指數基金的客戶群體是哪些

㈠ 基金定投適合人群有哪些 哪些投資者最適合做基金定投

基金定投這種理財方式時間自由，操作難度系數低，對於初入門的小白是不二選擇了。但是有一些小夥伴會這樣說到，基金定投並沒有賺錢，那是因為你掉入了基金定投的幾個坑裡，今天就來講講基金定投的技巧和常見的坑。
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一、基金定投一大忌：虧損時停止定投
大家比較愛犯的錯誤，即是維持定投一兩年，心情隨著基金走勢高高低低，升了後悔沒買多一點，到跌了又怕虧得更多，最後在虧損的時候停止定投。基金定投的有一大忌，就是指這個。
如果你已經看好一支基金，那麼這支基金越跌就越要買，因為只有在基金低點的時候，同樣的錢才能買更多的份額，才能拉低平均成本。
唯有這方法，才有可能可以回本，才有可能讓你找到適當的機會安全退出。
二、不管不顧的定投方式
雖說基金定投是一種懶人的投資方式，但也不能一直不管不顧，不關注這個市場動態，甚至不關注自己買的基金的動態。
倘若市面上其他大部分基金都在上漲，而你的基金卻在不停下跌，那你大概就是買到了「垃圾雞」。
所以這時候就需要你主動去了解其基金團隊發生了什麼變動，或者這只基金是否持有垃圾股票，如果是的話，就應該及時贖回手裡的基金，避免一跌再跌。
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三、債券基金、貨幣基金適合定投嗎？
定投基金選擇價格波動大的比較好。
定投的作用其實就是讓價格波動平滑，但是有些人選擇定投債券基金、貨幣基金，這類基金波動小，如果定投債基或貨基，就沒有任何意義了。
尤其是在單邊上漲的債券牛市裡，如果想拿到高收入，那就一次性投入。
因此要選波動大的基金品種來進行定投。基金有很多種，我還是比較推薦購買波動比較大的偏股基金或指數基金定投。
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以上是我對《基金定投適合人群有哪些 哪些投資者最適合做基金定投》的回答，望採納~
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㈡ 指數基金購買群體是誰 看看你屬於哪一種

對於基金了解的朋友可能聽說指數基金，那麼，你知道指數基金的購買群體是誰嗎？今天我就和一塊了解一下關於指數型基金的相關情況。希望對各位投資者能夠有所幫助。

指數基金(Index Fund)，顧名思義就是以特定指數（如滬深300指數、標普500指數、納斯達克100指數、日經225指數等）為標的指數，並以該指數的成份股為投資對象，通過購買該指數的全部或部分成份股構建投資組合，以追蹤標的指數表現的基金產品。

通常而言，指數基金以減小跟蹤誤差為目的，使投資組合的變動趨勢與標的指數相一致，以取得與標的指數大致相同的收益率。

指數基金購買群體是誰？

（1）希望分享中國經濟和股市發展成果，但卻沒有太多時間關注股票、關注眾多主動投資型股票基金的投資者；

（2）有一定的風險承受能力，希望長期獲得市場平均回報的投資者；

（3）希望投資多個優質股票和上市公司，形成優質投資組合卻沒有太多專業能力進行選股和擇時的中小投資者；

（4）比較關注投資費用，希望選擇成本低廉基金產品的投資者；

（5）希望做基金定投的長期投資者，指數基金是定投的最佳選擇。

指數基金如何購買？

首先，我們需要看清楚指數基金跟蹤的標的。指數基金的投資目標，就是獲取標的指數的收益率。因此選擇一個合適的指數是投資指數基金的關鍵。指數並無好壞之分，最主要的是要與自身的資產配置目標相適應。例如，想投資小盤企業，可以選擇中小盤指數基金；如果想投資某個行業，例如金融地產等，那麼相應的行業指數基金就是主要選擇。對於大部分長期看好市場走勢，想通過指數基金分享經濟發展成果的投資者而言，可以選擇一個代表性強的主流指數。

第二，仔細斟酌各基金的費率。這里的費率包括基金的管理費、託管費和申購、贖回費。雖然前兩項都不像申購贖回費要投資者硬生生從口袋裡拿出來支付，但作為計入基金資產的費用也不可小視。總體而言，ETF和LOF指數基金的費率水平較低。投資者在選擇指數基金前，應仔細閱讀基金合同及招募說明書以了解產品特性和費率水平。

