國債與股票風險投資組合

Ⅰ 國債，基金，股票三者之間的關系

債券是一種有價證券，是社會各類經濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定的利率定期支付利息並到期償還本金的債權債務憑證。
中央政府發行的債券稱為國債。
國債籌集的資金主要用在國家建設上。
證券投資基金是指通過公開發售基金份額募集資金，由基金託管人託管、由基金管理人管理和運用資金、為基金份額持有人的利益以資產組合方式進行證券投資活動的基金。是一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式。基金交易就是以基金為對象進行的流通轉讓活動。一般分為封閉式和開放式。
基金籌集的資金主要投資在二級市場比如股票 債券金融衍生工具等法律允許的其他產品。
股票是一種有價證券，是股份有限公司簽發的證明股東所持股份的憑證。
上市公司用籌集的資金來發展公司
單說三者，基金會投資於股票單不會投資國債，以為國債是以國家信譽來擔保的 利率非常低。股票只能被投資。基金是投資者。

Ⅱ 債券與股票之間有何關系

債券是政府、企業、銀行等債務人為籌集資金,按照法定程序發行並向債權人承諾於指定日期還本付息的有價證券。

股票是股份公司發行的所有權憑證，是股份公司為籌集資金而發行給各個股東作為持股憑證並藉以取得股息和紅利的一種有價證券。每股股票都代表股東對企業擁有一個基本單位的所有權。每家上市公司都會發行股票。

債券與股票都是有價證券，是證券市場上的兩大主要金融工具。兩者同在一級市場上發行，又同在二級市場上轉讓流通。對投資者來說，兩者都是可以通過公開發行募集資本的融資手段。由此可見，兩者實質上都是資本證券。

二者基本沒什麼關系，要說關系也就是，他們都是金融產品

(2)國債與股票風險投資組合擴展閱讀：

債券作為一種債權債務憑證，與其他有價證券一樣，也是一種虛擬資本，而非真實資本，它是經濟運行中實際運用的真實資本的證書。

債券作為一種重要的融資手段和金融工具具有如下特徵：

償還性

償還性是指債券有規定的償還期限，債務人必須按期向債權人支付利息和償還本金。

流動性

流動性是指債券持有人可按需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，以提前收回本金和實現投資收益。

安全性

安全性是指債券持有人的利益相對穩定，不隨發行者經營收益的變動而變動，並且可按期收回本。

收益性

收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報酬。在實際經濟活動中，債券收益可以表現為三種形式：一是投資債券可以給投資者定期或不定期地帶來利息收入：二是投資者可以利用債券價格的變動，買賣債券賺取差額；三是投資債券所獲現金流量再投資的利息收入。

Ⅲ 當增加房地產到一個股票、債券和貨幣的投資組合中,房地產收益的哪些因素影響組合風險（多選）

問感覺是b和d。
房地產的是實物資產，和其它的金融產品的相關性較低。而組合的標准差是衡量組合的風險，當加入一個相關性低的產品後，標准差回降低（也就是風險降低）。

Ⅳ 股票,基金,國債的區別

1、基金
作為一種投資工具,證券投資基金把眾多投資人的資金匯集起來,由基金託管人(例如銀行)託管,由專業的基金管理公司管理和運用,通過投資於股票和債券等證券,實現收益的目的。

根據基金是否可以贖回，證券投資基金可分為開放式基金和封閉式基金 。開放式基金，是指基金規模不是固定不變的，而是可以隨時根據市場供 求情況發行新份額或被投資人贖回的投資基金。封閉式基金，是相對於開 放式基金而言的，是指基金規模在發行前已確定，在發行完畢後和規定的 期限內，基金規模固定不變的投資基金。

2、國債
所謂國債就是國家借的債，即國家債券，它是國家為籌措資金而向投資者出具的書面借款憑證，承諾在一定的時期內按約定的條件，按期支付利息和到期歸還本金。按國債的券面形式可分為三大品種，即：無記名式（實物）國債、憑證式國債和記帳式國債。

3、股票

股票是股份有限公司在籌集資本時向出資人發行的股份憑證。股票代表著其持有者（即股東）對股份公司的所有權。這種所有權是一種綜合權利，如參加股東大會、投票表決、參與公司的重大決策。收取股息或分享紅利等。同一類別的每一份股票所代表的公司所有權是相等的。每個股東所擁有的公司所有權份額的大小，取決於其持有的股票數量占公司總股本的比重。股票一般可以通過買賣方式有償轉讓，股東能通過股票轉讓收回其投資，但不能要求公司返還其出資。股東與公司之間的關系不是債權債務關系。股東是公司的所有者，以其出資額為限對公司負有限只任，承擔風險，分享收益。

Ⅳ 債券投資和股票有什麼風險

債券投資的風險：
一、違約風險
違約風險指發行債券借款能按支付債券利息或償本金給債券投資者帶損失風險所債券財政部發行債由於政府作擔保往往市場認金邊債券所沒違約風險除央政府外政府公司發行債券則或或少違約風險信用評級機構要債券進行評價反映其違約風險般說市場認種債券違約風險相較高要求債券收益率要較高彌補能承受損失
二、利率風險
債券利率風險指由於利率變使投資者遭受損失風險毫疑問利率影響債券價格重要素：利率提高債券價格降低；利率降低債券價格升由於債券價格隨利率變所即便沒違約風險債存利率風險
三、購買力風險
購買力風險指由於通貨膨脹使貨幣購買力降風險通貨膨脹期間投資者實際利率應該票面利率扣除通貨膨脹率若債券利率10%通貨膨脹率8%則實際收益率2%購買力風險債券投資現種風險實際20世紀80代末90代初由於民經濟直處於高通貨膨脹狀態我發行債銷路並
四、變現能力風險
變現能力風險指投資者短期內合理價格賣掉債券風險投資者遇更投資機想售現債券短期內找願意合理價格買主要價格降低或者間才能找買主遭受降低損失喪失新投資機
五、再投資風險
投資者投資債券獲收益三種：
1、債券利息；
2、債券買賣獲收益；
3、臨現金流（定期收利息期償本金）進行再投資所獲取利息實際再投資風險針第3種收益說投資者實現購買債券所確定收益相等收益些臨現金流必須按照等於買入債券確定收益率進行再投資
六、經營風險
經營風險指發行債券單位管理與決策員其經營管理程發失誤導致資產減少使債券投資者遭受損失

