資產配置為什麼要投資股票

『壹』 為什麼在資產配置中，股權投資必不

資產配置的金字塔頂端——股權投資

財富管理的問題，90%以上是資產配置問題。資產配置時，第一個是跨地域國別配置，第二個跨資產類別配置，第三個是以FOF的方式超配另類資產。這也是多次提到的「資產配置黃金三原則」。其中，作為另類資產的重要組成部分，股權類產品一直是專業投資者資產配置中的重要組成部分。

為什麼資產配置當中要有私募股權？當社會處於工業時代，富豪們的資產大部分是以資源為主，誰有資源、誰有石油、誰有銀行就掌握了財富的源頭，所以這一時期的富豪都是資源性的。而到了二十一世紀，資本市場已經發生了巨大的變化，美國富豪資產中最大的佔比是金融，佔到25%左右，這裡面就包括對沖基金、私募股權基金資產。在當下，財富增長最好的方式就是讓錢生錢。

2017年7月7日，美國證券交易委員會（SEC）發布了2016年四季度私募基金行業統計報告，全面反映了2015年一季度到2016年四季度美國私募基金發展情況。

截至2016年四季度，美國證券交易委員會已注冊登記私募基金管理人2878家，已備案私募基金28290隻，管理總資產11.01萬億美元，比2015年增加了7350億美元，同比增長7.34%；凈資產7.35萬億美元，比2015年增加3530億美元，同比增長5.04%。單只基金平均規模3.89億美元，平均每個管理人管理私募基金10隻，基金注冊地遍布全球主要金融中心。

從私募基金類型上看，截至2016年四季度末，美國私募基金只數最多的是私募股權基金，共有10305隻，佔比31.24%，其次是對沖基金，共有8877隻，佔比26.91%。

私募股權投資已經成為高凈值人士的標配，不過需要注意的是，股權投資在資產配置當中的佔比最好不要超過20%，從分散風險的角度來看，超過這個比例就存在較大的風險，如果要投，一定要尋找專業的財富管理機構的幫助。

股權投資是大勢所趨

從2016年到現在，私募行業的監管政策不斷出台，至今，整個私募股權投資行業已經形成一套完善的監管體系——一法、兩規、七辦法、二指引、多公告。除了嚴監管之外，股權投資領域也獲得了政府的認可，政府對私募股權投資市場一向持有肯定的態度。

《2017年政府工作報告》明確提出發展多層次資本市場，加大股權融資力度，完善主板市場基礎性制度，積極發展創業板、新三板，規范發展區域性股權市場，無不彰顯出政府為股權投資市場健康有序發展正在創造有利條件。

回顧過去五年，中國股權投資市場格局已發生深刻改變。面對全球經濟增速減緩、金融市場波動加劇、國內經濟下行壓力和結構再平衡的復雜局面，我國股權投資行業受外部環境影響也經歷起起伏伏，VC/PE機構經過大浪淘沙後如今也發展的更加成熟，募資策略、投資策略、退出策略都在發生一定的轉變。現如今股權投資市場政策環境不斷得到優化，新投資機遇也應運而生。

2016年政策松綁促「銀行系」與「保險系」大軍進入中國PE市場，例如推行投貸聯動業務、險資新政開閘等。此外，以上市公司為主導的戰略投資者也介入資本市場參與股權投資以此獲取長期戰略利益及財務回報。各級監管層在過去一年裡創造良好條件鼓勵優秀機構做大做強，同時出台多項監管政策規范私募基金運作。這均表明，中國股權投資市場將迎來更多創新變革。

隨著股權基金的資金大量流入實體產業有效的支撐國內實體產業的發展，政府相關部門也提出了雙創的口號，股權投資基金的發展也恰好滿足和支撐國內經濟的轉型。私募股權行業在不斷發展的同時，其退出方式也變的多元化，除了傳統的IPO之外，還有並購、股權轉讓、管理層收購等方式。在IPO提速常態化的背景下，大大地降低了投資者的投資周期；其退出方式的多樣化也降低了投資者的投資風險。

國內宏觀環境的不斷變化以及金融市場的不斷改革，基金的募集方式，投資策略以及退出方式都會發生巨大的改變。私募股權投資作為一種重要的財富增長的方式，在資產配置中扮演越來越重要的角色。未來，股權投資市場仍然具有巨大的增長潛力。

