貨幣貶值如何投資對沖

『壹』 貨幣貶值對投資的影響

貨幣貶值直接導致你投資的貨幣成本降低，但是運營成本升高，除非你能夠有效的向市場轉嫁因貨幣貶值引發的生產成本、管理費用等成本費用的上升，否則你的利潤將被通貨膨脹侵蝕，不過好處也不是沒有，就是你從資本市場（銀行或者股市等）獲得資金的成本將大大降低，因為通貨膨脹的存在將導致實際的借貸利率走低，降低你的財務費用。

『貳』 如何對沖人民幣貶值的風險

首先說明的是,人民幣升值空間很大,貶值可能性很小,
對沖人民幣貶值,很簡單,把錢放到股市裡就行了,在公司本質不變的情況下,人民幣貶值,股市就會升值.
保險和這個人民幣貶不貶值沒關系,這是一個保障,而不是投資.
等到人民幣可完全自由兌換的時候,就可以做空人民幣了.

『叄』 如果貨幣貶值，老百姓怎麼做才能使自己的財富保值

這是一個大家都很關心的問題，因為物價「越來越貴」 是每個人都能 「直觀」地感受到，錢會貶值，也是大部分人都知道的一個常識，今天的錢永遠比昨天的錢「毛」。

理財收益跑過通貨膨脹率容易嗎？

貨幣之所以會貶值，經濟學中有一個專門的詞進行了定義，也就是通貨膨脹。按照網路定義：指在貨幣流通條件下，因貨幣供給大於貨幣實際需求，也即現實購買力大於產出供給,導致貨幣貶值，而引起的一段時間內物價持續而普遍地上漲現象。如果大家知道一些經濟學常識，就可以從M2（廣義貨幣）的增長速率中可以簡單得出貨幣發行的增長速度。

穩定收益類的資產的該如何選擇？

既然在標准普爾家庭資產圖中，是把40% 的錢定義為保本升值類，安全性就是這一部分要考慮的第一要素。

貨幣基金，是一種開放式基金，專門投向風險小的貨幣市場工具，區別於其他類型的開放式基金，具有高安全性、高流動性、穩定收益性，目前年化收益率在3%-4%之間。

債券基金，年收益略高於銀行同期年利息，業績較好的混合型債券基金的平均年收益超過10%，另外基金的年管理費在1.5%。實際收益為2.5%-7.5%之間。取中間平均數收益會在5%。左右，而且投資多為國債和企業債券，風險也不大，可以選擇一些大型基金公司產品。

固收類的產品目前主要選擇是銀行系理財產品、互聯網金融平台代銷的理財產品以及P2P。這幾類產品簡單來說，底層資產都是債。

貨幣基金持有的債券最透明，以國債、國開、同業存單、優質地方債、優質公司債為主。

互聯網金融平台代銷的理財產品、銀行理財產品的底層資產也比較透明。

固收類產品期限越長，收益越高，在流動性的配置上，可以使用「5-3-2」的 方式：

50%的1年期及以上；30%的90天及180天；20%的90期以下。

『肆』 人民幣持續貶值，如何讓積蓄「跑贏」該怎樣投資

及時調整投資策略才是明智之舉。買房作為相對兼具穩定性和高成長性的資產配置方式，已然進入投資客的視野，這種現象，在三四線城市尤為明顯。

『伍』 人民幣貶值期貨怎麼走

期貨對沖人民幣貶值風險理論上是可以的，有幾種方法：一是可以做空大宗商品期貨。
二是空韓國或澳大利亞巴西等貨幣期貨，因為這幾個國家嚴重依賴對中國出口，韓元更是號稱人民幣先行指標，有一定替代性。三是可以直接做多美元期貨。但非專業人士是不建議用期貨對沖人民幣貶值風險，因為外幣期貨風險極大。如果利用期貨對沖人民幣貶值，首先必須掌握期貨交易常識，風險控制策略。因為期貨畢竟是高杠桿高風險當然也是高收益的投資。對沖人民幣貶值，最好配置美元、英鎊、歐元、日元，這是國際公認的相對穩定的貨幣，投資策略是不能把所以雞蛋放一個籃子里，要均衡配置。

『陸』 一個國家的貨幣已經大規模的貶值,投資者如何從中得益

97亞洲金融風暴的幕後黑手就是索羅斯
索羅斯從美國政府借進泰銖（這種投機行為往往是借錢進行的），然後大量拋售手中得泰銖，於是很多在泰國的外資企業受到影響也跟著拋售（泰國經濟是外向型的，外資很多），賣泰銖的人多了，根據供求原理，泰銖急劇貶值，然後，索羅斯趁泰銖貶值在大量買入泰銖，還美國政府錢，從中大賺一筆。
具體來講：
1。利用即期外匯交易在現貨市場上進行投機，具體做法是從當地銀行貸款或離岸市場融資獲取足夠的弱幣（泰銖），在現貨市場上猛烈拋售換取外幣（美圓或日圓），引起市場對該貨幣的貶值預期，從而引發跟風性拋售，待其貶值以後再從即期外匯市場以低價回購該貨幣償還貸款。

