配置債券基金怎麼樣
1. 債券基金風險大嗎
你好，債券基金風險：
1、利率的風險
因為債券的價格和市場的利率變動密切相關，而且是市場利率上升，則債券價格下降，若債券到期日的時間越長，債券受市場利率的影響就越大。所以主要投資於債券的基金也同理，債券基金亦受市場利率變動影響，債券基金的平均到期日越長，則債券基金的利率風險就越高。
2、信用風險
因為債券其實就是一張債權債務憑證，他的價值取決於發行者的信用。信用度高則債券價格也會高一點。
而信用低，則意味著發行者沒有能力到期歸還本金以及支付利息，那麼債券的價格就會便宜。
所以為了彌補低等級信用債券可能面臨較高的信用風險，往往會要求比較高的收益補償，而當投資這些債券的基金在債券信用等級下降的時候基金的資產凈值也跟著下降。
3、提前贖回風險
如果債券發行人在債券到期日之前贖回債券，那麼持有這樣債券的基金可能不僅不能獲得高息收入而且還會面臨再投資的風險。換句話說要是提前贖回債券，本來可以拿到3塊的利息，但現在只能拿1塊，因為在贖回的時候利率下降了。
4、久期越長，那麼債券基金的風險就越高
因為久期和利率相關，久期越長，基金凈值變動幅度就越大，那麼要承擔的利率風險就越高。
2. 都說債券基金是投資新手的首選，債券基金有哪些優缺點
都說債券基金是投資新手的首選，債券基金有哪些優缺點？債券基金和股票等投資理財產品類似，債券基金也是有個人優缺點。投資人在項目投資之前一定要對自身指定的債券基金優缺點有一定的了解，這樣才可以幫助你得到令人滿意的期望年收益率。下邊為大家介紹債券基金優缺點。
一切投資品種都有風險性，僅僅風險性大小不一。債券基金是相對風險比較小的金融理財產品，它項目投資擔保物是債卷，因而只需債卷具有的風險性特性，債券基金便會有。針對債卷而言，最主要的風險性來自2個：一是預估年化率風險性，二是信貸風險。預估年化率風險性表現在債券價格與市場預測年化率相對高度有關，而且呈反向挪動，因為當市場預測年化率升高使，債券價格會暴跌；信貸風險表現在債券債務方沒法按照合同約定執行償還債務責任，從而使債券價格下挫，債券投資者蒙受損失。
3. 債券基金理財產品怎麼樣風險大嗎
債券基金就是專門投資與債券的基金，它的風險是高於貨幣基金但低於混合基金和股票基金的。那麼債券基金理財產品怎麼樣？風險大嗎？感興趣的小夥伴，快來看看吧！為您准備了相關內容。
債券基金是有很多隻的，而且每隻收益率都是不一樣的，如果是單看某一隻債券基金理財產品怎麼樣都是要從多方面來思考的，一般要從基金經理的過往業績以及從業回報率、債券基金的歷史業績、基金規模、晨星等級等等多方面考慮。
以晨星等級為例需要考慮的方面，具體詳情如下：
晨星風險系數的數字越大，就表示風險越大，所以如果想要選擇風險系數小的債券基金，就要選擇系數小的。一般收益和風險是成正比，要分析好自己承受風險的能力，再購買債券基金，不過一定債券基金還是比較穩定的，基本上不會有很大的風險。
以基金經理為例需要考慮的方面，具體詳情如下：
買債券基金，是我們把錢交給基金經理管理的，基金經理決定買賣的品種和時間，對業績的漲跌，自身的投資理念和思路對基金的運作有著很大的影響，因此看基金經理從業時間、過往業績、從業回報率、任期回報率是需要參考的一個重點。
債券基金理財產品風險大嗎？
債券基金理財產品一般是屬於中低風險，風險是低於混合基金和股票基金，因此風險是不大的，但一般只要是理財產品都是會有風險的，不是說你買了就會賺錢，也是要看未來市場行情怎麼樣，但整體而言，債券基金理財產品風險是比較小，如果長期持有，賺錢的可能性還是蠻大的。
4. 債券型基金的優缺點
一、債券基金優點：
1.風險較低債券基金通過集中投資者的資金對不同的債券進行組合投資，能有效降低單個投資者直接投資於某種債券可能面臨的風險。
2.可使普通投資者方便地參與銀行間債券、企業債、可轉債等產品的投資。這些產品對小資金有種種不便的限制，購買債券型基金可以突破這種限制。
