什麼是基金投顧業務試點
『壹』 請問公募基金的投資顧問業務有哪些
公募基金的投資顧問業務，主要是指擁有相關資質的投資顧問機構，接受客戶委託，在客戶授權的范圍內，按照協議約定為客戶做出投資基金的具體品種、數量和買賣時機的選擇，並代替客戶進行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請。
目前證監會批準的基金投顧試點有3家獨立基金銷售機構，2019年12月，盈米基金與螞蟻基金、騰安基金一同獲得由證監會批準的公募基金投資顧問業務試點資格，是首批獲得該資格的獨立基金銷售機構之一。2020年10月22日，盈米基金旗下的且慢「四筆錢」基金投顧服務計劃也正式上線。
『貳』 基金投顧是什麼意思
基⾦投顧是⼀種全⾃動的投資，⾃動的調⽤資⾦，是不⽤⼲預的；
⼀般只有投資⼩⽩才會基⾦投顧，稍微有點投
資經驗的投資者都不會這樣做，以為這樣做讓投資者們享受不到參與其中的感覺，⽽且收益也可能達不到預想的那
樣。
基⾦投顧這個機構是通過了國家證監會備案的，也是獲得了試點資格的；基⾦投顧的試點機構不是只是接受客戶
委託的也是可以從事基⾦的投資顧問的，是按照協議上的約定向客戶提出合理的策略跟建議的，並且從中直接或者間
接地獲得相應的經濟利益，基⾦的投顧策略應該作為公募的基⾦產品或者是國家證監會認可的同類型的產品。
拓展資料：
1、基金投顧和以往投資顧問的最大的區別，老羅認為就是基於客戶對基金投顧人員專業和道德操守的信任，進行的「全權委託代客理財」。目前券商投資顧問角色還是提供投資建議，不管口頭的還是書面形式（投顧產品），最終客戶下單交易還是必須客戶自己操作。如果直接把股票賬戶委託給券商投顧或者從業人員，是監管機構嚴格禁止的代客理財違規行為。
不過基金投顧的「全權委託代客理財」也是有很多限制的，比如目前老羅所在公司限定只能配置場外開放式公募基金，什麼ETF、首發基金、封閉運作基金、私募基金都不給配置。這是為啥呢？因為那些品種風險大或者缺乏流動性唄。另外一個限制就是投資比例，單客戶資金投資單只基金產品不能超過20%。本身公募基金就有單票的投資比例限制，基金投顧進一步限制單只基金產品的投資比例，這樣進一步分散，降低了風險。同時為了防止道德風險，基金投顧產品的周轉率也會限制。
2、基金投顧還有個比較有良心的設計。基金投顧是按照年管理服務費來收取費用的，類似基金的管理費用，每日計提，定期扣收。然後基金投顧人員根據協議代替客戶申購、贖回和轉換基金產品，這樣又有可能產生申購費用、贖回和轉換費用。客戶承擔的成本未免太高了。老羅所在公司是這樣規定的，申購贖回和轉換費用可以抵扣管理服務費，所以確實很講良心。
3、現在市場上非法代客理財之類的很多。券商本身就是經過監管機構嚴格審核才會頒發牌照，基金投顧業務也是監管機構進一步審核准入，券商的基金投顧業務天生具備專業的人才儲備和資本實力。老羅相信基金投顧會是券商及從業人員提升服務質量的一個契機。
『叄』 基金投顧就是代客理財嗎基金投顧和普通投顧有什麼不一樣
2019年10月25日，公募基金投顧業務正式啟動，首批試點機構有5家，分別是中歐基金旗下銷售子公司中歐財富、易方達基金、南方基金、華夏基金旗下銷售子公司華夏財富、嘉實基金旗下銷售子公司嘉實財富。截止到2020年10月，獲得基金投顧業務試點資格的機構已經有18家。
基金賺錢基民不賺錢的市場現狀
基金投顧的出現源自於基金投資市場的需求。
根據中國基金業協會的數據顯示，截止2018年底，近15年股票型基金年化收益率平均為債券型基金年化收益率平均為顯著高於市場無風險收益率水平。
但是，根據基金業協會在2017年的調研數據顯示，自投資基金以來盈利的投資者佔比僅為也就是說，將近三分之二的基民是虧錢了，即使是在基金整體漲幅比較高的年份，大部分基金也是虧錢的。
基金投顧正是為了解決這個問題出現的。
基金投顧是代客理財
我們對以往投資顧問的理解是給客戶提供操作建議，通過各種方式，告知客戶什麼樣的股票或者基金等投資品種是可以關注的，有哪些要注意的風險事項，最終的決策人和操作人都是客戶自己。
而基金投顧不一樣，是實現真正意義上的代客理財。
基金投顧是接受客戶的委託，完全幫助客戶挑選基金，構建基金投資組合，後期對基金組合進行調倉止盈等操作。
基金投顧相比於一般的投顧跟投資者的利益捆綁程度更高。
