申購基金如何計算凈值
A. 購買基金是按當天凈值算嗎今天買基金凈值怎麼算
基金產品的申購和贖回都是按照基金凈值進行計算的，開放式基金的單位凈值一般按日更新的，所以同一基金產品的單位凈值可能每天都不一樣，那麼購買基金是按當天凈值算嗎？下面就和一起來了解一下。
基金T日買入，是按T日凈值計算的，但T日於「當天」是兩個不同的概念。
T日是指基金交易日，也就是除周末和法定節假日以外的周一至周五，且T日的計算以故事收市時間為界，即交易日當天15：00前操作才可視為T日，15：00後操作就視為T+1日了。操作時間的判定標准為支付完成時間。
所以，大部分時間購買基金是按當天凈值算，但也例外。例如：
1、12月30日(周一)15：00前支付成功，那麼基金凈值按12月30日的凈值計算；
2、12月30日(周一)15：00後，至12月31日(周二)15：00前支付成功，那麼基金凈值按12月31日的凈值計算；
3、12月31日(周二)15：00後支付成功，那麼基金凈值按1月2日的凈值計算，1月1日元旦為法定節假日，是不計算為交易日的。
二、基金贖回凈值按哪天計算
基金贖回的凈值計算方法與基金買入類似，T日申請賣出基金，那麼基金公司將按照T日凈值進行計算。
例如12月31日(周二)15：00後申請贖回基金，那麼基金贖回凈值按1月2日的凈值計算，贖回確認日為1月3日。
以上關於購買基金是按當天凈值算嗎的內容，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。
B. 基金份額凈值計算公式
基金份額凈值=（基金總資產—基金總負債）/基金總份額
其中，基金總資產是指基金所擁有的所有資產的資產總額；基金總負債是指基金運作及融資時所形成的負債；基金總份額是指當時發行在外的基金份額的總數。
拓展資料：
基金份額凈值，指以計算日基金資產凈值除以計算日基金份額余額所得的基金份額的價值。
眾所周知，開放式基金不在證券交易所上市，投資者只能通過基金公司的銷售機構向基金公司買賣基金份額，這種銷售方式，稱為直銷；也可以通過基金公司的代銷機構，通常為商業銀行或證券營業部買賣基金份額，這種銷售方式，稱為代銷。
則稱為認購；在基金成立後的存續期間，基金處於申購開放狀態期內，向基金公司申請購買基金份額的交易行為，則稱之為申購；在基金成立後的存續期間，基金處於開放狀態期內，將自己持有的基金份額賣給基金公司，從而獲得現金的交易行為，則稱之為贖回。
那麼，由於開放式基金不在證券交易所上市，按什麼成交價格進行基金份額的買賣（申購或贖回）呢？開放式基金的基金份額的買賣價格就是以基金份額對應的資產凈值，也就是基金份額凈值為基礎進行計算的。
但是，由於申購或贖回的當日，用來計算基金份額或賣出所得到的金額的依據是證券交易所當天的基金份額凈值。然而，該凈值在當日還不能計算出來，必須等到股市閉市後，才能計算出來。只有等到第二天才能公布上一個交易日的基金份額凈值。因此，申購或贖回基金份額當日的交易價格，是無法知道的。
投資者在買賣交易的當日看到的基金份額凈值是上一個交易日買賣的適用的計算基礎，而不是當日買賣的計算基礎。這樣，投資者在買賣的當日是不知道自己能夠買到的份額數或賣出的金額數，只有根據第二天公布的基金份額凈值，投資者才能進行計算。這種計算方法稱之為「未知價法」。我國採用的計算方法就是「未知價法」。
C. 基金的凈值是怎麼計算的
基金當日單位凈值計算公式：單位凈值=（基金總資產-基金總負債）/基金總份額。
凈值演算法，只需要明確幾個點其實很好理解：
1、基金上漲，基金的總值會變多，基金的凈值會變大，但是基金的總份額不會有任何變動。
2、基金認購的人變多，基金的總份額會變多，總值會變大，但是不會影響到基金凈值。
3、基金的總值永遠等於，基金的總份額*基金凈值。
基金的總資產是指基金擁有的所有資產(包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等)按照公允價格計算的資產總額。
基金的總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給託管人或管理人的報酬、應付利息等。在基金剛剛成立的時候，凈值都是1元。認購新基金時，扣除認購費後的1000元，就可以買到1000份基金。
基金公司用募集來的錢去投資證券市場，購買股票、債券等。一段時間後，如果股票價格上漲，那麼基金總資產增加，凈值就會上漲。相反，如果虧了，凈值就會下跌。所以簡單來說，凈值越高，賺的就越多。如果此時凈值漲到了1.5元， 1000元就只能買666.67份基金，而不是1000份了。
D. 基金份額凈值是怎麼計算的
基金份額凈值，指以計算日基金資產凈值除以計算日基金份額余額所得的基金份額的價值。
基金份額凈值=（基金總資產—基金總負債）/基金總份額
