股票投資咨詢公司簡歷

A. 我朋友想成立一個證券投資咨詢公司，需要什麼資料

假設您有一筆錢想投資債券、股票啦這類證券進行增值，但自己又一無精力二無專業知識，三呢錢也不算多，就想到與其他10個人合夥出資，雇一個投資高手（理論上比我還高點的），操作大家合出的資產進行投資增值。但這裡面，如果10多個投資人都與投資高手隨時交涉，那事還不亂套，於是就推舉其中一個最懂行的牽頭辦這事。定期從大夥合出的資產中按一定比例提成給他，由他代為付給高手勞務費報酬，當然，他自己牽頭出力張羅大大小小的事，包括挨家跑腿，有關風險的事向高手隨時提醒著點，定期向大夥公布投資盈虧情況等等，不可白忙，提成中的錢也有他的勞務費。上面這些事就叫作合夥投資。

將這種合夥投資的模式放大100倍、1000倍，就是基金。

這種民間私下合夥投資的活動如果在出資人間建立了完備的契約合同，就是私募基金（在我國還未得到國家金融行業監管有關法規的認可）。

如果這種合夥投資的活動經過國家證券行業管理部門（中國證券監督管理委員會）的審批，允許這項活動的牽頭操作人向社會公開募集吸收投資者加入合夥出資，這就是發行公募基金，也就是大家現在常見的基金。

基金管理公司是什麼角色？基金管理公司就是這種合夥投資的牽頭操作人，不過它是個公司法人，資格要經過中國證監會審批的。基金公司與其他基金投資者一樣也是合夥出資人之一，另一方面由於它牽頭操作，要從大家合夥出的資產中按一定的比例每年提取勞務費（稱基金管理費），替投資者代雇代管理負責操盤的投資高手（就是基金經理），還有幫高手收集信息搞研究打下手的人，定期公布基金的資產和收益情況。當然基金公司這些活動是證監會批準的。

為了大家合夥出的資產的安全，不被基金公司這個牽頭操作人偷著挪用，中國證監會規定，基金的資產不能放在基金公司手裡，基金公司和基金經理只管交易操作，不能碰錢，記帳管錢的事要找一個擅長此事又信用高的人負責，這個角色當然非銀行莫屬。於是這些出資（就是基金資產）就放在銀行，而建成一個專門帳戶，由銀行管帳記帳，稱為基金託管。當然銀行的勞務費（稱基金託管費）也得從大家合夥的資產中按比例抽一點按年支付。所以，基金資產相對來說只有因那些高手操作不好而被虧損的風險，基本沒有被偷挪走的風險。從法律角度說，即使基金管理公司倒閉甚至託管銀行出事了，向它們追債的人都無權碰大家基金專戶的資產，因此基金資產的安全是很有保障的。

如果這種公募基金在規定的一段時間內募集投資者結束後宣告成立（國家規定至少要達到1000個投資人和2億元規模才能成立），就停止不再吸收其他的投資者了，並約定大夥誰也不能中途撤資退出，但以後到某年某月為止我們大家就算帳散夥分包袱，中途你想變現，只能自己找其他人賣出去，這就是封閉式基金。

如果這種公募基金在宣告成立後，仍然歡迎其他投資者隨時出資入伙，同時也允許大家隨時部分或全部地撤出自己的資金和應得的收益，這就是開放式基金。

不管是封閉式基金還是開放式基金，如果為了方便大家買賣轉讓，就找到交易所（證券市場）這個場所將基金掛牌出來，按市場價在投資者間自由交易，就是上市的基金。

現在我們再來讀下面的基金的概念，就不太暈頭了吧。

證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的投資於證券的集合投資理財方式，即通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金託管人託管（一般是信譽卓著的銀行），由基金管理人（即基金管理公司）管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具的投資。基金投資人享受證券投資的收益，也承擔因投資虧損而產生的風險。我國基金暫時都是契約型基金，是一種信託投資方式。

