基金未知價法是什麼

⑴ 開放式基金的交易價格取決於什麼

一、開放式基金的交易價格則取決於每一基金份額凈資產值的大小。
二、開放式基金買賣的價格是以基金單位凈值為基礎計算的。
基金單位凈值＝基金資產凈值/基金單位總數
基金資產凈值＝基金資產總值－基金負債總值
基金資產總值是指基金所擁有的各類有價證券、銀行存款本息及其他投資等的價值總和，基金負債總值是基金運作時所形成的負債，包括各種應付費用、應付收益等。
基金單位凈值每日計算，其中基金資產凈值是用當天證券交易所收市後對基金所擁有的各項資產進行估值並扣除負債後得出的，基金單位總數是用該日日終基金的總份數。
投資者在T日買賣後，用來計算其買到的份數或賣出得到的金額的依據是當天證券交易所收市後計算的基金單位凈值，該凈值於T+1日公布，因此投資者在買賣當天看到的基金單位凈值是上一日買賣的投資者適用的計算基礎，而不是當天買賣的計算基礎。這樣投資者在買賣的時候是不能知道自己能夠買到的單位數或賣出的金額的，只有根據第二天公布的基金單位凈值，投資者才能計算。這種計算方法稱為「未知價法」。我國目前採用的就是「未知價法」。
與之相對的是「歷史價法」，國外也有採用，是投資者買賣時用來計算的基金單位凈值已經計算並且公布，因此投資者在買賣時就可以計算能買到的份數或賣出的金額。

⑵ 基金贖回時是按哪一天的凈值計算的

基金的買入價格會按照交易時間點進行確定。如果你在交易日的15：00之前買入基金，你買入的基金價格就是交易日當天的基金收盤價。如果你在交易日的15：00之後買入基金，你買入的基金價格就是下一個交易日的基金收盤價。和買入價格一樣，基金的賣出價格也是根據交易的時間點確定的。

⑶ 為什麼基金交易是「未知價」未知價原則是什麼

未知價原則：除了基金首次發行時認購價格確定為1.00元外，開放式基金的買賣通常是採取未知價法，即投資者提交委託申請時，並不知道其基金凈值。

比如今天購買了1萬元基金，也就是說下單時並不知道自己以什麼價格買了多少份。

因為根據規定，我們提交申購申請若是交易日下午3點鍾之前，應以當日基金凈值申購，但這一凈值一般來說在晚上七點或者更晚才能公布，若是非交易日或者交易日下午3點收市後提交申請，則申購基金的價格是下一個交易日的單位凈值。

只有在收市之後，基金凈值公布了，有了凈值，我們才可以輕松計算自己買了多少份基金了。

具體的公式為：基金份額=（申購資金-手續費）/單位凈值。

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