中國夢平台尤農業銀行股票

1. 中國農業銀行人工客服電話

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(1)中國夢平台尤農業銀行股票擴展閱讀：
延長iPhone手機電池壽命的小技巧：
1.養成充電好習慣
在蘋果手機提示低電量的時候及時充電，避免電量過低引起自動關機，如果電池效率低於80%盡量將電池更換。

2.打開優化充電

該功能可以智能的學習和判斷用戶的使用及充電習慣，使充電過程更加平衡，從而減緩電池的老化，並在一定程度上提升iPhone的續航能力。

查看方法：「優化電池充電」功能可在設置-電池-電池健康中查看~

3.禁止後台應用程序刷新

應用程序在後台運行時使用電池壽命。你可以看到應用程序在後台運行了多少時間。如果某個應用程序在不使用它時耗盡了太多電量，則可以禁用後台應用程序刷新以防止它在後台運行。如果應用程序過度耗電的話，我們也可以選擇將其卸載！

4.啟用低電量模式

「低電量模式」（Low Power Mode）功能，可讓手機更省電。啟用低電量模式後，你的屏幕略微變暗，限制後台進程，使處理器略微變慢，或者在正常使用時降低設備所需的能量。

操作方法：啟用此功能最簡單方法是從iPhone的右上角向下滑動，然後電池圖標即可。或者你可以在設置>電池>低功率模式中啟用低功率模式。

5.關閉某些APP推送

推送應用程序通知、電子郵件讀取的通知等等都會縮短電池壽命，因此要想讓iPhone手機電池壽命更長，最好將其關閉。可以在「設置」，對每個應用程序進行編輯，關閉通知。

2. 現在存款存銀行不劃算，放私人又不保險，投資哪一種理財最劃算

銀行的基金、保險都是浮雲，股市行情好就有收益，行情差照樣虧死你。建議你先零存整取放在銀行，雖說利息趕不上通膨，但起碼安全，你的金額不會大幅縮水。先存放在銀行，然後自己利用空閑時間學習下投資方面的知識再作打算。

一個過來人給你的建議，請謹慎考慮，不要聽別人說得天花亂墜就蠢蠢欲動，更不要拿自己辛辛苦苦賺來的錢打水漂！希望能夠採納！

3. HIS為什麼選擇農業銀行

理了理思路，為什麼告別銀行股招商、浦發、興業三個著名股份行：
1、浦發很好，但是今年已經上漲不少；
2、招商很好，就是漲的慢；
3、興業很好，就是股息率不夠高，也漲得慢。
為什麼選擇農行：
1、今年盈利任務已經完成，預防超級大牛市行情來臨，決不能空倉超過1分鍾；
2、能夠放心滿倉的只有銀行股；
3、今年盈利任務已經完成，萬一隻是中級行情、且近尾聲結束，換入今年以來滯漲的農行，轉入防守型投資，保存勝利果實；
農行的期望：
1、雖然大行，但是凈利潤增長不慢，明後年應該在10%左右；
2、7%的股息率極高，作為養老股是很好的選擇！
3、在存款緊張的趨勢下，存款來源穩定，存款成本比較低，農業貸款和中小城鎮貸款議價優勢明顯、風險分散、不良可控，政策扶持；而且存貸比只有63%，貸款子彈充足，優勢很大！
4、在銀行業不良暴露進程中，不良余額1035億元，不良率1.29%可以接受；撥備余額達到驚人的3467億元，是2013年凈利潤1663億的2.1倍！撥貸比達到驚人的4.33%！覆蓋率335%！余糧充足！
5、估值足夠便宜，幾乎是16個上市銀行里最便宜的；
6、今年以來明顯滯漲，僅上漲16%，落後上漲24%的上證指數；
7、實際流通盤不大，除了財政部、匯金公司、H股、社保基金等，大概只有500億元左右；
8、農業銀行令人感覺像是是農村包工隊，長期無人欣賞，包括在雪球也一直默默無聞；
9、近期融資資金大舉進入；
10、近期香港北上滬股通資金大舉進入。
11、AH股差價；
12、優先股已經發行，資本充足率提高，而且存款充裕，在重投資穩增長新形勢下，為明後年擴張做好了一切准備！
13、牛市第一目標：消滅3元股！ 農業銀行居然還在15個3元以下的股票群體之中......
14、農行已創歷史新高，前方一馬平川！
15、目前農行居然是16個銀行股里市盈率最低的、股息率最高的！
16、農行是不是也算是優秀的零售銀行？是不是有點中國的富國銀行模樣？
HIS從滿倉滿融浦發換到招商，又從招商換到農行，屁股決定腦袋：
1、浦發上半年浙江虧損是一個很嚴重的問題，會不會蔓延到江蘇？會不會持續到明後年？收購上海信託多半是溢價收購，算上一加一大於二的效應是否合算？
2、招商的存款客戶大都是城市中產階級和白領，前者理財意識強烈、後者互聯網意識強烈，是否會出現儲蓄大規模流失的嚴重問題？
3、興業的同業受限後，對經營業績會有多大影響？
4、三者不良都還在不斷暴露之中，從興業高管的幾次講話里，HIS反復琢磨感覺興業大量計提撥備並不是為了隱藏利潤，很大的原因是在准備過冬的余糧......
5、除了招商的資本充足率較高，浦發尤其是興業也不是沒有壓力的。
6、利率市場化後，息差怎麼走現在還不是很明朗......
HIS這個是挨罵的想法，其實愛之深則責之重，HIS始終認為銀行股是目前A股市場最值得中長期戰略投資的目標、不是之一！而且浦發招商興業又是最優秀的銀行股，HIS這個算是雞蛋里挑骨頭.....

