基金如何分析凈值
Ⅰ 基金凈值是什麼意思基金凈值怎麼看
在買基金的時候，是需要學會看懂基金凈值的，基金凈值是購買基金前一個重要的參考指標，那麼基金凈值是什麼意思？基金凈值怎麼看？為大家准備了相關內容，以供參考。
基金凈值是指每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產/基金份額，你可以看作是一份基金需要花多少錢去購買。
基金是有三種價格：分別是單位凈值，累計凈值以及復權凈值。單位凈值代表的是基金當天的價格，這個價格每天會更新一次，每天也只有一個價格展示，累計凈值是在單位凈值的基礎之上，加了一個現金分紅，而復權凈值就是在單位凈值以及現金分紅的基礎之上又加了一個分紅再投。
基金凈值怎麼看？
開放式基金的凈值是每天更新的，但一般更新時間要到當天晚上20：00之後，也有部分基金會提早到16點左右公布當日基金凈值。
以支付寶為例：打開支付寶，搜索基金點擊進入基金頁面，在基金頁面找到持有的基金點擊進去，點擊基金詳情，點擊歷史凈值，就可以看到過往的基金凈值。
在買基金的時候，可以選基金凈值低的時候買入，可以拉低成本，但是要注意基金凈值的高低不能作為投資的買賣依據，因為基金的價格是沒有上限的，除去分紅等情況，只要基金在不停的賺錢，它的凈值也就是價格就會一直上漲。
Ⅱ 支招如何進行基金分析
購買基金首先要進行基金分析，這樣才能選擇合適自己的基金，基金分析要考慮到的因素也有很多，如何一項項進行基金分析呢，下面來看看專業人士的解答，一定可以讓你思路清晰，分析起基金來有條不紊。
1.如何閱讀基金招募說明書
在購買基金之前，要仔細閱讀招募說明書，因為招募說明書是基金最重要、最基本的信息披露文件，有助於投資人充分了解基金。不過，招募書長達數萬字，該如何閱讀？我們認為，有六大要素最值得關注。
(1)基金類型。不同類型的基金具有不同的投資理念、投資目標(是長期資本增值預期年化預期收益，還是穩定的現金紅利分配)和投資風格，對投資預期年化預期收益的追求與風險的控制也各不相同，對基金類型的判斷和認定，將有助於投資者選擇適合自己風險偏好和預期年化預期收益目標的基金進行投資。
(2)基金管理人。招募說明書部分介紹了基金管理公司的情況、基金經理的專業背景和從業經驗。投資者應考察基金經理在該基金任職期的長短以及業績表現，如果其曾在其他基金任職，從其他基金過往的表現可了解其投資風格以及投資效益。
(3)投資策略。投資策略是投資目標的具體化，即描述基金將如何選擇股票、債券以及其他金融工具。比如，其挑選股票的標準是小型快速成長公司還是大型績優公司？持有債券的種類是國債還是企業債？多數基金還對投資組合中各類資產的比例作出限定。此外，招募說明書中提及的只是基金可能投資的范圍，至於基金具體投資了什麼證券，可通過每季度的投資組合公告了解。
(4)風險。理解風險對一個投資者是至關重要的。基金公司應該詳細說明其投資潛在的風險。例如，債券基金通常會重點分析其所投資債券的信用度，以及預期年化利率變動對基金凈值的影響等。關於風險，國內的基金公司一般從市場風險、信用風險、流動性風險、管理風險等方面在招募書中進行描述。
(5)費用。基金的費用主要有銷售費用(申、認購費，贖回費)、各種運作費和稅費。這些費用信息在招募說明書中有詳細說明，以便投資者比較各基金的費用水平。
(6)過往業績。以往業績可以在一定程度上體現基金業績的連續性。開放式基金每6個月會發布公開說明書以更新招募說明書所披露的信息，其中經營業績部分會對基金歷史上單位凈值的最高值、最低值和期末值進行回顧比較，有時也披露基金6個月的凈預期年化預期收益、資產凈值以及凈值增長率。
2.怎樣辯證看待基金排行榜
基金已經成為重要的理財工具，各種基金業績排名也是層出不窮。「亂花漸欲迷人眼」，面對晨星、理柏、銀河等不同機構制定的基金排行榜，面對每年、每半年、每季度、每月甚至每周都有的基金排名表，投資者不免陷入數據的泥潭。我們認為，用三個原則來看待基金業績排名，或許可以得出一個比較可靠的結論。