與此同時，按照規模來算中國已成為全球第二大股權投資市場。越來越多的中國「獨角獸」企業正引發全球風投關注。展望2018年，業內認為，人工職能、互聯網＋工業、5G、工業模式的創新、泛娛樂和消費升級等都有望迎來更廣闊的發展空間，成為市場投資熱點，也有望涌現出更多的「獨角獸」企業。

『貳』 資產配置中為什麼一定要有股權投資

資產配置的金字塔頂端——股權投資
資產配置的黃金三原則，第一個是跨地域國別配置，第二個跨資產類別配置，第三個是以FOF的方式超配另類資產。其中，作為另類資產的重要組成部分，股權類產品一直是專業投資者資產配置中的重要組成部分。
資產配置當中要有私募股權
當社會處於工業時代，富豪們的資產大部分是以資源為主，誰有資源、誰有石油、誰有銀行就掌握了財富的源頭，所以這一時期的富豪都是資源性的。而到了二十一世紀，資本市場已經發生了巨大的變化，美國富豪資產中最大的佔比是金融，佔到25%左右，這裡面就包括對沖基金、私募股權基金資產。在當下，財富增長最好的方式就是讓錢生錢。
《2017年政府工作報告》明確提出發展多層次資本市場，加大股權融資力度，完善主板市場基礎性制度，積極發展創業板、新三板，規范發展區域性股權市場，無不彰顯出政府為股權投資市場健康有序發展正在創造有利條件。
私募股權投資已經成為高凈值人士的標配，不過需要注意的是，股權投資在資產配置當中的佔比最好不要超過20%，以便於分散風險。私募股權投資作為一種重要的財富增長的方式，在資產配置中扮演越來越重要的角色。未來，股權投資市場仍然具有巨大的.潛力。
擴展閱讀：
一、 什麼是資產配置
資產配置主要是一種投資策略，一般來說，它是以投資者的風險偏好為基礎，通過定義並選擇各種資產類別、評估資產類別的歷史和未來表現，來決定各類資產在投資組合中的比重，以提高投資組合的收益-風險比。
資產配置的核心是資產種類和具體投資的多元化。其主要目標是基於投資者本身的風險偏好與收益預期，追求更優的投資收益-風險情況，以及在一個較長的時間跨度內實現更高的回報和更低的風險。簡單一句話就是通過將自己放在不同的籃子里來保證用最少的風險獲取最大程度的收益。
二、資產配置到底有多重要
老債王John Templeton說：「除非你能確定自己永遠是對的，不然就該做資產配置。」
美國人70%多的資產配置在多元化金融資產，我們一向認為超級保守「固執」的德國人的儲蓄率大約9%-10%；我們認為幾乎不投資的日本人的儲蓄率為個位數；美國人更是極低，即便最高的北歐人儲蓄率也只有10%多。然而，中國人的儲蓄水平比這高不止一倍。
多家機構調查，大部分的投資者希望尋找到適合他們的資產配置，以獲得又穩又多的收益。
現代投資方法論研究大師RogerIbbotson說：「長期來看，投資者91.5%的收益來自資產配置。」
資產配置之所以重要就是因為我們需要用資產配置的方法幫自己或者投資者賺錢。
三、為什麼要做資產配置？
90%的失敗投資因為沒有做資產配置
美國經濟學家馬科維次通過分析近30年來美國各類投資者的投資行為和最終結果的大量案例數據發現：在所有參與投資的人群裡面，有90%的人不幸以投資失敗而告出局，而能夠幸運存留下來的投資成功者僅有10%！而這10%的人就是做了資產配置。
而且也有相關研究表明，投資收益中的85%-95%是來自資產配置，受證券選擇、時機選擇等因素影響比較小。

『叄』 為什麼在資產配置中，股權投資必不可少

高風險高回報理財產品,擁有一定性風險意識跟項目評估能力的成熟合格投資人,在資產合理配置下才能說必不可少，但不是說有錢就必定要做。合理配資才是正理

『肆』 為什麼要進行資產配置，它對我的投資有什麼意義

資產配置就是在一個投資組合中選擇資產的類別並確定其比例的過程，它是投資組合業績表現的決定性因素。研究表明，資產配置策略對於投資收益的貢獻率超過90%。
資產配置的意義在於戰略性地分散投資到不同風險收益特徵資產中去，降低組合相關性，從而使資產組合的收益趨於穩定。

