為什麼買入的基金總價值差異大

Ⅰ 為什麼同一隻基金在不同平台展現的估值會不一樣

同樣的一支基金，它在不同的平台會有不一樣的估值呢。接下來我就給大家說一下一些相關的可能性。

一.更新時間不同

先來說一下第1種可能性。因為有不同的平台，所以說他們之間的運行方式也是有一些不一樣的。有的公司可能他更新的會比較早一些，有的公司他更新的會比較慢一些。你有一個是前一天的數據，而另外一個是更新了今天的數據，那這樣子兩個數據一對比呢，就是兩個不一樣的數據，這是第1種可能性。

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Ⅱ 指數基金投資解惑：同一類指數基金收益為何差異巨大

不少投資者會問，為何同一類指數基金的預期年化預期收益有天壤之別，有時基金預期年化預期收益差異能達到30個百分點，有時日預期年化預期收益率差異也超過5個百分點，甚至跟蹤同一指數的指數基金存在1~2個百分點的差異。這些差異從哪裡來，為什麼產生？下面從五個可能吞掉預期年化預期收益率的方面，給你分析分析指數基金的預期年化預期收益差異。
套利資金過多影響預期年化預期收益
套利資金過多而影響指數基金預期年化預期收益，這是兩年非常突出的問題，也是最容易被投資者忽略的一個方面。
港股火爆，一眾投資港股的指數基金錶現突出，但其實仔細來看，預期年化預期收益率也存在差異。港股指數型產品大概有14隻(分級基金分開算)，主要是跟蹤恆生指數和恆生國企指數。其中跟蹤恆生中國企業指數的達到6隻，而4月8日的預期年化預期收益率首尾差異達到4個百分點。同樣跟蹤恆生指數的8隻基金，4月8日的單日預期年化預期收益率首尾差異也超過4個百分點。類似的預期年化預期收益差異4月7日也出現，到9日、10日逐漸收窄。而在二三月份預期年化預期收益率基本步調一致。
為何會出現這一差異？業內人士分析，這一差異主要是因為投資者上周二級市場上搶購港股基金，導致二級市場價格飆升，港股基金普遍呈現超20%的大幅溢價，不少套利資金湧入這些基金，可能攤薄了預期年化預期收益率。
其實，這一情況經常出現在分級基金溢價套利上。在去年11月、12月期間，一批分級指數基金溢價率超20%，也導致套利資金湧入，也引發不少指數基金單日預期年化預期收益率差異巨大。
因此，投資者一定要注意這類套利資金所帶來的「踏空」風險。短期內資金大幅套利，會影響基金倉位。假設本身是1個億規模的基金，若當天新申購的資金有1億元，這些資金往往需要T+2或者T+3才能完全建倉。若建倉過程跟蹤指數上漲3%，可能因為這只基金倉位下滑，導致凈值漲幅僅2%左右，跑輸指數，這也會影響最後的套利預期年化預期收益。
因此，最好選擇相對規模穩定，以及因巨量限購而讓套利資金入場密集程度不太高的產品，或者選擇較大規模的分級基金。
同一主題不同指數差異或近30個百分點
同樣是醫葯行業指數基金，怎麼最高業績差異逼近30個百分點？這其實是同一主題下跟蹤不同指數所導致的差異。
以ETF產品為例，名字有「醫葯」的ETF達到8隻，而業績最好的是500醫葯衛生ETF，預期年化預期收益率達到58.28%，表現略顯遜色的預期年化預期收益率為28.47%，兩者差異達到29.8個百分點。
出現這一差異，其實主要是因為跟蹤指數不同，南方中證500醫葯衛生ETF跟蹤標的為中證500醫葯衛生指數，聚集了滬深兩市具有較高成長潛力的中小型醫葯衛生企業，成長優勢明顯。而後者跟蹤滬深300醫葯，代表了行業里相對強大的優勢醫葯企業。今年中小盤風格占優，因此南方中證500醫葯衛生ETF表現更為突出。
值得關注的是，同樣名為「醫葯」的8隻ETF，其中跟蹤6種不同指數，因此這些基金業績差異較大。
同樣，名稱中帶「消費」的ETF產品達到5隻，均跟蹤不同的指數，今年表現最好和表現最差的預期年化預期收益率差異也達到17個百分點。這一情況也出現在名稱中含有「金融地產」字樣的ETF上：5隻帶有該字樣的ETF今年最大預期年化預期收益率差異也超過12個百分點。
業內人士表示，行業指數基金日益增多，雖然跟蹤的是同一類行業，但是跟蹤不同指數也會導致最後實際預期年化預期收益出現較大差異。投資者在選擇之前要辨別標的指數的成分股、權重股、以及風格特徵。值得一提的是，跟蹤同樣的指數，若投資者特別看好的話，可以選擇有杠桿的B級基金來投資。
增強型是「雙刃劍」
今年積極效果多
雖然跟蹤同一指數，但也存在純被動和增強型區別，而增強型是把「雙刃劍」，可能增厚預期年化預期收益，也可能吞噬預期年化預期收益。
所謂增強型基金，是指「被動投資為主、主動投資為輔」，一般80%倉位按照指數進行配置，剩餘20%的倉位進行主動管理以期增強預期年化預期收益的基金。而從實際運作看，兩年更多為正效果。數據顯示，截至4月10日，增強型指數基金區間凈值超越基準的產品達到25隻，而低於基準的產品為15隻。去年也有22隻產品跑贏了業績基準，只有13隻產品未能超越基準。
