基金如何被監督

㈠ 社會保險基金監督的方式有哪些

社會保險基金監督的方式是指為履行基金監督職能，
完成或達到基金監督任務或目的而採取的方式、方法。主要包 括現場監督和非現場監督。

1.現場監督

現場監督是監督機構實施有效監督的主要方法，也是社會
保險基金監督過程至關重要的組成部分。現場監督是監督機構派人到被監督單位對基金管理水平、基金資產質量、基金收益 水平、基金流動性等進行全面檢查或專項檢查。監督機構通過 檢查比較詳盡地掌握有關基金運作的控製程序和相關信息，對 其業務經營合規狀況、內部控制和管理水平，以及資金流動性、 安全性和效益性進行深入細致的了解，發現一些財務報表和業 務資料中很難發現的隱蔽性問題，並對有關機構的產財務狀 況和遵守法規政策情況作出客觀的評價。

現場監督主要包括日常監督（在日常業務活動的開展的定 期或不定期的基金監督工作）、專項監督（針對某項k體問題而 開展的基金監督）和挪用基金案件的檢查處理。

2.非現場監督

非現場監督是現場監督的基礎，也是基金監督的重要方式之一。監督機構通過報表分析，對經辦機構和有關機構管理運營基金的活動進行全面、動態的監控，了解基金管理的狀況、 存在問題和風險因素，發現異常情況及時採取防範的糾正措施。 一般情況下，現場檢查間隔時間較長，在此期間可能發生一些 變化和問題，監督機構可以通過非現場監督，依靠督辦機構和有關機構報送的數據，進行多方面的分析、測算並加以管制。 非現場監督的目的主要是：發現那些目前管理運營狀況尚好， 但在短期或中期可能會出現問題的機構，防患於未密切監 視已經發現問題的機構，不斷獲得管理運營信息，把握改進情況，防止進一步惡化；評估整個基金管理運營系統的動態，通 過對有關報表和報告的綜合研究，分析基金管理運營的軌跡和 趨勢，為制定切實有效的基金政策和監督措施提供依。

㈡ 社會保險基金行政監督辦法(2022)

第一章總 則第一條為了保障社會保險基金安全，規范和加強社會保險基金行政監督，根據《中華人民共和國社會保險法》和有關法律法規，制定本辦法。第二條本辦法所稱社會保險基金行政監督，是指人力資源社會保障行政部門對基本養老保險基金、工傷保險基金、失業保險基金等人力資源社會保障部門管理的社會保險基金收支、管理情況進行的監督。第三條社會保險基金行政監督應當遵循合法、客觀、公正、效率的原則。第四條人力資源社會保障部主管全國社會保險基金行政監督工作。縣級以上地方各級人力資源社會保障行政部門負責本行政區域內的社會保險基金行政監督工作。

人力資源社會保障行政部門對下級人力資源社會保障行政部門管轄范圍內的重大監督事項，可以直接進行監督。第五條人力資源社會保障行政部門應當加強社會保險基金行政監督隊伍建設，保證工作所需經費，保障監督工作獨立性。第六條社會保險基金行政監督工作人員應當忠於職守、清正廉潔、秉公執法、保守秘密。

社會保險基金行政監督工作人員依法履行監督職責受法律保護，失職追責、盡職免責。

社會保險基金行政監督工作人員應當具備與履行職責相適應的專業能力，依規取得行政執法證件，並定期參加培訓。第七條人力資源社會保障行政部門負責社會保險基金監督的機構具體實施社會保險基金行政監督工作。人力資源社會保障部門負責社會保險政策、經辦、信息化綜合管理等機構，依據職責協同做好社會保險基金行政監督工作。第八條人力資源社會保障行政部門應當加強與公安、民政、司法行政、財政、衛生健康、人民銀行、審計、稅務、醫療保障等部門的協同配合，加強信息共享、分析，加大協同查處力度，共同維護社會保險基金安全。第九條人力資源社會保障行政部門應當暢通社會監督渠道，鼓勵和支持社會各方參與社會保險基金監督。