第一個原則是：看整體表現。單個基金業績的漲跌有很多偶然因素，而只要其中一個因素發生重大變化，就不可避免導致業績起伏。但一家基金管理公司所有的基金如果表現出較強的協同性和一致性，就說明這家公司整體的投資研究水平較高，管理機制和決策流程相對更加完善，其業績就具備可復制性，不會因為偶然因素造成業績波動。
第二個原則是：看長期表現。我們認為，一個基金在3年或5年的時間內始終維持高預期年化預期收益、低風險，這才算得上是真正的好基金。最早的國內基金業績排名只有一年期一個級別，這方面正在逐步改進，增加了二年期、三年期等級別，基金業績能否長時間維系，已經成為評價該基金的重要參考因素。
第三個原則是：看風險調整後的基金預期年化預期收益水平。國內有一些排名靠前的基金，其風險指標也很高，如果按風險調整後以預期年化預期收益來作比較，排名就會下降。對投資者來說，理想狀態下，高預期年化預期收益、低風險是最好的選擇。有時候，風險控制的重要程度也許比獲得高預期年化預期收益更加重要。因此，風險調整後的預期年化預期收益是投資者應該更加重視的指標。
由於每隻基金的證券投資比例、業績比較基準都不一樣，的基金業績評價體系雖然也有分類，但依然無法體現所有基金產品的細微差別。因此，對普通投資者而言，基金業績排名只是一種參考，基金的好壞更多是取決於自己的需求。
3.怎樣分析基金的業績
在年報中，我們最關心的便是基金在上一年的業績表現。一般來說，對基金業績報告的分析要注意以下幾點：
(1)注意基金的成立時間。一般基金公布年報的計算期間為年初1月1日至年末12月31日一個會計年度的時間;而對於會計年度內成立的基金，其計算期間為基金發行之日起至年末12月31日。
(2)注意「加權」增長率與實際增長率。一些基金是在年中掛牌上市的，市場運作時間並未達到一年。為了消除在運作時間上的無可比性，許多基金通常採用加權的方法計算增長率，計算公式為：
(加權)增長率Xi=〔(期末單位凈值-期初單位凈值)×(365天÷本年度基金實際成立天數)〕÷期初單位凈值
但加權增長率並非實際增長率，而只是一個估計增長值。投資者應清楚，採用加權的方法，不一定真正代表基金的實際增長率。
在基金的年度報告中，有許多基金只表明了加權增長率，而未表明實際增長率，投資者可以通過還原的方法———攤薄演算法，即：
(實際)增長率Xi=(加權)增長率×本年度基金實際成立天數÷365天
(3)注意與銀行預期年化利率及同期大盤指數(同期平均預期年化預期收益)相比。在業績報告中，通常會有基金凈值增長率與銀行預期年化利率及同期大盤指數增長的比較。若基金增長率小於或等於銀行存款預期年化利率，投資者寧願選擇存款而非投資該基金，因基金的風險相對較大。至於凈值增長率與同期大盤指數的比較，只能對投資者起一個借鑒作用，尤其對於收入型和均衡型基金來說，投資者更看重的是絕對的價值增值，而非相對於市場指數的比較。
(4)撇除基金優惠政策評估基金業績。在的證券市場上，基金享受諸如「基金在配售新股方面所享受的優惠」等各種政策上的優惠，收入的很大一部分來自於國家政策的扶持。隨著證券市場的不斷完善和來自各方面競爭壓力的不斷增大，從長遠看，基金這部分政策收入將可能很小。一般在年度業績中，都會將配售新股對凈值的貢獻率扣除而得出實際增長率，這樣才會較真實地反映基金經理人的實際經營水平，也可以對基金的未來業績作出評估。
4.怎樣閱讀基金年報
每年3~4月份是國內證券投資基金公開披露年度財務報告的季節。基金年報既是基金在上一年度運營業績的直接體現，也是投資者判斷基金未來市場表現的重要依據。面對每份洋洋萬余字的基金年報，投資者應重點把握下表所示的幾個方面。
投資者閱讀年報時應重點把握的方面
閱讀年報時應
重點關注的方面
閱讀年報時需重點關注的具體內容
基金的財務狀況
縱向比較這些財務指標，可以得出基金業績增長的持續性和穩定性