這也是同一指數基金預期年化預期收益率存在差異的原因之一。以興全滬深300指數增強型基金為例，去年預期年化預期收益為57.162%，而同期滬深300指數漲幅僅51.66%，很多純跟蹤滬深300的指數基金漲幅則在50%左右。不過，也有一隻跟蹤創業板的增強基金，預期年化預期收益為68%，而同期創業板漲幅為75.15%，同樣跟蹤創業板的ETF則上漲70.55%，出現了較大偏差。
投資者需要注意，從歷史數據看，牛市中一般增強型指數基金不敵純指數基金，而熊市中增強型指數基金錶現更好。此外，隨著股指期貨、融資融券業務的和深入應用，增強型指數基金有了更多的投資策略和增強手段，有望增厚預期年化預期收益。投資者最好選擇量化投研能力較強的基金經理管理產品。
此外，基金管理費率方面，增強指數型基金一般為1%，標准指數型基金平均為0.6%。
等權重也有影響
跟蹤同一指數，是否「等權重」也影響預期年化預期收益率，而且影響很大。
數據顯示，全部指數基金「等權重」的品種大概有23隻(A、B算兩只)，主要是滬深300等權、180等權、上證50等權、中小板等權等。
何為「等權重」？以博時標普500ETF和大成標普500等權重為例，前者跟蹤的是標普500，採取市值加權法;而後者跟蹤的是標普500等權重，同樣是標普500，但賦予每個指數成分股相同的權重，並通過定期調整，確保單個成分股權重相等。
「等權重」有啥好處？等權重指數相對提高了中小市值股票的權重，通常波動幅度要大於市值加權指數。若市場偏向中小盤股，等權重預期年化預期收益率較高。
以中銀滬深300等權重為例，該基金預期年化預期收益達到31.037%，而滬深300漲幅為22.94%，一隻普通的滬深300指數基金今年預期年化預期收益率為22%左右，兩者預期年化預期收益差達到10個百分點。同樣景順長城180等權ETF漲幅為28.27%，而一隻同樣跟蹤上證180的普通指數基金，預期年化預期收益僅為18.68%，也存在較大差異。
不過，若是去年下半年偏大盤藍籌股市場環境，則「等權重」類預期年化預期收益率要低於普通指數基金。海外市場來看，「等權重」也往往有這一表現。若看好中小市值的藍籌股的投資者，可以在同等情況下選擇「等權重」類基金。
跟蹤誤差大小體現管理能力
考察指數基金一個重要方向，就是考察其跟蹤誤差，這是管理能力的體現，投資者最好選擇長期跟蹤誤差較小的品種。特別是做定投的投資者，更要注意，長期而言，預期年化預期收益差距會被放大。
上海一位指數基金經理曾表示，控制跟蹤誤差是指數基金的一個基本目標，也是指數基金設計的根本出發點，如果在規定的區間設置區間 過大，可能是基金經理管理能力較差。數據顯示，一般指數基金契約要求跟蹤誤差在3%~4%以內，也有要求指數基金日平均跟蹤誤差不超過0.35%。投資者最好選擇日跟蹤誤差控制在0.2%以內或者年跟蹤誤差在1.5%以內的純指數基金，若是年跟蹤誤差在1%以內的品種更優。
而從實際運作上看：
第一，大型基金公司或者某些量化方面有優勢的基金公司旗下指數基金跟蹤誤差較小。這主要是因為管理費、託管費等固定費用也是影響跟蹤誤差的一個原因，而大型基金公司談判能力更強，往往費率上突破。同為滬深300指數基金，如大成、廣發、華夏等基金持有一年，總費率約為1.2%，另有一部分基金則為1.5%。
第二，定期調整指數成分股，也對跟蹤誤差會產生較大影響，這體現基金公司的管理能力。
第三，指數基金組合也必須持有一定的現金資產以應對贖回，相對來說採取實物申贖方式進行一級市場交易的ETF基金佔有一定的優勢。因此從跟蹤誤差來看，ETF這一品種最好。
此外，基金會遭遇一些投資限制，導致不同基金的組合有所差別。比如某基金不能投資託管行、管理人股東等關系方股票，而這些股票恰好是基金所跟蹤指數的成分股，這對預期年化預期收益會產生一定影響。
建議投資者在買入指數基金之前，對以下五點進行考慮，這五點是影響指數基金預期年化預期收益的關鍵因素：
一、洶涌而來的套利資金，可能讓基金經理短期內因建倉速度慢而產生跟蹤誤差。
二、同一行業不同編制方法的指數成分股差別很大，由於行業內也有風格差異，重倉小盤與重倉大盤預期年化預期收益不同。
三、不當的指數增強管理方式，預期年化預期收益可能不如不做增強。
四、指數成分股買入權重不同，等權重基金預期年化預期收益與非等權重指數基金大不同。
五、基金經理的量化管理能力，費用也會影響預期年化預期收益。
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Ⅲ 為什麼基金中單位成本和買入的價格不一樣

