基金永保價值如何計算

① 基金資產凈值如何計算

按照公允價格計算基金資產的過程就是基金的估值。推薦閱讀·基金遭遇危局 接近破產公司逐漸增加 ·私募訪談股基一年業績盡墨 調查：2012年您還養基嗎百億社保基金進場慎言抄底 創新封基數量翻番 份額突破800億 2011年基金業財經風雲榜頒獎典禮龐大薩博收購戰落敗最牛私募擱淺 外資主導中國私募股權投資市場 單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。單位基金資產凈值計算的公式為： 單位基金資產凈值=(總資產-總負債)/基金單位總數 其中，總資產是指基金擁有的所有資產(包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等)按照公允價格計算的資產總額。總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用，應付資金利息等。基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。 基金估值是計算單位基金資產凈值的關鍵。基金往往分散投資於證券市場的各種投資工具，如 股票、債券等，由於這些資產的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對單位基金資產凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。基金資產的估值原則如下： (1) 上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算； (2) 未上市的股票以其成本價計算； (3) 未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算； (4) 如遇特殊情況而無法或不宜以上述規定確定資產價值時，基金管理人依照國家有關規定辦理。 選自本報新編《股民學校初級教程》 包頭鋁業能否變成中國鋁業 小張老師: 最近中國鋁業回歸A股市場，啟動了蘭州鋁業和山東鋁業的股改，我想知道，包頭鋁業是否也可以通過這種方式變成中國鋁業？換股價是多少？丁先生 丁先生： 近期，中國鋁業通過換股和整合方式啟動了蘭州鋁業和山東鋁業的股改，包頭鋁業也公告第一大股東變更為中國鋁業，但是包頭鋁業是否整合以及是否以換股方式進行，目前並沒有任何正式公告，請投資者進一步關註上市公司相關公告。

② 基金回本計算公式

基金回本公式：
基金贖回的金額＝基金贖回確認時的凈值×持有份額－贖回手續費用，其中贖回手續費用＝贖回金額×贖回費率，贖回費率與持有時間呈反相關，即持有時間越短，其費率越高，持有天數小於7天，按照1.5％的標准收取，持有時間越長，其費用越低，甚至出現免贖回費用的情況。
比如，投資者在6月1號時買入某基金1000份，在10號，基金凈值為1.5元的時候，投資者賣出手中的1000份基金，其贖回收費標准為：持有天數小於7天，按照1.5％的標准收取；持有天數小於30天，大於且等於7天，按照0.75％的標准收取，則投資者賣出該基金的贖回費用＝1000×1.5×0.75％＝ 11.25元，其贖回的金額＝1000×1.5－11.25＝1488.75元。
【拓展資料】
基金回本後就贖回的注意事項：
回本後就贖回基金不符合投資的根本目標。基金投資的根本目標到底是什麼？我們不妨學習一下傅鵬博管理的睿遠成長價值基金在招募說明書中披露的基金投資目標：本基金通過對上市公司基本面全面、深入的研究分析，嚴選具有成長空間的上市公司股票進行價值投資，在嚴格控制風險的前提下，力爭實現基金資產長期、持續、穩定的超額收益。睿遠成長價值基金的投資目標寫的很好，關鍵詞就是長期，持續，穩定，超額收益。對基金投資者來說，投資目標也一定要強調這句話：長期、持續、穩定的超額收益。對於權益基金投資來說，沒有長期的目標的，就是投機，而不是投資。
但不少基金投資者，很多時候買基金，典型的操作行為是買入的基金小幅盈利之後，選擇贖回，美之名曰不要貪婪。如果大幅虧損了呢，就地躺倒，一旦回本，立馬贖回。這種操作行為，收益的特徵是小盈大虧，哪裡能賺錢呢？與「截斷虧損，讓盈利奔跑」的理念完全相反的，反而是「留住虧損，截斷盈利」。