橫向比較這些指標，可以判斷該基金在基金業中的排名情況及比較優勢
閱讀「資產負債報告書」時，應重點關注基金資產在股票、債券和現金等投資中的配置情況。因為它既是基金在過去一年中根據市場變化調整資產結構的「果」，也是基金本年度業績是否有好表現的「因」
在閱讀「預期年化預期收益及預期年化預期收益分配報告書」時，投資者除關注基金收入變化外，也應適當關注各項費用支出的變化情況，它將在較大程度上影響著持有人的投資預期年化預期收益
基金經理人變動情況
投資基金就是投資基金經理人。基金經理人員的變動不僅可能改變基金原有的投資策略、操作技巧，而且也會對基金業績產生深刻影響。因此，無論出於何種原因，基金經理人的變更是值得投資者關注的重點信息之一。如果基金的經理人已發生變動，投資者則必須通過分析年報披露的新基金經理的投資閱歷、歷史業績和其在經理
基金持倉量、投資組合的行業分布和重倉股情況
工作報告中的有關陳述等信息，對該基金重新進行評估和定位
由於基金的資產組合中股票價格的市場波動性較大，而債券和現金的市場價格則具有較高穩定性，因此基金的股票持倉量成為決定其凈值增長的關鍵因素。一般而言，牛市中持倉量高的基金，其凈值增長也較大;而熊市中持倉量低的基金，在大盤下跌過程中所受的凈值損失也相應較小。同時，基金持倉量也反映了基金經理對於市場未來走勢的一個基本判斷
投資組合行業分布一方面反映了投資組合在各個行業中分散投資的程度，另一方面也反映了基金經理捕捉未來熱點和高成長行業的能力
基金重倉股則是衡量基金投資集中度的一個主要標准，也反映了基金研究能力和未來贏利能力
是否含有問題股或未流通股
如果基金投資組合中存在「問題股」，則將使基金凈值蒙受巨大損失，同時也從一個側面反映出基金在選股標准和內部風險控制等方面仍存在一定的缺陷
由於在基金的資產計價(特別是問題股)方面，有關法律法規尚未就此作出統一的規定，這使得各基金在對「問題股」和「未流通股權」定價方面存在著一些差異，而這些差異將可能是影響基金未來業績的一個重大變數，因此投資者在閱讀年報時，對此必須格外留心
前十名持有人分布
通過閱讀年報中披露的「基金前十名持有人」，有助於投資者進一步分析上述基金持有人類別(個人或機構投資者)和他們的投資目的，投資者可以對基金持有人結構的穩定性有一個大致的了解，並可由此推測出該基金在二級市場中未來價格波動性的大小
如果在基金持有人結構中以投資為目的的機構投資者比重較高，其二級市場價格的波動性也就相應較小;反之，則波動性較大
如果基金持有集中度上升，反映出證券投資基金已經不單是集聚中小投資者零散資金進行集中運作的投資工具，更成為大資金謀求長期穩定回報的重要投資載體
重要事項提示
提示一年來基金發生的大事，值得投資者關注的內容包括：基金管理人管理費是否降低、基金公司在過去年度有無司法訴訟(打過官司)、基金公司有沒有發生大的人事變動、基金公司關於管理費「降低」的通知、基金公司修改其投資方向的決定等等
審核(計)報告
包括會計審計報告、內部監管報告、基金託管人報告等的審核報告
注意有關會計師事務所提供的財務審計報告，查看其對基金公司提供的財務數據是否持保留意見。倘若沒有，則可認為基金公司提供的財務數據是真實的、可靠的;若有，則投資者在對該基金投資時應當極其小心
注意內部監察報告對基金管理人經營中的工作經驗及錯誤等等的表述
基金分析其實不難，基金的各方面的信息雖然很多，但是只要按照步驟來，一項項進行分析，就可以清楚的知道一隻基金的情況。
介紹閱讀
如何分析基金的盈利能力？
應如何分析基金行為
如何分析基金的投資組合
Ⅲ 基金凈值是什麼意思,它到底應該怎麼看
基金單位凈值，是指當前的基金總凈資產除以基金總份額。
其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產/基金份額。
基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。