創業板今天瘋了，看來基金們准備一條道走到黑了，真正的男人啊，寧死不屈！悲憫......
在股市賺錢第一，節操第二。基金經理們整個搞反了！早認錯早受益，不認錯沒得活！
也許他們認為他們仍然能夠操控市場，但是今天鐵的事實是，在一天超過9000億的成交面前，基金們的那點資金規模註定也是散戶一樣的弱勢群體！
基金們負隅頑抗、逆市場大潮、打壓銀行股、拉抬創業板創出新高，是找死的節奏！ 只要有一個帶頭背叛，就牆倒眾人推、兵敗如山倒，不敢想像即將到來的那血流成河、屍橫遍野的踩踏場景......我佛慈悲，拯救這些叛逆的罪人吧！

4. 求一篇中國夢，農行夢，我的夢的演講稿，8分鍾左右！就這兩天~

堅持夢想

之後，考上了縣重點高中，每個學期只回一次家，母親便給我辦了個農行的存摺，每月定時把生活費打到存摺上。高中的時間越來越緊張，學習壓力也越來越大，但是考上大學，努力成為農行大家庭中的一員的夢想，未曾改變。對農行的發展也隨之而然的較為關注。高三那年，農行開始進行機制改革和業務發展，同時積極論證符合自身特點的股改方案，為股改工作的順利做好各項准備。農行猶如箭在弦上，蓄意待發。

大學里，我選擇了經濟學專業，因為曾經想加入農行的夢想仍然如影隨形。大三那年，即2007年，第三次全國金融會議召開，確定了農行股份制改革的十六字原則，即「面向三農、整體改制、商業運作、擇機上市。」此後，農行新一屆黨委的成立，農行開始實現了跨越式的發展，步入了加速推進股份制改革的新階段。而經過大學三年學習的我，越來越迫切希望在自身素質上、知識結構上、專業能力上得到進一步提升。於是，便選擇了攻讀農村金融研究方向的研究生。此時的我，離曾經的夢想也越來越近。

2010年7月，農行順利實現了「A+H」股公開上市，募集資金221億美元，成為了全球有史以來最大的IPO項目。我知道，農行以後的成就不僅如此，這只是剛剛開始。很幸運的是，農行開始在全國各大高校招聘畢業生，而我報考並經過了簡歷篩選，之後一路過關斬將，順利的成為農行大家庭中的一員。之後培訓，實習，使我漸漸融入了這一個大家庭。

探索夢想

入行後，時常在想，我如此平凡，該如何為農行奉獻自己的微薄力量？如何才能在平凡的崗位上閃光，做出不平凡的成就為農行事業增添光彩？而後漸漸明白，唯有立足崗位，腳踏實地，勤奮而努力，不斷積累工作經驗，把自己培養成為一個學習型、思考型、創新型的人才，用過硬的業務為客戶提供完善快捷的服務，與同事們一起為農行穩健發展同心同德，盡心盡力，讓農行這艘巨輪穩健行遠的同時，圓了自己的夢。

