股票組合投資基金
Ⅰ 什麼是組合基金
組合基金是一種同時投資多個標的基金的基金理財方式,除了投資者自行搭配基金組合外,目前也有很多直接出售的組合基金產品,例如易方達余額佳就是一款基金組合產品。
組合基金產品,就是將幾只基金組合在一起出售,事實上這也是一種帶有FOF概念(fund of fund,即基金中的基金)的產品。基金組合服務是一種服務。
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有一些生命周期基金其實就是基金中的基金,它們提供的基金配置組合能滿足投資者的目標理財規劃。換句話說,就是通過單一簡便的投資方式提供一種多元化的、專業的投資組合,從而實現投資者的目標。
如美國有一種基金,該基金由5個投資組合構成,每個組合的資產均投資於各類ETF基金,風險由高到低分別是激進組合、成長組合、積極組合、平穩組合和保守組合。
Ⅱ 為什麼我們的投資組合要選擇股票型基金
基金的業績比較基準由一個適當的基金組合組成就像「及格線」一樣是基金公司給該基金設定的一個想要達到又有可能達到的預期目標。投資者可以通過基金收益率與基金業績比較基準的差異來衡量基金業績。
一般來說,市場向好時,通過凈值增長率與其同期業績比較基準收益率的比較可以看出基金業績是否戰勝基準獲得超額收益率。市場下跌時,只要凈值增長率的跌幅小於其同期業績比較基準的收益率跌幅則可以說明該基金抵禦風險的投資運作是有效的。
基金收益的業績比較基準是如何設置的?不同的基金其業績比較基準也不盡相同。一般來說債券基金和貨幣基金的業績比較基準會與某些債券指數或活期存款利率掛鉤,例如同期七天通知稅後存款利率。這兩種基金的業績比較基準一般由單個指數或利率組成,比較簡單。
而股票型基金和混合型基金等權益類基金的業績比較基準通常是由某個股票指數和債券指數復合而成。例如:中證800指數*60%+中債新綜合指數*40%。權益類基金的業績比較基準多由多個指數復合而成,較為復雜。
權益類基金的業績比較基準透露了什麼信息?
1、 基金的類型、投資范圍和資產配置比例。基金公司在做產品設計時通常會結合這只基金的類型、投資范圍和資產配置比例等因素,利用市場常用基準的復合指數作為基金自身的業績比較基準。
2、 基金的投資風格。從理論上講,業績比較基準是基金風格的量化體現,因此業績比較基準可以幫助投資者判斷基金的投資風格。這一點,主要是通過觀察基準選定的參照指數來實現。一般而言,主要投資中小盤股的基金,一般會採用中小盤指數作為業績比較基準的組成部分之一。主要投資於大盤藍籌的基金多以滬深300指數作為業績比較基準的組成部分之一。
3、 基金的管理團隊能力。不同的基金因投資范圍、風格特徵、資產配置比例等因素會有相對應的不同的系統性風險。不能簡單地用是否跑贏大盤來評判基金管理團隊的能力。而業績比較基準卻能幫助投資者弄清該基金與相應系統風險的關系,客觀評價基金的管理團隊能力的高低。
總體而言,在某個時期如果一隻基金的收益好於其業績比較基準的表現,那麼無論它是否取得了絕對收益或是超越了它的同行都應該說基金管理人對該基金的管理運作是合格的,反之不合格。#吱口令#長按復制此條消息,打開支付寶即可加入群聊BBHAbz94sc該吱口令將在2018年07月12日失效
Ⅲ 基金是不是股票組合的
你這理解有部分是正確的,但不全面,有些基金的確是股票組合的,比如股票型基金,但有的基金是有其他投資項目的,比如債券之類,這叫債券型基金,或者混合型基金之類,總之,不全是股票。
Ⅳ 混合式基金與股票基金有什麼區別
混合式基金與股票基金的區別:
1、投資的重點不同。股票型基金主要資金投資股票,混合型基金投資品種較多,資金可以分散,也可以集中。