開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產凈值。
拓展資料：
單位凈值越低越好嗎？
很多人在買基金時會這樣算賬：同樣1萬元，買1元錢的基金能夠買到1萬份，但1.4元的基金就只能買到7100多份，價格便宜的基金可以得到更多份額，因此就買了價格便宜的基金。而且，單位凈值越高越「危險」，下跌的可能性越大。
事實上，單位凈值的高低並不影響投資基金的風險和收益，給大家舉個例子：
去除手續費因素，將1000元等分兩份，准備投資兩只基金，A基金目前凈值0.5元，B基金目前凈值1元。如果用500元買A基金的話，可以買入份額1000份，而用另外500元買B基金的話，則買入份額為500份。第二日基金大漲，A基金和B基金都漲了2%，那麼A基金每份漲了0.01元，B基金每份漲了0.02元，盈利情況分別是
A基金盈利：本金500元 X 2%=10元或0.01元 X 1000份=10元
B基金盈利：本金500元 X 2%=10元或0.02元 X500份=10元
從以上的假設中可以看出其實高價低價的基金所帶來的盈利或損失主要看投入的本金和每日的漲跌幅，與份額沒有關系。單位凈值低的基金雖然能買到更多份額，但並不意味著比價格高的基金贏利更多。
認為基金價格越低越好的另一個原因是，很多人認為越便宜的基金，上漲的空間越大。比如1元的基金上升空間比1.5元的基金大。
累計凈值，則是在單位凈值的基礎上累加了這只基金成立以來的累計分紅和拆分的金額。
基民都知道，一些基金年度或多或少會有分紅，那麼通過基金單位凈值就無從知道基金往常的盈利情況，看累計凈值就能彌補，根據公式，累計凈值=單位凈值+累計分紅，把分出去的紅利計算在內了，累計凈值更能反映基金的收益情況，通過比較兩個凈值，就可得知該基金成立至今的累計分紅。
例如基金單位凈值是1.28元，如果該基金成立以來有過三次分紅，第一次分紅為1份0.3元，第二次分紅為1份0.4元，第三次則為0.2元，按照當天公布的基金單位凈值為1.28元，那麼累計凈值則為1.28+0.3+0.4+0.2=2.18元。
因為從累計凈值上可以看出該基金歷史上給投資者分過多少紅利，因此累計凈值更像檢驗一隻基金賺錢能力的「試金石」。
但是要注意的是累計凈值也不一定可以反映出該基金的好壞，因為如果基金發行在牛市後期，那麼很有可能在今後很長一段時間里基金的累計凈值都是低於發行時的凈值的。(一般基金發行凈值都是1元)
Ⅳ 基金凈值的概念是什麼基金凈值如何計算
基金凈值的兩個概念
投資者在查詢基金凈值的時候，經常會看到兩個概念，單位基金凈值和累計基金凈值，這二者之間有什麼區別呢？
單位基金資產凈值是指在某一時點上，基金資產的總市值減掉負債後的余額，除以基金的總體份額，也即每一基金單位代表的基金資產的凈值。投資者持有的基金份額乘以單位基金凈值，得到的就是投資者所擁有的基金資產總額。
而累計單位凈值代表單位基金凈值加上基金成立後累計單位派息金額的總和，也即加上了基金分紅之後的凈值。
基金凈值的計算方法
基金凈值，就是指每一基金單位所代表的基金資產凈值，計算公式為：
單位基金資產凈值=(總資產-總負債)/ 基金單位總數
基金累計凈值是指基金凈值與成立以來的分紅業績之和，體現了基金從成立以來所取得的累計預期年化預期收益(減去一元面值即是實際預期年化預期收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更准確地體現基金的真實業績水平。
基金份額累計凈值=基金份額凈值+基金成立後份額的累計分紅金額。
舉例，某基金曾經分紅過，分紅為每10份派0.2元。如果當天公布的基金份額凈值為1.02元，那麼份額累計凈值就是1.02+(0.2/10)=1.04元。
凈值增長率指的是基金在某一段時期內資產凈值的增長率，你可以用它來評估基金在某一時期內的業績表現。