「中國夢」勾勒出了國家富強、民族復興、人民幸福、社會和諧的美好前景；「農行夢」讓每一個農行人看到了農行不斷發展壯大、穩健行遠，為實現「中國夢」發揮不可替代的作用；「我的夢」將激勵、指導我走向更加精彩的人生，同時也推動我為實現「中國夢」和「農行夢」作出更大的努力。

中國夢、農行夢、我的夢，歸根到底是人人有夢想，人人夢想成真。

我驕傲，我是獨立人，我有我的夢，

我驕傲，我是農行人，我有農行夢，

我驕傲，我是中國人，我有中國夢。

5. 中國農業銀行最近有沒有中國夢辦個卡往裡·存171元，以後可以返很多錢的活動·

銀行不會有這種活動，建議你仔細問問，有可能是買了基金或保險等理財產品。從以後返錢的宣傳來看，應該是一款保險產品。也就是銀行代銷的理財保險，跟農行沒有實際關系。

6. 農業銀行什麼每個月扣500是什麼意思啊 還說什麼基金批

1、什麼是對沖基金（定義和特點）
能說出對沖基金的許多別名，如套頭基金、套利基金和避險基金，但要說清對沖基金是什麼並非易事。90年代以來國內出版的多種大型金融工具書，如《新國際金融辭海》（劉鴻儒主編，1994年）、《國際金融全書》（王傳綸等主編，1993年），選入了「對沖（hedging）」、「基金（fund）」、「套利（arbitrage）」、「共同基金（mutual fund）」等條目，卻沒有「對沖基金」的條目，說明直到90年代中期，雖然對沖基金的一些相關術語早已進入，對沖基金卻還聞所未聞。
國外對對沖基金的理解也頗為混亂不一，試列舉一些最新的研究文獻對對沖基金的定義如下。IMF的定義是「對沖基金是私人投資組合，常離岸設立，以充分利用稅收和管制的好處」。美國第一家提供對沖基金商業數據的機構Mar/Hedge的定義是 「採取獎勵性的傭金(通常佔15—25%)，並至少滿足以下各標准中的一個：基金投資於多種資產；只做多頭的基金一定利用杠桿效應；或者基金在其投資組合內運用各種套利技術。」美國另一家對沖基金研究機構HFR將對沖基金概括為：「採取私人投資合夥公司或離岸基金的形式，按業績提取傭金、運用不同的投資策略。」著名的美國先鋒對沖基金國際顧問公司VHFA的定義是 「採取私人合夥公司或有限責任公司的形式，主要投資於公開發行的證券或金融衍生品。」
美聯儲主席格林斯潘，在向美國國會就長期資本管理公司（LTCM）問題作證時給出了一個對沖基金的間接定義。他說，LTCM是一家對沖基金，或者說是一家通過將客戶限定於少數十分老練而富裕個體的組織安排以避開管制，並追求大量金融工具投資和交易運用下的高回報率的共同基金 。
根據以上定義，尤其是格林斯潘的間接定義，我們認為，對沖基金並非 「天外來客」，實質仍不外乎是一種共同基金，只不過組織安排較為特殊，投資者（包括私人和機構）較少，打個形象的比方，它就像是「富人投資俱樂部」，相比之下普通共同基金便是「大眾投資俱樂部」。由於對沖基金特殊的組織安排，它得以鑽現行法律的空子，不受監管並可不受約束地利用一切金融工具以獲取高回報，從而衍化出與普通的共同基金的諸多區別開來。
有人認為，對沖基金的關鍵是應用杠桿，並投資於衍生工具。但實際上正如IMF所指出的，另外一些投資者也參與對沖基金完全相同的操作，如商業銀行和投資銀行的自營業務部門持倉、買賣衍生品並以與對沖基金相同的方式變動它們的資產組合。許多共同基金，養老基金，保險公司和大學捐款參與一些相同的操作並且名列對沖基金的最重要投資者。此外，從一個細分的銀行體系中商業銀行的總資產和債務是它們的資本的好幾倍這個意義上看，商業銀行也在運用杠桿。
通過對文獻的解讀，試將對沖基金與一般共同基金作如下對比（表1），從中可清楚地看出對沖基金的特點，進而確切把握究竟什麼是對沖基金。