3.在股市低迷的時候，債券基金的收益仍然很穩定，不受市場波動的影響。因為債券基金投資的產品收益都很穩定，相應的基金收益也很穩定，當然這也決定了其收益受制於債券的利率，不會太高。目前企業債券的年利率在4.5%左右，扣除了基金的運營費用，可保證年收益率在3.3%~3.5%之間。
4.專家理財隨著債券種類日益多樣化，一般投資者要進行債券投資不但要仔細研究發債實體，還要判斷利率走勢等宏觀經濟指標，往往力不從心，而投資於債券基金則可以分享專家經營的成果。
二、債券基金缺點：
1.只有在較長時間持有的情況下，才能獲得相對滿意的收益。
2.在股市高漲的時候，收益也還是穩定在平均水平上，相對股票基金而言收益較低，在債券市場出現波動的時候，甚至有虧損的風險。
【拓展材料】
債券型基金基金優勢：
1.投資人購買債券基金可以隨時變現，流動性好。投資者可以以申請當日的基金單位資產凈值為基準隨時贖回，而投資者如果投資於銀行定期存款、憑證式國債，則變現較為困難，並且要承擔很高的提前兌付的利息損失。
2.相對於投資人自己直接投資債券，購買債券型基金可享受多種特殊待遇，獲得更高收益。例如，可以間接進入債券發行市場，獲得更多投資機會；可以進入銀行間市場，持有付息更高的金融債；可以進入回購市場，享受融資申購新股和無風險逆回購利息收入的超級機構投資者待遇;基金現金資產存放於託管銀行，享受1.89%的同業活期存款利率，遠高於居民和企業0.72%(含利息稅)的活期存款利率;享受各種稅收優惠。申購、贖回時均不必交納印花稅，所得分紅也可免交所得稅；還可享受基金進行債券投資的低交易成本。
5. 配置純債基金有什麼好處我為什麼要買純債基金
近幾年銀行存款和貨幣基金的投資收益率都很不理想，包括余額寶、零錢通在內的各種貨幣基金的年化收益已經跌到2%甚至以下。低利率時代給我們的資產配置帶來這樣的難題：隨著金融市場的變化，我們的資產配置也要做出相應的調整。適當降低現金類資產的持有比例，也意味著尋求更適合的投資標的。很多投資者便會想到通過配置純債基金，來提高理財收益。配置純債基金有什麼好處？下面就詳細說說買純債基金的四大理由。
純債基金是基金中風險偏低的一類，相較波動較大的股票型基金，純債基金更適合穩健型投資者，在資產配置的低風險理財中佔有地一席之地。普通的債券基金是拿80%以上的資金投資債券，而純債基金顧名思義就是專門投資於債券的基金，它的風險在所有債基中是最低的。低風險低回撤是純債基金的第一大優勢。
流動性好收益固定
純債基金主要以國債、金融債等固定收益類金融工具為投資對象，不以任何形式參與股票類的資產投資，所以受市場波動影響較小，基金凈值穩定。純債基金是固定收益類理財產品的代表。收益比貨幣類理財要高，而且流動性也不錯，能滿足投資者短期理財的需求。
費用低
純債基金不收取申購或認購的手續費，和其他類型的債基相比，純債基金的贖回費率也很低。投資純債基金的費用成本相對較低，也是它受投資者歡迎的原因之一。
反向投資
債券基金的收益率和市場利率的變化方向相反，因此市場低利率對純債基金是利好的。當我們投資貨幣市場的收益不好時，投資純債基金反而能取得比較好的收益。
總而言之，只要你看好債券市場的未來，純債基金是最直接收益的一類基金。縱觀整個基金市場，除了貨幣基金，只有純債基金能保持長期穩定的正收益，對於想通過復利效應使得資產增值的小夥伴們來說，純債基金是最不容忽視的理財品種。理財有風險，純債基金雖然是低風險理財，購買時也要結合市場行情和自己的實際情況。
6. 債券基金適合熊市配置還是牛市配置為什麼
債券基金更加適合熊市配置，因為債券基金本身就是一種非常安全的基金。很適合去做風險對沖，那麼這個時候我們知道是在牛市的話整體的股票市場漲幅都是非常不錯的，就沒有必要去購買債券基金。一般來說是購買這些基金都是去做風險對沖，使得自己虧損的錢變得更少。然而在牛市中，很多人都是可以賺到錢的。這個時候把資金全部放在那些成長屬性更好的基金或者股票上會更好一些，而不是花費一部分的資金去購買債券型基金。債券型基金是更適合在熊市的時候來配置，這樣使我們的虧損變得更少一些，在牛市中，應當博取更高的收益。