當投資者簽約基金投顧之後，就相當於全權授權該機構管理投資者的簽約理財賬戶，投資顧問機構會根據投資者的需求，有對應投顧賬戶管理團隊，幫投資者做基金標的的挑選，包括具體品種、數量和買賣時機的選擇等，如果是管理型投顧，申購、贖回、轉換等交易指令也是由這個團隊來發出。？
雖然說基金投顧在國內的發展不過一年的時間，但是在國際市場上，基金投顧已經是非常成熟的業務了，在美國，基金投顧具有近百年的歷史。美國的投資者非常信任和依賴基金投顧。根據美國投資公司協會的統計，除了退休計劃外擁有共同基金的家庭中有77%，都會通過投顧的建議進行配置。
基金投顧的作用
基金投顧可以非常有效的幫助投資者處理基金擇時和產品適當性的問題。
普通投資者在投資基金的過程中，很容易出現像炒股一樣買基金的情況，追漲殺跌，頻繁交易。
但是根據市場調研的情況，投資者持有基金的時間越短，近一年虧損的可能性與虧損幅度可能越大。
而基金投顧會引導基民做長期投資。同時，依靠自己和公司的專業能力，做出專業的判斷，適當的擇時和調倉。
基金投顧可以幫投資者解決如何選基金、什麼時候買賣的問題，還會幫投資者構建一個符合風險偏好等的個性化投資組合，並且根據基民的授權，可代基民交易，盡可能減少最終結果和策略上的偏差，真正引導基民賺長期的錢。
以上就是關於基金投顧的相關內容，希望對你有所幫助。
『肆』 何為基金投顧基金買方投顧為何產生
在進行投資之前，我們先來了解一下什麼是投顧。簡單的來說，投顧就是用戶的投資顧問，用戶可將投資資金交給「投顧」，由他們全權負責打理，包括贖回、調倉、申購等，為投資者爭取長期且穩定的收益。
眾所周知，投資的結果並不是由單一因素就能決定的。如果用戶在進行基金投資時，購買的是單只基金，則其選擇的產品類型及具體產品、申贖時間節點、持有期限等均會影響實際的收益水平，還可能存在投資風險較為集中的問題。
不僅如此，用戶選到一隻適合自己的、好的基金產品，也絕非易事。目前基金產品五花八門，且不同基金經理都有著不同的管理風格和業績表現，一旦用戶選擇的單只基金業績不理想或者並不適合自己，投資風險將會集中體現和釋放。另外，即使用戶選到了業績良好的單只基金，也並不等於一定會獲得好的實際效益。由於大多用戶在投資時還會受到「追漲殺跌」、「短期交易」等非理性投資行為的影響，實際獲得收益其實會遠遠低於產品的收益率
基金買方投顧扭轉了以往行業困惑的「基金賺錢，基民不賺錢」困局，探索出了一條基於基金買方投顧模式的解決方案。伴隨著基金投顧服務覆蓋客戶數量的不斷擴展，各類投顧機構開展的從線下到線上的基金投教活動也在迅猛增加，盈米且慢基金通過與基金投顧策略的有機結合，逐漸的建立起了與客戶的信任關系，通過陪伴與服務，引導客戶投資的長期化、理性化，實現了客戶資產的保值增值和盈利體驗的有效提升，真正地踐行了「客戶利益優先」的原則。
隨著買方投顧試點工作的穩步推進，監管體系的不斷完善和升級，以及我國多層次資本市場的不斷深化，買方投顧業務的市場將獲得高質量發展的機遇期，投顧的規模和質量將同步提升，為我國居民的財富管理，實現普惠金融和共同富裕提供助益！。希望幫到網路題主
『伍』 最近證監會批了基金投顧試點，是什麼東西對我們基金投資有什麼幫助嗎
目前一共是5家投顧業務試點，分別是中歐基金的子公司中歐錢滾滾、易方達基金等，都是比較有品牌的基金公司。
基金投顧業務的試水，將收費模式從收取申購贖回等交易型費用調整為按照保有規模收取的方式，有利於投顧機構、投資人以及銷售機構利益一致。
投顧機構將從客戶立場出發，根據客戶的需求制定投資方案，他們目標是為客戶賺到錢，做賬戶管理的，而不是光給客戶賣基金。
上面提到獲得首批試點的中歐錢滾滾，之前APP就上線過水滴智投了，可以一鍵生成投資方案，然後動態調倉管理的，定期還有投資報告什麼的，之後隨著投顧開展應該會有新的變化。
『陸』 基金投顧業務試點究竟是哪幾家這個有什麼作用嗎
你好，目前已經確定通告了，易方達基金、南方、嘉實基金、華夏基金和中歐基金旗下的中歐錢滾滾，這幾家優勢非常優秀的公募基金公司呢，拭目以待新服務！這個基金投顧主要是接受客戶委託，在客戶授權的范圍內，按照協議約定為客戶做出投資基金的具體品種、數量和買賣時機的選擇，並代替客戶進行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請，是一種智能的投資顧問服務。
『柒』 基金投顧有什麼好處，怎樣選擇買方投顧平台
