 ，
也就是說要投資多元化。
軍工，醫療，科技半導體，白酒，環保，券商，銀行，黃金，農業，
各投一支優秀基金，
保證旱澇保收。
這就是基金組合的好處。