股票質押資金監管賬戶

❶ 如何辦理上市公司的股權質押要什麼手續

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上市公司股權質押登記的問題
我國《擔保法》及《最高人民法院關於適用<擔保法>若干問題的解釋》關於以公司股權進行質押區分上市公司和非上市公司做了不同規定，即：以上市公司的股份出質的，質押合同自股份出質向證券登記機構辦理出質登記之日起生效；以有限責任公司及非上市股份有限公司的股份出質的，質押合同自股份出質記載於股東名冊之日起生效。
根據上述規定，上市公司的股權質押經向中介機構（亦可稱之為「與出質人和質權人無利害關系的第三人」）——證券登記機構辦理出質登記後，該股權質押合同才始得生效，而且根據我國《公司法》、《證券法》及其他有關規定，該股權質押的事實一般還應該由出質人在公告中予以披露，社會公眾也可以通過向證券登記機構查詢的方式獲得該股權質押的情況，從而使該股權質押的事實為社會公眾所知悉，進而使該股權質押具有相當的公示力和公信力。這樣，就完全可以起到防止出質人在質押期限內將該股權非法轉讓或者將其重復質押給其他人的情況發生，從而為質權人能夠順利實現質權提供了非常有力的保障。[2]

但以登記作為質押合同的生效條件仍存在以下問題：
登記是質押合同生效的條件所引發的第一個問題是，這一規定對債權人是很不利的。因為如果質押合同無效，債權人最多隻能要求出質人承擔締約過失責任，其債權還是沒有保障。但是如果登記是質權生效的條件而不是質押合同的生效條件，則對債權人就有利多了。因為如果是由於出質人的原因而沒有辦理質押登記或者出質人拒不辦理或協助辦理登記手續，則債權人就可以起訴出質人違約，從而要求出質人承擔違約責任，甚至可以要求法院強制出質人協助辦理質押登記手續。這里涉及到物權變動的一個根本性原則——原因（合同）與結果（物權變動）相分離的原則。我國現行法律對物權變動中的原因與結果的關系似乎應該採取更為科學的嚴加區分的態度。這樣，既有利於債權人保護，也避免滋生糾紛。民法典草案的第296條改正了《擔保法》的這一錯誤，該條明確指出：「以依法可以轉讓的股份出質的，出質人與質權人應當訂立書面合同。以上市公司的股份出質的，質權自證券登記機構辦理出質登記之時起設立。以非上市公司的股份出質的，質權自股份出質記載於股東名簿之時起設立。」因此，登記是質權生效的條件而不是質押合同的生效條件，加強了對債權人的保護。

目前在上市公司股權質押的實踐中存在的另一個問題是，股權質押登記的渠道不暢。在現階段，根據中國證監會的規定，並非所有的上市公司流通股都可以辦理質押登記。根據《證券公司股票質押貸款管理辦法》的規定，綜合類證券公司可以以其自營的人民幣普通股票（A股）和證券投資基金券辦理質押貸款登記，自然人及綜合類證券公司以外的其他法人持有的上市流通的人民幣普通股票尚不能辦理質押登記。但是質押是質權人與出質人協商的結果，如果自然人及綜合類證券公司以外的其他法人以其持有的上市流通的人民幣普通股股票出質，債權人也接受了這種出質，根據民法意思自治的原則，這種質押合同應當是有效的。但是上市公司的股權質押應當經過證券登記機構登記後，質權才能成立。目前我國證券市場上，中國證券登記結算有限責任公司是法定的也是唯一的辦理上市證券登記業務的機構，如果它不辦理這樣的質押登記，無異於堵塞了訂立質押合同的雙方辦理質押登記的唯一渠道。這樣就造成了一個兩難的局面，一方面法規要求質權必需登記才能設立，另一方面，法規又不允許唯一的法定機構辦理登記，這無疑是十分荒謬的。這樣的結果違背了同股同權的法律原則，也阻礙經濟的發展與市場的穩定。因此，無論是A股還是B股，無論其持有人的身份如何，無論辦理質押登記的目的是為了擔保銀行貸款債權還是擔保其他債權，上市公司股權質押登記業務都應當全面展開。

、上市公司國有股出質的特殊規定。
從質押的程序來說，首先，國有股東授權代表單位以國有股進行質押，必須事先進行充分的可行性論證，明確資金用途，制訂還款計劃，並經董事會(不設董事會的由總經理辦公會)審議決定；其次，以國有股質押的，國有股東授權代表單位在質押協議簽訂後，按照財務隸屬關系報省級以上主管財政機關備案；最後，根據省級以上主管財政機關出具的《上市公司國有股質押備案表》，按照規定到證券登記結算公司辦理國有股質押登記手續。
從質押的目的來說，國有股東授權代表單位持有的國有股只限於為本單位及其全資或控股子公司提供質押。
從質押股份的數量上來說，國有股東授權代表單位用於質押的國有股數量不得超過其所持該上市公司國有股總額的50％。