Ⅵ 股票和國債有什麼區別

股票和國債的區別：

1、籌資的性質不同

債券的發行主體可以是政府、金融機構或企業（公司）；

股票發行主體只能是股份有限公司。

2、存續時限不同

債券作為一種投資是有時間性的，從債券的要素看，它是事先確定期限的有價證券，到一定期限後就要償還。

股票是沒有期限的有價證券，企業無需償還，投資者只能轉讓不能退股。

3、收益來源不同

債券投資者從發行者手中得到的收益是利息收入，債券利息固定，屬於公司的成本費用支出，計入公司運作中的財務成本。在進行債券買賣時，投資者還可能得到資本收益。

股票投資者作為公司股東，有權參與公司利潤分配，得到股息、紅利，股息和紅利是公司利潤的一部分。在股票市場上買賣股票時，投資者還可能得到資本收益。

4、價值的回歸性不同

債券投資的價值回歸性，是指債券在到期時，其價值往往是相對固定的，不會隨市場的變化而波動。

股票的投資價值依賴於市場對相關股份公司前景的預期或判斷，其價格在很大程度上取決公司的成長性，而不是其股息分配情況。

5、風險性不同

國債和投資風險相當低的金融債券，即使是公司（企業）債券，其投資風險也要比股票投資風險小得多。

Ⅶ 股票、基金、國債有什麼區別

股票是股份有限公司在籌集資本時向出資人發行的股份憑證。股票代表著其持有者（即股東）對股份公司的所有權。風險較高，收益起伏。

基金 作為一種投資工具,證券投資基金把眾多投資人的資金匯集起來,由基金託管人(例如銀行)託管,由專業的基金管理公司管理和運用,通過投資於股票和債券等證券,實現收益的目的。 根據基金是否可以贖回，證券投資基金可分為開放式基金和封閉式基金。風險適中
國債就是國家借的債，即國家債券，它是國家為籌措資金而向投資者出具的書面借款憑證，承諾在一定的時期內按約定的條件，按期支付利息和到期歸還本金。按國債的券面形式可分為三大品種，即：無記名式（實物）國債、憑證式國債和記帳式國債。收益低，風險低。

Ⅷ 債券與股票的關系

呵呵
1 反映的關系不同.債券反映債權債務關系。債務人無論財務狀況怎樣,到期都需償還本金與利息.股票是所有權關系.依據經營狀況發配紅利,在虧損狀態下不用支付股東紅利.
2 收益與風險程度不同.我們知道風險與收益是正比的關系.債券因為有固定的利率,風險相對股票會小很多.而股票根據公司經營狀況決定分配股東的股息與紅利多少,風險比較大,但收益比債券大很多.這里的風險不是只指虧錢,也包括盈利.這是經濟學里的含義與我們一般所說的風險不大一樣.
3 投資收回方式不同.債券有到期日,到期還本付息.沒到期之前也可能通過貼現等方式提前融資.購買公司股票以後只能在二級市場上交易,沒有到期日,因為股票的存續期和公司一致.公司在股票就在.除非,破產了,清償.
可以分很多細點,比如收益分配方式不同(一個是固定利息,一個是不確定的紅利)等等,不過在裡面都有陳述了,就不像教科書一樣說那麼多了.^_^

你說的,在資產價格（房地產和股票）下跌的時候，會引發金融危機，而這時候主要應持有現金和債券。當然了.股票,房地產都是某種資產,發生金融危機的時候很多人會套現,賣出資產,變成現金在手中比較有安全感.不過相對來說,金融危機一旦發生，會引起通脹等情況,現金在手中也不一定不貶值,要看政府的宏觀調控了.而債券因為前面說了,固定的利息率,與到期必須償還的特性,也是能保證資金保值增殖的好途徑.(在通脹不嚴重的情況下)因為經濟不景氣使對於資產的投資風險變大,這樣的情況下，人們趨向於把資產變現成現金持有.^_^

Ⅸ 投資不計較風險,是投資國債還是股票

D 分 析： 該題考查投資方式，A觀點不符合題意，股票是高風險高收益，三種債券中，國債的風險最低，其次是金融債券，再次是企業債券，故D觀點符合題意，B、C觀點均不符合題意，故答案應選D。 點評： 該題考查投資方式，考生要理解儲蓄、國債和股票三種投資方式的風險性和收益性。一般來說，投資收益與投資風險之間有著正比的關系。在儲蓄、國債和股票三種投資方式中，收益與風險最高的是股票，其次是國債，再次是儲蓄，三種債券中，國債的風險最低，其次是金融債券，再次是企業債券。本題難度一般。

Ⅹ 我想做一個投資組合收益率和風險分析，投資工具是股票，國債和銀行存款，請各位大神指點

樓主，對於你的提問，我很想幫你，但是覺得條件太少，那我就我知道的說一下，希望能夠幫助到你。CAPM是資本資產定價理論，他所謂的定價指的是對於證券投資組合中系統風險的定價，非系統風險由於證券組合被分散了。影響定價的唯一因素是B值。這個理論還涉及到資本市場線和證券市場線，這兩條線怎麼做呢？難度很大。