『伍』 年輕人---為什麼要投資股票

你想想你的一生這么長,除了工資收入，隨著年齡的增長,通過投資獲得一些財產性的回報,將會變得越來越重要。而且,股票投資能夠幫你提高對很多事物的判斷能,尤其是價值判斷能力,這些能力無論是對投資還是工作都很重要。再者,收入渠道的拓寬,也能夠讓你在職場上打拚的時候,有更從容的心態。所以投資和工作應該是相?相成的。

我認為,對新一代職場人群來說,股票投資將是一生資產配置、財富管理最重要也是最不可或缺的領域。俗話說,人無股權不富。全世界最富裕的人都在投資股市。只要你掌握了正確方法,長期實踐,你也能夠像那些聰明的人、富有的人樣,獲得長久穩定的回報。

您想了解更多精彩內容，就請點擊上方「關注雲然社」！（股市有風險，入市需謹慎）

『陸』 資產配置中為什麼一定要有股權投資，看完驚

一、 資產配置

資產配置主要是一種投資策略，一般來說，它是以投資者的風險偏好為基礎，通過定義並選擇各種資產類別、評估資產類別的歷史和未來表現，來決定各類資產在投資組合中的比重，以提高投資組合的收益-風險比。

資產配置的核心是資產種類和具體投資的多元化。其主要目標是基於投資者本身的風險偏好與收益預期，追求更優的投資收益-風險情況，以及在一個較長的時間跨度內實現更高的回報和更低的風險。簡單一句話就是通過將自己放在不同的籃子里來保證用最少的風險獲取最大程度的收益。

二、資產配置重要性

「除非你能確定自己永遠是對的，不然就該做資產配置。」

美國人70%多的資產配置在多元化金融資產，我們一向認為超級保守「固執」的德國人的儲蓄率大約9%-10%；我們認為幾乎不投資的日本人的儲蓄率為個位數；美國人更是極低，即便最高的北歐人儲蓄率也只有10%多。然而，中國人的儲蓄水平比這高不止一倍。

多家機構調查，大部分的投資者希望尋找到適合他們的資產配置，以獲得又穩又多的收益。

「長期來看，投資者91.5%的收益來自資產配置。」

資產配置之所以重要就是因為我們需要用資產配置的方法幫自己或者投資者賺錢。

三、 為什麼要做資產配置

① 90%的失敗投資因為沒有做資產配置

美國經濟學家馬科維次通過分析近30年來美國各類投資者的投資行為和最終結果的大量案例數據發現：在所有參與投資的人群裡面，有90%的人不幸以投資失敗而告出局，而能夠幸運存留下來的投資成功者僅有10%！而這10%的人就是做了資產配置。

而且也有相關研究表明，投資收益中的85%-95%是來自資產配置，受證券選擇、時機選擇等因素影響比較小。

③ 跑贏通貨膨脹

通貨膨脹的影響正悄悄地滲透我們吃、住、用、行等生活的方方面面，大到房產，小到柴米油鹽，一切的一切似乎都在進行著一場轟轟烈烈的「價格革命」，通貨膨脹也使錢越來越不值錢！

銀行的活期存款利息只有0.35%，基本可以忽略不計，而定期存款利息幾經波動，央行一年定期存款利息基本在1.5%左右，最近有關部門更是公布了數據稱CPI同比增加了2.3%，所以要跑贏通脹單一的存款是做不到的，這個時候就需要做資產配置，合理搭配其他理財產品。

四、資產配置的金字塔頂端——股權投資

資產配置的黃金三原則，第一個是跨地域國別配置，第二個跨資產類別配置，第三個是以FOF的方式超配另類資產。其中，作為另類資產的重要組成部分，股權類產品一直是專業投資者資產配置中的重要組成部分。

資產配置當中要有私募股權

當社會處於工業時代，富豪們的資產大部分是以資源為主，誰有資源、誰有石油、誰有銀行就掌握了財富的源頭，所以這一時期的富豪都是資源性的。而到了二十一世紀，資本市場已經發生了巨大的變化，美國富豪資產中最大的佔比是金融，佔到25%左右，這裡面就包括對沖基金、私募股權基金資產。在當下，財富增長最好的方式就是讓錢生錢。