③ 貨幣基金的收益是怎麼計算的

貨幣基金其風險性較小，基金單位凈值為1，沒有申購、贖回費用，一些穩健的投資者比較喜歡。
其收益一般按照每萬份的收益來計算，即當日貨幣基金收益=當天可用基金份額×當天萬份收益/10000。比如，當持有基金份額10000份，萬份收益為0.45，那麼當天貨幣基金收益=10000×0.45/10000=0.45元。
拓展資料：
貨幣基金是聚集社會閑散資金，由基金管理人運作，基金託管人保管資金的一種開放式基金，專門投向風險小的貨幣市場工具，區別於其他類型的開放式基金，具有高安全性、高流動性、穩定收益性，具有「准儲蓄」的特徵。
投資領域
貨幣基金資產主要投資於短期貨幣工具（一般期限在一年以內，平均期限120天），如國債、央行票據、商業票據、銀行定期存單、政府短期債券、企業債券（信用等級較高）、同業存款等短期有價證券。
產品特徵
1．本金安全：由大多數貨幣市場基金投資品種就決定了其在各類基金中風險是最低的，貨幣基金合約一般都不會保證本金的安全，但在事實上由於基金性質決定了貨幣基金在現實中極少發生本金的虧損。一般來說貨幣基金被看作現金等價物。
2．資金流動強：流動性可與活期存款媲美。基金買賣方便，資金到賬時間短，流動性很高，一般基金贖回一兩天資金就可以到帳。目前已有基金公司開通貨幣基金即時贖回業務，當日可到賬。
3．收益率較高：多數貨幣市場基金一般具有國債投資的收益水平。貨幣市場基金除了可以投資一般機構可以投資的交易所回購等投資工具外，還可以進入銀行間債券及回購市場、中央銀行票據市場進行投資，其年凈收益率一般可和一年定存利率相比，高於同期銀行儲蓄的收益水平。
不僅如此，貨幣市場基金還可以避免隱性損失。當出現通貨膨脹時，實際利率可能很低甚至為負值，貨幣市場基金可以及時把握利率變化及通脹趨勢，獲取穩定的較高收益。
4．投資成本低：買賣貨幣市場基金一般都免收手續費，認購費、申購費、贖回費都為0，資金進出非常方便，既降低了投資成本，又保證了流動性。首次認購/申購1000元，再次購買以百元為單位遞增。
5．分紅免稅：多數貨幣市場基金面值永遠保持1元，收益天天計算，每日都有利息收入，投資者享受的是復利，而銀行存款只是單利。每月分紅結轉為基金份額，分紅免收所得稅。

④ 基金的單位凈值和累計凈值是怎麼算的

基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，是當前的基金總凈資產除以基金總份額。
基金累計凈值=單位凈值+歷史分紅值，如果某支基金成立以來從未分過紅，那麼它的累計凈值就等於單位凈值。

⑤ 基金一份是多少錢

1、基金是以凈值成交的，比如當前基金凈值為1.2，那麼一份基金就是1.2元錢，各基金凈值不同，在購買基金時，會把購買金額按照基金的凈值折算成一定的份額。

2、以凈值成交的基金，當天買入需要第二個交易日確認份額，基金價格以買入當天收盤時的凈值計算，也就是基金無論當天走勢如何，都只能按收盤時的凈值計算。

溫馨提示：①以上內容僅供參考，不作任何建議。②入市有風險，投資需謹慎。您在做任何投資之前，應確保自己完全明白該產品的投資性質和所涉及的風險，詳細了解和謹慎評估產品後，再自身判斷是否參與交易。
應答時間：2021-01-28，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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⑥ 怎麼計算基金總資產價值

基金單位凈值，就是基金凈資產除以基金份額，是指每個營業日根據基金所投資證券市場收盤價所計算出的基金總資產價值，扣除基金當日之各類成本及費用後，所得到的就是該基金當日之資產凈值。除以基金當日所發生在外的單位總數，就是每單位基金凈值。
拓展資料:
單位基金資產凈值＝(總資產-總負債)／基金單位總數 。
基金凈值是由基金公司和託管銀行各自單獨計算的，每天計算出來之後會互相核對一下，正常情況下不可能出錯。凈值計算的公式為：
基金資產份額凈值=(總資產-總負債)/基金份額總數。由於所有信息都不會被披露，所以個人投資者無法計算。
單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。單位基金資產凈值計算的公式為：
單位基金資產凈值=（總資產-總負債）/基金單位總數
其中，總資產是指基金擁有的所有資產（包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等）按照公允價格計算的資產總額。
總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等。基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。
基金估值是計算單位基金資產凈值的關鍵。
基金往往分散投資於證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由於這些資產的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對單位基金資產凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。
原則:
1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。
2、未上市的股票以其成本價計算。
3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。
4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規定確定資產價值時，基金管理人依照國家有關規定辦理。
封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知（但當日收市後即可計算並於下一交易日公告）的單位基金資產凈值。

⑦ 基金凈值如何計算

凈值（Networth），或稱資產凈值（Netassets）、賬面價值，意指財產擁有人在財產留置以外所擁有的利益，通常為一筆金額。在會計上凈值指公司、團體、或個人的資產值減去負債，亦即公司償還所有負債後股東應占的資產價值。凈值通常是以每一份股票的單位計算，例如某公司的每股資產凈值為一元，即每股能分到一元的資產。個人資產凈值則常常用來測量身價。具體計算公式為：

股票凈值總額=公司資本金+法定公積金+資本公積金+特別公積金+累積盈餘－累積虧損

每股凈值=凈值總額/發行股份總數
本條內容來源於：中國法律出版社《中華人民共和國金融法典:應用版》