基金虧的錢跟總額對不上怎麼回事

『壹』 為什麼基金每天收益和實際收益對不上

每一天，該基金都會有一個估計凈值，也就是估值，這是基於該基金的季度報告，由其持股比例和季度報告中宣布的重倉數量衡量。由於基金的倉庫是在所有的時間,所以,季度報告和及時性,如我們現在在9月,它實際上是一個創紀錄的季度報告是一個基金倉位在6月底,它實際上是會有時差,和已經在過去的兩個月里,許多基金經理不得不調整自己的頭寸來進行調整，換句話說，它所持有的股票已經與季度報告如此不同，以至於估值是不準確的。

贖回是一種非常高風險的贖回行為，尤其在當前市場情緒整體向好的情況下，高風險的贖回行為很容易導致市場風格的變動，基金贖回也是因此而產生的一種非常高流動性風險。

『貳』 為什麼基金每天收益和實際收益對不上

基金每天會有一個預估的凈值也稱為估值，這個估值呢是根據基金的季報，以季報公布的重倉股及它的持有比例來測算的。

由於基金的調倉是在無時不刻的進行中，所以呢，季報又是有時間性的，比如說我們現在是9月初，那季報其實是記錄的是6月底的一個基金持倉的情況，這裡面其實是會有一個時間差，而且已經過去了兩個月，很多的基金經理已經對他的調他的持倉進行了調整，也就是說，它的持倉情況已經跟季報所公布的是有非常大的區別所以會出現估值不準確。

而且估值與實際凈值差異越大，說明基金經理的調倉的幅度也越大，這裡面當然會有兩種結果，一種是調的好，那麼凈值就會比估值要更理想，但也有一種情況就是說凈值比估值要低，那這裡面其實我們就要去仔細分析，有可能就是因為所處的行業，它的一些細分的賽道會有一些調整或者是有一個輪動的行情，我們不能一概而論的說這種調倉就是不對的錯誤的。

總體而言我們還需要保持耐心。因此呢，就是我們要正確看待估值和凈值之間的差異啊，靜靜的等待下一個季報的公布，那到那個時候呢，或許呃整個估值又會有一個准確性的提升。

不過從整體來看我們還是需要去相信基金經理，如果他的過往業績都沒有問題，他的能力沒有問題，我們就大可放心，不用天天緊盯著估值的變化而影響我們的心情。

『叄』 基金累計收益和總額為何不一樣

基金累計收益和基金總額是不會一樣的，股票基金的總資產和累計收益的區別在於：前者是投資者在持有基金的錢的總數，後者是改只股票基金在基金市場的累計賺的錢。基金累計收益是指基金賬戶內所有基金產生的總收益，包括持有期間所有買入和賣出的部分；基金總額=基金凈值*基金份額，基金一般包含了收益的部分，基金收益越多基金總額越大，基金收益越少基金總額越小。累計凈額是復權的，凈額是現在的。
拓展資料：
基金的分類
按募集方式分：分公募基金和私募基金。
按基金的用途分：(1) 證券投資基金(2) 創業基金(3) 對沖基金
證券投資基金的分類
根據基金單位是否可增加或贖回，投資基金可分為開放式基金和封閉式基金
根據組織形態的不同，投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基金
根據投資風險與收益的不同，投資基金可分為成長型投資基金、收入型投資基金和平衡型投資基金
根據投資對象的不同，投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、期貨基金、期權基金，指數基金和認股權證基金等
根據投資貨幣種類，投資基金可分為美元基金、日元基金和歐元基金
根據資本來源和運用地域的不同，投資基金可分為國際基金、海外基金、國內基金，國家基金和區域基金
基金分類術語：
1、創業基金
又稱風險資本，它的投資目標主要是那些不具備上市資格的小企業和新興企業，甚至是那些還處於構思之中的企業。通常都屬於私募，投資周期也較長。在我國，通常所說的「產業投資基金」即屬於創業基金。
2、對沖基金
英文名稱為Hedge Fund，意為「風險對沖過的基金」，原意是利用期貨、期權等金融衍生產品，對相關聯的不同股票空買空賣。風險對沖的操作，在一定程度上可規避和化解證券投資風險。
3、公募基金
公募基金是指受我國政府主管部門監管的，向不特定投資者公開發行受益憑證的證券投資基金。例如目前國內證券市場上的封閉式基金屬於公募基金。
4、私募基金
私募基金是指非公開宣傳的，私下向特定投資者募集資金進行的一種集合投資。
5、開放式基金
開放式基金是指基金發行總額不固定，基金單位總數隨時增減，投資者可以按基金的報價在國家規定的營業場所申購或者贖回基金單位的一種基金。