一般來說，要購買指數基金，可以通過以下幾個途徑：1.直接去銀行櫃台購買；2.到各家銀行的網上交易系統進行基金買賣；3.通過證券公司買賣，在券商處開通基金交易可以進行電話委託；4.在基金公司網站上進行交易可以24小時接受委託，而不像在銀行購買需受交易時間限制；5.如果是ETF或者LOF指數基金，則可以在二級市場像股票一樣買賣，更為方便。一般來說，在銀行買基金不如在基金網站上買基金，因為銀行的手續費太貴了，如果熟悉網路的話，建議基金銷售平台購買，這樣即輕松又方便而且省錢(比銀行便宜一半)。

購買指數基金之前應先明確自己的投資目標，以選好要投資的指數基金類型，然後再仔細考慮各家費率情況，不可忽視投資費用。在申購的途徑上也要權衡利弊，為自己的投資省時省錢。

㈢ 基金定投適合什麼人群

如何選擇定投基金：
定投基金這樣可以平攤風險，積少成多；但是記住在平坦風險的同時也是平攤了收益
所以建議投資波動較大的指數型基金
建議投資指數基金
1、指數基金長期持有收益高於70%的股票基金
2、巴菲特說過：近30年
來指數基金是最能賺錢的工具之一
3、況且指數基金費用較低（嘉實300申購費只有0.5%；股票型基金（交銀穩健就是1.5%的申購費；）一般申購費是1.5%，所以長期定投會用也是關鍵）
長期投資收益不錯啊
如：嘉實滬深300/廣發滬深300
所以投資指數基金，避免了只賺指數不賺錢的狀況
定投建議做少持有3-5年這樣可以避開一個輪回（牛熊交替期）才會發現有較好的收收益
假如投資的基金年收益在12%的話
你將會在6年後得到本金一倍的回報但是收益與風險是並存的
國外數據顯示定投10年以上風險為0
根據專家的測算，如果你每月能堅持投資500元定期購買開放式股票基金，依照國內資本市場長期看好的趨勢，再借鑒美國1929年以來股票市場的平均收益，那麼假如以一個較為合理的年收益率12%來計算，18年後，你的基金定投累計本金加收益將會超過38萬元(包含本金10.8萬元)。
那麼哪些人適合辦理基金定投呢？
一、每月領取固定薪酬的上班族
大部分的上班族薪資所得在扣除日常生活開銷後，所剩餘的金額往往不多，單獨投資意義不大。加之上班族工作時間一般嚴格固定，因此設定指定賬戶中自動扣款的基金定投，只需辦理一次手續就能搞定未來幾年甚至十幾年的投資交易。
二、有長期個人理財規劃需求的人
對於那些現在手裡無大筆資金，但具有長期理財需求的人，基金定投這種限額靈活的投資方式同樣是較為適合的。例如你5年後打算付購房首期款，或者你10年後需要為子女上大學或出國留學准備一筆大額資金，或者你想為自己20年後退休增添一筆豐厚的養老金等等，基金定投都將是你理想的理財夥伴。
三、願意投資但不清楚投資時點的人
基金定投具有投資成本加權平均的優點，能有效降低整體投資的成本，分散市場波動的風險。雖然目前行情持續震盪，但市場的牛市格局依然不變。以基金定投的方式來應對短期震盪加劇而長期堅定看好的市場，這對於那些有心投資但又不清楚如何擇時的人而言，也是一個很好的選擇。

