開放式基金的價格有哪些

A. 開放型和封閉型的區別有哪些

一、開放型和封閉型的區別有哪些
1、開放型和封閉型的區別包括：
（1）期限不同。封閉型基金是有很長的封閉期，開放型基金則沒有固定期限；
（2）交易價格不同。封閉型基金的價格受市場供求關系影響，開放式基金的價格是每單位資產凈值的大小；
（3）發行規模要求不同。封閉式基金，在封閉期限內不能再增加基金單位，開放式基金不限制發行規模；
（4）交易場所不同。封閉式基金份額固定，在完成募集後，基金份額在證券交易所上市交易，開放式基金份額不固定。
2、法律依據：《中華人民共和國證券法》第一百二十六條
國家設立證券投資者保護基金。證券投資者保護基金由證券公司繳納的資金及其他依法籌集的資金組成，其規模以及籌集、管理和使用的具體辦法由國務院規定。
第一百二十七條
證券公司從每年的業務收入中提取交易風險准備金，用於彌補證券經營的損失，其提取的具體比例由國務院證券監督管理機構會同國務院財政部門規定。
二、投資開放式基金要辦哪些手續
1、閱讀有關法律文件；
2、開立基金帳戶。投資人買賣開放式基金首先要開立基金帳戶；
3、購買基金。資人在開放式基金募集期間、基金尚未成立時購買基金單位的過程稱為認購；
4、賣出基金。與購買基金相反，投資人賣出基金是把手中持有的基金單位按一定價格賣給基金管理人並收回現金，這一過程稱為贖回；
5、申請基金轉換。基金轉換，是指當一家基金管理公司同時管理多隻開放式基金時，基金投資人可以將持有的一隻基金轉換為另一隻基金。

B. 什麼是封閉式基金和開放式基金

封閉式基金是指經核準的基金份額總額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。

開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或贖回的基金。

二者有何區別：

1. 存續期限不同。封閉式基金的存續期是固定不變的，而開放式基金沒有特定的存續期限。

2. 份額限制的不同。封閉式基金的份額是固定的，在封閉期內沒有經過法定程序認可是不能增減的。開放式基金的份額是不固定的，投資者可以隨時提出申購或贖回申請，基金的份額會隨之增加或減少。3. 價格形成方式的不同。封閉式基金的交易價格會受到二級市場供求關系的影響，交易價格可能會出現折價或者溢價的情況。開放式基金的價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響。交易價格按照每份基金單位資產凈值確定。

4. 交易場所的不同。封閉式基金在證券交易所上市交易，封閉式基金份額的買賣，只能委託證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成。開放式基金的投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。

5. 投資策略的不同。封閉式基金的全部資金都可用於長期投資，而開放式基金強調流動性管理，必須預留出一部分資金應對投資者贖回的情況。

6. 信息披露頻率不同。封閉式基金是按周公布基金單位資產凈值，而開放式基金則是按日（工作日）公布基金單位資產凈值。

C. 什麼是封閉式基金和開放式基金

封閉式基金：是基金發行規模和基金存續期在基金設立時已經確定，在發行完畢後的規定期限內基金規模固定不變的證券投資基金。

開放式基金：是基金發行規模不做限制，可視投資者的需求，隨時向投資者出售基金份額，並可以應投資者的要求贖回發行在外的基金份額，且沒有存續期限制的一種基金運作方式。

簡介

封閉式基金和開放式基金的區別

區別一：存續期間基金規模是否變動

封閉式基金：

封閉式基金在募集成功後，存續期間基金規模是固定不變的，不接受投資者的申購和贖回。
如果基金募集成功時為5億份，那在基金存續期間，規模一直是5億份。封閉式基金會在發行的時候就在基金募集文件中規定了基金募集規模。

第二種情況：如果這只基金不受投資人歡迎，申購規模不到10億份，證監會有一個規定門檻，如果達到核准規模的80%，募集資金不低於2億元，就認定募集成功。如果某隻基金認購額為5億份，這只基金最終的規模就是5億份。