按照證監會的要求，基金凈值增長率的計算公式為今日凈值增長率=(今日凈值-凈值)/凈值，如果當日有分紅，則今日凈值增長率=〔今日凈值-(凈值-分紅)〕/(凈值-分紅)。
Ⅳ 什麼是基金凈值基金凈值如何計算
基金資產凈值是指在某一基金估值時點上，按照公允價格計算的基金資產的總市值扣除負債後的余額，該余額是基金單位持有人的權益。按照公允價格計算基金資產的過程就是基金的估值。
單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。單位基金資產凈值計算的公式為：單位基金資產凈值=（總資產-總負債）/基金單位總數。
拓展資料
基金，英文是fund，廣義是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。
買賣基金指南
准備過程
投資人購買基金前，需要認真閱讀有關基金的招募說明書、基金契約及開戶程序、交易規則等文件，各基金銷售網點應備有上述文件，以備投資人隨時查閱。
個人投資者要攜帶代理行借記卡，有效身份證件（身份證、軍人證或武警證），機構投資者則需要帶上營業執照、機構代碼證或登記注冊證書原件以及上述文件加蓋公章的復印件、授權委託書、經辦人身份證及復印件。
攜帶好准備資料，客戶在銀行的櫃台網點填寫基金業務申請表格，填寫完畢後領取業務回執，個人投資者還要領取基金交易卡，在辦理基金業務當日兩天以後可以到櫃台領取業務確認書。在領取了業務確認書後，單位或者個人就可以從事基金的購買和贖回。
如何購買
在完成開戶准備之後，市民就可以自行選擇時機購買基金。個人投資者可以帶上代理行的借記卡和基金交易卡，到代銷的網點櫃台填寫基金交易申請表格（機構投資者則要加蓋預留印鑒），必須在購買當天的15：00以前提交申請，由櫃台受理，並領取基金業務回執。在辦理基金業務兩天之後，投資者可以到櫃台列印業務確認書。
第一，辦理定投後不論市場如何波動，都會每月以不同凈值買入固定金額的基金，這樣就自動形成了逢高減籌、逢低加碼的投資方式，使平均成本處於市場的中等水平。全年的波動幅度會較大，直接一次性投資的風險也會較大，但如果選擇定期定額投資，並堅持下去，長期看能起到平滑投資成本的作用。
第二，定投業務普遍的起點是100～300元，大大降低了投資門檻，給小額投資者提供了方便，所以定期定額投資比較適合廣大的工薪階層。
第三，定投可以隨時暫停、終止或恢復扣款，解約也不會徵收罰息，可以在市場風險中從容進退，這就保證了您可以根據自己對市場的判斷，及時地對自己的投資進行調整，在波動較大的市場環境下，靈活的投資方式可能會使您增加投資的安全性。
如何贖回
當投資者有意對手中的基金進行贖回，則可以攜帶開戶行的借記卡和基金交易卡，同樣在下午3點之前填寫並提交交易申請單，在櫃面受理後，投資者可以在5天後查詢，贖回資金到賬。
如何撤回
交易投資者如果需要撤消交易，則可以在交易當天的15點之前，攜帶基金交易卡和銀行借記卡，在櫃面填寫交易申請表格，註明撤消交易。如果在15點以後，部分銀行則可以按照當天牌價進行預約交易，第二個工作日進行交易。幾乎所有的銀行和基金管理公司都支持在網上交易基金。
基金分紅
根據基金法規定，基金管理公司對於封閉式基金分紅要求是：符合分紅條件下，必須以現金形式分配至少90%基金凈收益並且每年至少分配一次。
Ⅵ 如何根據單位凈值選基金掌握這些技巧
其實根據單位凈值選基金相對來說有些片面，但是作為基金價值的評估標准，他的確是一大參考因素。那麼如何根據單位凈值選基金？何根據單位凈值選基金時需要哪些投資技巧呢？接下來就跟著一起來了解一下。
單位凈值是指開放式基金申購份額及贖回金額計算的基礎，我們知道，無論哪一種基金，在初次發行時基金總額分成若干個等額的整數份，每一份即為一「基金單位」。計算公式為：基金單位凈值=(基金資產總值-基金負債)/基金總份額。