基金買方投顧的官方定義是：基金投資顧問業務，主要是接受客戶委託，在客戶授權的范圍內，按照協議約定為客戶做出投資基金的具體品種、數量和買賣時機的選擇，並代替客戶進行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請。
簡單來說就是：「授權委託專家投資基金」。根據客戶的投資需求和偏好，來自動匹配合適的策略組合，客戶通過中長期持有來獲得收益。買方投顧收取資產管理費，申購費等銷售費用則從中扣免，從而做到真正以客戶為中心。總的來說，基金買方投顧有「品優基金組合、代理投資交易、陪伴式服務」三大特點。
投資的成功重要的不是看你的工具有多麼強大和優秀。而是你能否用好你的交易工具。在通往財富夢想的道路上，最有效的策略就是專注和堅持一個良好的交易系統。專注和堅持可以產生不可思議的力量。當你真正做到這一點時，你就可以創造你自己都不能相信的奇跡。
且慢，是盈米基金推出的針對個人理財的基金買方投顧服務平台。2019年，盈米基金與騰安基金、螞蟻基金同時獲批基金投顧試點資質。
截至2021年12月31日，盈米基金投顧服務資產規模超過200億元，買方投顧簽約客戶數超23萬人。從客戶收益角度，盈米且慢的「四筆錢」策略中，所有非長錢的投顧策略客戶盈利比例為98.14%；對於建議客戶至少持有三年以上的長錢投顧策略，且慢持有一年以上的客戶盈利比例為84.4%。。如果滿意我的回答，可以給個大大的贊不。
『捌』 公募基金的投資顧問業務是什麼
公募基金的投資顧問業務，主要是指擁有相關資質的投資顧問機構，接受客戶委託，在客戶授權的范圍內，按照協議約定為客戶做出投資基金的具體品種、數量和買賣時機的選擇，並代替客戶進行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請。目前證監會批準的基金投顧試點只有5家，分別是中歐基金旗下銷售子公司「中歐錢滾滾」、易方達基金、南方基金、華夏財富、嘉實財富。
『玖』 中歐基金的子公司 易方達基金、南方基金、華夏財富、嘉實財富這幾家的基金投顧試點，有什麼特別的嗎
基金投顧業務作為一個全新業態的買方投顧業務模式，將正式進入試點。，需要是投資和客戶服務兩類能力融合。投顧機構的專業資產配置能力、客戶服務能力、以及基於互聯網業態的技術能力，或都將成為關鍵點。第一批獲准試點的機構都是國內一流公募基金管理公司及其銷售子公司，在相關服務領域進行了相當長時間的探索，且具有相當的客戶基礎和互聯網服務經驗。意味著真正以客戶盈利而非產品銷售為導向，與客戶利益一致
『拾』 基金投顧是什麼意思
你好，所謂的基金投顧就是基金投資顧問，是投資理財的代理人，接受客戶委託，幫助個人投資者獲得收益，收取咨詢服務費。
1、基金投資顧問是基金的投資顧問業務，主要是指具有相關資質的投資顧問機構，接受客戶的委託，為客戶選擇投資基金的具體品種、數量和交易時間。 客戶在客戶授權范圍內根據協議，代表客戶申請基金產品的申購、贖回和轉換。 目前，國內多家試點機構紛紛推出智能投顧品牌並開展相關業務。 基金公司、第三方基金銷售公司、銀行、證券公司等四方先後取得基金投資顧問試點資格。
2、投資者在進行基金交易時，一般會對簽約的投資咨詢產品收取贖回費、申購費、銷售服務費、託管費、管理費和投資咨詢費。其中，基金投資顧問類似於股票中的投資顧問，是指具有相關資質的投資顧問機構接受客戶的委託，為客戶制定投資基金的具體品種、數量和交易時間。
3、根據協議在客戶授權范圍內，代表客戶申請基金產品的申購、贖回和轉換。同時，收取一定的投資顧問服務費。不同的機構、不同的投資顧問產品有不同的投資顧問服務費。例如，形式偏好的短期理財的可能利率相對來說較低，但是偏好股票基金的利率是很有可能可能較高的，這個都是說不準的，基金這東西得買自己合適的，不要去跟風買。
拓展資料：
1、基金投資顧問的出現源於基金投資市場的需求。 中國基金業協會數據顯示，截至2019年底，股票型基金和債券型基金近18年平均年化收益率分別為15%和7.1%，顯著高於2019年的無風險收益率。
2、在我國的基金市場里，根據基金行業協會2019年的調查數據，只有36.5%的投資者自投資該基金以來盈利，即近三分之二的投資者虧損。 即使在基金整體漲幅較高的年份，大部分基金也出現虧損，這個時候基金投資顧問這個業務就出現了，其目的就是要解決這個問題。