開放式基金：

開放式基金在基金發行時不會限制基金的發行規模，有多少申購都可以接受，不做上限要求。只要滿足證監會要求的最低規模下限2億元即可。而且在基金存續期內，開放式基金接受投資者的申購和贖回，有新投資者申購則基金總規模會相應增加，有投資者贖回份額，則基金總規模會相應下降，基金規模隨時在變動。

區別二：存續期限不同

封閉式基金：

封閉式基金在發行時會說明基金成立期限，一般是10年或15年，就是到期後基金就會清算，按照投資人持有的份額退還資金。

但是通常情況下基金存續期到期後，也不一定只有清算著一種處理方式，目前市場上有三種處理方式。

1.延長基金合同期限，繼續封閉基金的壽命，投資者手中的基金份額相應沒有變化。
2.按照基金合同的期限規定,封閉基金實行清算,按照基金凈值給付份額持有人。
3.對封閉基金實行「封轉開」操作，即封閉基金在到期之後轉化為開放式基金。開放式基金：開放式基金沒有存續期的要求，只要不因投資者贖回過多，導致規模過低達到清盤線，開放式基金可以一直存在下去。

區別三：交易場所不同

封閉式基金：

募集成功後會在交易所上市，只能在交易所交易，也就是我們說的場內交易，只能通過股票賬戶進行買賣。如果你持有某隻封閉式基金，想要賣出，只能在場內進行交易，直到有其他投資人購買了你賣出的份額，你才可以獲得資金。如果你想要買某隻封閉式基金，必須場內有其他投資人賣出份額，你才能買到。

開放式基金：隨時可以向基金公司和代理機構申購和贖回基金份額

區別四：投資策略不同

封閉式基金：

由於封閉式基金不能隨時被贖回，其募集得到的資金可全部用於投資,這樣基金管理公司便可據以制定長期的投資策略，取得長期經營績效。

開放式基金：由於要應對投資者隨時的份額贖回，則必須保留一部分現金來應對贖回，而不能盡數地用於長期投資，一般投資於變現能力強的資產。

區別五：價格形成機制不同

封閉式基金：價格直接由市場供求關系決定，跟股票交易一樣，有人買有人賣，那麼便形成了新的價格，相對應的基金份額價格就隨著變化。

開放式基金：價格由其凈值決定，比如當日基金投資股票平均收益1%，那麼凈值就增長1%。假如原先為1元，那麼基金份額凈值就增長1%為1.01元，當日下午三點之前申購或贖回則於1.01元確認基金份額。

D. 開放式基金的申購和贖回是以什麼價格進行

你好，投資者可以任何選擇到銷售機構如長城證券各營業部或通過電話、網上交易等方式基金辦理申購和贖回。
投資者可以「金額認購」的方式進行申購申報，「金額認購」，
申購價格以受理申請當日收市後計算的基金份額凈值為基準進行計算。投資者的每筆申報必須滿足所申購基金的最低申購金額的要求，同時每筆申購金額必須是100的整數倍，最多不能超過99，999，900元。「金額申購」時，按照投資者具體應得的基金份額，取其整數部分記入投資者的賬戶，剩餘的小數部分重新折算成金額退還給投資者。
投資者以「份額贖回」的方式進行贖回申報，「份額贖回」， 贖回價格以受理申請當日收市後計算的基金份額凈值為基準進行計算。投資者的每筆申報必須滿足所贖回基金的最低贖回份額的要求，同時贖回申報必須是整數份額，且最多不能超過99，999，999份基金份額。

E. 開放式基金的交易價格主要取決於

開放式基金由於經常不斷地按客戶要求購回或者賣出自己公司的股份，因此，開放式基金的價格分為兩種，即申購價格和贖回價格。

1.申購價格

開放式基金由於負有在中途購回股票的義務，所以它的股票『般不進入股票市場流通買賣，而是主要在場外進行，投資者在購入開放式基金股票時，除了支付資產凈值之外，還要支付一定的銷售附加費用。也就是說，開放公司股票的申購價格包括資產凈值和彌補發行成本的銷售費用，該附加費一般保持在4%一9%的水平上，通常為8.5%，並且在投資者大量購買時，可給予一定的優惠。開放式基金的申購價格、資產凈值和附加費之間的關系可用下式表示。