2。利用遠期外匯交易在遠期外匯市場進行投機，具體做法是向當地銀行購買大量遠期合約，賣空遠期弱幣（泰銖），銀行為了規避風險會設法軋平貨幣頭寸，即在現貨市場上售出該貨幣換取外幣，也會引起如上的效應。待該貨幣貶值後投機者（索羅斯）可以用到期日相同金額相同的多頭遠期合約做對沖，或到期時在現貨市場以外幣換取該貨幣進行交割。

3。利用外匯期貨和期權交易進行沖擊，手段與遠期外匯交易類似，不詳細說明。

4。利用貨幣當局干預進行投機。具體做法是當貨幣當局（泰國）遇到大量拋售本幣時，為了維持匯率穩定（泰銖與美圓掛鉤），將會入市干預，吸納被拋售的本幣，同時提高本幣的短期貸款利率以提高投機者的投機成本。這兩種做法都會抬高本幣的利率。而投機者預期利率會大幅上升，可以利用利率互換合約，以固定利率換取浮動利率獲利。由於利率上升會引起當地股市的下跌，投機者還可以通過賣空當地股票進行牟利。

以上幾種手段同時使用，索羅斯自然賺得盆滿缽滿啦。

『柒』 買股票可以抵消貨幣貶值嗎

通脹和貨幣供應量有直接關系。至於通過一家公司股票長期持有，來避免手中所持有貨幣貶值是很難做到。本身企業是在市場中經營受市場影響很大。首先和公司大小沒關系。其次要選擇有成長性的公司股票才有可能抵禦通脹。而且在A股里很難長期持有。
通貨膨脹主要是指貨幣的購買力下降。說白了就是：錢不值錢。相應狀態下的理財手段如下：
1、實物保值，比如，購買金銀等貴金屬，房產，古玩字畫等。
2、投資股票。但要注意對相應版塊進行劃分。具體問題具體分析。09年以來，A股的稀有金屬、煤炭、農產品股票基本都上漲，這是因為公眾對通脹壓力較大下，選擇的抗通脹產品股票。但嚴格來說，房地產理應屬於保值產品，其A股不漲是因為受國家房地產調控打壓（利息、二套房申購門檻）等因素導致。但市場上的商品房價格居高不下，百姓購買仍然積極，一定程度上也是因為大眾深刻感受到通脹壓力大。
3、購買外匯。通脹說道理是因為貨幣在國內貶值。你有條件的話，可以買部分外匯，進行對沖，以抵消貶值。全球通貨膨脹的情況下，可以選擇資源類支撐強的貨幣，比如澳元、加元等。

注意：通過投資股票，一定程度上是可以減輕通貨膨脹的壓力，因為在通貨膨脹維持在兩位數時，對於股價來說是利好的消息，可以刺激股價上漲。但是要注意當通貨膨脹達到三位數時，對經濟的打擊將是非常嚴重的。但此點在國內的實用度還需考證，畢竟，A股還是個政策市。
通貨膨脹對股市的影響：
股市屬於整體經濟的重要組成部分，勢必也會受到通貨膨脹的影響，因為通貨膨脹由溫和到加速再到惡化的過程中，市場上的貨幣供應不斷增加，所以對股市所產生的影響也不是一成不變的，具體而言：
溫和的通貨膨脹時期：貨幣供給少量增加，帶動企業利潤穩步上升，企業價值隨之增加，從而吸引市場對股票的關注，需求增加，股市也會有所走強。
加速的通貨膨脹時期：貨幣供給進一步增加，企業發展也由蒸蒸日上到過度繁榮，出現泡沫，貨幣開始出現貶值，人們為了保值傾向於買買買，只要能買得到都買，股票也包含在其中，從而使股市繼續走強。
惡性的通貨膨脹時期：貨幣加速貶值，人們更傾向於購置房產、黃金等進行保值，資金流出資本市場，造成股價下跌；同時，為抑制過度通貨膨脹對經濟的不良影響，相關部門會推行緊縮性貨幣政策，主要表現為利率的上升，從而吸引閑置資金用於儲蓄存款，減少市場上的流通貨幣，促使前期已經在股市中獲利的恐高資金從股市中流出，巨大的拋壓也會使股市回落。
概括來說：通貨膨脹對股市的影響會根據具體的通脹水平而有所不同。當通脹處於溫和、可控、可容忍范疇內，對股市起一定的正面促進作用；當通脹處於過度、惡化的范疇內，對股市將起到負面抑制的作用。

『捌』 貨幣貶值與通貨膨脹應該怎樣投資，應該投資什麼

貨幣貶值時應去借貸買外幣或海外資產
通貨膨脹時要用現金去買實物如黃金

『玖』 人民幣貶值以前我投資什麼好呢

比較保值的就是黃金，因為黃金價格與國際同價。你可以選擇儲金升值。也可以買黃金有關的股票（股票風險較大，還是囤金實際多。）如果你手中有比較多的現金，建議買有紀念意義的黃金，比如國家發行的各種金幣，這東西升值比較快。

『拾』 針對人民幣的貶值，投資者有什麼好的辦法來應對

黃金、白銀等貴金屬作為對抗貨幣的物品，將可對沖通脹潛在可能的風險。從現階段的情況來看，對沖通脹的風險很重要，將成為財富保值的關鍵。投資貴金屬來保值是不錯的選擇，現在又有了像網易貴金屬這樣的互聯網貴金屬交易平台，隨時監測也很方便。