基金中的單位成本和買入價格略有差異，因為你買入的時候價格是固定的，但是單位成本確實會變動的，所以兩者自然就不是完全同步的了。因為你買的時候是一個時間點，然後單位成本它是一個動態的東西，還是反映一過去一個時期的變化。

基金你不必糾結那麼多的詳細規則，就是基金的關鍵是什麼，你知道你清楚基金的本質，然後能夠對風險有個清晰的認知，選一個對的基金所屬的行業，然後看好一個基金經理，耐心等著就行了。其他的這個每天凈值的變動你要有時間就看看，沒時間就不要看，沒什麼大的影響基金短期內出現飛速上漲或者飛速下跌的可能性並不大。

Ⅳ 基金估值和凈值差距很大怎麼回事

基金估值是一些基金網站按照基金的持倉比例和當天滬深股市的漲跌幅度來估算的，並非最終凈值。基金凈值以基金公司官方公布的為准。

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Ⅳ 為什麼基金中的單位成本和買入的價格不一樣

基金它的價格是怎麼來的？是每天他手上的股票做結算之後，會有一個清算的價值，也就是說我今天的股票，如果漲好多，基金經理人判斷漲好多，把手上的股票全都換掉，換成低估值，我的凈值是不會受影響的，我們要了解現實，基金的凈值，它的高低並沒有所謂的貴跟便宜的觀念。

那麼問題來了，申購費為什麼非要分前端和後端， 這是因為在採用後端收費時，你所需要支付的金額會隨著時間的延長而遞減，甚至歸零，而前端收費的模式是按照金額定檔的，你買的越多，你所需要支付的費用就會越少，贖回費才是真的，要再賣出時才需要繳納的費用 給大家總結了一下購買基金過程中的省錢小技巧，在基金的命名中分別有abc的標志，這個就是對應基金不同類型的手續費。

Ⅵ 同類型基金收益差別為什麼也很大

問：我發現即使同樣類型的基金，好像收益差別也很大？這是為什麼？是因為管理水平的原因嗎？

銀華基金：影響基金業績分化的因素有很多，除了基金類型和管理水平外，基金的投資風格和投資理念、基金規模、成立時間等因素都會對基金業績造成短期或長期的影響。主要包括以下幾個方面：

1.投資風格、策略不同。即使為同類型基金，也存在投資風格、投資范圍上的區別。例如，股票型基金又包括價值型和成長型。而具體的投資策略也有所區別，例如有的基金採取主題型投資策略，與價值投資策略相比，這類基金關注那些符合某一時代經濟發展主題的投資機會，注重尋找有潛力成為行業領跑者的企業，而價值投資則更為注重在合適的價格買進具有確定價值的股票。

2.受市場環境影響。宏觀經濟和證券市場都存在明顯的周期性特徵，在證券市場中，也存在著風格、板塊輪動的特徵。從短期來看，基金不同的投資風格和范圍會受到當時市場環境的影響而導致同類基金的業績差異。例如，當中小盤股上漲較多時，以中小盤股票為主要投資標的的基金產品會有好的表現。

