基金配置三要素是什麼
⑴ 基金理財如何進行配置
1.債券基金是必須配置的，其隨股市波動小，可以作為避險資產;應急時，可以賣掉;股票型、指數型的基金波動大，有可能在你急用錢時，下跌很大，這時你就只能割肉了(債券基金因為波動小，其實不適合定投，風險低，收益自然也不高);這里不推薦可轉債，因為風險相對較偏高;
2.上證50這樣的大盤性指數基金買一隻，然後中小盤類的買一隻，組合一下;
3.醫療、消費、高科技類型(這幾個行業發展趨勢較好)的行業指數基金可以加強收益，但佔比不用過高;要結合自己的風險承受能力來決定是否配置;
4.基金配置幾支就好，勿貪多，也有例外，比如你選中了兩只醫療行業的基金錶現都很好，你可以將原先買一支基金的錢平均買入兩只基金，後續觀察兩只基金的表現，擇優取之;
5.基金持倉相關性要低;很多基金的持倉股票是很相似的，有時你為了降低風險買了幾只基金，卻發現這些基金的業績很相似，同漲同跌，這時你就要檢查好好所選基金的持倉了;
6.基金組合構建好之後，並不代表可以高枕無憂了，投資可不是一件一勞永逸的事。當組合不再適應自己的目標時，要及時進行調整。
以上就是關於基金配置的分享，送給大家，希望對你的理財之路有所幫助!
⑵ 理財的三要素是什麼樣的
投資三要素是投資的安全性、收益性和流動性。
任何投資都包含風險，進行投資決策時，必須充分考慮投資的風險，確保投資的安全。如果不注重投資的安全性，則會給投資者帶來虧本的損失。所以投資的安全性，是投資的獲益基礎。任何投資都是為了獲取利潤，因而進行投資決策時，必須重視投資的收益性，盡可能選擇投資收益大的項目。
⑶ 基金如何均衡配置基金均衡配置的技巧
做好基金配置，你就能實現躺贏，尤其是在市場行情劇烈震盪，方向不明確的行情之下，做好基金組合的均衡配置一方面能對抗市場波動的風險，一方面也能獲得相對穩定的長期收益，那麼，基金如何均衡配置呢？
方法二，根據周期性行業均衡配置，地產，鋼鐵，化工等行業受經濟周期影響很強，盈利和股價都會呈現周期性變化，我們稱之為強周期性行業，而醫葯，食品飲料等行業則為弱周期行業，強周期行業的板塊在行情到來的時候很容易獲得市場超額收益，選擇周期性行業來進行均衡配置，比如醫葯主題加上地產金融主題，債券基金，貨幣基金。這樣的配置其實更適合對市場環境，行業特徵，政策支撐有一定分析能力的投資者進行操作。
如果能夠學會基金的均衡配置，那麼，不管是在什麼樣的市場當中，你的基金組合可能不能在短期內獲得超高的超額收益，但是從中長期來看，一定會有非常好的累計收益，保持在中上游水平是沒有問題的。
⑷ 配置型基金是指什麼
我講得通俗一點吧。基金市場裡面有風險較大的指數型基金，股票型基金和風險較小的債券基金，貨幣基金。配置型的風險程度剛好在中間，按國家規定配置型基金的股票佔有百份比的范圍內，由基金經理掌握高風險和低風險投資的比例，當市場行情好的時候基金經理就會把股票的比例提高，當市場行情不好的時候，基金經理就會把股票比例降低，達到靈活，當然根據每個人的能力不同也有可能造成人為的失誤。
⑸ 投資者配置不同類型的基金產品需要考慮哪些因素
第一，投資者要了解自己手中閑置資金可以運用的期限。如果資金是屬於長期的資金，就可以選擇中長期增值潛力較高的權益類基金。短期資金則可以考慮貨幣市場基金或以中短債基金為主，以滿足短期資金的流動性需求並兼顧收益。尤其是貨幣市場基金，因無申（認）購費、贖回費，這就進一步降低了投資成本。
第二，判斷自己的風險承受能力。每個人會因為年齡、收入、家庭狀況的不同，在投資時有不同的傾向。相對來說，年輕人的風險承受能力會強於老年人，因此投資時會更多地考慮高收益、高風險的基金。另外，投資人也可以根據自己的實際情況作適配的組合，而不必拘泥於一種投資工具，這樣可以有效地分散投資風險。
第三，掌握市場景氣狀況。例如市場接近底部，或是利率走低時，往往是投資權益類基金的好時機。而當利率處於高位時，則適宜配置債券基金。當然除了經濟景氣因素外，政策方面的因素也是需要注意的。
第四，構建合理的投資組合。這其實並沒有標准答案。根據一般的投資建議，能忍受較高風險的投資人，宜採用積極的投資組合，組合中可以以較高的比例投資在風險偏高的資產上，例如，股票、偏股型基金等；承受程度低的投資人，則應在投資組合中加重風險較低、較穩健的資產比例，如貨幣型、債券型基金。
⑹ 了解基金的基本知識
了解基金的基本知識
了解基金的基本知識，現在很多人都喜歡去投資，而基金成為了不少人的第一選擇，但我們投資基金之前都需要好好的了解一些相關的知識，下面為大家分享了解基金的基本知識。