其中，基金總資產是指基金所擁有的所有資產（包括股票、債券等各類有價證券、銀行存款本息及其它投資）的資產總額；
基金總負債是指基金運作及融資時所形成的負債（包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等）；
基金總份額是指當時發行在外的基金份額的總數。
平安銀行有代銷多種基金產品，不同的基金，風險、收益和投資方向都是不一樣的，您可以登錄平安口袋銀行APP-首頁-理財-基金頻道，進行了解和購買。
溫馨提示：
1、以上內容僅供參考，不作任何建議。相關產品由對應平台或公司發行與管理，我行不承擔產品的投資、兌付和風險管理等責任；
2、入市有風險，投資需謹慎。您在做任何投資之前，應確保自己完全明白該產品的投資性質和所涉及的風險，詳細了解和謹慎評估產品後，再自身判斷是否參與交易。
應答時間：2021-12-15，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
E. 基金申購是按照什麼時候的凈值計算
今天下午三點以前申請購買的基金，明天得到確認，購買基金份額(單位)凈值是按今天的算，該凈值晚上八點左右在公司網站上可查到，也可在金融街網站基金頻道等處查到。
由於申購金額=申購份數×(1+申購弗率)×單位凈值
若是認購，上述公式也可採用，但式中單位凈值為單位認購價格恆為一元，認購弗率大多為1%，另外實得份數還要計及未開放前所得利息而購得的份額。
所以購買的份數=申購金額÷ (1+申購弗率)÷單位凈值;用此公式計算比小靈通學長的公式所得份數略多，此公式見諸於多份基金招募書。
開放式基金的申購金額里實際包括了申購費用和凈申購金額兩部分。申購費用可以按申購金額或凈申購金額的一定比例計算。國內的做法一般是按申購的價款總額(含費用)乘以適用的費率計算申購費用，並從申購款中扣除。這樣，對一筆申購金額實際可以買到的基金單位的計算方法為：
申購費用=申購金額×適用的申購費率
凈申購金額=申購金額-申購費用
申購份數=凈申購金額/申購當日的基金單位凈值
這種計算方法是美國等海外市場通用的計算方法。這種方法的優點在於，在採用「未知價法」的情況下，計算比較簡便；此外，由於一般按申購金額增加採用遞減的費率，可以避免出現按凈申購金額計算會導致買的少的投資者實際交款可能高於買的多的投資者的不公平現象。
採用這種計算方法會使按凈申購金額適用的費率略高於公布的費率。投資者如想了解按凈申購金額計算適用的費率，只需作一個小的換算即可：
按凈申購金額適用的費率=按申購金額適用的費率÷（1-按申購金額適用的費率)
例如，按申購金額適用的費率為2%，則：
按凈申購金額適用的費率=2%÷（1-2%)=2.04%。
(5)申購基金如何計算凈值擴展閱讀
注意事項
1、已開設股票帳戶的投資者不得再開設基金帳戶，否則將給自身的申購和交易造成不便或損失。
2、一個投資者只能開設和使用一個資金帳戶，並只能對應一個股票帳戶或基金帳戶，不得開設和使用一個或多個資金帳戶對應多個股票帳戶或基金帳戶申購。
3、滬市投資者（使用滬市股票帳戶或基金帳戶的）必須在申購前辦理完成上海證券交易所指定交易手續。
4、投資者完成申購委託後，不得撤單。
基金收益是基金資產在運作過程中所產生的超過自身價值的部分。具體地說，基金收益包括基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、存款利息和其他收入。
F. 基金凈值怎麼算
基金凈值怎麼計算
凈值就是基金交易(申購或贖回)的價格,其中除申購或贖回的手續費外,其它費用例如管理費,託管費等都已扣除。
基金凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。單位基金資產凈值計算的公式為：單位基金資產凈值=(總資產——總負債)/基金單 位總數。
累計凈值則是在單位凈值的基礎上，加上基金歷史分紅的金額，得出來的。即:累計凈值=累計分紅+單位凈值。
比如一家上市公司他的各項資產加起來一共是十億。而他發行了一億份!那他的每份凈資產就是十元。
當過了一年，再結算時基金贏利了一毛錢那他的累計凈值就是 10+0.1=10.1元如果他每股分紅0.05元，那他的凈值就是 10+0.1-0.05=10.5元。
由於基金持有的股票和債券基本上每個交易日的價格都會發生變化，因此單位凈值也每個交易日都會變化，與上一日持平的情況很少見。每天股市收盤後，基金公司匯集當日股票和債券收市價格和基金的申購、贖回份額，計算出單位凈值，約自18：00-21：00陸續公布。
在基金的單位凈值中，已扣除了管理費和託管費。開放式基金的申購和贖回都以這個價格計算,但在贖回時要扣除贖回費。
G. 什麼是基金凈值基金凈值如何計算