例如;某開放式基金的資產凈值為10元，其附加費為8%，則其申購價格為10/(1?%)=10.87元。

但是，對於一般投資者來說，該附加費是一筆不小的成本，增加了投資者的風險，因此;出現了一些不計費的開放式基金，其銷售價格直接等於資產凈值，投資者在購買該種基金時，不須交納銷售費用，也就是說

申購價格=資產凈值

可見，無論是計費式還是不計費的開放式基金，其申購價格都與其資產凈值直接相關，成正比例關系。

2.贖回價格。

開放式基金承諾可以在任何時候根據投資者的個人意願贖回其股票。對於贖回時不收取任何費用的開放式基金來說，

贖回價格=資產凈值

有些開放式基金贖回時是收取費用的，費用的收取是按照基金投資年數不同而設立不同的贖回費率，持有基金券時間越長，費率越低，當然也有一些基金收取的是統一費率。在這種情況下，開放式基金的贖回價格與資產凈值、附加費的關系是

贖回價格=資產凈值+附加費

可見，開放式基金的價格僅與資產凈值密切相關(在相關費用確定的條件下)，只要資產凈值估算準確，基金的申購和贖回沒有任何問題。

F. 開放式基金認購，申購和贖回價格怎麼計算

與基金認購相關的計算公式如下：
認購費用=凈認購金額X認購費率 (1)
凈認購金額=認購金額—認購費用 (2)
將（1）式代入（2）式可得：
凈認購金額=認購金額—凈認購金額X認購費率 (3)
將第二項移至左邊並整理後可得：
凈認購金額=認購金額/（1+認購費率） (4)
認購份額=凈認購金額/認購當日基金份額面值 (5)
基金份額面值通常為1.00元/份。
考慮到認購期間的利息，則（5）式可改為：
認購份額=（凈認購金額+認購期利息）/認購當日基金份額面值（6）
如果將（1）中的凈認購金額移項至左邊，則可得：
認購費率=認購費用/凈認購金額（7)
由（7）式可見：認購費率就是認購費用與凈認購金額之比率。

溫馨提示：
1、以上內容僅供參考，不作任何建議；
2、在投資之前，建議您先去了解一下項目存在的風險，對項目的投資人、投資機構、鏈上活躍度等信息了解清楚，而非盲目投資或者誤入資金盤。投資有風險，入市須謹慎。
應答時間：2021-11-29，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。

G. 開放式基金的交易價格取決於什麼

一、開放式基金的交易價格則取決於每一基金份額凈資產值的大小。
二、開放式基金買賣的價格是以基金單位凈值為基礎計算的。
基金單位凈值＝基金資產凈值/基金單位總數
基金資產凈值＝基金資產總值－基金負債總值
基金資產總值是指基金所擁有的各類有價證券、銀行存款本息及其他投資等的價值總和，基金負債總值是基金運作時所形成的負債，包括各種應付費用、應付收益等。
基金單位凈值每日計算，其中基金資產凈值是用當天證券交易所收市後對基金所擁有的各項資產進行估值並扣除負債後得出的，基金單位總數是用該日日終基金的總份數。
投資者在T日買賣後，用來計算其買到的份數或賣出得到的金額的依據是當天證券交易所收市後計算的基金單位凈值，該凈值於T+1日公布，因此投資者在買賣當天看到的基金單位凈值是上一日買賣的投資者適用的計算基礎，而不是當天買賣的計算基礎。這樣投資者在買賣的時候是不能知道自己能夠買到的單位數或賣出的金額的，只有根據第二天公布的基金單位凈值，投資者才能計算。這種計算方法稱為「未知價法」。我國目前採用的就是「未知價法」。
與之相對的是「歷史價法」，國外也有採用，是投資者買賣時用來計算的基金單位凈值已經計算並且公布，因此投資者在買賣時就可以計算能買到的份數或賣出的金額。