了解基金的基本知識1
1、了解什麼是基金，基金的含義
基金是指某種目的而設立的具有一定數量的資金。沒有你想的那麼高大上，很容易變成非法集資，只是基金流程透明，受法律監管，募集的資金。
2、了解基金的簡單分類和特點
按照交易方式劃分：開放式基金和封閉式基金兩種，前者隨時可以將基金申購贖回，沒有固定的模式；後者有固定的時間和固定模式，不能隨時申購贖回，可以轉讓。
按照投資品種來分：股票基金、債券基金、貨幣基金等
3、對基金要有最基本的常識，基金是有風險的
這一點非常重要，在我國，很多基金投資者眼裡，彷彿基金是沒有風險的，而事實上，基金是有風險的。
4、根據自己的實際情況，選擇適合自己的基金
購買基金不能盲從，別人買什麼，自己買什麼；什麼熱門基金，就買什麼。要根據自己的財務狀況、風險承受能力、基金收益率、基金風險等綜合選擇。
5、充分了解買賣各種具體基金的流程和方法
基金種類繁多，每種基金購買流程和方法都不同，這個時候需要自己先去學習，然後再去買賣基金。
6、購買基金防止走極端
現實生活中，很多人買基金存在兩種極端：第一種，重倉押注一隻基金，這違背了雞蛋放在一個籃子里重大風險原則；第二種，就是天女散花式的購買基金，買了很多基金，每個基金都放一點，這讓購買基金的收益率會非常低，也就是過度分散。
7、購買基金要有良好的心態
許多購買基金的投資者，存在購買基金之前和購買基金後截然不同的心態，當購買的基金收益很好的時候，會非常貪婪，不懂得及時收手；當購買的基金收益特別差的時候，會非常恐懼。要剋制相關的極端情緒和心態。
了解基金的基本知識2
基金是指為特定目的或用途而專門設立的具有一定數量的資金，一般是為了某種事業儲備的資金或撥款。基金包括保險基金、單位信託基金、信託投資基金、公積金、退休基金等各種基金會的基金。
而一般我們提到的基金主要是指證券投資基金，它是一種間接的投資方式，是指基金管理公司通過發售基金份額，將投資者的資金集中起來，再由基金託管人進行託管，一般指的是有資格的銀行，然後基金管理人以組合投資的方式從事股票、債券等金融工具投資實現利益共享、風險共擔的一種投資方式。
證券投資基金根據分類方式不同，也被分為很多類型。按照基金運作方式可以分為封閉式基金和開放式基金。封閉式基金是指基金有固定的存續期，在存續期內基金份額固定不變，可以進行交易，但是不能申請贖回。開放式基金則是指基金沒有固定的期限，且基金的份額也不固定，可以申購或贖回基金。
按照基金的投資標的可以分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合型基金。股票基金是以股票為主要投資對象，80％以上的基金資產投資於股票的基金；債券基金是以債券為主要投資對象，80％以上的基金資產投資於債券的基金；
混合型基金，則是指同時投資於股票和債券的基金，這類基金因為投資比例不同，因此收益風險的差異也比較大；貨幣市場基金主要以貨幣市場工具為投資對象，投資對象期限較短，通常是1年左右。
基金的購買方式非常的廣泛，包括基金公司平台、銀行、券商、支付寶微信等第三方基金銷售平台，每個渠道都有自己的優點。購買基金時，常常會涉及到基金的費率，它包括申購贖回費、管理費以及託管費等等，它們都是在基金交易時產生的費用。
認購是指投資者在開放式基金募集期內購買基金份額的行為。申購是指投資者在開放式基金的存續期內購買基金份額的行為。贖回是指基金份額持有人根據合同規定要求基金管理人購回基金份額的行為。
了解基金的基本知識3
1、開戶流程：個人投資者需攜帶銀行卡、身份證等有效證件，去證券公司營業網點、銀行等地進行開戶；
2、選購：投資者可以在第三方代理機構、銀行以及證券公司的線上平台、線下營業網點進行選購；
3、贖出：投資者在交易日當日下午15點以前錄入並遞交交易申請單就可以；
4、交易時間：每個基金的.交易時間都有嚴格規定，是在交易日上午9：30-11：30，下午13：00-15：00。
基金類型
1、貨幣基金：貨幣基金通過聚集社會中的資產而的，具備盈利平穩、安全系數強等特點，主要投資短期內的商業票據；
2、債券基金：債券基金指的是以債券投資為主要目的的資產，債券基金受A股的影響較小；
3、混合型基金：混合型基金指的是投資多種股票和債券的類型；
4、股票基金：股票基金指的是將投資股票作為主要目的而搭建的基金類型。
基金交易三要素
