什麼是基金的基本知識

⑴ 關於基金的基礎知識

1、基金的概念

證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式，即通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金託管人託管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券、外匯、貨幣等金融工具投資，以獲得投資收益和資本增值。

2、基金的分類

按募集方式分：分公募基金和私募基金。

按基金的用途分：(1) 證券投資基金(2) 創業基金(3) 對沖基金

3、證券投資基金的分類

根據基金單位是否可增加或贖回，投資基金可分為開放式基金和封閉式基金；

根據組織形態的不同，投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基金；

根據投資風險與收益的不同，投資基金可分為成長型投資基金、收入型投資基金和平衡型投資基金；

根據投資對象的不同，投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、期貨基金、期權基金，指數基金和認股權證基金等；

根據投資貨幣種類，投資基金可分為美元基金、日元基金和歐元基金；

根據資本來源和運用地域的不同，投資基金可分為國際基金、海外基金、國內基金，國家基金和區域基金

基金術語解釋大全：

基金交易類術語：

1、基金成立日

基金成立日是指基金達到成立條件後，基金管理人宣布基金成立的日期。

2、基金募集期

基金募集期是指自招募說明書公告之日起到基金成立日的時間段。

3、基金存續期

基金存續期是指基金發行成功，並通過一段時間的封閉期後，稱作基金的存續期。

4、基金單位

基金單位是指基金發起人向不特定的投資者發行的，表示持有人對基金享有資產所有權、收益分配權和其他相關權利，並承擔相應義務的憑證。

5、基金開放日

基金開放日就是可以辦理開放式基金的開戶、申購、贖回、銷戶、掛失、過戶等等一系列手續的工作日。對於一隻開放式基金來說，並不是在任何一個工作日都可以進行交易，因此，規定每周的某幾個工作日進行交易，這幾個工作日就稱為開放日。

6、基金認購

基金認購是指投資者在開放式基金募集期間、基金尚未成立時購買基金單位的過程。通常認購價為基金單位面值（1元）加上一定的銷售費用。投資者認購基金應在基金銷售點填寫認購申請書，交付認購款項。

7、基金申購

基金申購是指投資者到基金管理公司或選定的基金代銷機構開設基金帳戶，按照規定的程序申請購買基金單位。申購基金單位的數量是以申購日的基金單位資產凈值為基礎計算的，具體計算方法須符合監管部門有關規定的要求，並在基金銷售文件中載明。

8、基金轉託管

基金轉託管是指投資者同一基金在不同託管點（不同銷售商及同一銷售商的不能通存通況的城市或分行）之間實施的所持基金份額託管機構變更的操作。

9、基金轉換

基金轉換是指投資者在持有本公司發行的任一開放式基金後，可直接自由轉換到本公司管理的其它開放式基金，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購目標基金。

10、非交易過戶

非交易過戶是指因遺產繼承、捐贈或司法執行等原因引起的基金單位持有人的變更行為。基金非交易過戶包括遺產繼承、捐贈和司法執行。

►基金費用類術語

1、認購費

認購費，指投資者在基金發行募集期內購買基金單位時所交納的手續費，目前國內通行的認購費計算方法為：認購費用=認購金額×認購費率，凈認購金額=認購金額-認購費用；認購費費率通常在1%左右，並隨認購金額的大小有相應的減讓

2、申購費

申購費是指投資者在基金成立後的存續期，基金處於申購開放狀態期內，向基金管理人購買基金份額時所支付的手續費。我國《開放式投資基金證券基金試點辦法》規定，開放式基金可以收取申購費，但申購費率不得超過申購金額的5%。目前申購費費率通常在1.5%左右，並隨申購金額的大小有相應的減讓。

3、贖回費

基金贖回費是指在開放式基金的存續期間，已持有基金單位的投資者向基金管理人賣出基金單位時所支付的手續費。我國法律規定，贖回費率不得超過贖回金額的3%，各基金規定的贖回費收入的歸屬可能會有所不同，有的規定只扣除較少的手續費後，大部分會歸基金所有；有的規定全部或大部分用作手續費，而不歸或只將少部分歸入基金資產

4、巨額贖回

巨額贖回是指當開放式基金的當日凈贖回量（贖回申請總數扣除申購申請總數後的余額）超過基金規模的10%。在出現巨額贖回時，基金管理人一般有兩種處理方法：

全部贖回

當基金管理公司認為有能力兌付投資人的全部贖回申請時，即按正常贖回程序執行，對投資人的利益沒有影響。

部分延期贖回

基金管理公司認為兌付投資人的贖回申請有困難、或可能引起基金資產凈值的較大波動等情況下，可以在當日接受贖回比例不低於上一日基金總份額的10%的前提下，對其餘贖回申請延期辦理。

