基金凈值一般由什麼決定的

1. 什麼是基金凈值怎麼看基金的凈值高低

基金投資投的是未來的收益，凈值低並不代表可以抄底買入;投資者們每天最關心的應該就是自己買的基金凈值了。今天為大家編輯整理一些基金凈值的知識點。

基金凈值高低怎麼看?

凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。而基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，凈值高低不影響未來回報。

基金凈值的階段表現

在選擇基金時，一定要參考多方因素、仔細分析對比，而不只是考慮當前的單位凈值。比如基金自成立來的表現(過去三個月、半年、一年、三年甚至更長時間的業績及排名)，還有管理該基金的基金經理的業績表現等。

所以對於基金來說，凈值低，並不代表可以抄底買入。我們投資基金，其實是一種長期投資，投的是未來的收益!

什麼是當日基金凈值?

代表每一份該基金對應的錢數。例如，如果你持有100份某基金，基金凈值為1.1元，則當天這只基金總共值為110元。

什麼是累計凈值?

體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去1元面值便是實際收益)，這在一定程度上可以結合基金成立時間長短，反映出這只基金歷史業績的好壞。 累計凈值=當前凈值+基金成立後份額的累計分紅金額。

基金投資標的因素

決定基金凈值的核心因素是基金投資標的價格表現、基金經理的個人管理能力等等因素，是長期累積下來的結果。如果這只基金凈值表現還不錯，那隻能說明基金經理過往管理有方。如果基金凈值低，也不能說它就處於低位、可以抄底，也許是該基金分紅或拆分了，也可能是該基金業績一直表現不好。

2. 基金凈值是怎樣計算出來的

計算公式：基金單位凈值＝（基金資產—基金負債）/基金份額總數。根據基金單位凈值，還能計算出基金單位累積凈值，計算公式為：基金單位累積凈值=基金單位凈值+累積分紅。

基金凈值指的是基金單位凈值。在市場環境下，各種證券的價格會因為各種因素出現變化，所以基金的凈值也會出現變化。在當天的交易結束之後，基金公司和託管銀行的估值人員根據各種數據的變動情況，重新計算並公布基金的每日凈值。在計算基金每日凈值的時候，有兩種不同的計算方法：

（1）通過已知價計算基金每日凈值。已知價又被成為歷史價，它是上一個交易日的收盤價。在計算基金凈值的時候，估值人員首先要根據各種證券產品在上一個交易日的收盤價，去計算基金持有的金融資產（包括股票、債券、期貨合約、認股權證等證券）的價值是多少。

之後，估值人員再將基金的金融資產和現金資產相加，除以發售的基金份額數量。這樣就得到了當天的基金單位凈值。

（2）通過未知價計算基金的每日凈值。未知價又被稱為期貨價，它是當天的收盤價。在計算基金凈值的時候，估值人員需要用當天的收盤價來計算基金持有的金融資產的價值是多少，然後再得出當天的基金單位凈值。在使用這種方法進行計算的時候，投資者需要等到第二天才能知道基金的價格是多少。

基金：基金，英文是fund，廣義是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。
從會計角度透析，基金是一個狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。我們提到的基金主要是指證券投資基金。

根據不同標准，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：
（1）根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易（這要看情況），通過銀行、券商、基金公司申購和贖回，基金規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。

（2）根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。

（3）根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。

（4）根據投資對象的不同，可分為債券基金、股票基金、貨幣基金和混合型基金四大類。

3. 基金發行凈值高低是有什麼決定的

基金單位凈值：是當前的基金總凈資產除以基金總份額。人們平常所說的基金主要就是指證券投資基金。基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。
基金單位凈值=（總資產－總負債）/基金單位總數
其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。

總的來說，股票基金對應的凈值取決於他持有一攬子股票的價值，但是基金發行時凈值都是按1來發行，發行後根據股票等資產的增減情況計算基金凈值的漲跌

4. 基金的價值取決於什麼

一、基金的價值主要由基金凈資產的現有市場價值決定。
基金也是一種證券，與其他證券一樣，其內在價值也是指在基金投資上所能帶來的現金凈流量，但基金內在價值的確定依據與股票、債券有很大的不同。股票債券的未來收益是可以預測的，因此，其價值取決於未來現金流量的現值。而基金的未來收益是不可預測的。投資基金不斷變換投資組合對象，再加上資本利得是基金收益的主要來源，變幻莫測的證券價格波動，使得基金未來收益的預測不大現實。既然未來不可預測，投資者能夠把握的就是「現在」，因此，基金的價值取決於目前能給投資者帶來的現金流量。這種目前的現金流量，就是基金凈資產的現有市場價值。

二、基金價值是基金投資的體現，投資成功盈利，收益高，其價值就高，投資失敗虧損，價值就低。簡單說，100塊錢的基金，年投資收益±10%，其價值就是110元或90元，投資這100元基金的人，有的可能是115元買的，有的可能是85元買的。基金的價格受供求影響偏離其時間價值，預期其價值高，買的人多，價格會大於其價值，反之，低於其價值。
價值型的基金通常都投資那些回報穩定的績優藍籌公司股票，或者說投資的是一些大盤績優公司。 成長型的基金則通常會投資於經過認真分析後選擇出來的，具有較好成長性的公司股票。
配置型基金也可以叫做混合偏股型基金或偏股平衡性基金，一般情況下這類基金的投資風格比較靈活，在股市處於牛市時其投資可傾向於股票投資，而股市處於熊市時則可適當加大對於債券或票據類的投資。

