基金投顧類型有哪些

Ⅰ 基金投顧是什麼大家有沒有基金投顧推薦

基金顧問：不明思議就是在你買基金的過程中，幫助你挑選基金，進行基金投資組合。幫助打理基金，獲得良好的收益的人。

令投資者郁悶的是，熊市的時候發現自己所持的基金倉位很高、而牛市的時候卻相反。投資者一旦買入了某隻基金，是漲是跌全憑市場的走勢和基金管理人的能力。在成熟市場，基金作為標准化的投資工具，並不做過多的大類資產配置，始終保持高倉位，投資顧問承擔了主要的資產配置功能。而在中國內地，由於投資顧問缺乏，投資者在自身專業知識不足的情況下，資產配置的功能完全交由基金來承擔。事實上，目前絕大多數基金進行動態資產配置，資產不斷在股票、債券和現金間騰挪，但效果並不如期望那般好。誰來配置你的資產？那就是基金顧問。
基金投資是一項知識密集型的行為，普通投資者很難掌握足夠的知識和技巧來進行理性投資，所以專業的基金投資咨詢對於投資者做出正確的買賣決策十分必要。根據ICI(美國投資公司協會)的統計，美國80%以上的基金投資者在做出買賣基金決策時，使用專業投資咨詢服務，50%的基金投資者只通過專業投資咨詢買賣基金。成熟市場的經驗告訴我們，當基金業發展到一定的程度，必須花大力氣加強投資咨詢服務，使之成為銷售渠道中最廣泛的基礎、銷售過程中最重要的服務內容。

Ⅱ 基金投顧服務的好處，且慢基金投顧包括哪些

根據市場的實際情況，對於大部分普通投資者來說，通過基金投顧確實能夠改善投資效果：1.基金投顧可以幫投資者選到合適的基金
買基金最重要的是合適。基金市場上有那麼多的基金，而且基金的類別也非常豐富，這么多的好基，適合我們的也只有一部分。
且慢「四筆錢」嚴選的策略，屬於投顧協議覆蓋的策略。包括長贏150、S定投、我要穩穩的幸福、貨幣三佳、南方夢想佳、春華秋實、華夏馬拉松固收，後續如有變動，也會提前通知。
2.基金投顧可以幫投資者持續跟進投資組合
市場是動態變化的，組合中的基金也是在變化之後，要維持組合的平衡，是需要時時保持跟進和調整的。
且慢投顧服務提供更個性化的策略推薦，未來將對簽約用戶提供千人千面的定製化策略服務，另外開通投顧服務之後，可以為四筆錢嚴選策略開通自動跟調功能，策略調倉時自動跟調，不錯過每一次交易信號。

Ⅲ 基金投顧是什麼意思

基⾦投顧是⼀種全⾃動的投資，⾃動的調⽤資⾦，是不⽤⼲預的；

⼀般只有投資⼩⽩才會基⾦投顧，稍微有點投
資經驗的投資者都不會這樣做，以為這樣做讓投資者們享受不到參與其中的感覺，⽽且收益也可能達不到預想的那
樣。

基⾦投顧這個機構是通過了國家證監會備案的，也是獲得了試點資格的；基⾦投顧的試點機構不是只是接受客戶
委託的也是可以從事基⾦的投資顧問的，是按照協議上的約定向客戶提出合理的策略跟建議的，並且從中直接或者間
接地獲得相應的經濟利益，基⾦的投顧策略應該作為公募的基⾦產品或者是國家證監會認可的同類型的產品。

拓展資料：

1、基金投顧和以往投資顧問的最大的區別，老羅認為就是基於客戶對基金投顧人員專業和道德操守的信任，進行的「全權委託代客理財」。目前券商投資顧問角色還是提供投資建議，不管口頭的還是書面形式（投顧產品），最終客戶下單交易還是必須客戶自己操作。如果直接把股票賬戶委託給券商投顧或者從業人員，是監管機構嚴格禁止的代客理財違規行為。

不過基金投顧的「全權委託代客理財」也是有很多限制的，比如目前老羅所在公司限定只能配置場外開放式公募基金，什麼ETF、首發基金、封閉運作基金、私募基金都不給配置。這是為啥呢？因為那些品種風險大或者缺乏流動性唄。另外一個限制就是投資比例，單客戶資金投資單只基金產品不能超過20%。本身公募基金就有單票的投資比例限制，基金投顧進一步限制單只基金產品的投資比例，這樣進一步分散，降低了風險。同時為了防止道德風險，基金投顧產品的周轉率也會限制。

2、基金投顧還有個比較有良心的設計。基金投顧是按照年管理服務費來收取費用的，類似基金的管理費用，每日計提，定期扣收。然後基金投顧人員根據協議代替客戶申購、贖回和轉換基金產品，這樣又有可能產生申購費用、贖回和轉換費用。客戶承擔的成本未免太高了。老羅所在公司是這樣規定的，申購贖回和轉換費用可以抵扣管理服務費，所以確實很講良心。

