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股票分散投資的方法

發布時間: 2021-07-27 09:25:35

股票投資如何達到風險分散

很簡單,就是在不同板塊中都持有一定比例的股票,這樣就會分散風險,比如新興產業買30%,消費類買30%,大盤藍籌股30%

❷ 股票投資方式:股票投資方式有哪些

固定分散風險法:
股票投資的風險比較大,為了適當分散風險,投資者將資金按一定比例分成兩部分,一部分投資於股票,另一部分投資於價格波動不大的債券。兩部分的比例大小因投資者風險承受心理能力的大小而異,偏於穩妥的投資者可以將股票投資部分定小一些,而債券部分比重定大一些,偏於風險的投資者則相反,而舉棋不定的人可以使兩部分比重各佔一半。
全面分散風險法:
與前兩種股票投資方式的基本原理一樣,採用這種方法的投資者也將投資分散到不同的對象上去。但不確定各投資對象所佔的比例。採用這種方法的投資者對捉摸不定的股市往往一籌莫展,不知應該如何准確選擇投資對象。於是漫天撒網,買進許多種股票,哪種股票價格上漲到能使自己獲利的水平就賣出哪種股票。
固定投資法:
採用這種股票投資方式的投資者每個投資期投資於股票的金額是固定的,但由於股票價格經常處於變化之中,投資者每次購買股票所得股數就會各不相同。因此,雖然每次投資金額相同,但購得的股票數卻不同。當股價低時,買進的股數就多,當股價高時,買進的股數就少。最後結算時,平均每股所投資金額就低於平均每股的價格。
不固定分散風險法:
這種股票投資方式的基本方法也是首先確定投資額中股票投資與債券投資所佔比重但這種比重不是確定不變的,它將隨著證券價格的波動而隨時被投資者調整,調整的基礎是確定一條價格基準線,股價高於墊准線賣出股票,買入相應債券,股價低於基準線時買入股票,但要賣出相應金額的債券。買賣股票的數量比例隨股票價格的升降而定,一般的,股價升降幅度小時,股票買賣的比重就大。
賺百分比法:
這是一種短期投資策略,採用這種方法的投資者認為,股票市場的活躍性使很多股票在短期內波動幅度超過10-20%。因此,把握住10%-20%的上下限,低價時買進,高價時賣出,就很容易在短期獲利。股票交易每成交一次便向經紀人交納一筆手續費,賺百分比這一股票投資方式買賣行為的發生十分頻繁。

❸ 股票分散投資的優點有哪些。

分散投資也稱為組合投資,是指同時投資在不同的資產類型或不同的證券上。分散投資引入了對風險和收益對等原則的一個重要的改變,分散投資相對單一證券投資的一個重要的好處就是,分散投資可以在不降低收益的同時降低風險。這也意味著通過分散投資我們可以改善風險—收益比率。證券分散投資包括四個方面:對象分散法;時機分散法;地域分散法;期限分散法。在實際操作上可以根據不同情況採取多種方法,但唯一的目的和作用就是降低投資風險。
分散投資的主要作用是可降低投資風險。
分散投資也稱為組合投資,是指同時投資在不同的資產類型或不同的證券上。分散投資引入了對風險和收益對等原則的一個重要的改變,分散投資相對單一證券投資的一個重要的好處就是,分散投資可以在不降低收益的同時降低風險。這也意味著通過分散投資我們可以改善風險—收益比率。
例一
舉一個比較理想化的例子。假設投資航空運輸行業的長期平均收益是8%。投資原油行業的長期投資也是8%。假設航空運輸業和原油業的相關性為負1,簡單地說,航空運輸業掙錢的年份原油行業虧損。原油行業掙錢的年份航空運輸業虧損並且掙錢和虧損的量一樣的話。我們就可以得到一個沒有波動的長期回報8%的穩定收益。這是一個比較理想化的例子,現實生活中我們很難找到兩個完全負相關的行業。但是我們依然可以找到相關性比較低的投資來通過分散投資降低風險。
例二
分散投資的概念是以減小投資風險為目的,建造一個包含多種投資的投資組合,讓我們舉個簡單例子:如果張先生把所有資金全部投資在A公司的股票上,一旦A公司的股票價格突然下跌,張先生的投資將承受嚴峻的沖擊;但如果張先生將資金分別投資在A、B兩個公司的股票上,就算A公司的股價大跌,只要B公司的股價能夠安然無恙,其整體投資組合的回報都會較完全投資於A公司的組合為佳,意即其投資風險已大大減小。