2、收益不同。在牛市中,股票型基金的收益要比混合型基金高,而在熊市中或者市場不好的時候,混合型基金收益要比股票型基金高一些。
3、風險程度不同。股票型基金要比混合型基金的風險高,主要是因為股票型基金的投資重點是股票,一旦市場出現變動,就會虧損很多。而混合型基金由於配置均衡,當市場突然轉變時,受到的影響相對較小。
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混合基金根據資產投資比例及其投資策略再分為偏股型基金(股票配置比例50%-70%,債券比例在20%-40%)、偏債型基金(與偏股型基金正好相反)、平衡型基金(股票、債券比例比較平均,大致在40%-60%左右)和配置型基金(股債比例按市場狀況進行調整)等。
按股票種類分,股票型基金可以按照股票種類的不同分為優先股基金和普通股基金。優先股基金是一種可以獲得穩定收益、風險較小的股票型基金,其投資對象以各公司發行的優先股為主,收益主要來自於股利收入。
而普通股基金以追求資本利得和長期資本增值為投資目標,風險要較優先股基金高。
按股票種類分,股票型基金可以按照股票種類的不同分為優先股基金和普通股基金。優先股基金是一種可以獲得穩定收益、風險較小的股票型基金,其投資對象以各公司發行的優先股為主,收益主要來自於股利收入。而普通股基金以追求資本利得和長期資本增值為投資目標,風險要較優先股基金高。
Ⅳ 投資組合的組合投資
建立投資組合時請運用「一百減去目前年齡」的公式。這一公式意味著,如果你現年60歲,至少應將資金的40%投資在股票市場或股票基金;如果你現年30歲,那麼至少要將70%的資金投進股市。
基於風險分散的原理,需要將資金分散投資到不同的投資項目上;在具體的投資項目上,還需要就該項資產做多樣化的分配,使投資比重恰到好處。切記,任何最佳的投資組合,都必須做到分散風險。如果你是投資新手,手中只有幾千元錢,這個原則或許一時還無法適用;但隨著年齡增長,你的收入越來越多時,將手中的資金分散到不同領域絕對是明智之舉。這時,「一百減去目前年齡」公式將會非常實用。
投資組合按粗略的分類有三種不同的模式可供運用,即積極的、中庸的和保守的。決定採用哪一鍾模式,年齡是很重要的考慮因素。每個人的需要不盡相同,所以並沒有一成不變的投資組合,你得依個人的情況設計。
在20到30歲時,由於距離退休的日子還遠,風險承受能力是最強的,可以採用積極成長型的投資模式。盡管這時期由於准備結婚、買房、置辦耐用生活必需品,要有餘錢投資並不容易,但你仍需要盡可能投資。按照「一百減去目前年齡」公式,你可以將70%至80%的資金投入各種證券。在這部分投資中可以再進行組合,譬如,以20%投資普通股票,20%投資基金,餘下的20%資金存放定期存款或購買債券。
在30到50歲時,這段期間家庭成員逐漸增多,承擔風險的程度需要比上一段期間相對保守,但仍以讓本金盡速成長為目標。這期間至少應將資金的50%至60%投在證券方面,剩下的40%投在有固定收益的投資標的。投在證券方面的資金可分配為40%投資股票,10%購買基金,10%購買國債。投資在固定收益投資標的的部分也應分散。這種投資組合的目的是保住本金之餘還有賺頭,也可留一些現金供家庭日常生活之用。
在50到60歲時,孩子已經成年,是賺錢的高峰期,但需要控制風險,應集中精力大力儲蓄。但「100減去年齡」的投資法則仍然適用,至少將40%的資金投在證券方面,60%資金則投於有固定收益的投資標的。此種投資組合的目標是維持保本功能,並留些現金供退休前的不時之需。
