如何提高貨幣資金的利用率

① 如何加強貨幣資金安全管理工作

1.加強預算。嚴格控制資金使用。

2.會計出納公章分離，防止公款被挪用。

3.控制應收賬款，及時提取壞賬准備。

4.定期盤點。

一、為確保貨幣資金的安全，特對現金使用范圍規定如下：

1、支付給職員的工資、津帖、獎金和各種勞保福利費；

2、支付給個人勞務報酬；

3、按國家規定對個人支付的各種社會保險和社會救濟費用，如退職、退休金等；

4、支付經出差人員必須攜帶的差旅費；

5、支付轉帳結算起點以下的零星開支；

二、庫存現金的管理辦法

庫存現金的存量一般不得超過3天的日常零星開支，凡超過庫存現金限額的現金，必須及時送存銀行，不足時從銀行提取。這是企業保證貨幣資金安全的有效措施。

三、貨幣資金的管理辦法如下：

1、嚴格遵守《現金管理條例》和《銀行結算制度》。

2、實行錢、帳分管的原則。現金、銀行存款和其他貨幣資金應由專職的出納人員負責保管，出納人員不得兼做會計記錄工作和核對工作。

3、貨幣資金的收支要有合理、合法的憑據。發生貨幣資金的收入的支出，應立即入帳，不得拖延。設置現金和銀行存款日記帳，由出納人員進行序時登記，並做到日清月結。收入的現金應及時存入銀行。嚴禁用「白條」抵充庫存現金。每日終了，應計算全天的現金收入合計數、現金支出合計數和現金結余數，並將結余數與實際庫存數進行核對，做到帳款相符。

4、不準挪用現金；不準私人借用公款；不準單位之間套換現金；不準造假用途套取現金；不準私人借用公款；不準將單位收入的現金以個人名義存儲；不準用銀行帳戶代其他單位存入或支取現金；不準保留帳外現金；不準以任何票證代替人民幣。

5、建立定期和不定期的現金盤點制度。每日要由出納人員進行盤點，編制現金日報表，

② 企業資金如何有效利用引言

1.加強企業經營管理，提高資金利用率
企業財務人員應該重視財務信息的採集范圍，提高信息質量，實現資金的投入使用和財務信息流的有機統一。在資金的籌措上，必須堅持以需求為依據，要清楚意識到舉債過多或過早都會使資金閑置，增加企業利息負擔，從而造成資金浪費；但舉債不足或延遲又會影響企業經營，使企業喪失良好的經營機會。在經營過程中，企業還可以通過對產品的設計、企業的采購鏈，以及企業的生產管理模式進行改善，從而壓縮費用支出、降低成本，繼而可以更好地提高企業資金的利用效率。在做投資決策時，應盡量選擇投資少、見效快、收益高的項目，以保證資金的快速周轉。
2.樹立風險意識，建立健全企業的財務風險機制
企業在進行各種經營決策時必須考慮資金使用可能存在的各種風險，加強企業風險的意識。只有企業意識到風險，才會主動採取措施，加強內部控制。建立資金補償積累機制，抓好資金的後續管理。認真實施資金保全制度，監督並落實好企業資金的分配和使用。企業的資金和資源總是有限的，只有合理地配置資源，將其與企業目標、企業增值鏈等結合起來，同時以資金運用效率、效益為導向地發揮企業整體優勢，加強企業預算管理、流動資金管理和資金投資管理等，才能更好地提高資源的有效利用。
3.多方面拓展投資，使企業資金用活
企業在經營活動中會產生大量的短期的資金，而且是流動的現金比較多。當這些資金在真正使用之前，通常都會閑置一段時間。企業可以充分有效的利用這些閑置資金或其他資產，根據自身的承受風險的能力來選擇一些投資項目進行適度的資本擴張。以獲取較好的收益，確保資產保值增值，培養新的經濟增長點。
企業要做到有大量資金閑置的時候，要堅持人休息而資金部休息的理念。企業可以到銀行辦理通知存款業務，這種業務利率水平比活期存款要高，在資金暫時閑置的時候，可以獲得穩定，保本且較高的利息收益。從而使資金時刻處在流動和增值的過程。同時也可以選擇專業的理財機構，在專業理財機構的指導下購買引進一些投資產品，如國債、央行票據、銀行定期存單、同業存款等本金安全系數高、資金流動性強、收益率較高的貨幣基金。因為貨幣資金它具有儲蓄替代、現金管理、資產配置三種功能，而且它是天天計算收益，還可以享受復利，收益還免交所得稅。
資金是企業的血液，關繫到企業經濟發展的各個環節。在激烈競爭的市場環境下，企業只有通過合理的控制使用資金的風險，想方設法的提高資金的使用效率，才能使企業在如今激勵的市場競爭環境中生存下來，並快速發展起來。