7. 投資債券基金的優缺點
和股票等投資產品類似，債券基金也有自己的優缺點。投資者在投資之前一定要對自己選定的債券基金的優缺點有所了解，這樣才能幫助您獲得滿意的預期年化收益。下面為您介紹債券基金的優缺點。
債券基金優點
1可使普通投資者方便地參與銀行間債券、企業債、可轉債等產品的投資。這些產品對小資金有種種不便的限制，購買債券型基金可以突破這種限制。
2在股市低迷的時候，債券基金的預期年化收益仍然很穩定，不受市場波動的影響。因為債券基金投資的產品預期年化收益都很穩定，相應的基金預期年化收益也很穩定，當然這也決定了其預期年化收益受制於債券的預期年化利率，不會太高。企業債券的年預期年化利率在左右，扣除了基金的運營費用，可保證年預期年化收益率在~之間。
債券基金缺點
1隻有在較長時間持有的情況下，才能獲得相對滿意的預期年化收益。
2在股市高漲的時候，預期年化收益也還是穩定在平均水平上，相對股票基金而言預期年化收益較低，在債券市場出現波動的時候，甚至有虧損的風險。
8. 債券基金有什麼特點什麼情況下配置債券基金
債券基金，專門投資於債券的一種基金形式，是指該基金80%以上的資金都投資於債券。眾所周知，債券基金屬於收益穩定，但是風險較小的投資產品，它最大的特點便是組合投資、資金安全，尋求穩定收益。那什麼情況下配置債券基金呢？
1、一般來說，1年以內的錢用貨幣基金打理是非常合適的，流動性好，安全性高，收益也高於銀行活期利息；因為A股波動較大，我們要做好3年不賺錢的心理准備，所以3年以上的閑錢投資股票類基金；
那1-3年用不上的閑錢放貨幣基金就太可惜了，拿來配置債券基金就非常好，通常來說債券基金可以達到5%左右的年化收益率；
2、還有一種情況，整個股票市場都漲瘋了的牛市，此時已經找不到低估的指數基金了，但是我們的投資還是要繼續，這個時候我們就可以賣出高估的指數基金，買入債券基金。
3、債券基金是資產配置不可或缺的一部分。根據歷史表現，股票市場和債券市場表現出一定的負相關，也就是一個跌另一個漲。
其實很好理解，資本是趨利的，哪裡有利可圖資本就流向哪裡。股市漲的時候，大家都看好股市，大部分資金流向股市，但是當股市行情不好的時候，資金就會流向債市，至少能在保本的提前下還有一定的收益。
所以，我們投資應該做合理的資產配置，不能把所有資金投進股市，應該拿出一部分購買債券基金。
9. 債券基金怎麼買債券基金持有多久收益效果最好
債券基金相對而言收益穩定，風險較低，大部分基民會選擇配置債券基金以平衡偏股基金帶來的風險，所以，在大多數情況下，債券基金是作為配角出現的，實際上，債券基金在我們的資產配置中起到非常重要的作用，是不可忽視的一部分，做好股債配置，才能構建一個良好的投資組合。
如果是短時間內持有債券基金，我們會發現投資體驗感一般，因為收益效果並不明顯，持有時間過短很難取得穩定的收益，同時還會面臨較高的贖回費。
長期持有債券基金獲得可觀收益的可能性要大很多，如果你有計劃投資債券基金，至少也要堅持一年以上。
同一隻債券基金有不同的份額，分為A類，B類和C類。
A類表示的是前端收費模式，在購買的時候先支付申購費，贖回的時候扣除贖回費，A類份額比較適合長期投資，性價比更高。
B類表示後端收費模式，在贖回基金的時候才會扣除購買的費用，現在市場上B類份額的基金非常少，就是因為購買的時候不需要繳納任何前端費用。
C類表示沒有申購和贖回費，但是會按日計提銷售服務費，適合對流動性要求比較高，持有期在一年以內的投資者。
10. 債券基金有必要配置嗎
結論：非常有必要。
比起2-3%的貨幣基金，能做到6-10%的債基，難道不是更好的配置嗎？
最近幾年，將會是債券市場復甦的時間。
當下時間，選擇債基，會有穩穩的收益。
債券基金本身，底層投資的就是債券。
債券有很多種分法，耳熟能詳的主要是國債，屬於信譽等級最高的一類。
而按照信譽等級，還有中央債券、地方政府債券、央企債券、國企債券和民營企業債券.