5、基金管理費

基金管理費是指支付給實際運用基金資產、為基金提供專業化服務的基金管理人的費用，也就是管理人為管理和*作基金而收取的費用。

6、基金託管費

基金託管費是指基金託管人為基金提供服務而向基金收取的費用。託管費通常按照基金資產凈值的一定比例提取，逐日計算並累計，按月支付給託管人。此費用也是從基金資產中支付，不須另向投資者收取。

7、基金轉換費

指投資者按基金管理人的規定在同一基金管理公司管理的不同開放式基金之間轉換投資所需支付的費用。基金轉換費的計算可採用費率方式或固定金額方式；採用費率方式收取時，應以基金單位資產凈值為基礎計算，費率不得高於申購費率。通常情況下，此項費用率很低，一般只有百分之零點幾。

8、基金運營費

基金運營費指的是在基金運作過程中所發生的費用，通常是從基金資產中扣除，因此會降低基金凈值。主要的基金運營費包括：基金管理費、基金託管費、持續銷售法、證券交易費用、基金信息披露費用、與基金相關的會計師費和律師費、召開持有人大會費用等按照國家有關規定可以列入的運營費用等。

⑵ 基金基本知識

問：什麼是基金？
答：基金是一種將不同投資者的資金集合起來，交給具有資質的金融機構託管，並由職業投資經理根據約定的目標、期限、方向、費用報酬等條款來建立投資組合的一種組織形式。通俗地講，基金是由不同投資者本著收益共享、風險共擔的原則湊份子後聘請第三方管理的投資方式。

問：什麼是公募基金和私募基金？

答：公募基金是指嚴格根據法律條文注冊、組織、運營和披露信息的面向公眾投資者募集的基金。私募基金是指在不違法的前提下由基金管理人、託管人和少數特定投資者來私下約定其組織形式、運營方法和信息披露的基金。

問：投資者為什麼要選擇基金？

答：投資者選擇基金通常本著兩個目的：(1)通過規模效應取得投資組合的充分多樣化；(2)通過職業人士的專業化管理取得高於市場平均數的超額回報。公募基金的投資者還可以享受另外兩個優點：(1)低門檻的投資額讓幾乎所有的人都可以參與投資；(2)良好的流動性，使投資者可以在較短的時間里按照約定的方式轉讓或者贖回基金。

問：什麼是證券投資基金？

答：根據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱《基金法》)，證券投資基金的定義具有四個必要條件：
(1)通過公開發售基金份額募集資金；
(2)由基金管理人管理；
(3)由基金託管人託管；
(4)為了基金份額持有人的利益,以資產組合方式進行證券投資。(見下圖)

問：證券投資基金主要有哪些當事人？

答：根據《基金法》和相關行政法規，證券投資基金主要有以下三個當事人：
(1)投資者，即基金份額持有人。投資者依照自己所持基金份額來按比例分享基金財產及其收益。
(2)基金管理人，即經中國證監會批准設立的基金管理公司。基金管理人依照法律法規負責組織基金的募集、運營管理、信息披露、贖回或清算等活動。基金管理人最大的作用就在於聘用基金經理來組合管理基金的資產。
(3)基金託管人，即取得託管資格的商業銀行。基金託管人的主要功能在於保全保管基金資產，並以基金的名義開立用於投資的證券買賣交易賬戶和用於資金清算的資金賬戶。
除了以上三個當事人以外，還有一個同基金投資者利益直接相關的第四方，即協助基金管理公司向投資者發售基金份額的銀行、證券商、郵政儲蓄、投資咨詢公司等基金銷售人。

問：證券投資基金的基金經理是誰？

答：雖然從法律上講基金管理公司是證券投資基金的經理人，但是真正對某隻基金的風險和回報起決定性作用的卻不是基金公司，而是它的某位員工，即基金經理。《基金招募說明書》等文件界定了基金的組織形式、投資目標、投資范圍和投資策略等約束條件。如何在這些約束條件下為投資者帶來最大化的回報完全取決於基金經理的投資管理能力。因此，在目前我國所有基金費率基本相同的前提下，投資者在挑選基金時要將主要精力放在挑選基金經理上。

問：證券投資基金主要有哪些成本？

答：盡管證券投資基金能夠給投資者帶來規模經濟、職業管理、多樣化投資等益處，但是這些益處絕非基金管理公司送給投資者的「免費午餐」。相反，中國的證券投資基金的投資者成本負擔在世界上屬於比較沉重的。具體而言，這些負擔包括：
(1)交易費用，即投資者購買及賣出基金的手續費。開放式基金投資者通常需要向基金管理公司或基金銷售代理機構支付認購、申購和贖回費用；封閉式基金的投資者則需要向證券商支付交易傭金。
(2)基金管理費用，即基金管理公司按照基金資產規模收取的投資組合管理、咨詢和服務費用。
(3)基金託管費用，即基金向基金的託管銀行支付的基金資產保管和保全費用。目前中國的基金託管費用也是按照基金的資產規模的一定比例收取的。
(4)基金運營費用，即基金每年還需要向會計師、律師等其他專業機構支付服務費用。
(5)基金投資交易費用，即基金本身在買進或賣出證券時還需要向證券商支付席位租借費或者交易傭金；向政府繳納印花稅；向證券登記結算公司支付過戶費等等。通常，基金的投資組合換手率越高，其投資交易費用越高。
問：證券投資基金如何分類？