5. 買基金的凈值到底是怎麼定的

1、基金申購是以當天的凈值為准。你5月4日下午4點申購的基金，算作5月5日的申購。因為交易時間只到下午三點，所以你三點後申購的就順延一天。
2、基金的凈值要當天晚上才會公布。所以你在白天查到的凈值都是前一天的凈值。你5號查到的0.900的凈值其實是4號的，而6號白天查到的0.915才是5號的凈值。
3、贖回凈值與申購的規則相同，均以當天凈值為准，但要到晚上才會公布，當天白天查到的仍是前一天的凈值。
明白了嗎？

6. 基金凈值是不是老闆與經理定的

當然不是，基金完成募集正式開始運行的時候，凈值一般都會是1，基金經理會買賣和持有一定比例的股票、債券等（貨幣基金的話持有的就是國債、銀行定期存單等），由於股票每天都會有漲跌，凈值就會根據時價調整。

7. 基金的凈值是由基金公司控制的嗎

基金凈值不是由基金公司控制的，是由市場表現決定。

基金凈值的漲跌主要受基金所投資品種的市場表現決定，具體延伸到是基金持有的股票、債券等每天的收盤情況，系統自動計算出凈值數值。

開放式基金就是所持有價證券的真實反應，基金公司一般不敢自由控制凈值，一方面是國家有法律法規限制，另一方面如果市場表現和基金判斷相左的話，會給基金公司帶來巨大損失，基金公司光是賺手續費和管理費這種無風險利潤已經非常豐厚，沒必要冒那個風險。

封閉式基金就有凈值和市價兩種價格，凈值就跟開放式基金一樣是所持證券的真實價值，而市價往往偏低，也就是常說的「折價率」，往往在20％、30％左右，不到到期日是不能贖回的,但可以在市場上轉讓,轉讓價格由供求關系直接決定,因不能隨時贖回,以及未來市場的不確定性,所以就會存在折價率。

8. 每天的基金凈值是依據什麼來確定的

1、每日基金凈值（fund daily）等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金份額總數。指在某一時間點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，它是基金份額持有人的權益。

2、計算公式為：

基金份額資產凈值=（總資產-總負債）/基金份額總數。
其中，總資產是指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；
總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；
基金份額總數是指當時發行在外的基金份額的總量。
開放式基金的份額總數每天都在變化，因此須以當日交易結束後的統計數為准。在每個營業日收市後，將當日基金資產凈值除以當日交易截止時的基金份額總數，就得出當日的份額資產凈值。

3、每日基金凈值主要是指開放式基金在周一至周五等交易日對外開放申購與贖回相關交易而產生基金凈資產率的變動，每日的凈值均因市場行情、政策等波動，這一點與股票類似，但一般波動的幅度不大，因而相對而言風險要小些。

9. 基金凈值是誰定的

基金的凈值不是誰定的，而是根據基金投資標的的價值所計算出來的。
可以在英為財情的網站查看幾乎世界上所有基金的信息。

10. 基金的漲跌由什麼決定

基金的漲跌一般由股票市場行情決定的，主要由成分股、基金分紅、巨額贖回、黑天鵝事件、基金統計問題等決定。
股票價格通常受到各種因素的影響，包括政策、經濟狀況和投資者心理。但是，不同的基金投資於不同的金融資產，最終的漲跌可能會有所不同，所以，在投資基金理財時要注意基金購買多種資產。
用戶可以通過銀行櫃台、基金公司、第三方支付平台等多種渠道購買資金。用戶在購買資金時可以根據自己的實際情況選擇渠道。最後，用戶在進行基金投資時必須使用個人余錢，不能借錢理財。
基金的類型不同，基金的投資標准也會不同。
1、對於貨幣基金來說，貨幣基金的投資對象主要是存款和存單等。基金的漲跌相對穩定，風險相對較小，基本上不會有太大的損失。
2、對於債券基金:債券基金的投資目標主要是債券，基金的漲落主要取決於債券利率的漲落。
3、對於股票型基金:股票型基金的投資目標主要是股票，基金主要是由股票決定的。
投資者購買基金是為了基金經理進行投資，所以選擇一個好的基金經理是非常重要的。如果被選中的基金經理管理不善，投資者就會拋售基金股份，導致基金凈值下降。
貨幣基金的投資對象主要是存款，定期存款等等，相對穩定的基金，債券基金的投資對象主要是債券，基金主要是由債券利率、基金的興衰，混合，股票基金的投資對象主要是股票，基金主要是由股票決定的。
基金向上或向下的基金經理和基金投資的能力來決定，在選擇基金經理從各種考慮，可選擇一些經驗，工作時間很長，過去的表現更好的基金經理，有不同種類的第二個基金，該基金的投資將是不同的，根據基金類型進行分析。