根據發行債券的主體信譽等級不同，債券給到的收益率也是截然不同的，信譽等級越高，給到的收益率越低。
所以國債的收益水平，其實是在整個債券行業里相對最低的，但是安全性最高，雖沒有明說保本保息，但實際情況，就是保本保息，除非國家發生了極端情況。
按照債券的持有時間，可以分為長期債券和短期債券。
短期債券的利率一般會相對高一些，長期債券的利率則會相對穩定一些。
債券基金就是去債券市場中，將好的債券進行組合投資，主要投資於國債、金融債和企業債。
債券基金追求穩定的收益，所以風險等級其實是相對較低的。
當然，企業債券本身，也存在「大年小年」一說，就是債務違約率較高的年份和較低的年份，這個主要取決於市場資金的寬裕程度和流動性。
大年裡，債券基金的收益穩定，優秀的債券基金收益可以做到8-10%，小年裡，債券基金的收益會因為市場波動，甚至是部分債務違約，導致不太理想，收益在1-3%，甚至極端情況可能出現短暫的虧損。
所以債券基金的投資本身，還是要參考整個宏觀的貨幣市場情況，或者說企業的債務比例和違約率情況。
債券基金本質上收益率等於所有組合的債券到期收益率。
如果收益率低於預期，或者高於預期，有幾種情況。
第一是出現了債務違約。
這個其實很常見，但是基金挑選的債券，絕大多數都是優質債券，所以踩雷的概率其實很小。
而且基金一般做債券組合投資，即便踩雷，佔比也會很小。
第二是貨幣政策影響債券市場。
債務違約雖說佔比不高，但是資金對於債券是會有一個預期的。
也就是說，資金判斷整個市場流動性偏低，貨幣政策收緊，就會大量拋售債券，降低風險，如果貨幣相對寬松，企業和地方政府不缺錢，那麼債務違約風險低，債券的價格就會相對更堅挺一些。
如果明白了債券波動和上漲的本質，就能明白為什麼未來幾年債券市場會比較紅火了。
最近兩年，受到疫情影響，全球市場水漫金山，國內的貨幣市場也是始終保持著寬松的政策。
從2020年下半年開始，廣義貨幣M2的增速又重新回到了10%以上，央行大量地投放貨幣進入市場。
而且，銀行端的貸款，非常嚴格的控制了不讓流入樓市和股市，絕大多數都進入了企業，尤其是中小企業。
很多人說債券主要是地方的金融債和央企國企債券，資金進入中小企業，不是進入這些主體，但本質上企業的上下游，都是這些中小企業。
中小企業盤活了，大的企業自然就沒有債務違約風險了。
所以，未來2-3年，可能都是債券相對黃金的幾年，收益率都會維持在較高水平。
加上去年債券市場由於擔憂企業債務違約出現了調整，債券市場的調整空間很小，出現上漲的概率會更高。
債券基金那麼多，該如何挑選。
如果單單只想參與債券市場，建議選擇純債基金。
如果還是想小規模的參與股市，可以選擇偏債基金。
個人建議，最近一年，選擇純債基金收益可能會更好一些。
選擇純債基金，只需要參考過往 歷史 回報率和收益穩定程度即可。
簡單的說， 歷史 平均回報要高一些，每年的收益要相對平均一些。
純債基的平均收益普遍在5-6%，大年收益在6-10%，小年則在1-3%，一般3-4年會有一個小年。
也就是說，3年一個周期里的收益在20%左右，是相對優秀的純債基能做到的回報。