《2017年政府工作報告》明確提出發展多層次資本市場，加大股權融資力度，完善主板市場基礎性制度，積極發展創業板、新三板，規范發展區域性股權市場，無不彰顯出政府為股權投資市場健康有序發展正在創造有利條件。

私募股權投資已經成為高凈值人士的標配，不過需要注意的是，股權投資在資產配置當中的佔比最好不要超過20%，以便於分散風險。私募股權投資作為一種重要的財富增長的方式，在資產配置中扮演越來越重要的角色。未來，股權投資市場仍然具有巨大的增長潛力。

『柒』 資產配置中為什麼一定要有股權投資，看看就知道了

國家鼓勵直接投資，所以股權債權市場會大發展，而間接融資則會進一步萎縮。
具體的講，新三板、戰略新興板等板塊的進一步發展，會給股權投資提供更多的撤出渠道，股權的價值也會進一步體現。而銀行等間接融資渠道則會不斷被蠶食。
但是，投資關鍵是配置，股權投資好，也只是個大概的說法，自己投資還要多資產配置。具體投資時，還要看具體項目，很多股權投資項目風險還是很高的。
一家之言，僅供參考。

『捌』 秒懂：為什麼要做資產配置

資產配置，說得通俗點，就是把錢分別投資到不同的資產當中，簡而言之就是分散投資。

之所以要這么做，是因為資產配置往往能夠在風險相對可控的前提下實現最大化的投資收益。

舉個例子，假設你和隔壁老王各有100萬，老王分別用50萬買了股票和債券，而你把100萬全買了股票。假如第一年股票賺60%，債券賺4%；第二年股票虧了50%，債券賺了5%；第三年股票賺10%，債券賺6%。最後算一算，你會發現三年下來，老王最終還有101.8萬，而你只剩下88萬。

雖然第一年你大賺但三年的整體收益卻不如老王，所以進行長期投資理財，特別是資金量比較大的時候，最好選擇資產配置。

當然，它作為一種理財概念，對於不同類型的投資者而言，資產配置的含義也不盡相同。

在投資的時候，無論錢多錢少一定要有資產配置這個概念。

比如你現在只有一萬元來投資，比較合適的做法就是買基金，但是基金也有很多種，風險相對大的有股票基金，風險小一點有債券基金，幾乎無風險的有貨幣基金，那麼這三種基金你可以分別買一些，做一個基金組合，其實這樣也算是用資產配置的概念來理財。

最後，說說定義吧！

資產配置：是指根據投資需求將投資資金在不同資產類別之間進行分配。它作為一種理財概念，對於不同類型的投資者而言，資產配置的含義頁不盡相同。

『玖』 資產配置和投資組合，作為普通人來說該如何理解呢

上圖顯示的，是小烏龜投資組合和滬深300的歷史回撤對比。我們可以看到，從2015年年中開始，由於A股大跌，因此買股票的投資者，最大回撤接近50%。也就是說，往股市裡投1萬元，在最糟糕的時候，賬戶上僅剩5000元。在2018年，類似的情形再次發生，讓股民們欲哭無淚。

但是秉承多元分散投資哲學的小烏龜投資者，在相同期間的最大回撤，為30%左右。雖然也是跌，但跌幅要比股市好很多。因此，其堅持長期持有的信心也會更強。

總結

廣大投資者普遍面臨的最大難題之一，就是選擇什麼時候買入和什麼時候賣出。如果做出錯誤的選擇，那麼投資者將遭受巨大的投資損失。通過資產配置的思路進行投資，可以幫助投資者有效解決該難題。這里的資產配置，是根據投資者的實際情況，如本金多少，想賺多少錢，能承受的最大虧損是多少，多久要用錢等，找出最適合自己的配置比例。

但不管是哪種情況，要想從資產配置中獲得最大的投資回報，投資者們需要謹記以下幾個原則：

1）控製成本：只選擇那些最便宜的ETF和指數基金進行投資。

2）多元分散：把投資目標盡可能多的分散在不同的資產類型中。

3）長期堅持：這個投資方法，無法保證你在短期內一定賺錢。但是如果有耐心長期堅持下來，投資者就能獲得很不錯的回報。

4）有效系統：堅持定期或者動態的進行再平衡，是提高投資回報的有效方法。