3、現在市場上非法代客理財之類的很多。券商本身就是經過監管機構嚴格審核才會頒發牌照，基金投顧業務也是監管機構進一步審核准入，券商的基金投顧業務天生具備專業的人才儲備和資本實力。老羅相信基金投顧會是券商及從業人員提升服務質量的一個契機。

Ⅳ 基金買方投顧是什麼意思，值得推薦嗎

何謂基金買方投顧？從產品形式上而言，基金買方投顧，就是投顧主理人將資產配置的邏輯和理念，以標准化、產品化的形式提供給投資者，幫助投資者提高基金投資的盈利概率，改善基金投資的持有體驗。根據投資風險和波動率的不同，基金買方投顧的供給方一般提供穩健型，平衡型和激進型三種標准化的基金投顧產品，以滿足不同風險偏好投資者的配置需求。

基金買方投顧的出現，是基金投資從零售購買到資產配置轉型的產物,同時契合了當下資本市場參與者逐步機構化的時代趨勢。隨著A股市場的不斷成熟，個人投資者在未來十年或者更長一點的時間里，影響力和存在感將逐步弱化，最終成為資本市場的邊緣化群體，而個人投資者藉助基金投顧以機構化的面孔參與資本市場投資或將成為主流。

基金買方投顧所提供的產品和服務，本質上就是一份資產配置方案。基金買方投顧通過不同比例的股債配置、優質權益產品的動態跟蹤，在有效控制短期波動率的同時，努力提高投資者長期收益的確定性。策略提供方通過先投後顧、投顧並重的陪伴服務，去嘗試解決基金行業普遍存在的頻繁買賣、追漲殺跌、押注式購買等負面行為，最終建立起投資者對於基金投顧的信任和認同。

早在2018年，且慢在行業中率先提出以「四筆錢」為投資者規劃資產屬性，協助投資者把整體資產以「活錢、穩錢、長錢、保錢」四筆錢區分，為不同的資產尋找匹配的策略，形成完整的理財服務解決方案。

結合「三分投，七分顧」的買方投顧理念，且慢在提高客戶投資獲得感方面取得了亮眼的成績，將良好的策略收益轉化成為客戶賬戶上實實在在的收益。

在今年市場的持續波動中，如何幫助客戶盈利，對投顧策略有著更為嚴格的考驗。且慢認為，在「四筆錢」規劃中穩錢策略無論在何種市場環境下都是幫助客戶資產保持合理盈利的重要手段。

Ⅳ 投顧產品名稱有哪些

投顧產品是投資顧問的服務產品，
投資顧問是指專門從事於提供投資建議而獲薪酬的人士，是投資服務中非常重要的角色。投資顧問，有廣義和狹義之分。廣義的投資顧問，可以是指為金融投資、房地產投資、商品投資等各類投資領域提供專業建議的專業人士。狹義的投資顧問，特指在證券行業（如證券公司或專業證券投資咨詢機構）為證券投資者（通常為股民）提供專業證券投資咨詢服務的人員。
投顧產品有慧投天天第一期投顧服務，該產品的年化收益率為8.0%。投顧產品有慧投天天第二期投顧服務，該產品的年化收益率為8.88%。智盈天天第一期投顧服務，該產品的年化收益率為6.5%。智盈天天第二期投顧服務，該產品的年化收益率為6.5%。智盈天天第三期投顧服務，該產品的年化收益率為6.5%。南方小目標第一期投顧服務，該產品的年化收益率為6.5%。南方小目標第二期投顧服務，該產品的年化收益率為6.0%。幸福小列車第一期投顧服務，該產品的年化收益率為6.6%。不過投顧的產品銷售量是比較好的。
貨幣增強策略：聚焦貨幣市場基金與債券基金，流動性較好，嚴控回撤與波動。
穩健理財策略：固收為主，適當配置權益，力爭控制波動，追求穩健回報。
平衡增長策略：提升權益配置，注重均衡，承擔適度波動，力爭實現長期穩健增值。
進取投資策略：較高權益倉位，波動較大，追求長期增值，提倡長期持有。
激進投資策略：70%~100%權益倉位，波動大，聚焦權益類基金，追求長期投資回報。
投資顧問服務費率：貨幣增強策略：0.20%/年。穩健理財策略：0.25%/年。平衡增長策略：0.40%/年。進取投資策略：0.50%/年。激進投資策略：0.80%/年。投資顧問服務費按日計算，按日或轉出時收取。轉入起點1000元。

Ⅵ 什麼是基金投顧業務

基金投顧即代理投資理財，接受客戶的委託，幫助個人投資者獲得收益，收取顧問服務費。

基金投顧業務實質為具備相關資格的機構顧問在全面了解客戶風險偏好、投資目標等的情況下，向客戶提供合適的基金投資組合，並可代客戶做出具體基金投資品種、數量和買賣時機的決策，代客戶執行具體產品申購、贖回、轉換交易申請。

基金銷售機構的基金投顧接受客戶委託，按照約定向客戶提供產品投資建議服務，輔助客戶做出投資決策的業務模式。銷售機構代銷基金等產品，基金公司支付「推銷費」，銷售機構收入來源即代銷收入，收入水平和代銷規模掛鉤，產品和渠道利益一致。