證券投資基金的特點：
1、 專家理財是基金投資的重要特色。基金管理公司配備的投資專家,一般都具有深厚的投資分析理論功底和豐富的實踐經驗,以科學的方法研究股票、債券等金融產品，組合投資,規避風險。相應地,每年基金管理公司會從基金資產中提取管理費,用於支付公司的運營成本。另一方面,基金託管人也會從基金資產中提取託管費。此外,開放式基金持有人需要直接支付的有申購費、贖回費以及轉換費。上市封閉式基金和上市開放式基金的持有人在進行基金單位買賣時要支付交易傭金。
2、 組合投資，分散風險。證券投資基金通過匯集眾多中小投資者的資金，形成雄厚的實力，可以同時分散投資於很多種股票，分散了對個股集中投資的風險。
3、 方便投資，流動性強。證券投資基金最低投資量起點要求一般較低，可以滿足小額投資者對於證券投資的需求，投資者可根據自身財力決定對基金的投資量。證券投資基金大多有較強的變現能力，使得投資者收回投資時非常便利。我國對百姓的基金投資收益還給予免稅政策。

附帶解釋下證券基金有關的部分問題。

什麼是基金的認購費和申購費？
就是你投資入伙時要交的費用，因為基金公司宣傳吸收投資人的活動是要費不少錢的，這些費用自然不能他一家出，另外通過提高你入伙的成本，降低你入伙不久就想離開的慾望。

什麼是基金的贖回費？
就是你撤回投資和收益是要交的費用，原因與上面類似。還有一條，就是有人撤資走的時候，為了還給你現金，基金可能不得不賣掉一些債券股票，這是對基金資產不利的動作，對其他不撤資的合夥人的利益有不良影響，所以讓你留下點費用作補償。

什麼是基金的轉換費？
就是同一家基金公司操作著多個基金，你持有其中一個基金，想把這個基金按同等資產數量換成該基金公司操作的另一種基金，應向基金公司交付轉換的費用，原因也與上兩條同理，主要為了提高你變動的成本，不願讓你頻繁變動。

什麼是基金交易傭金？
就是上市的基金在交易所市場轉讓時，為你提供交易服務的證券公司營業部向你收的勞務費。

證券投資基金為什麼有那麼多種？
這是因為不同的基金自己規定的主要投資方向和投資對象有區別。
股票型基金就是絕大部分資金都投在股票市場上的基金；
債券型基金就是絕大部分資金都投在債券市場上的基金；
混和型基金就是根據情況將部分資金投在股票上而另一部分資金投在債券上的基金（當然這種投資比例是可變化調整的），甚至根據事先的規定也可以部分投資在其他品種上；
貨幣市場基金就是全部資產只投在貨幣市場上的各類短期證券（風險很低但收益也低）的基金。
這些基金的投資風險由高到低的順序大致是，股票型基金、混和型基金、債券型基金、貨幣市場基金。
由於風險高低不同，所以投資者應根據自己對風險的承受能力來選擇風險水平適合自己的基金投資入伙，也可以通過低風險基金、中等風險基金和高風險基金都投資一部分的辦法來分散風險和平衡收益水平，這種行為就叫作投資組合。

不同的基金在自己的名稱上冠以什麼「增長」、「價值」、「行業」、「藍籌」、「小盤」、「周期」、「消費品」等等的字型大小，是將自己的主要投資策略風格標在名稱上以便投資者一目瞭然，當然也不排除部分基金只是當初為了找個好名頭切入點以便中國證監會容易批准成立。

上面講的主要是證券投資基金。基金還有專門投資於房地產的房地產基金，專門投資於期貨期權的期貨和期權基金，專門投資於黃金市場的黃金基金，專門投資於實業的產業基金。這些基金對我們初涉基金投資的人來說投資機會不多，先搞通上面幾種最常見的證券基金後再說。