答：依據不同的標准和方法，可以將所有的證券投資基金歸納成不同的類別。目前業界較為流行的分類方式包括以下幾種：
(1)按照運作方式，基金可以被劃分成封閉式和開放式兩大類，而後者又可進一步被劃分成傳統開放式、交易型開放式(ETF)和上市型開放式(LOF)三個品種。不過需要指出的是，LOF是在國際上比較少見的一種基金運作方式\
(2)按照資金的主要資產配置狀況，基金可以被劃分成貨幣市場型、固定收益(或債券)型、平衡型(或混合型)、偏股型以及股票型。此外，近些年在海外逐漸流行的生命周期(或自動導航)基金也開始被國內基金管理公司引進，這類基金的資產配置自動根據投資者的預期退休年限逐步由偏股型向平衡型和債券型過渡。
(3)按照投資經理管理資產的方式，基金可以被劃分成主動型和被動型兩類。主動型基金經理試圖通過在進出市場的時機和具體券種的選擇上取得比大市更為優異的戰績。被動型基金的經理則以復制所跟蹤基準指數的收益和風險為自己的投資目標。被動型基金通常簡稱為指數基金。
(4)按照投資人或者目標投資產品的司法屬地，基金還可被劃分成專供國內投資者投資境內上市證券的國內基金、專供國內投資者投資境外上市證券的合格境內機構投資人(Qualified Domestic Institutional Investor，簡稱QDII)基金、專供境外投資者投資境內上市證券的合格境外機構投資人(Qualified Foreign Institutional Investor，簡稱QFII)基金等三大類。

問：開放式基金和封閉式基金有何區別？
答：兩者的主要區別在於開放式基金的投資者在賣出基金時的交易對手是基金，而封閉式基金的交易對手是其他投資者。在美國等境外市場，封閉式基金主要被用來投資市政債券、新興市場證券等流動性較差的證券。基金封閉後投資經理可以不受投資者抽回資金的壓力，從而保證投資組合的長期收益不受到投資者的短期流動性需求的影響。
在我國，封閉式基金是作為整個基金產業的試驗產品被推出來，其許多的特徵並不完全等同於國外封閉式基金的。同時，國內的開放式基金也處於起步階段，同樣具有中國的一些特色。目前，中國的開放式基金和封閉式基金的區別主要是：
(1)合同存續期限不同。現有封閉式基金的存續期最長只有15年，而開放式基金通常是無限存續的。
(2)基金的份額規模不同。封閉式基金的發行結束後其份額將在市場上交易轉讓，其紅利以現金發放，希望再投資的投資者只能通過二級市場從其他投資者手中購買更多份額。因此，盡管以凈值計算出的封閉式基金的資產規模會每日變動，但是其份額規模將在封閉期內保持不變。反觀開放式基金，投資者可以在每個開放日向基金申請申購或者贖回基金單位，因此無論是以凈值還是以份額計算，開放式基金在不同開放日的規模可能完全不同。
(3)交易方式不同。除了基金成立時的初始認購以外，封閉式基金均在交易所上市交易，因此投資者需要像買賣股票一樣來交易它們；不包括ETF和LOF的其他開放式基金通常不上市，投資者投資時用現金直接從基金那裡買進份額，即認購或申購基金份額交易，套現時直接將基金份額還給基金換成現金，即贖回基金份額交易。
(4)交易價格生成機制不同。封閉式基金的價格由證券交易所對投資者的叫買價和叫賣價進行撮合後確定，因此其價格由市場的需求決定，並有可能低於、等於或者大於基金份額的凈值；而投資者申購或者贖回的開放式基金的價格則等同於以投資組合證券的當日收市價格計算出的基金凈值。所以不難看出，在每一交易日里，封閉式基金的交易價格是連續變動的，而開放式基金的價格則是唯一的。
(5)交易時間不同。封閉式基金的交易時間同交易所的交易日時間規定一致，在此時間里投資者可以隨時買進或者賣出基金份額(受T＋1回轉交易限制)，這就是所謂的封閉式基金的連續交易特徵；盡管開放式基金的投資者可以在申購贖回開放日的任何交易時間下達指令，但是所有的交易指令均在交易所收市以後按基金凈值這一個價格成交。
(6)交易成本不同。封閉式基金的交易手續費由每一家證券商的傭金標准決定；而開放式基金的最高認購、申購或者贖回手續費由基金合同事先約定。