③ 如何提高企業閑置資金的利用率

如何提高企業閑置資金的利用率？如何提高企業閑置資金的使用率
資金是公司產業物資的錢銀反映。公司為了生存、發展和獲利都需求資金。通常公司的資金循環散布在三個期間：即用來采購材料物資的儲藏資金，未竣工的出產資金和已竣工的製品資金。但各期間佔用資金的數量不一樣，時刻有區別，公司在經營過程中某個期間資金會格外嚴重，而在另一個期間，會有有些資金處於擱置的情況。對部屬有很多子公司和分公司的集團公司來說，因為各部屬公司職業的不一樣，商品的不一樣，資金佔用的區別更大，有些資金處於擱置情況的情況更為傑出。以同濟科技股份實業有限公司為例，集團內部既有從事高附加值商品的科技公司，又有從事房地產業的開發公司，兩者對資金的需求和運用情況區別很大。怎麼使集團內公司擱置資金更好地為出產經營效勞，加快資金周轉，進步資金運用功率，完成贏利最大化，成為該集團當時迫切需求處理的疑問。

一、錢銀資金

同濟科技股份有限公司部屬有很多子公司和分公司，在錢銀資金的運用周轉需求上通常存在著一個時刻差。曾經這種錢銀資金運用的時刻差都由銀行來調理。該集團建立資金統籌運用的理念後，制訂了資金辦理條例，請求各子公司、分公司每月編制資金供求方案，算出錢銀資金的收入、開銷、剩餘或缺乏，由總公司統一安排，相互調劑，有償運用，年終清算。例如：依據資金供求方案表反映A類公司有剩餘資金1000萬元，B類公司資金缺乏500萬元。所以總公司方案財政部便把A類公司的擱置資金500萬元供應給B類公司運用，按固定年利率8％計算。並由總公司方案財政部開出資金佔用單一式三份，一份給資金供應方，一份給資金需求方，還有一份由總公司方案財政部保留，作為年終核對A、B公司有償運用資金的結算憑證，做到事前有方案，事中有平衡，過後有查核，以下降籌集資金的本錢。

二、固定資產

在集團內部，一方面有子公司、分公司的派生，一方面又有公司關、停、並、轉，公司出產構造常常會發作很大的改動。有些公司出產才能缺乏，而有些公司則出產才能過剩；出產才能裝備上的不平衡，又會在必定程度上形成公司資金的浪費。為了有效地改動這種情況，同濟科技集團運用集團內部設備的通用性，採用削高補低的方法加以處理。因為集團內部大多公司都是從事高科技商品，因而電腦、繪圖儀器、空調、房子等都能夠相互通用。所以集團請求關停並轉的公司要具體列出擱置的固定資產清單，對新組成的公司要上報置辦固定資產方案，這么便於總公司在資金信息發布會上向各子公司、分公司通報固定資產的擱置情況，做到先內部橫向融通，後外部采購。在內部調劑融通時，通常都有在行的技術人員依據設備的測驗功能，或外觀的新舊程度按質論價。及時處理擱置的固定資產，做到物盡其用，進步設備運用率，加快固定資金周轉。

三、工程物資

在同濟科技集團中，建築設計、工程施工、工程監理是主營業務。很多工程物資在工程項目中都能夠通用，如鋼材、水泥、木材等。集團內部各公司在用料購料上：有些公司會呈現工程物資缺少，影響工程進度；而另一些公司則可能工程物資暫時有剩餘，或者項目竣工後還有剩餘物資積壓庫存。為了充分運用擱置資金，相同能夠對工程物資全盤考慮，統一調度，橫向融通，有償調劑。這么既確保工程順暢發展，又削減了物資積壓。

幾年來，同濟科技集團恰是充分運用擱置資金，加強對擱置資金的辦理，想方設法進行資本運作，進步資金的運用功率，取得了可觀的經濟效益。往後，同濟科技集團還將進一步管好、用好擱置資金，標准公司資金的計算程序，完善資金的融通准則和查核方法，下降公司資金本錢，進步資金運用作用，使擱置資金能在出產經營中表現更大的作用，為集團添加更多的經濟效益，堆集更多的財富。