任何組織或者個人有權對涉及社會保險基金的違法違規行為進行舉報。第二章監督職責第十條人力資源社會保障行政部門依法履行下列社會保險基金行政監督職責：

（一）檢查社會保險基金收支、管理情況；

（二）受理有關社會保險基金違法違規行為的舉報；

（三）依法查處社會保險基金違法違規問題；

（四）宣傳社會保險基金監督法律、法規、規章和政策；

（五）法律、法規規定的其他事項。第十一條人力資源社會保障行政部門對社會保險經辦機構的下列事項實施監督：

（一）執行社會保險基金收支、管理的有關法律、法規、規章和政策的情況；

（二）社會保險基金預算執行及決算情況；

（三）社會保險基金收入戶、支出戶等銀行賬戶開立、使用和管理情況；

（四）社會保險待遇審核和基金支付情況；

（五）社會保險服務協議訂立、變更、履行、解除或者終止情況；

（六）社會保險基金收支、管理內部控制情況；

（七）法律、法規規定的其他事項。第十二條人力資源社會保障行政部門對社會保險服務機構的下列事項實施監督：

（一）遵守社會保險相關法律、法規、規章和政策的情況；

（二）社會保險基金管理使用情況；

（三）社會保險基金管理使用內部控制情況；

（四）社會保險服務協議履行情況；

（五）法律、法規規定的其他事項。第十三條人力資源社會保障行政部門對與社會保險基金收支、管理直接相關單位的下列事項實施監督：

（一）提前退休審批情況；

（二）工傷認定（職業傷害確認）情況；

（三）勞動能力鑒定情況；

（四）法律、法規規定的其他事項。第三章監督許可權第十四條人力資源社會保障行政部門有權要求被監督單位提供與監督事項有關的資料，包括但不限於與社會保險基金收支、管理相關的文件、財務資料、業務資料、審計報告、會議紀要等。

被監督單位應當全面、完整提供實施監督所需資料，說明情況，並對所提供資料真實性、完整性作出書面承諾。第十五條人力資源社會保障行政部門有權查閱、記錄、復制被監督單位與社會保險基金有關的會計憑證、會計賬簿、財務會計報告、業務檔案，以及其他與社會保險基金收支、管理有關的數據、資料，有權查詢被監督單位社會保險信息系統的用戶管理、許可權控制、數據管理等情況。

㈢ 監管部門是如何對證券投資基金進行監管的

你好，為規范證券投資基金運作，維護基金投資人利益，確保基金業的持續、健康發展，中國證監會作為行業主管機關，對證券投資基金實施嚴格的監管。主要內容包括：
（1）制定法規。1997年11月，中國證監會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，並先後制定了一系列配套的實施准則，對基金契約、託管協議、招募說明書、管理公司章程、信息披露和從業人員管理等進行嚴格的規范，為基金業的健康、有序發展創造了良好的法規環境。
（2）資格審查。對證券投資基金運營機構實行嚴格的資格管理，包括資格認定、資格年檢、資格核銷等內容，通過市場准入和退出機制的建立，保證基金投資人資金的安全。如：對基金管理公司和基金的設立、商業銀行的基金託管資格實行審批制。
同時，中國證監會也對基金從業人員進行了嚴格的資格審查與認定。根據規定，基金管理人、基金託管人的高級管理人員、基金經理等人員必須通過專門的考試並具備任職資格，才能從事基金管理業務。
此外，中國證監會還要求基金管理公司和基金託管人對其員工進行持續的業務培訓和職業道德培訓。
（3）信息披露監管。制訂嚴格的基金信息披露制度，對信息披露的內容與格式作了明確規定，要求基金嚴格履行定期公告及重大事項臨時公告義務。其中，定期公告包括基金凈值周報、季報、中報和年報；當發生可能對基金投資人利益產生重大影響的事項時，有關基金管理人、託管人還須進行臨時公告。目前，我國的基金信息披露體系已與國際慣例基本接軌。
（4）現場與非現場檢查。定期、不定期地對基金管理人實行現場與非現場檢查，全面、動態地把握基金運作的實際情況，並對基金運行中出現的違規活動及時處罰、曝光，對監管中發現的問題，及時採取措施，以規范基金運作，保護投資人權益。
（5）督促基金管理人建立完善內控制度。通過制定一系列措施，對基金管理公司內控制度的建立和完善予以規范。主要包括：要求基金管理人與其股東在人員、資產和運作等方面嚴格獨立；嚴格限制基金管理人自有資金的運用范圍；要求基金管理人制定和執行有效的、高標準的業務規程；基金投資要有科學的研究、決策、執行程序；防範內幕交易和不當關聯交易等風險；基金管理人內部設立獨立於業務部門的監察稽核部；督察員擁有充分的監察稽核權力，專職檢查、監督公司及員工遵守各項法規和公司制度的情況。
（6）中國證監會會同中國人民銀行，對託管銀行的基金託管業務實施嚴格監管。