❷ 股權質押如何辦理登記手續

1、申請人簽字或者蓋章的《股權出質設立登記申請書》、；
2、申請人簽字或者蓋章的《指定代表或者共同委託代理人證明》及指定代表或委託代理人的身份證件復印件；應標明委託代理人的辦理事項、許可權、授權期限；
3、記載有出質人姓名（名稱）及其出資額的有限責任公司騰訊眾創空間股東名冊復印件或者出質人持有的股份公司股票復印件（均需加蓋公司印章）；
4、股權質押合同；
5、出質人、質權人的主體資格證明或者自然人身份證明復印件
6、國家工商行政管理總局要求提交的其他材料。

股權出質登記事項如下：

股權出質登記事項有三項，即出質人和質權人的姓名或名稱;出質股權所在公司的名稱;出質股權的數額。出質人和質權人的姓名或名稱事項，出質人和質權人是自然人的，是指其法定身份證件上記載的姓名。

出質人和質權人是法人或者其他組織的，是指其登記證書或者合法成立證明上記載的名稱，如企業營業執照上記載的企業名稱、事業單位登記證書上記載的事業單位名稱等。

出質股權所在公司的名稱事項，是指公司營業執照上記載的公司名稱。出質股權的數額事項，是指質權合同中記載的出質股權財產的數量。

(2)股票質押資金監管賬戶擴展閱讀：

股權出質流程

1、 可以申請股權出質的企業類型(有限責任公司及未上市的股份有限公司)

2、 填寫表格等材料(填寫《股權出質設立申請表》等表格：提交執照復印件，質權合同，質權人、出質人身份證明等文件、證件。)

3、 現場材料提交(攜帶齊所有提交的材料，預約成功後於電話提示的受理時間到投資服務大廳取號辦理。)

4、 領取股權出質通知書(受理後取得股權出質通知書。您的登記申請材料被受理後，請按工作人員的提示到投資服務大廳一層發照窗口領取股權出質通知書。)

參考資料：網路_股權質押

❸ 股票質押具體怎麼操作 有做過的嗎

1、貸款人
資本充足率等監管指標符合中國銀行業監督管理委員會的有關規定；
內控機制健全，制定和實施了統一授信制度；
制定了與辦理股票質押貸款業務相關的風險控制措施和業務操作流程；
有專職部門和人員負責經營和管理股票質押貸款業務；(五)有專門的業務管理信息系統，能同步了解股票市場行情以及上市公司有關重要信息，具備對分類股票分析、研究和確定質押率的能力；
中國銀行業監督管理委員會認為應具備的其他條件。
2、借款人
資產具有充足的流動性，且具備還本付息能力；
其自營業務符合中國證券監督管理委員會規定的有關風險控制比率；
已按中國證券監督管理委員會規定提取足額的交易風險准備金；
已按中國證券監督管理委員會規定定期披露資產負債表、凈資本計算表、利潤表及利潤分配表等信息；
最近一年經營中未出現中國證券監督管理委員會認定的重大違規違紀行為或特別風險事項，任高級管理人員和主要業務人員無中國證券監督管理委員會認定的重大不良記錄；
客戶交易結算資金經中國證券監督管理委員會認定已實現有效獨立存管，未挪用客戶交易結算資金；
貸款人要求的其他條件。
股票質押貸款期限由借貸雙方協商確定，但最長為一年。借款合同到期後，不得展期，新發生的質押貸款按本辦法規定重新審查辦理。借款人提前還款，須經貸款人同意。
股票質押貸款利率水平及計結息方式按照中國人民銀行利率管理規定執行。用於質押貸款的股票應業績優良、流通股本規模適度、流動性較好。
3、貸款人不得接受以下幾種股票作為質物：
上一年度虧損的上市公司股票；
前六個月內股票價格的波動幅度(最高價/最低價)超過200%的股票；
可流通股股份過度集中的股票；
證券交易所停牌或除牌的股票；
證券交易所特別處理的股票；
證券公司持有一家上市公司已發行股份的5%以上的，該證券公司不得以該種股票質押；但是，證券公司因包銷購入售後剩餘股票而持有5%以上股份的，不受此限!