系統的來說，基金交易分為三項內容，買入基金、持有基金、盈利賣出基金，交易完成。
看似簡單的三個步驟，但實際操作起來卻差距很大，有的年收益超過100%，有的甚至虧的只剩分毫，這絕對不誇張。究其原因還是在於理解和操作。
1、第一步：基金買入。
涉及到的內容有如何挑選基金（基金類型風格、行業、風險、業績、
基金經理等）、基金配置組合（基金持倉、基金行業組合、各基金持倉比重）、基金買入（買入費用、買入時機，買入方法）
2、第二步：基金持有。
涉及到的內容有持有風格（短期、中長期）、持有狀態（加倉、補倉、減倉）、持有成本（時間成本、費用成本、同類及滬深300收益比較）
3、第三步：基金賣出。
涉及到的內容有賣出時機（看大盤指數、看行業估值、看重倉股票、看消息事件）、賣出方法（一次性賣出止盈、分批止盈等）、賣出費用（贖回費、時間成本等）
⑺ 基金攻略：如何選基金
沒有最好的基金，只有最適合自己的。因為我們在做任何投資理財之前都應該考慮以下三點：
1.流動性
2.預期年化預期收益性
3.風險性
想要了解一種理財產品，就必須將這三個要素了解清楚。現在中國的基金中大部分是以下四種：貨幣型基金、債券型基金、股票型基金、混合基金(指數基金歸入股票基金大類，可轉債基金、保本基金數量較少不作考慮)其中：
流動性：貨幣基金>債券基金>混合基金≥股票基金
預期年化預期收益性：股票基金≥混合基金≥債券基金>貨幣基金
風險性：股票基金≥混合基金≥債券基金>貨幣基金
每個人的投資風格都不一樣，有人面對基金50%的波動仍然淡然處之，有人基金虧了幾分錢就難受的要命，投資的基金當然不能一樣，想要了解自己的投資風格可以上網做一下《投資者風險承受能力調差問卷》就一目瞭然了。一般有以下資產建議建議：
激進型組合：80%股票型基金 20%貨幣型基金
穩健型組合：30%標准型債券基金 70%保守型債券基金
保守型組合：10%股票型基金 90%貨幣型基金
基金挑選主要分三個層次：
初級：主要根據基金業績、基金公司知名度、基金經理過往業績等。
這個層級主要犯的錯誤是容易追漲短期業績好的基金，認為選出好的基金經理就可以獲得超額回報。我們平時在某一天看到某個基金短期業績、中期業績非常好，長期業績也不錯，就以為該基金非常好，其實這個是容易被套牢的。一個基金如果短期業績非常好，會對中期和長期業績產生較為明顯的拉升作用，所以就會讓一隻基金「看上去很美」。再差的基金可能某段時間也會表現較為優異，所以短期業績很突出的基金要慎重，短期業績其實不靠譜，其實過往2年、3年、5年的走勢更具有參考意義，當然短期業績也要兼顧考慮。
中級：基金沒有絕對的好壞，不同風險偏好、投資風格的投資者可以各取所需，在不同的經濟和市場環境下，動態調整風險程度不同的基金資產和基金品種。
比如極端保守投資者，可以考慮貨幣基金、分級基金固定預期年化預期收益份額。對股市有一定了解、善於判斷大盤走勢但不善於選股的投資者，可以波段操作指數基金、分級指數基金高風險份額等。 上證50指數過去四年幾乎是最糟糕的指數，但是可能就是一個很不錯的指數，因為現在的50指數安全邊際已經非常高，理性的投資者不會簡單根據業績來選擇基金。所以中級水平的基金投資，應該是對市場有一定判斷能力，可以在不同的市場環境下選擇合適的基金類型及具體的基金品種，可以根據自身的風險承受能力配置合適的風險類基金資產比例。
高級：這個階段的投資者，已經會具體查看基金的具體資產配置，看看該基金的倉位，對基金的具體重倉股未來走勢進行分析。
所以這個階段需要投資者對個股、板塊走勢具備較好的判斷力。如果一直基金的行業配置、重倉股票不是自己看好的，那麼這個基金就不會入選自己的資產配置池。當然，能達到這個層級的投資者往往是非常有主見的，可能更願意構建自己的股票投資組合而不去選擇基金投資了。所以這個層級的基金投資者是少之又少的。
⑻ 選基金時，應該考慮哪些因素
（1）基金的不同類型決定基金的漲跌幅度不同，股票基金的配置里就是股票佔比居多，當股票出現大幅度波動，基金出現的幅度改變也會很大；債券型基金的配置里是政府債券局多，相對穩健。基金是一攬子資產組合，同時有基金經理進行管理。
（2）自我的風險承受能力，獲利大的基金風險相對也大，比如股票型基金。債券型基金的風險和收益相對穩健。
（3）基金的歷史業績，可以說明基金經理的投資風格，可以作為篩選基金的一個因素。
買入基金需要考慮自己的本金、風險承受能力、資金流動性、預期收益。題主，一開始可以選擇以千為單位的錢進入基金，只有錢在裡面，才有更多體會。