❹ 在分散投資的情況下,購買股票的操作經驗,如何避險,如何正盈利,如果要選擇7隻股票要如何選購

既然你說分散投資,那麼你的資金量肯定不小,因為如果資金量小的話,不建議你進行分散投資。
分散投資的好處就是避險,我建議你可以考慮進行套利交易,比方說,你在期貨市場做空煤炭,在股票市場購買煤炭類的股票;不建議你把全部的資金都用來做股票,而且不能去選擇7支股票分別購買,而是選在2-3支股票進行交易。孩子多了照顧不過來,股票多了,你也照顧不過來。所以我的建議是:1、資金量大的,可以在期貨、現貨、股票中進行套利交易。2、資金量小的,可以在股票中選擇並購買2-3支。祝你投資愉快

❺ 基金怎樣分散投資

是去銀行買就可以了,可是你一次投資不了多少錢如何分散投資呢?所謂的分散投資就是投資多隻基金或其他金融產品。謝謝採納

❻ 分散投資怎麼分散才合理

前一陣日子,筆者有幸參加了美國經濟學家羅伯特·莫頓教授的一場關於金融投資的演講。在演講中,莫頓教授提到一個非常重要的投資概念:多元分散。我感到這個概念對很多讀者應該有不少價值,因此決定在這里寫出來和大家分享一下。

【筆者註:羅伯特·莫頓(Robert Merton)是美國著名的經濟學家和美國麻省理工學院商學院金融學教授。1970年代,莫頓與布萊克(Fischer Black)和斯科爾斯(Myron Scholes)共同發明了金融期權數學模型,並因此與斯科爾斯共同獲得了1997年諾貝爾經濟學獎。】

多元分散,是金融投資中一個「老生常談」的話題。即使是一個沒有上過大學,或者沒有讀過任何金融書籍的門外漢,都知道「不要把雞蛋放在一個籃子里」的道理。因此當我們提到「多元分散」時,很多讀者的第一反應可能是:這個道理誰都懂啊。能不能講點新鮮的?

但是近年來,對於「多元分散」的投資理念,也開始出現不同的聲音。比如有一些觀點認為,在自己擅長的領域,投資者應該「把雞蛋放在一個籃子里,並且把那個籃子看好」。這種「集中投資」的觀念,得到不少人的贊同。在筆者和上海交通大學安泰管理學院金融副教授李楠的對話中,我們專門講到過這個問題(有興趣的朋友請網路搜索:「伍治堅+李楠」)。

對於擁有特定的行業信息和知識的家族或者管理層,「把雞蛋放在一個籃子里」的說法有一定道理。

假設某家族企業的創始人和管理層,在某一個行業耕耘多年,對該行業的方方面面都十分了解,比常人有更大的信息優勢。那麼這些人把自己絕大部分身家都投在該行業或者自己控制的家族企業中,獲得比市場平均回報更好的投資回報,的確無可厚非。事實上,有不少美國著名的家族企業(比如經營沃爾瑪的沃頓家族),確實就是這么做的。

但在莫頓教授看來,即使是這些有能力在自己行業獲得超額回報的投資者,他們也能通過多元分散來提高自己投資組合的回報,降低投資組合的風險。當然,對於廣大普通老百姓來說,他們就更需要通過多元分散的方法來管理自己的投資組合了。

下面我來和大家分享一下莫頓教授的分析邏輯。這其中涉及到一些數學和金融知識。考慮到我的很多讀者並非來自金融專業,因此我會盡量用通俗易懂的語言幫助大家理解這其中的道理。