基金投顧能夠更細致的了解客戶理財目標，通過客戶的投資金額、風險偏好、流動性要求、投資目標、投資期限等各個維度進行調研和數據挖掘，充分了解客戶需求和畫像，對應提供不同場景化的組合投資策略和持續陪伴，通過全市場篩選基金產品，一站式配置，提升客戶盈利體驗。

基金投顧是一項需要時間沉澱的長期事業。盈米且慢「買方投顧」，從一開始就堅持「投教先行」，在公眾號、視頻、直播、音頻等媒體平台全方位布局，希望通過提供持續的、有趣有料的內容，來幫助客戶認識投資的方法和邏輯，從而能在迅速變化的資本市場上獲得持續的收益。望網路採納

Ⅶ 基金投顧是如何制定投資方向及策略方案的

關於基金投顧，全市場較為主流的投顧方案共有兩類，一類是固收類，一類是權益類。這兩大類方案，還可根據不同的收益和風險目標，衍生出低風險、中低風險和中風險策略。目前，基金投顧方案整體還是圍繞三大風險策略來展開的，從用戶頗為關心的收益角度來看，三大策略方案低風險策略的目標收益大概在6%，中低風險策略目標收益大概在6%～13%，中風險策略的目標收益大概在15%以上。

因此，基金投顧可圍繞用戶的風險承受能力、用戶投資收益目標以及投資期限，制定出「穩健理財」、「平衡增長」、「進取投資」等不同的基金投資方向，構建多樣化的基金投資方案。例如將50％的股票型基金和50％的債券基金配置成一個組合，組合的風險比單獨股票或債券的風險都低，但收益其實並沒有降低多少。

可以說，投顧是以「健康的資產配置讓投資者獲取長期穩定的收益」為目標，通過專業的投資團隊，藉助定量+定性手段來篩選合適的基金產品，合理設置不同的基金組合，制定符合投資者的個性化策略方案，最終實現用戶資產的分散配置。

總體而言，分散配置算是投顧為投顧對象解決的最大難題。隨著越來越多的投資者加入到基金市場，他們越發的認識到，通過購買基金組合分散投資風險並長期持有，是更為有效的投資方式。基金投顧他們有著專業的團隊，不僅可以幫助投資者挑選優質的基金組合，還能全程無需投資者操作就能實現基金分散配置，在分散風險的同時更能提升投資者的整體收益，值得普通用戶考慮。
投資者在沒法做到了解自己如何選擇合適產品的情況下，盈米且慢提出的「四筆錢」框架以及每筆錢下的策略，可以初步幫投資者解決這個問題。且慢的「四筆錢」理念將普通人的錢根據期限簡單分為：活錢（隨時取用）、穩錢（三年以下）、長錢（三年以上）、保險（應對風險）。希望網路回答能幫到你

Ⅷ 請問公募基金的投資顧問業務有哪些

公募基金的投資顧問業務，主要是指擁有相關資質的投資顧問機構，接受客戶委託，在客戶授權的范圍內，按照協議約定為客戶做出投資基金的具體品種、數量和買賣時機的選擇，並代替客戶進行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請。
目前證監會批準的基金投顧試點有3家獨立基金銷售機構，2019年12月，盈米基金與螞蟻基金、騰安基金一同獲得由證監會批準的公募基金投資顧問業務試點資格，是首批獲得該資格的獨立基金銷售機構之一。2020年10月22日，盈米基金旗下的且慢「四筆錢」基金投顧服務計劃也正式上線。

Ⅸ 基金投顧是什麼，優點有哪些

我發現基金投資者中確實有很多人時間不寬裕，精力不足夠，做權益投資顯得力不從心：主要是沒有很多的時間關注市場，及時的做出加減倉選擇。這類朋友呢，建議可以了解一下投顧產品。

例如盈米基金投顧平台，其在公眾號、視頻、直播、音頻等媒體平台全方位布局，希望通過提供持續的、有趣有料的內容，來幫助客戶認識投資的方法和邏輯，從而能在迅速變化的資本市場上獲得持續的收益。

那麼題主說的什麼是基金的投資顧問業務?主要是指擁有相關資質的投資顧問機構，接受客戶委託，在客戶授權的范圍內，按照協議約定為客戶做出投資基金的具體品種、數量和買賣時機的選擇，並代理客戶進行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請，開展管理型基金投資顧問服務。

基金投顧的優點有哪些？與傳統基於「賣方代理」的基金銷售模式相比，基金投顧將轉變為「買方代理」模式，強調為客戶提供量身定製的理財規劃和全天候的資產配置服務，有望讓專業的投資顧問輔助投資者做出產品投資決策並監督執行，提高投資者投資的紀律性，適度抑制投資者追漲殺跌行為，大大提升基金投資的盈利體驗。

作為一名普通投資者，如何選擇投顧產品？投資者須明確自身風險偏好、加強專業知識學習、長期持有才是獲取長期良好收益的關鍵。

Ⅹ 一起投的基金投顧服務包括哪些

一起投的基金投顧服務，其實就是幫助你投這個基金幫你選擇，最後也幫你選擇一定的收益，而且固定時間投出去。所以說還是比較不錯的。