在基金的運作過程中，基金單位價格會隨著基金資產值和預期收益的變化而變化。為了比較准確地對基金進行計價和報價，使基金價格能較准確地反映基金的真實價值，就必須對某個時點上每基金單位實際代表的價值予以估算，並將估值結果以資產凈值公布。
如何根據單位凈值選基金
第一步，了解基金本身經營能力
首先要挑選經營能力強的基金和基金公司，一隻基金不論基金凈值的大小，第一步都要選擇抗風險力強的基金，只有強大專業的基金配置才會使基金不斷升值。
第二步，了解該基金凈值是否參與分紅
對於任何一款基金來說，凈值的高低的確可以衡量基金的盈利能力，但是有些高盈利的基金會因為分紅降低基金凈值，這樣基金錶現為低凈值，不注意的話會錯過績優基金。
第三步，觀察凈值高低
了解上述兩個部分，就可以依據凈值的高低來選擇基金，一般情況下，所選基金都不參與分紅的情況下，凈值越高，代表盈利能力越強，投資者應該選擇，凈值較高的，而不是價格更便宜的。
所謂的升值空間是觀察新基金的，一般來說，新基金的抗風險力雖弱一些，但是潛力大，成長快，增長率快。
以上關於如何根據單位凈值選基金的內容就說這么多，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。
Ⅶ 基金走勢圖怎麼分析
單位凈值是當前每基金的凈值，
累計凈值是基金把歷史上每份分配的所有紅利加上單位凈值後得到的，主要是看基金的歷史總收益。
基金走勢圖顯示出基金在一段時間的凈值表現，凈值漲幅愈大，一般而言投資報酬率會愈好。但是，下列有幾點是投資人在看基金凈值走勢圖的時候要特別注意的：
1.基金配息：基金配息時凈值會下降，但投資人由於可領到配息，實際上並無損失。如果看到基金凈值某一天突然下降許多，若非市場有非常大的變化，應該就是基金配息造成的。
2.基金波動幅度：基金凈值走勢圖由於座標軸的間距並無一定，因此基金「漲跌幅」的變化並不能從走勢圖中看出。基金的波動性大、凈值暴起暴落的基金並不適合長期投資，也是投資人要留意的地方。
Ⅷ 如何看基金凈值
作為一個基金投資者，基金凈值是直接關乎盈利的一個重要數值。
當我們在看一個基金時，會發現有兩個凈值。一個是單位凈值，還有一個是累計凈值。
單位凈值
單位凈值就是基金的銷售價格，基金單位凈值=（總資產－總負債）/基金份額總數。
基金的總資產是指基金擁有的所有資產(包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等)按照公允價格計算的資產總額。
基金的總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給託管人或管理人的報酬、應付利息等。
Ⅸ 基金的凈值是怎麼計算的
基金當日單位凈值計算公式：單位凈值=（基金總資產-基金總負債）/基金總份額。
凈值演算法，只需要明確幾個點其實很好理解：
1、基金上漲，基金的總值會變多，基金的凈值會變大，但是基金的總份額不會有任何變動。
2、基金認購的人變多，基金的總份額會變多，總值會變大，但是不會影響到基金凈值。
3、基金的總值永遠等於，基金的總份額*基金凈值。
基金的總資產是指基金擁有的所有資產(包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等)按照公允價格計算的資產總額。
基金的總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給託管人或管理人的報酬、應付利息等。在基金剛剛成立的時候，凈值都是1元。認購新基金時，扣除認購費後的1000元，就可以買到1000份基金。
基金公司用募集來的錢去投資證券市場，購買股票、債券等。一段時間後，如果股票價格上漲，那麼基金總資產增加，凈值就會上漲。相反，如果虧了，凈值就會下跌。所以簡單來說，凈值越高，賺的就越多。如果此時凈值漲到了1.5元， 1000元就只能買666.67份基金，而不是1000份了。