首先我們假設某個投資者有能力獲得阿爾法,即超過市場平均回報的超額回報。

你可以這么想:假設給定一定的風險(比如每年15%的波動率),市場可以給予我們平均每年10%的回報。但是某投資者自己可以獲得平均每年13%的回報。那麼這個額外的3%,就是他自己的能力帶來的超額回報(阿爾法)。

在大多數人看來,由於自己有「阿爾法」,因此應該最大化的利用自己的「投資優勢」,把所有的雞蛋都放在一個自己最熟悉的籃子里。由於這是一個自己最熟悉的籃子,如果不出大的意外,他們確實能夠獲得比市場平均回報更好的超額回報。

現在我們來分析一下,如果該投資者把自己的投資標的,和市場投資組合結合起來,會發生怎樣的變化。

上圖顯示的是美國S&P 500股票指數在過去一年的變化歷史。在特朗普獲勝後,美國股市不光沒有下跌,反而持續走高。從特朗普當選美國總統,到現在為止(截至2017年10月底),美國股市上漲了20%左右。

也就是說,即使你獲得了確切的,沒有其他人知道的「內幕消息」,你也未必能夠獲得投資回報,甚至還可能虧很多錢。這背後的主要原因,就在於未來的不可預測性。

多元分散,是應對未來不確定性的最好的投資策略之一。值得廣大讀者思考和學習。

希望對大家有所幫助。

❼ 股票投資到底要不要分散為什麼要分散投資呢

當然要了
原因:
1,投資的確定性不是100%,因為本質上未來是不能預測的,我們需要分散投資來分散股票的個別風險。
2,巴菲特也不是絕對的集中投資啊,你看他400億元全部在一隻股票上?沒吧,這是相對的,而不是絕對的!
3,分散投資,不僅僅是股票分散,買賣的時間也要分散,這樣分散短時間多因素導致股價變動的風險。

❽ 如何分散股票投資風險 股票投資有哪些風險

主要方法是投資分散化,即不能把全部資金投資於某一種收益性好的證券,一旦該種證券行情下跌將會嚴重損失本金,尤其是投資於股票。因此,把全部投資基金合理地分配比例,投資於幾種證券,並且這幾種證券的收益和風險水平不同,既應有風險大、收益高的證券,也應有風險小、收益較穩定的證券。
股票投資有哪些風險呢?第一類是市場價格波動風險。第二類是上市公司經營風險;第三類是國家政策和法規風險。

❾ 分散投資的原則是什麼

投資有風險,分散投資,分散風險,這是大家都知道的理財常識。但是,究竟如何才能做到分散投資呢?分散投資並非是盲目地購買十幾、二十個理財產品,這樣不僅會讓你忙裡眼花繚亂,精疲力盡,還會讓你在混亂之中忽略投資風險,反而會加重投資損失。

對於分散投資這個問題,投資者要真正學會分散投資,抓住三點理財原則就行。
一、選擇相對集中的投資方式。
投資者應當選擇相對集中的投資方式,根據自己的資金情況選擇3-5個投資方式。這樣一來,不僅能降低投資組合的管理難度,還能將更多的精力集中於那幾個投資方式,再進行長期投資,一定能獲得較高的收益。
二、過高收益的投資,盡量別碰。
分散投資,並不是都選擇高風險高收益的產品,對那些過高收益的投資,盡量別碰。穩健型投資者可以中低風險的進行組合投資,能有效分散風險。這種投資策略,是一種穩健型投資策略。
三、投資應量力而行。
投資應量力而行,有多少財力就進行多少投資,不可借錢投資,甚至貸款投資,存在賭博心理。每位投資者在選擇每一種投資方式時,應該先對自己的風險承受能力有所了解,然後在自己熟悉的領域內選擇投資方式,比如你懂房地產投資,你就可以選購一些與房地產有關的理財產品,量力而行。

參考資料:http://ke..com/link?url=_S8e-KhZVQg_-Qn1whDAR6ppa595M_

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