基金分紅並不是基金獲取收益的主要方式
基金的收益主要是取決於基金凈值每天的漲跌,這跟股票是差不多的,也就是低時申購高點贖回

B. 美世咨詢公司的簡介

MMC集團（Marsh & McLennan Companies，威達信集團）是一家全球性的提供專業服務的國際集團公司，公司提供風險、戰略與人力資本方面的咨詢和解決方案服務。作為眾多領先的風險專家與專業顧問公司的母公司，MMC旗下子公司包括：
達信保險顧問有限公司（Marsh）——保險經紀和風險咨詢公司；美世公司（Mercer）——人力資源及相關財務顧問與服務公司；
奧緯咨詢公司（Oliver Wyman）——管理顧問公司；
佳達再保險經紀有限公司（Guy Carpenter）——風險與再保險專業公司；
德安華公司（Kroll）——風險咨詢公司；
Putnam投資管理公司（Putnam Investments）——全美最大的投資管理公司之一；
MM集團（威達信集團）全球范圍內擁有55000多名雇員，為100多個國家的客戶提供分析、咨詢和交易服務。。威達信集團的股票（股票代碼：MMC）在紐約、芝加哥和倫敦證券交易所上市。美世人力資源咨詢公司和美世投資咨詢公司同屬於美世，它分管威達信集團中的咨詢業務，美世咨詢公司在世界41個國家和地區中雇有13000餘名員工，是世界上最大的咨詢公司之一。

C. 股票投資咨詢業務的主要工作內容

現在市場上一般咨詢類公司裡面的金融投資顧問，並不需要員工有太高的學歷和工作經驗，而主要工作就是開發市場，或者把新的員工通過 培訓變成自己的客戶！所以來者不拒！至於能力，也不太看重！(個別的除外)...所以它主要招的是市場人員，只要有能力就行，另外這個行業流動性非常大，前期壓力大，但是也是發展前景不錯的行業