表1 對沖基金與共同基金的特徵比較
對沖基金 共同基金
投資者人數 嚴格限制 美國證券法規定：以個人名義參加，最近兩年裡個人年收入至少在20萬美元以上；如以家庭名義參加，夫婦倆最近兩年的收入至少在30萬美元以上；如以機構名義參加，凈資產至少在100萬美元以上。1996年作出新的規定：參與者由100人擴大到了500人。參與者的條件是個人必須擁有價值500萬美元以上的投資證券。 無限制
操作 不限制 投資組合和交易受限制很少，主要合夥人和管理者可以自由、靈活運用各種投資技術，包括賣空、衍生證券的交易和杠桿 限制
監管 不監管 美國1933年證券法、1934年證券交易法和1940年的投資公司法曾規定不足100投資者的機構在成立時不需要向美國證券管理委員會等金融主管部門登記，並可免於管制的規定。因為投資者對象主要是少數十分老練而富裕的個體，自我保護能力較強。 嚴格監管 因為投資者是普通大眾，許多人缺乏對市場的必要了解，出於避免大眾風險、保護弱小者以及保證社會安全的考慮，實行嚴格監管。
籌資方式 私募 證券法規定它在吸引顧客時不得利用任何傳媒做廣告，投資者主要通過四種方式參與：依據在上流社會獲得的所謂「投資可靠消息」；直接認識某個對沖基金的管理者；通過別的基金轉入；由投資銀行、證券中介公司或投資咨詢公司的特別介紹。 公募 公開大做廣告以招徠客戶
能否離岸設立 通常設立離岸基金 好處：避開美國法律的投資人數限制和避稅。通常設在稅收避難所如處女島（Virgin Island）、巴哈馬（Bahamas）、百慕大（Bermuda）、鱷魚島（Cayman Island）、都柏林（Dublin）和盧森堡（Luxembourg），這些地方的稅收微乎其微。MAR於1996年11月統計的對沖基金管理的680億美元中，有317億美元投資於離岸對沖基金。這表明離岸對沖基金是對沖基金行業的一個重要組成部分。WHFA統計，如果不把「基金的基金」計算在內，離岸基金管理的資產幾乎是在岸基金的兩倍。 不能離岸設立
信息披露程度 信息不公開，不用披露財務及資產狀況 信息公開
經理人員報酬 傭金＋提成 獲得所管理資產的1％－2％的固定管理費，加上年利潤的5％－25％的獎勵。 一般為固定工資
經理能否參股 可以參股 不參股
投資者抽資有無規定 有限制 大多基金要求股東若抽資必須提前告知：提前通知的時間從30天之前到3年之前不定。 無限制或限制少
可否貸款交易 可以自有資產作抵押貸款交易 不可以貸款交易
規模大小 規模小 全球資產大約為3000億。 規模大 全球資產超過7萬億
業績 較優 1990年1月至1998年8月間年平均回報率為17％，遠高於一般的股票投資或在退休基金和共同基金中的投資（同期內華爾街標准－普爾500家股票的年平均增長率僅12％）。據透露，一些經營較好的對沖基金每年的投資回報率高達30－50％。 相比要遜色