㈣ 基金由誰監管

法律分析：在國基金的監管機構是國務院證券監督管理機構。 為了更好地規范與監管基金管理公司，監管機構出台了多項法律法規。同時隨著新的證券法以及基金法的出台與落實，普通投資者的法律權益得到充分保障。同時監管部門對基金行業從業人員也有嚴格要求，相關人員必須持證上崗，高管的任職也需要得到監管機構的審查與批准後。因此說國家對基金這個新的金融行業的管理是非常嚴格的。

法律依據：《中華人民共和國私募投資基金監督管理暫行辦法》 第五條 中國證監會及其派出機構依照《證券投資基金法》、本辦法和中國證監會的其他有關規定，對私募基金業務活動實施監督管理。

㈤ 私募基金由哪個政府部門監管有什麼監管措施

中國證監會及其派出機構依照《證券投資基金法》、《私募投資基金監督管理暫行辦法》（以下簡稱「《辦法》」）和中國證監會的其他有關規定，對私募基金業務活動實施監督管理。
具體監管措施有以下三方面：
（一）中國證監會及其派出機構依法對私募基金管理人等相關機構開展私募基金業務情況進行統計監測和檢查；依照《證券投資基金法》第一百一十四條規定，採取7項有關措施：
1.對基金管理人、基金託管人、基金服務機構進行現場檢查，並要求其報送有關的業務資料；
2.進入涉嫌違法行為發生場所調查取證；
3.詢問當事人和與被調查事件有關的單位和個人，要求其對與被調查事件有關的事項作出說明；
4.查閱、復制與被調查事件有關的財產權登記、通訊記錄等資料；
5.查閱、復制當事人和與被調查事件有關的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財務會計資料及其他相關文件和資料；對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存；
6.查詢當事人和與被調查事件有關的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶；對有證據證明已經或者可能轉移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產或者隱匿、偽造、毀損重要證據的，經國務院證券監督管理機構主要負責人批准，可以凍結或者查封；
7.在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證券違法行為時，經國務院證券監督管理機構主要負責人批准，可以限制被調查事件當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過十五個交易日；案情復雜的，可以延長十五個交易日。

（二）中國證監會將私募基金管理人及其從業人員誠信信息記入證券期貨市場誠信檔案資料庫；根據私募基金管理人信用狀況，實施差異化監管。
（三）私募基金管理人等相關機構及其從業人員違反法律、行政法規及《私募投資基金監督管理暫行辦法》規定，中國證監會及其派出機構可以對其採取責令改正、監管談話、出具警示函、公開譴責等行政監管措施；依法對應當予以行政處罰的當事人實施行政處罰。

㈥ 基金受法律監管嗎

法律分析：基金受法律監管。嚴格禁止任何私募基金公司或個人，以任何名義進行非法的私募基金行為。否則，將涉嫌洗錢、欺詐國家金融和擾亂金融秩序等違法違規違紀行為。私募基金和私募基金公司的創立、營業、經營、營運、擴張、兼並、重組、破產倒閉、轉讓、主要高管變動等行為，必須依法向國家管理機構申報備案核准。

法律依據：《私募投資基金監督管理暫行辦法》第三十一條 中國證監會及其派出機構依法對私募基金管理人、私募基金託管人、私募基金銷售機構及其他私募服務機構開展私募基金業務情況進行統計監測和檢查，