『肆』 新手炒股為什麼,後台顯示的總資產和總市值對不上賬

一般配資平台收取的費用最多就是些管理費用了，其他沒有亂七八糟的費用的。7075

『伍』 為什麼我基金的實際收益和持有收益的金額不一樣

一、因為實際收益包括現在的收益和分紅
1、實際收益包括收益和分紅，是指將固定收益投資品種的本期收益—即利息收益計入本金後再投資獲得的收益。
2、計算公式：實際收益＝分紅+最新市值-持有成本。
二、持有收益不包括分紅
1、持有收益是指投資者目前持有基金份額所產生的累計收益，包含因凈值波動產生的浮動盈虧和持有份額對應的歷史現金分紅收益。
比如，投資者購買了某隻基金，確認份額以後，昨日收益是20元，那麼持有收益就是20元，今日收益也是20元，那麼持有收益就是40元。
2、計算公式：持有收益=基金最新市值-持有成本
三、實際收益-持有收益＝分紅。
拓展資料
一、累計收益
基金累計收益是自投資者投資基金以來所產生的所有收益的總和，包括已經贖回的基金、現金分紅等全部收益。
二、基金的種類
1、貨幣基金
貨幣基金一般是從T+1個交易日開始計算收益。可以用產品的萬份收益計算每天的收益，每天實際收益=本金/1w*萬份收益。
2、指數基金
指數型產品T日買入，會在T+1日確認份額，份額確認後的第二天就可以查看到浮動盈虧情況。但因為指數基金產品種類有很多，所以得在具體產品的詳情頁查看具體的交易規則，指數基金的盈虧=持有份額*（當日的單凈值-上個交易日的單凈值）。
三、什麼是基金？在哪能買到？
1、基金指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。狹義上基金主要是信託基金。
2、基金購買的渠道很多，比如各基金公司自己的官網渠道：APP、小程序等；或者第三方公司代銷基金產品，比如度小滿理財APP、京東金融APP、天天基金網APP；另外還可以在銀行渠道購買，比如各大銀行APP、網上銀行等地方。 3、在基金公司購買，一般只能購買本基金公司發行的基金產品，產品較少但手續費有優惠；在銀行購買，基金產品較多但手續費一般沒有折扣；在第三方購買基金，產品較多且有相應優惠。
四、投資的方向和投資的對象
1、股票型基金，就是指絕大部分資金都投資於股票市場上的基金；債券型基金，就是主要的資金用於投資與債券市場上的基金；
2、混合型基金，主要混合的有股票和債券，就是一部分投資於股票，一部分投資於債券，這種混合也是有比例的，可以進行調整，當然可以根據基金的規定要求，購買其他的。
3、貨幣型基金，就是指主要用來投資於貨幣市場，主要特點就是風險低，收益也低。
4、基金的風險從高到低為：股票型基金>混合型基金>債券型基金>貨幣市場基金。

『陸』 購買了交行的基金,為什麼可贖回的金額和賬戶總金額不一樣

如果在開放期是可以贖回的，贖回可能會有一定的手續費（有些基金持有一定時間後不收取贖回費），你所看的是目前基金是市值，贖回是會扣除相關費用的

『柒』 股票賬戶里的虧損數加總資產和原來的本金對不上

股票帳戶上總資產加虧損不等於總投資資金，因為股票賬戶里的閑置資金，是有利息收入的，按銀行的活期利息支付。賬戶總資產是包括股票市值和現金的。賣掉股票後，資產只是從股票市值變成了現金，資產總量是不變的，甚至還因為繳納賣出傭金和印花稅而輕微減少。
拓展資料：
一、 賬戶下的資產總額
有很多人在打開股票軟體時，就會發現自己綁定的股票賬戶中會有一個賬戶總資產。這個賬戶總資產的意思就是在開具這個賬戶的名下所購買的所有股票，基金，債券等各種各樣，你這個開戶賬戶進行交易的所有的金融產品的資產總額加在一起。這也表示了投資人在所開賬戶進行交易以及買賣後所持有的所有金融產品的資產總額具體的明細，可以通過賬戶中的資產分析和介紹查詢。
二、 保護資金安全
有些人股票中賬戶的資金是挺多的，這個時候就要注意保障自己的資金安全了，因為現在數據化的時代賬戶以及交易密碼都以數據的形式存儲在所開戶公司中。一旦這些信息泄露或者是公司或者是個人，那麼自己的資金安全就會受到危害，所以說一定要及時的更換密碼。同時不要隨意的向他人泄露自己的賬戶信息，其實透露賬戶信息也是沒有必要的，因為交易只需要自身和經紀人知曉就行了。
三、 合理分配資產
人們常說不要把所有的雞蛋放在一個籃子裡面，就對資產分配是同樣適用的，這也是很多對沖基金能夠火起來的原因。把所有的資產都放在一個品類投資，很容易在行情下跌的時候，資產遭到極大的損失。所以說要學會合理分配自己的資產和以及選擇不同風險的金融工具進行投資。通常情況下，人們都會綜合自己各項投資產品的收益來計算自己的總收益。