2、什麼是「對沖（hedging）」，為什麼要對沖？
「對沖」又被譯作「套期保值」、「護盤」、「扶盤」、「頂險」、「對沖」、「套頭交易」等。早期的對沖是指「通過在期貨市場做一手與現貨市場商品種類、數量相同，但交易部位相反之合約交易來抵消現貨市場交易中所存價格風險的交易方式」（劉鴻儒主編，1995）。早期的對沖為的是真正的保值，曾用於農產品市場和外匯市場 。套期保值者（hedger）一般都是實際生產者和消費者，或擁有商品將來出售者，或將來需要購進商品者，或擁有債權將來要收款者，或負人債務將來要償還者，等等。這些人都面臨著因商品價格和貨幣價格變動而遭受損失的風險，對沖是為迴避風險而做的一種金融操作，目的是把暴露的風險用期貨或期權等形式迴避掉（轉嫁出去），從而使自己的資產組合中沒有敞口風險。比如，一家法國出口商知道自己在三個月後要出口一批汽車到美國，將收到100萬美元，但他不知道三個月以後美元對法郎的匯率是多少，如果美元大跌，他將蒙受損失。為避免風險，可以採取在期貨市場上賣空同等數額的美元（三個月以後交款），即鎖定匯率，從而避免匯率不確定帶來的風險。對沖既可以賣空，又可以買空。如果你已經擁有一種資產並准備將來把它賣掉，你就可以用賣空這種資產來鎖定價格。如果你將來要買一種資產，並擔心這種資產漲價，你就可以現在就買這種資產的期貨。由於這里問題的實質是期貨價格與將來到期時現貨價格之差，所以誰也不會真正交割這種資產，所要交割的就是期貨價格與到期時現貨價格之差。從這個意義上說，對該資產的買賣是買空與賣空。
那麼什麼是對沖基金的「對沖「？不妨舉出對沖基金的鼻祖Jones的例子。Jones悟出對沖是一種市場中性的戰略，通過對低估證券做多頭和對其它做空頭的操作，可以有效地將投資資本放大倍數，並使得有限的資源可以進行大筆買賣。當時，市場上廣泛運用的兩種投資工具是賣空和杠桿效應。Jones將這兩種投資工具組合在一起，創立了一個新的投資體系。他將股票投資中的風險分為兩類：來自個股選擇的風險和來自整個市場的風險，並試圖將這兩種風險分隔開。他將一部分資產用來維持一籃子的被賣空的股票，以此作為沖銷市場總體水平下降的手段。在將市場風險控制到一定限度的前提下，同時利用杠桿效應來放大他從個股選擇中獲得的利潤，策略是，買進特定的股票作多頭，再賣空另外一些股票。通過買進那些「價值低估」的股票並賣空那些「價值高估」的股票，就可以期望不論市場的行情如何，都可從中獲得利潤。因此，Jones基金的投資組合被分割成性質相反的兩部分：一部分股票在市場看漲時獲利，另一部分則在市場下跌時獲利。這就是「對沖基金」的「對沖」手法。盡管Jones認為股票選擇比看準市場時機更為重要，他還是根據他對市場行情的預測增加或減少投資組合的凈敞口風險。由於股價的長期走勢是上漲的，Jones投資總的說來是「凈多頭」。
加入金融衍生工具比如期權以後會怎麼樣？不妨再舉個例子。如果某公司股票的現價為150元，估計月底可升值至170元。傳統的做法是投資該公司股票，付出150元，一旦獲利20元，則利潤與成本的比例為13.3%。但如果用期權，可以僅用每股5元（現股價）的保證金買入某公司本月市場價為150元的認購期權，如果月底該公司的股價升至170元，每股帳面可賺20元，減去保證金所付出的5元，凈賺15元（為簡便計，未算手續費），即以每股5元的成本獲利15元，利潤與成本的比率為300％，如果當初用150元去作期權投資，這時賺的就不是20元，而是驚人的4500元了。
可見，如果適當地運用衍生工具，只需以較低成本就可以獲取較多利潤，就象物理學中的杠桿原理，在遠離支點的作用點以較小的力舉起十分靠近支點的重物。金融學家將之稱為杠桿效應。這種情況下，假如說不是為了避險（也就是實際上不對沖），而純粹是作市場的方向，並且運用杠桿來進行賭注，一旦做對了，當然能獲暴利，不過風險也極大，一旦失手損失也呈杠桿效應放大。美國長期資本管理基金（LTCM）用自有資金22億美元作抵押，貸款1250億美元，其總資產1200多億美元，它所持有的金融產品涉及的各種有價證券的市值超過一萬億美元，杠桿倍數達56.8，只要有千分之一的風險就可遭滅頂之災。