3.基金規模。即使是同類、風格接近的基金產品，其管理資產規模的不同也會影響到業績表現。基金規模並不是越大或者越小才好，而需要適中。很多投資者通常認為，規模小的基金在操作上較為靈活，但是，隨著我國證券市場容量不斷擴大，基金可投資標的不斷增多，規模過小的基金反而可能會喪失一些投資機會。因此，基金規模要與其投資風格、策略相匹配，適合才是最好的。

需要提醒的是，在進行基金業績比較時，要觀察長期業績，因為市場熱點是不斷變化的，基金業績也會呈現出波動性，每隻基金都有可能在一段時間內業績領先，在比較兩只基金業績時，一定要拿盡可能長期的業績來比較，以避免被基金某一階段的突出表現所誤導。選擇基金要從自身的風險收益特徵出發，選擇合適的基金產品。

Ⅶ 為什麼我買點基金高價跟低價買 同樣錢 份額都差不多啊

份額=（金額-手續費）/交易確認凈值
如果份額差不多，你感覺份額應該有差異而實際沒有差異，可以考慮：
是同一支基金同一個平台操作嗎？不同基金、不同平台手續費有可能不同；
凈值確實有明顯差異嗎？
不同類型基金交易確認的凈值也會不同，可能需要明確是哪一種。
同樣錢，同一支基金，同一個平台，明確交易價格有高有低，份額就應該有差異的
當然，差不多是說一樣還是差異沒有想像中多，這個看你的總金額和單價等了，因為一般基金單價差異變動不大，如果買的總金額也不大，差異看起來不大也是可能的呢。

Ⅷ 為什麼基金中單位成本和買入的價格不一樣了

因為基金的單位成本是時常會發生變化的。像基金的單位成本在交易日的時候都會發生變化，買入的單位成本則是需要看買入時的單位成本是什麼樣的。比如說一隻基金在10號的時候，單位凈值是一份3元。這個時候我們買入了3000元，持有的份額是1000份。等到20號的時候，這只基金的單位凈值來到了5元一份。這個時候再買入3000元，持有的份額就是600份。基金的單位凈值情況並不影響基金的購買，像股票的話會有著最低購買限制，這個限制是100股起買。而基金中的話則是沒有這種說法，更多的還是需要看具體的情況。一般來說10元就可以買入，但是也會有一些基金不開放購買，這個時候有資金也沒有用。

Ⅸ 當天買兩次同一股基金收益為什麼不一樣

你當天買同一隻基金的收益，為什麼不一樣？因為基金的份額價值是在每天大盤收盤，以後也就是下午三點以後結算的。如果你在三點以前買入那麼就是以當天的價格計算的。如果你是三點以後買入的，那麼就以第二天該支基金在大盤收市，以後計算的價格。

Ⅹ 基金持有份額為什麼比買入金額少很多

因為基金持倉成本低和持有的份額沒有關系，並且基金的單位凈值是不同的。1、你買入基金份額是固定的凈值增加，你持有的每份價值越高。只有在買入比上次價低的時候，你才可以降低成本份額多。2、所謂逢低買入降本加量，比如你在基金凈值為1.1的時候花了1000元買入909份。幾天後，該基金凈值降為1，此時你繼續花了1000元買入基金，但是現在你可以買到1000份額。所以你持有該基金後，持倉成本越低你的份額越多。

拓展資料：
一、基金市值是你的基金份額乘以每日的凈值得到的。因為基金每天的凈值都有變化，所以每天都不同，而基金份額是你購買基金確認後生成的，（是你購買的金額去除手續費後除以你購買當天的基金凈值得到的）它是固定不變的。除非你購買時選擇了紅利轉投，那當該基金分紅時，你的紅利才會變成份額加到你原先購買的份額上。你的份額才再會有改變。

二、基金凈值，即基金份額資產凈值，指的是某一天該基金的單位價值。通俗的講，就是該基金在這一天當天的價格。注意基金凈值不等於1。然後購買基金，比如基金A的當天凈值是2，手續費1%，如果你買基金的錢是1000元，手續費有10元，你持有的份額就是(1000-10)元/2=445份；你的持有金額就是購買基金後的金額990，你的基金份額就是445份。

三、份額＝確認金額/成交凈值，比如買入10000元（金額）的基金A，確認金額10000元，成交凈值是2.5，那麼份額大約等於4000，以上是不考慮申購費或認購費的情況，如果考慮到認/申購費一般正確的公式是：份額＝凈申購金額/成交凈值，凈申購金額＝確認金額（申購金額）/（1+認/申購費）。