而實際上金融投資顧問是一個非常嚴肅的工作!
首先，有一點，證券金融投資顧問不是普通的營銷員，也不是單純的薦股專家。也就是說，未來的證券投資顧問既不是證券公司的客戶經理，也不是咨詢專家或者分析師。
其次，也不是傳統意義上的投資顧問，在證監會頒布這個管理辦法之前，很多證券公司也有投資顧問崗位，但只是客戶經理的升級版，並不是真正意義上的證券投資顧問。
最後，證券金融投資顧問的定義是：指在證券公司、證券投資咨詢機構已經取得證券投資咨詢業務資格、在中國證券業協會注冊為證券投資顧問、以公司名義為簽約客戶提供證券投資顧問服務業務的工作人員。
顧問是一個職稱，對某些范圍知識有專家程度的認識，他們可以提供顧問服務。例如品牌顧問、法律顧問、政治顧問、投資顧問、港事顧問、軍事顧問、國策顧問、地產顧問、工程顧問、國家安全顧問等。顧問提供的意見以獨立、中立為首要。因此，證券投資顧問必須是同時擁有扎實的理論功底、豐富的實戰經驗，並且在證券投資領域有一技之長的專家。
光有扎實的理論功底，只能做個紙上談兵的趙括
，豐富的實戰經驗固然可貴，但如果這種經驗都是痛苦的經歷，在沒有升華之前，也就是還沒有建立正確的證券投資體系，沒有獨門秘籍或者一技之長，隨著市場的不斷變化，想成為一名合格的證券投資顧問還是有差距的。
金融投資顧問崗位說明書或者工作職責都是書面的理論。我們就不在這里浪費口舌了!
經常有朋友或者同事問，兄弟有沒有好股票?我就反問他，什麼的股票是好股票，大盤藍籌、小盤股、黃金股還是其他，其實這些都不準確，會漲的股票就是好股票。再問，股票該如何操作才能掙錢?答曰：高拋低吸，波段操作，可以嚴格按照月線、周線、日線分配不同的資金量進行波段操作、高拋低吸降低持股成本，實現利潤最大化。其實，在月線Macd指標金叉後介入，如果真能按計劃或紀律操作，投資收益還是可以的，最起碼能獲得市場的平均利潤水平。但又有多少人能按照計劃、紀律操作，難道是這種方法成功的概率低於50%嗎，是的不可否認，在日線Macd金叉就買入死叉就賣出，不能保證每次都有正收益，成功的概率也在50%左右，但月線和周線還是可以的，成功的概率肯定高於50%
這就是股市的魅力或者讓人困惑的地方。因為市場每天都在變化，影響因素很多，而且短期的波動總是牽動著每一個投資者的心。而且投資者還要不斷的轉換自己的身份，分析時要像職業經理人一樣專業，獨立思考，按標准選擇目標股，制定操作方案，這一步能做好就不容易了。但隨著投入資金買入股票，變成了股東、投資人，股東最關心的就只剩下利潤兩個字了，其實這個時候還需要他像職業經理人一樣嚴格執行，但做到的人少了很多。國家在搞政企分離改革、企業在建立股東會、董事會的經營與管理現代化企業制度改革，出資人與職業經理人必須分開，而投資者卻要在這兩身份之間不斷的轉換，太難了。但是，做不到，投資收益肯定好不了，也就是預料之中的事情了。1賺、2平、7虧的鐵律啊!
證券金融投資顧問就是幫助客戶建立與其投資風格相適宜的證券投資體系。包括但不限於：建立正確的證券投資理念、建立有針對性的證券投資策略、建立嚴格的證券投資選股標准、建立嚴格的證券投資交易體系、資金管理體系、倉位管理體系等，制定其個人或者家庭證券投資計劃，甚至個人或者家庭綜合理財計劃(包括養老、保險、醫療、子女教育等)
，實現客戶總體個人或家庭資產的保值增值，為其個人或者家庭的美好生活提供扎實的物質財富基礎。但證券投資顧問不是理財規劃師，側重點還是證券投資。現在您知道證券金融投資顧問的工作啦....

.做為一個專業的金融行業的投資顧問需要具備以下幾點；
1.投資者教育。投資顧問幫助客戶理解財務知識和投資常識，了解專戶理財業務；幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區；引導客戶理解和評價風險。
2.全面的需求分析。全面了解客戶的財務狀況和需求，幫助客戶確定理財目標.
量身定製的投資方案。基於全面的客戶需求報告，為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據，與客戶充分溝通，達成一致。
3.解讀投資管理報告。每個客戶特定的投資組合都將在規定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內的業績表現，也包括投資組合經理對投資業績的評價與解釋，對未來投資環境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標。
4.調整投資方案。投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持目前的資產配置或根據客戶的財務目標或投資期限的改變做出調整。
5.投資顧問引領了專戶理財服務的始終，推動了各項服務的進展，是客戶與整個專戶理財服務團隊之間溝通的橋梁.

D. 我想成立一個證券投資咨詢公司，需要什麼條件怎麼辦理

根據《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第六條規定，申請證券投資咨詢從業資格的機構，應具備下列條件：

1.從事證券投資咨詢業務的機構，有五名以上取得證券投資咨詢從業資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業務的機構有十名以上取得證券投資咨詢從業資格的專職人員；其高級管理人員中至少一名取得證券投資咨詢從業資格。

2.有100萬元人民幣以上的注冊資本。

3.有固定的業務場所和與業務相適應的通訊及其他信息傳遞設施。

4.有公司章程。

5.有健全的內部管理制度。

6.具備中國證監會要求的其他條件。

E. 想開一家股票投資咨詢公司需要多少資金和什麼資質

投資咨詢公司就行了，去掉股票二字。可以去工商所登記注冊，做咨詢的不需要證券從業資格，證監會也管不了。