3、對沖基金類別（Strategy Defined）

Mar/Hedge根據基金經理的報告將對沖基金分為8類：
1、宏觀（Macro）基金：根據股價、外匯及利率所反映出來的全球經濟形勢的變化進行操作。
2、全球（Global）基金：投資於新興市場或世界上的某些特定地區，雖然也像宏觀基金那樣根據某一特殊市場的走勢進行操作，但更偏向選擇單個市場上行情看漲的股票，也不像宏觀基金那樣對指數衍生品感興趣；
3、多頭（Long Only）基金：傳統的權益基金，其運作結構與對沖基金相類似，即採取獎勵性傭金及運用杠桿。
4、市場中性（Market-neutral）基金：通過多頭和空頭的對沖操作來減少市場風險，從這個意義上講，它們的投資哲學與早期對沖基金(如Jones基金)最為接近。這一類基金包括可轉換套利基金；對股票和期指套利的基金；或者根據債券市場的收益曲線操作的基金等；
5、部門（Sectoral）對沖基金：投資於各種各樣的行業，主要包括：保健業、金融服務業、食品飲料業、媒體通訊業、自然資源業、石油天然氣業、房地產業、技術、運輸及公用事業等；
6、專事賣空(dedicated short sales)基金：從經紀人處借入他們判斷為「價值高估」的證券並在市場上拋售，以期在將來以更低的價格購回還給經紀人。投資者常為那些希望對傳統的只有多頭的投資組合進行套期保值，或希望在熊市時持有頭寸的投資者；
7、重大事件驅動（Event-driven）基金：投資主旨是利用那些被看作是特殊情況的事件。包括不幸（distressed）證券基金，風險套利基金等。
8、基金的基金(Funds of funds)：向各個對沖基金分配投資組合，有時用杠桿效應。
美國先鋒對沖基金研究公司（1998）則將對沖基金分為15類：
1、 可轉換套利Convertible Arbitrage）基金：指購買可轉換證券（通常是可轉換債券）的資產組合，並通過賣空標的普通股對股票的風險進行對沖操作。
2、 不幸證券（Distressed Securities）基金：投資於並可能賣空已經或預期會受不好環境影響的公司證券。包括重組、破產、蕭條的買賣和其它公司重構等。基金經理人運用標准普爾賣出期權（put Option）或賣出期權溢價（put option spread ） 進行市場對沖。
3、 新興市場（Emerging Markets）基金：投資於發展中或「新興」國家的公司證券或國家債券。主要是做多頭。
4、 權益對沖（Equity Hedge）基金：對一些股票做多頭，並隨時賣空另外一些股票或/和股指期權。
5、 權益市場中性基金（Equity Market Neutral）：利用相關的權益證券間的定價無效謀求利潤，通過多頭和空頭操作組合降低市場敞口風險(Exposure)。
6、 不對沖權益基金（Equity Non-Hedge）：盡管基金有能力用短賣股票和/或股指期權進行對沖操作，但主要是對股票做多頭。這類基金被稱為「股票的采擷者」。
7、 重大事件驅動型基金（Event-Driven）：也被稱作「公司生命周期」投資。該基金投資於重大交易事件造成的機會，如並購、破產重組、資產重組和股票回購等。
8、 固定收入（Fixed Income:）基金：指投資於固定收入證券的基金。包括套利型基金、可轉換債券基金、多元化基金、高收益基金、抵押背書基金等。
9、宏觀基金（Macro）：指在宏觀和金融環境分析的基礎上直接對股市、利率、外匯和實物的預期價格移動進行大筆的方向性的不對沖的買賣。
10、市場時機基金（market timing）：買入呈上升趨勢的投資品，賣出呈下滑趨勢的投資品。該基金主要是在共同基金和貨幣市場之間進行買賣。
11、合並套利基金（Merger Arbitrage）：有時也稱為風險套利，包括投資於事件驅動環境如杠桿性的收購，合並和敵意收購。
12、相對價值套利基金（Relative Value Arbitrage）：試圖利用各種投資品如股票、債券、期權和期貨之間的定價差異來獲利。
13、部門（Sector）基金：投資於各個行業的基金。
14、空頭基金（Short Selling）：包括出售不屬於賣主的證券，是一種用來利用預期價格下跌的技術。
15、基金的基金（Fund of Funds）：在基金的多個經理人或管理帳戶之間進行投資。該戰略涉及經理人的多元資產組合，目標是顯著降低單個經理人投資的風險或風險波動。
盡管有以上許多種對沖基金的類別，但一般說來，主要是兩大類。