到了65歲以上,多數投資者在這段期間會將大部分資金存在比較安全的固定收益投資標的上,只將少量的資金投在股票上,以抵禦通貨膨脹,保持資金的購買力。因此,可以將60%的資金投資債券或固定收益型基金,30%購買股票,10%投於銀行儲蓄或其他標的。
Ⅵ 投資股票與投資基金有什麼區別
1.證券投資基金是一種利益共享,風險共擔的集合證券投資方式,即通過發行基金單位,由基金管理人管理和運用資金,從事股票,債券等金融工具投資。
2.股票是股份公司簽發的證明股東所持股份的憑證,是公司股份的形式,投資者通過購買股票成為發行公司的所有者,按持股份額獲得經營預期年化收益和參與重大決策表決
3. 底層資產不同,基金的選擇更加豐富. 股票買的是公司的所有權。本質上我們買的是公司的盈利能力; 基金本質上是一種集合投資。底層資產較為豐富了,股票只是其中的一種。基金還可以投資債券、大宗商品、房地產、黃金、銀行存款、各種指數等等。
Ⅶ 基金投資,如何合理組合
股票基金與債券基金的風險差別很大。而目前股票市場大方向還沒有明朗,主要以震盪為主,因此,如果購買股票基金,其收益的波動幅度也會很大。如果將大部分資金投入到股票基金裡面,當自己需要資金時,就很可能遇到大盤行情走弱的情況,這樣你只有割肉處理,風險大,也不具有合理性。而債券基金相對穩定,收益一般會穩定緩慢增長。
因此個人建議:將有可能成為流動資金的那部分投入到股票基金,其餘剩下的投入到股票基金,而且投入到股票基金的錢應該在近期關注到,以防大盤走弱,損失過大。
至於把錢投進去的方式,這個要結合你自己的收入狀況以及消費狀況。只要把投資份額分配好,其它的都不是很重要了。
Ⅷ 簡述投資基金經理構造股票投資組合的一般流程
一、要有自己的投資理念。
許多投資人盲目地跟著市場、他人買賣基金,哪只基金漲幅居前就追買哪只,完全沒有把資金的安全邊際放在第一位。建議入市之前,好好學一學基金理財知識,權衡自己的風險承受能力,同時了解國家的經濟動向或趨勢,然後把握投資策略。
二、明確目標持續性投資。
各類股票基金各有其特色,各有其特點。如果你正處於生命的積累階段,要投資未來購房、孩子上學費用,那麼,你就首選成長型股票基金為主;如果你正處於生命周期的分配階段,既要供孩子上學,又要自己養老,那麼,你就選收入型股票基金(價值型基金)為主。總之,一定要清楚自己持有基金組合所期望達到的目標,堅持持續性地投資。
三、投資一定要有核心組合。
你的投資組合的核心部分應當有哪些主流基金組成?我非常認同股票投資的「核心——衛星」策略,在投資基金時也同樣適用。你應從股票基金中(主動型、偏股票型、平衡型)選擇適合自己的、業績穩定的優秀基金公司的基金構成核心組合。年輕的可占你基金組合資金的80%,年老的可佔40%——50%,另用10%投資防守型基金(債券基金和貨幣基金),用10%投資在市場中業績表現出色的為你的衛星基金,獲得較高收益。
四、投資指數基金
「不投資指數基金是你的錯。」借用巴菲特的話來指導自己的投資技巧。今年的市場也證明了他的經驗。因而,在每種組合投資中,應擁有1——2隻股票市場的指數基金。如嘉實300和中小板ETF,這種擁有整個市場法不失為明智的方法。
五、不要將同類型基金做組合。
盡管各基金的名稱不同,但注意「不管切得多薄,香腸片也還是香腸。」將同類型基金做組合是無效的。如果持有同類基金只數過多,會使你的組合失衡,不知不覺中讓你放大了市場風險,阻礙了你的投資目標的實現。有效的基金組合應是不同類型如股票型(主動型、偏股型和平衡型)、債券型、貨幣型等不同類型。
六、投資的期望值不要過高。
市場經歷了2005年的股改,助推了基金翻番的業績,在很大程度上可以說是對股改前市場的補漲。這樣的業績在成熟市場是不可遇見的。投資者應降低對市場的投資收益。針對我們的新興市場,把預期收益調整約為30%左右就行了。