㈣ 基金的主要參與人有哪些

1、基金託管人：它指根據基金合同的規定直接控制和管理基金財產，並按照基金管理人的指示進行具體資金運作的基金當事人。
2、基金管理人：它是基金產品的募集者和管理者，其主要職責是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。
3、基金持有人：基金投資者，享受基金增值的利益分配。
4、基金市場中介服務機構：例如基金銷售機構、注冊登記機構、注冊會計師、律師事務所等。
5、基金監管機構和基金自律組織：如中國證監會，中國證券投資基金業協會等。
根據基金從募集、運作到結算，主要有三大部分：市場營銷、投資管理和後台管理。
而根據整體參與流程來看，基金的參與主體有三類：基金當事人、市場服務機構以及監管機構和自律組織。
從當事人、服務管理機構和監督機構等整個流程下來，基本上都嚴格規范管理，每個主體負責的內容都不同。
由於每個部分又有一些細分，咱們仔細講講。
一、基金當事人
基金當事人並不單指份額持有人，還包括基金管理人和託管人。
一般而言，基金份額持有人就是投資人，比如我們投資滬深300指數基金，那麼持有它的份額，就是基金的投資當事人。
基金份額持有人與股票持有人不同點在於：股票持有有股東權益，而基金持有人並沒有股東權益。
另外，像基金管理人和基金託管人。
前者是基金的募集和運作管理者；後者是負責基金的資金清算、資產保管、會計復核等工資。
我們之前申贖和託管費用，就是份額持有人支付給管理人和託管人。
對了，很多人咨詢基金清盤後，投資的資金能否拿回來，這里就涉及到了基金託管人。
在基金運作過程中，管理人和託管人是相互隔離操作，管理人無法動用持有人的資金，託管人負責資金的清算等。
而且，基金的託管人只能是有資格的商業銀行或金融機構，從運作性上看是比較規范的。
二、基金市場服務機構
基金市場的服務機構有銷售機構、支付機構、估值核算機構、評級機構、顧問機構、信息技術服務機構、律師會計事務所等。
這一組成部分就是為了服務基金投資市場而成立的。
中間不涉及具體基金的操作，但涉及到基金結算、登記、法律、會計服務、數據服務機構等。
三、監管機構和自律組織
資本市場最容易出現利益輸送的問題，所以不管是股票、債券還是基金市場，都有比較嚴格規范的監管機構和自律組織。
比如監管機構對違法違規行為有查處權，自律組織對行業自律管理和行業規范發展起到不可缺少的責任。
我們比較熟悉的證監會就是監管機構；上海證券交易所、深圳證券交易所就是自律組織。
從上面，我們大概清楚了基金的基本運作規則，從基金的當事人、服務機構、監管和自律組織，構成了基金運作的基本形式。
了解這些基本運作流程，然後再具體到基金投資上，就非常清楚了。
很多朋友在投資前，一些基本的運作流程、費率流向等內容都不清楚，我個人的看法是最好都了解下，不然知其然不知所以然，投資可能要吃虧。

㈤ 什麼樣的客戶是適合購買指數型基金的呢 要精悍要專業，謝謝了。

按我在基金公司工作的經驗和以往投資指數基金的經歷來看，你可以找下面這樣的客戶，用不同的方法為他們推薦指數型基金。
1）對投資股票和基金有學習慾望的、入門級學習型客戶：喜歡理財的年輕白領、大學生、或者處於入門級的投資者，有自己投資的熱情，希望自己掌控投資方向，但一時半會不知從哪裡學起。對於這些初學者，你可以勸他們購買指數基金，我推薦融通100，或中小企業創業板指數基金。其他指數基金可以勸客戶少買一點，用來在學習的時候做比較，以了解各個成分的指數是如何表現的，進而幫助了解市場動態。同時推薦你看勝間和代的《錢不要放銀行》，裡面提到了關於哪種投資者應該購買指數型基金的相似觀點，有利於你開展業務。
2）害怕股市風險，但又想趟趟水的人。可以用指數型基金的歷來業績來說服他們，同時加上定期定額投資的歷史業績，用數據來打動這些客戶。
3）沒有購買基金的慾望，打算自己炒股，但還處於玩玩看的心態的投資者。可以讓他們通過購買指數基金了解行業或市場動態，利用看大盤得出的判斷來進行中短期投資。雖然不提倡「炒」基金，但指數基金費率低，對於這些玩玩看，又不想在股市裡損失太多的人，可以通過投資指數基金練練手。
4）有明確定期定額意願，只是把基金當成每月儲蓄計劃一部分的上班族。這些人有長期投資意願，指數基金定期定額的歷史業績很容易吸引他們。很多基金公司為了推廣市場，專門做這方面的總結和報告，在你推薦之前可以管他們要來看。定期定額投資指數基金，以作為孩子尚小的年輕家長的教育基金、35歲-50歲人群的退休基金、熱愛旅遊休閑的人士的中長期旅遊基金也是不錯的選擇。
不管是哪種客戶，做好前期的准備工作，讓自己的推薦有理有據，推薦後隨時幫助客戶關注基金動態，讓客戶體驗到專業的服務，是維系住客戶，減少開拓性工作，以提高工作成效的關鍵。
祝你好運。

㈥ 你對指數基金的認識有哪些

可能不少小夥伴對指數、或者指數基金的概念沒完全理解。咱們先再來仔細了解一下。先來說說指數是如何產生的吧。

我們都知道，在一個股票交易市場里，有成百上千隻股票。那如果我想知道整個市場的變化，或者某個行業的股票漲跌變化，難道要每次都要一一去查詢所有相關股票的價格嗎？

2.它跟蹤指數跟的夠不夠緊

這件事並不需要我們自己研究，指數基金根據規定要披露出來，我們可以通過查詢基金的季報和年報，找到相關數據，或者第三方基金平台有時候也可能單獨列出這個指標。對比一下就很明顯啦。