股市回撤一般多少
㈠ 最大回撤率正常為多少
資產的最大回撤率要依據實際市場行情看來，不可以一概而論。一般，資產的最大回撤率是在20%之內。與此同時，資金額、減倉的特性(重倉股一次性減倉、輕倉扛點減倉)也會對回撤率造成一定的影響。
最大回撤率指的是在選擇的期限內任一歷史時間時段往後面推，在該商品凈值來到最低點時的回報率減倉力度的最高值。
拓展資料：
最大回撤率是指在選定周期內任一歷史時點往後推，產品凈值走到最低點時的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤用來描述買入產品後可能出現的最糟糕的情況。最大回撤是一個重要的風險指標，對於對沖基金和數量化策略交易，該指標比波動率還重要。
以上是關於最大回撤率的名詞解釋。用通俗思維在股指期貨基金產品認購中可以理解為以下幾點。
1.回撤用來衡量該私募產品的抗風險能力。
回撤的意思，是指在某一段時期內產品凈值從最高點開始回落到最低點的幅度
最大回撤率，不一定是（最高點凈值-最低點凈值）/最高點時的凈值，也許它會出現在其中某一段的回落。
公式可以這樣表達：
D為某一天的凈值，i為某一天，j為i後的某一天，Di為第i天的產品凈值，Dj則是Di後面某一天的凈值
drawdown就是最大回撤率
drawdown=max（（Di-Dj）/Di），其實就是對每一個凈值進行回撤率求值，然後找出最大的。可以使用程序實現。
（2010年7月20日初始凈值1；恰逢2010年10月美國推出QE2全球股市大漲，該基金凈值增長到1.8；其後國內股市劇烈震盪，截止2011年4月25，該基金凈值為0.98.假設投資者在最高峰時期認購，半年後在最低潮時期贖回，虧損45.5%。此就是最大回撤率給高位追買的投資者的指示意義）
2.回撤用來描述任一投資者可能面臨的最大虧損
一個基金產品用歷史絕對收益衡量，它的初始認購者一直持有或許是賺錢的，但是在該私募基金錶現最優異時候認購的投資者卻不一定賺錢，還甚至有可能巨虧。
比如：一個基金產品成立於2008年11月上證指數1700點初始凈值為1，在2009年8月上證指數上漲到3400點時，凈值達到2.1，為投資者帶來110%回報。在2009-2012持續3年下跌市道中，該基金凈值下降到1.2。單從業績來看，基金依然為投資者創造20%收益，可是若是在2009年8月認購的投資者則虧損幅度達42.8%，而這42.8%就是該基金的最大回撤率。
總的來說，關注私募基金的最大回撤率可以幫助投資者了解該基金風險控制能力和知道自己面臨的最大虧損幅度。當然，在關注最大回撤率的同時也要關注該基金凈值均值的移動斜率。
當投資者聽到最大回撤率49%時，幾乎一片噓聲；而當把收益曲線作成圖形時，面對10倍增長，其間的49%回撤就不再是問題。
㈡ 基金最大回撤是多少最合適
基金的最大回撤率並沒有一個統一的「最合適」的數值，它取決於多個因素，包括基金類型、市場環境和個人的風險承受能力。以下是對不同基金類型最大回撤率合適范圍的參考：
股票型基金和指數型基金：
- 最大回撤率范圍：通常在30%到40%之間，極端情況下甚至可以達到50%或更高。
- 原因：這類基金主要投資於股票市場，股市的波動性較大，因此最大回撤率也可能會較高。
債券型基金：
- 最大回撤率范圍：一般在2%至10%左右。
- 原因：債券型基金相對股票型基金來說波動較小，其投資標的主要是債券，因此最大回撤率通常較低。
混合型基金：
- 最大回撤率范圍：介於股票型基金和債券型基金之間，具體取決於股票與債券的比例配置。
- 原因：混合型基金的投資組合包含了股票和債券等多種資產，因此其最大回撤率會根據資產配置的比例而有所不同。
重點內容：投資者在選擇基金時，應根據自己的風險承受能力和投資目標來評估最大回撤率的合適范圍。對於風險承受能力較低的投資者，可以選擇最大回撤率較低的基金類型，如債券型基金；而對於風險承受能力較高的投資者，可以考慮最大回撤率較高的基金類型，如股票型基金或混合型基金。同時，投資者還應關注基金的歷史業績、管理團隊、投資策略等因素，以做出更全面的投資決策。