一是宏觀（Macro）對沖基金，最著名的就是索羅斯的量子基金。很多人都以為宏觀對沖基金是最凶惡的基金，風險最大，其實宏觀對沖基金的風險並非最大，一般只使用4－7倍的杠桿。雖然宏觀對沖基金追求投資戰略的多元化，但這類基金仍有幾個共同的特徵：
A、利用各國宏觀的不穩定。尋找宏觀經濟變數偏離穩定值並當這些變數不穩定時，其資產價格以及相關的利潤會劇烈波動的國家。這類基金會承擔相當的風險，以期有可觀的回報。
B、經理人尤其願意進行那些損失大筆資本的風險顯著為零的投資。如在1997年亞洲金融危機中，投資者判斷泰銖將貶值，雖然無法准確預料具體貶值的日期，但可斷定不會升值，因此敢放膽投資。
C、當籌資的成本較低時，最有可能大量買入。便宜的籌資使它們即使對事件的時期不確定時也敢於大量買入並持倉。
D、經理人對流動性市場很感興趣。在流動市場上它們可以以低成本做大筆的交易。而在新興市場，有限的流動性和有限的可交易規模對宏觀對沖基金和其他試圖建倉的投資者造成一定的約束。新興市場對與離岸同行有業務往來的國內銀行進行資本控制或限制使得對沖基金很難操縱市場。由於在較小的、缺乏流動性的市場，無法匿名投資，經理人還擔心會被當作政府或中央銀行交易的對立方。
另一類是相對價值（Relative Value）基金，它對密切相關的證券（如國庫券和債券）的相對價格進行投資，與宏觀對沖基金不一樣，一般不太冒市場波動的風險。但由於相關證券之間的價差通常很小，不用杠桿效應的話就不能賺取高額利潤，因此相對價值基金比宏觀對沖基金更傾向於用高杠桿，因而風險也更大。最著名的相對價值基金就是LTCM。LTCM的總裁梅里韋瑟相信「各類債券間的差異自然生滅論」，即在市場作用下，債券間不合理的差異最終會消彌，因此如果洞察先機，就可利用其中的差異獲利。但債券間的差異是如此之小，要賺錢就必須冒險用高杠桿。LTCM在歐洲債市一直賭「在歐元推出之前，歐盟各國間債券利息差額將逐漸縮小」，因為德國和義大利是第一批歐元國成員，希臘也於今年5月宣布加入單一歐幣聯盟，於是LTCM大量持有義大利、希臘國債以及丹麥按揭債券的多倉，同時也持有大量德國國債的空倉。與此同時，在美國債市，LTCM的套利組合是購入按揭債券和賣出美國國債。1998年8月14日俄羅斯政府下令停止國債交易，導致新興市場債券大跌，大量外資逃離並將德國和美國的優質債市視為安全島。於是德、美兩國國債在股市面臨回調的刺激下，價格屢創新高，同時新興市場債市則暴跌，德、美國債與其他債券的利息差額拉大。1998年年1至8月，義大利10年期債息較德國10年期債息高出值A1的波動基本保持在0.20-0.32厘之間；俄羅斯暫停國債交易後，A1值迅速變大，更在8月底創出0.57厘的11月來新高；進入9月，A1變化反復，但始終在0.45厘上的高位；9月28日更是報收0.47厘，A1的增高意味著LTCM「買義大利和希臘國債，賣德國國債」的投資組合失敗了（希臘國債虧損同理於義大利國債）；同時持有的大量俄國國債因為停止交易而成為廢紙；丹麥按揭債券自然也難逃跌勢。在美國，市債交易異常火爆，國債息減價增。自1998年8月1日後，市場利率較10年期美國國債利息高出值A2大幅攀升；8月21日，美國股市大跌，道瓊斯工業平均指數跌掉512點。同時，美國公司債券的拋壓同國債強勁的買盤形成鮮明對比，國債的利息被推到29年來低位，LTCM逃離持有的美國國債空倉被「逼空」。因此，LTCM在歐美債券市場上的債券投資組合上多空兩頭巨損，9月末，公司資產凈值下降78％，僅餘5億美元，瀕臨破產的邊緣。

7. 農業銀行有什麼定投基金

基金定期定額（普通定投）是客戶委託銀行每月固定時間從指定的結算賬戶代客戶申購（贖回）固定金額的指定基金產品的業務。如果不想繼續投資可以辦理定投解約，已經申購的份額可以申請贖回。可由卡主本人攜帶有效身份證件、銀行卡到農行櫃台辦理。

8. 中國農業銀行基金e站

中國農業銀行的基金e站只是家行基金代銷的營銷渠道或手段而已，真正決定基金投資收益的是你購買的基金種類和投資方法等因素。就好比你要買白菜，農行的基金e站、招行的基金超市等就相當於不同的菜市場，而真正要買到合意的白菜，還需要你根據個人偏好來挑選適合自己的白菜品種。
2006年初至今，由於股市的火爆，造就了基金神話，然而回顧歷史，2001年到2005年，許多基金也照樣能跌得慘不忍睹，所以基金尤其是股票型基金的投資收益是隨著股市的走勢而定的。
總之：一句話盯著收益，一句話盯著風險。