基金可用余額和市值有什麼區別

1. 基金的份額、市值、余額是啥意思

1、基金份額是指基金發起人向投資者公開發行的，表示持有人按其所持份額對基金財產享有收益分配權、清算後剩餘財產取得權和其他相關權利，並承擔相應義務的憑證。
封閉式基金的基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，採用其他運作方式的基金，如果需要上市交易，授權國務院另作規定。因此，本章所說的基金份額上市交易專指封閉式基金的基金份額的上市交易。基金份額的上市交易，是指經基金管理人申請，國務院證券監督管理機構核准，基金份額在證券交易所掛牌，採用公開集中競價方式進行買賣。
2、基金市值，是指的基金市場價值，也就是流通價值。一般來說凈值決定市值，但是兩者也存在背離的情況。
基金市值是指上市基金在股市上的價值，它隨時在變動。基金資產指每股基金實際代表的價值。
封閉式基金的市值小於凈值，是因為封閉式基金的凈值清算要到該封閉式基金結束以後。而開放式基金的市值等於凈值。
3、基金余額就是還可以進行投資的資金，也是可以進行轉到銀行卡里的資金，可用就是說可以繼續買賣基金。
基金的余額計算：
1、貨幣型基金與其它投資於股票的基金最主要的不同在於基金單位的資產凈值是固定不變的，通常是每個基金單位1元。投資該基金後，投資者可利用收益再投資，投資收益就不斷累積，增加投資者所擁有的基金份額。
2、開放性基金資產余額計算：持有的份額X單日的單位凈值-贖回的手續費。

2. 基金「可用份額」和「基金市值」有什麼區別他們是怎麼算出來的

基金「可用份額」與「基金市值」的區別及計算方法：

區別： 可用份額：指投資者在購買基金後持有的份額，這部分份額不會因市場波動而變化，是投資者投入資金扣除相關費用後，根據當時的基金單位凈值折算得到的。一旦購買完成，可用份額就固定下來，除非投資者進行賣出操作。 基金市值：指基金的總價值，隨著市場行情的變化而波動。它反映了基金所投資的資產價值的整體變動情況。

計算方法： 可用份額：投資者需考慮投入的資金總額以及相應的手續費。例如，投資者投入1000元，扣除1%的手續費後，即有990元可用於購買基金。再根據當時的基金單位凈值，就可以計算出投資者可以獲得的可用份額。如果基金單位凈值為1元，則投資者可以得到990份可用份額。 基金市值：根據基金公司公布的每日基金單位凈值，乘以基金的總份額，就可以得到基金的總市值。例如，如果基金總份額為10,000,000份，基金單位凈值為1.2元，則基金的總市值為12,000,000元。

總結：可用份額是投資者持有的穩定基金份額，而基金市值則是基金整體價值的動態表現。了解這兩個概念的計算方法和區別，有助於投資者更好地理解自己的投資情況。