基金資產凈值是指在某一基金估值時點上，按照公允價格計算的基金資產的總市值扣除負債後的余額，該余額是基金單位持有人的權益。按照公允價格計算基金資產的過程就是基金的估值。
單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。單位基金資產凈值計算的公式為：單位基金資產凈值=（總資產-總負債）/基金單位總數。
拓展資料
基金，英文是fund，廣義是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。
買賣基金指南
准備過程
投資人購買基金前，需要認真閱讀有關基金的招募說明書、基金契約及開戶程序、交易規則等文件，各基金銷售網點應備有上述文件，以備投資人隨時查閱。
個人投資者要攜帶代理行借記卡，有效身份證件（身份證、軍人證或武警證），機構投資者則需要帶上營業執照、機構代碼證或登記注冊證書原件以及上述文件加蓋公章的復印件、授權委託書、經辦人身份證及復印件。
攜帶好准備資料，客戶在銀行的櫃台網點填寫基金業務申請表格，填寫完畢後領取業務回執，個人投資者還要領取基金交易卡，在辦理基金業務當日兩天以後可以到櫃台領取業務確認書。在領取了業務確認書後，單位或者個人就可以從事基金的購買和贖回。
如何購買
在完成開戶准備之後，市民就可以自行選擇時機購買基金。個人投資者可以帶上代理行的借記卡和基金交易卡，到代銷的網點櫃台填寫基金交易申請表格（機構投資者則要加蓋預留印鑒），必須在購買當天的15：00以前提交申請，由櫃台受理，並領取基金業務回執。在辦理基金業務兩天之後，投資者可以到櫃台列印業務確認書。
第一，辦理定投後不論市場如何波動，都會每月以不同凈值買入固定金額的基金，這樣就自動形成了逢高減籌、逢低加碼的投資方式，使平均成本處於市場的中等水平。全年的波動幅度會較大，直接一次性投資的風險也會較大，但如果選擇定期定額投資，並堅持下去，長期看能起到平滑投資成本的作用。
第二，定投業務普遍的起點是100～300元，大大降低了投資門檻，給小額投資者提供了方便，所以定期定額投資比較適合廣大的工薪階層。
第三，定投可以隨時暫停、終止或恢復扣款，解約也不會徵收罰息，可以在市場風險中從容進退，這就保證了您可以根據自己對市場的判斷，及時地對自己的投資進行調整，在波動較大的市場環境下，靈活的投資方式可能會使您增加投資的安全性。
如何贖回
當投資者有意對手中的基金進行贖回，則可以攜帶開戶行的借記卡和基金交易卡，同樣在下午3點之前填寫並提交交易申請單，在櫃面受理後，投資者可以在5天後查詢，贖回資金到賬。
如何撤回
交易投資者如果需要撤消交易，則可以在交易當天的15點之前，攜帶基金交易卡和銀行借記卡，在櫃面填寫交易申請表格，註明撤消交易。如果在15點以後，部分銀行則可以按照當天牌價進行預約交易，第二個工作日進行交易。幾乎所有的銀行和基金管理公司都支持在網上交易基金。
基金分紅
根據基金法規定，基金管理公司對於封閉式基金分紅要求是：符合分紅條件下，必須以現金形式分配至少90%基金凈收益並且每年至少分配一次。
H. 基金買入凈值按哪個時點算
基金申購凈值是按照T日凈值成交的，因此基金申購凈值是按照申購當天計算的。但是需要注意的是，這中間是存在一個時間節點的。也就是說在交易日購買或贖回基金時，在下午3點前購買，是按照當日凈值計算；若是在下午3點後購買，按照下一個工作日的凈值計算。
拓展資料：
基金確認凈值一般是指基金公司每天最後公布的基金凈值。基金單位凈值由基金公司提供，交易平台展示，基金凈值是指，每一份基金的凈資產價值。公式為：基金單位凈值=（總資產-總負債）÷基金總份數開放式基金的申購和贖回都是以這個價格執行的，在每天收市後計算，並於次日公布。
封閉式基金的交易價格是在買賣時已確定的市場價格。簡單來說，基金發行的時候都有總份數，凈值的意思就是一份基金目前賣多少錢。
看基金的盈利或虧損要看這個指標—-浮動盈虧。浮動盈虧是正數，說明你賺了，浮動盈虧是負數，說明你虧了。基金確認凈值是指某隻基金當天的收盤價，這個一般是晚上的9點-12點公布，基金凈值是指每一份基金的凈資產價值。
公式為：基金單位凈值=(總資產-總負債)÷基金總份數。開放式基金的申購和贖回都是以這個價格執行的，在每天收市後計算，會確認其凈值。封閉式基金的交易價格是在買賣時已確定的市場價格。
確認份額就是確認你申購的「基金單位的數量」，來買入基金的時候，我們是買入一定金額的基金，最終需要根據基金的單位凈值來確認，金額除以單位凈值就是份額，這就叫確認份額。
確認凈值是指確認贖回基金時候的「基金的價格」，根據贖回採用的凈值與申購時的凈值，來確認投資者的盈虧。基金的份額確認是在T+1日。通常情況下，用戶在交易日下午3:00之前申購，那麼在下一個交易日就可以確認份額了;若是在交易日下午3:00之後申購，就需要在下下個交易日才能確認。