⑶ 基金的基礎知識

你好，基金入門前要先了解什麼是基金投資
基金投資是一種集合投資利益共享，風險共擔的投資方式，基金發行機構通過發行基金單位，集中投資者手中的分散資金，由基金管理人專門管理和運作，從事各種金融業的投資從而獲取資本增值。這種投資方式集中了中小投資者手中分散的資金發揮專家的理財作用，分散了投資的風險，實現了投資的規模效益。
基金的種類有哪些
基金的分類方法有很多，按照基金單位是否可以增加或贖回，基金可以分為開放式基金和封閉式基金。封閉式基金：

封閉式基金發行總額確定，除非發生擴募等特殊情況，基金單位總數保持不變，基金上市後投資者可以通過證券市場轉讓、買賣的一種基金。封閉式基金在證券交易所上市，投資者不可以向基金管理公司贖回，而只能在證券市場按市場價格轉讓。開放式基金：
開放式基金是指基金發行總額不固定，基金單位總數隨時增減，投資者可以依據基金單位凈值在國家規定的營業場所申購或者贖回基金單位的一種基金。開放式基金不在證券交易所上市，投資者可以向基金管理公司買賣，基金的規模也隨投資者的買賣而變化。
如何買賣開放式基金
投資者需在基金契約規定的開放日辦理基金的買賣，目前一般是上海證券交易所、深圳證券交易所的交易日。具體的業務辦理時間一般由基金管理人與銷售機構確定。但是在證券交易所收市(目前為下午3:00)後受理的申請只能算做是下一個開放日受理的申請。

⑷ 基金入門基礎知識

證券投資基金（簡稱基金）是指通過發售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產，由基金託管人託管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

根據不同標准，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：

1、根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。

普通開放式基金一般不上市交易，可通過第三方銷售機構、銀行、券商等申購和贖回，基金份額規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，存續期內基金份額規模固定，在通過證券交易場所上市交易，投資者可通過二級市場買賣。

2、根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。

基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；

由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。

目前我國的證券投資基金均為契約型基金。

3、根據投資對象的不同，可分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等。

股票基金: 80%以上的基金資產投資於股票的；

債券基金: 80%以上的基金資產投資於債券的；

貨幣市場基金:僅投資於貨幣市場工具的，為貨幣市場基金；

混合基金:投資於股票、債券和貨幣市場工具，並且股票投資和債券投資的比例不符合債券、股票基金規定的，為混合基金。

從投資風險角度看，幾種基金給投資人帶來的風險是不同的。其中股票基金風險最高，貨幣市場基金風險最小，債券基金的風險居中。

4、相同品種的投資基金由於投資風格和策略不同，風險也會有所區別。按風險程度又可分為：成長型、價值型、平衡型

成長型——成長型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。

價值型——價值型基金是指以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。

平衡型——平衡型基金則是既注重資本增值又注重當期收入的一類基金。一般而言，成長型基金的風險大、收益高；收入型基金的風險小、收益也較低；平衡型基金的風險、收益則介於成長型基金與收入型基金之間。

⑸ 基金基本知識有哪些

基金的基礎知識有：
1、基金交易時間，基金交易時間為周一至周五上午9: 30-15:00，節假日基金休市；
2、購買基金可以在第三方平台購買，也可以在基金公司開戶購買，銀行理財專櫃也能買，只是費用相對較高；
3、與基金關聯性較高的是股市，很多基金都持倉股票，所以股市動態也影響基金收益；
4、加倉要看基金估值。

拓展資料：
基金（Fund）有廣義和狹義之分，廣義上指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金，如信託投資基金、公積金、退休基金等，狹義上指具有特定目的和用途的資金，平常所說的基金主要是指證券投資基金。

證券投資基金的收益來自未來，收益表現與投資標的基礎市場的表現密不可分，具有一定風險。

分類
根據不同標准，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：

（1）根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易（這要看情況），通過銀行、券商、基金公司申購和贖回，基金規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。

（2）根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。中國的證券投資基金均為契約型基金。

（3）根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。

（4）根據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。

信託基金
信託基金也叫投資基金，是一種「利益共享、風險共擔」的集合投資方式：指通過契約或公司的形式，藉助發行基金券（如收益憑證、基金單位和基金股份等）的方式，將社會上不確定的多數投資者不等額的資金集中起來，形成一定規模的信託資產，交由專門的投資機構按資產組合原理進行分散投資，獲得的收益由投資者按出資比例分享，並承擔相應風險的一種集合投資信託制度。