至於偏債類基金，會跟隨股票市場波動而產生一些波動，收益率就太穩定，如果行情好，10-15%收益，行情差甚至可能出現-5%以內的跌幅。
債基的投資，和基金經理的水平也有很大的關系，所以還是要選擇過往收益較高，最大回撤較小的基金經理進行投資。
未來的市場，單純的固定收益理財會越來越少。
取而代之的主要就是低風險的貨幣基金和債券基金。
所以，盡早掌握債券基金的投資邏輯，非常有必要，否則未來可能會面臨資金找不到低風險投資渠道的尷尬。
債券基金的配置，一定會成為資產底層配置中的重要基石，解決普通家庭流動資金的回報問題。
我覺得這是有必要的，本人就配置了一些債券基金。
1.何為債券基金
基金主要分成三類，大家最熟悉的是貨幣基金，也就是余額寶。第二類是最近火的一塌糊塗的股票基金，讓基民嘗到了天堂和地獄只隔一線的味道。第三類就是債券基金。
這三類基金的不同之處就在於投資標的的不同。債券基金幾乎把所有資金都投入到了債券中，包括國債、公司信用債以及可轉債。
2.債券基金平均收益率在年化5%——10%之間
債券基金不像貨幣基金那樣過分追求穩定。現在的貨幣基金年化收益率不到3%，余額寶更是連2.3%的收益率水平都達不到。雖然不會發生虧損，但比起想要賺點投資收益的人來說實在太低了，連通貨膨脹率都跑不贏。
股票基金收益率雖然高但回撤的時候和股票一樣根本控制不住。投資時機把控不好的話容易損失慘重。
相對來說，債券基金比較平穩一些。2020年債券基金的收益率很差，甚至有一段時間連續出現了凈值為負的局面。但四季度開始債基的收益率又恢復了平穩。按照現在這個態勢來看，年化5%—10%的收益率是能夠達到的。
有些債券基金一年也能賺到40%以上的收益率，這主要是因為它投資了可轉債。可轉債理論上是一種債券，但實質上卻更像是股票，在一定情況下它也確實能變成股票。當然，投資可轉債的債券基金雖然收益率更加高，但風險幾乎和股票基金類似。
3.分散投資風險
債券基金其實數學中風險中收益的投資項目。行情不好時，可能會發生部分本金的損失，但回撤的不會很大。行情穩定時每天能有平均0.03%左右的回報率，一年251個交易日能夠到達7%以上投資回報率。比較適合長期投資且對風險比較敏感的人。
由於股票基金的上下波動太大，我們可以把債券基金作為分散投資工具里的一種。從收益率來說，長期持有可以跑贏通脹和物價指數的上漲。同時，債券基金也不用考慮止盈的問題，可以當做一種收益較高、有一些風險的儲蓄來投資，不用看k線圖、也不用考驗投資者的擇時能力。
4.現在全球有加息預期，美國十年國債收益率也正在飆升。這樣的情況下，股票市場其實相對風險較高。而對債券市場倒是一個好消息，現在進入也是一個不錯的時機。
當然，債券基金畢竟擁有一定的風險，如果你是那種無論任何時候都不能接受哪怕是一分錢的本金損失的人的話，則也不適合投資債券基金。
債券基金配置意義不大。反正我不喜歡債券基金，一是收益低，做長期投資的話債券基金收益是要遠遠跑輸股票類基金。二是最近兩年債市暴雷不斷，個別債基收益還不如貨基，甚至還有虧損的。
如果你是進取型投資者，建議做股票基金，擔心風險過高可以做定投。如果是保守型就買貨基，嫌收益低可以看看最近兩年比較火的固收+。