❹ 股票可以質押嗎，個人股票質押貸款怎麼辦理

質押貸款流程：
1、借款人向銀行提交如下資料：
（1）貸款申請審批表；
（2）本人有效身份證件及復印件；
（3）有效聯系方式及聯系電話；
（4）銀行認可的質押物，以第三人所有質物作質押的，還需提供第三人的有效身份證件原件及復印件和同意質押的書面證明；
（5）銀行規定的其他資料。
2、銀行對借款人提交的申請資料審核通過後，雙方簽訂借款合同、擔保合同。
3、銀行以轉賬方式向借款人發放貸款。
股票質押貸款，是指證券公司以自營的股票、證券投資基金券和上市公司可轉換債券作質押，從商業銀行獲得資金的一種貸款方式。股票質押率由貸款人依據被質押的股票質量及借款人的財務和資信狀況與借款人商定，但股票質押率最高不能超過60%。質押率上限的調整由中國人民銀行和中國銀行業監督管理委員會決定。
（一）質押貸款申請人條件
在中國境內有固定住所、具有完全民事行為能力，並且符合下列條件的中國公民均可申請個人質押貸款。
1、有正當的職業和穩定的收入來源，具有按期償還貸款本息的能力；
2、能夠提供銀行認可的有效權利質押物擔保；
3、遵紀守法，沒有違法行為及不良信用記錄；
4、銀行規定的其他條件。
（二）質押貸款金額
用儲蓄存單質押貸款的，貸款額度起點為2000元，每筆貸款額不超過質押存單面額的80％（外幣存款按當日公布的外匯現鈔買入價折成人民幣計算），貸款最高限額不超過10萬元；
用憑證式國債質押貸款的，貸款額度起點為5000元，每筆貸款額不超過質押國債面額的90％。
（三）質押貸款期限
個人質押貸款貸款期限最長不得超過1年且不得超過質押品的到期日；
若用不同期限的多張存單或憑證式國債作質押，以距離到期日最近者確定貸款期限。
（四）質押貸款利率
貸款利率按照中國人民銀行規定的同期貸款利率計算。在貸款期間如遇利率調整時，按合同利率計算，不分段計息。貸款期限不足6個月的，按6個月檔次利率計息。

❺ 股票質押借錢怎麼操作

1、貸款人
資本充足率等監管指標符合中國銀行業監督管理委員會的有關規定；
內控機制健全，制定和實施了統一授信制度；
制定了與辦理股票質押貸款業務相關的風險控制措施和業務操作流程；
有專職部門和人員負責經營和管理股票質押貸款業務；(五)有專門的業務管理信息系統，能同步了解股票市場行情以及上市公司有關重要信息，具備對分類股票分析、研究和確定質押率的能力；
中國銀行業監督管理委員會認為應具備的其他條件。
2、借款人
資產具有充足的流動性，且具備還本付息能力；
其自營業務符合中國證券監督管理委員會規定的有關風險控制比率；
已按中國證券監督管理委員會規定提取足額的交易風險准備金；
已按中國證券監督管理委員會規定定期披露資產負債表、凈資本計算表、利潤表及利潤分配表等信息；
最近一年經營中未出現中國證券監督管理委員會認定的重大違規違紀行為或特別風險事項，任高級管理人員和主要業務人員無中國證券監督管理委員會認定的重大不良記錄；
客戶交易結算資金經中國證券監督管理委員會認定已實現有效獨立存管，未挪用客戶交易結算資金；
貸款人要求的其他條件。
股票質押貸款期限由借貸雙方協商確定，但最長為一年。借款合同到期後，不得展期，新發生的質押貸款按本辦法規定重新審查辦理。借款人提前還款，須經貸款人同意。
股票質押貸款利率水平及計結息方式按照中國人民銀行利率管理規定執行。用於質押貸款的股票應業績優良、流通股本規模適度、流動性較好。
3、貸款人不得接受以下幾種股票作為質物：
上一年度虧損的上市公司股票；
前六個月內股票價格的波動幅度(最高價/最低價)超過200%的股票；
可流通股股份過度集中的股票；
證券交易所停牌或除牌的股票；
證券交易所特別處理的股票；
證券公司持有一家上市公司已發行股份的5%以上的，該證券公司不得以該種股票質押；但是，證券公司因包銷購入售後剩餘股票而持有5%以上股份的，不受此限

❻ 股票股權質押貸款融資如何辦理個人股票質押起點、利率分別是多少限售股流通股質押率有區別嗎過戶嗎

可以通過信託公司大宗交易平台，將需要質押的股票直接過戶給信託公司然後約定到期回購條款。

個人股票質押起點為但是股票市值350萬，質押率為45%左右，主板股票高於中小板股票，ST類股票和上一年度虧損的股票不在質押范圍內！

融資成本根據融資標的和融資規模確定，一般在年息11%-12%左右，

期限可以分為半年期、一年期和兩年期、到期後可以選擇續期；資金一周內可以到賬。

限售股票質押貸款需要限售期在一年半以內，同時貸款期限要大於限售期限；

如果是非過戶質押起點為5000萬，一般是上市公司大股東或者機構辦理，需要成立專門的信託賬戶，辦理時間大約需要20個工作日左右。

在下是負責信託質押貸款的，如果有需要可以和我溝通！

❼ 股票質押式回購是什麼業務

股票質押式回購交易是指符合條件的資金融入方以所持有的股票或其他證券質押，向符合條件的資金融出方融入資金，並約定在未來返還資金、解除質押的交易。
更多問題可關注中銀國際證券官方微信號「boci-cc」，點擊「個人中心-問問客服」尋求幫助。

❽ 想請教一下股票質押融資會計分錄是怎麼回事

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二、股票融資的特點
（1）長期性。股權融資籌措的資金具有永久性，無到期日，不需歸還。
（2）不可逆性。企業採用股權融資勿須還本，投資人慾收回本金，需藉助於流通市場。
（3）無負擔性。股權融資沒有固定的股利負擔，股利的支付與否和支付多少視公司的經營需要而定。
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