加密貨幣凍卡怎麼解決

① 場外交易數字貨幣收到黑錢銀行卡被凍結，提交了交易記錄等材料做了筆錄，警方拒絕了我的申請解凍怎麼辦

在幣匯網場外交易中，數字幣賣家須牢記核對打款人實名信息，忘記核對實名則有可能收到不明來路的資金，致使銀行卡被凍結。如果銀行卡已經被凍結了，應該如何處理呢？ 發現銀行卡凍結，首先要在工作日聯系開戶銀行，咨詢以下問題：
銀行卡總共被凍結多長時間？ 銀行卡凍結方式屬於哪一種？ 凍結機關是哪裡？
通常銀行卡凍結包括以下三種情況：
1、人民銀行轉賬系統凍結幣匯：銀行卡被凍結了怎麼辦？
銀行卡賬戶如果轉賬流水過大，備注中存在不合適文字，均可能會被凍結。此情況處理方法是本人去銀行申請解凍，通常 3 個工作日內即可解決。
2、警方臨時凍結（通常凍結時間72小時）
此情況說明您的銀行卡收到了黑錢，但是您不屬於直接接收黑錢的銀行卡。通常凍結時間到期（72小時）後即可自動解凍。
3、警方提請人民法院凍結（通常凍結時間6個月）
此情況說明您的銀行卡直接接收了黑錢銀行卡打款。這類情況通常會凍結 6 個月以上，警方可以延長凍結期，甚至直到結案或撤案。
前兩種凍結的情況較好解決。如果遇到凍結半年的情況，則銀行會提供執行凍結的公安部門電話。之後需要您在工作日聯系凍結的公安部門了解具體情況。通常需要帶上個人交易證明，銀行列印的流水證明（蓋公章），去當地公安局做筆錄。請求公安幫助查詢具體是哪筆銀行卡收款記錄導致了銀行卡凍結，並向平台提供報案回執，平台將協助您導出所需的全部證明材料，協助盡快完成銀行卡解凍。
防凍秘訣：數字幣賣家在收到打款後，第一時間登陸網上銀行 / 支付寶 核對，確認收款記錄的打款人姓名全稱與平台顯示實名完全一致。如實名不一致則堅決不收款、也不釋放數字幣，並立即把該款項打回給付款方(退回款項時備註：「打錯了」)。

② 標准普爾資數字貨幣金賬戶被凍結怎麼解凍

去聯系發卡銀行，也就是你們當地的銀行去咨詢。
他們並不會告訴你凍結的原因因為他們也不知道。但是銀行可以幫助你查詢到是哪個地方的經偵部門或者是電信防詐騙中心凍結了你的銀行卡，因為數字貨幣具有難以追蹤或者相對的匿名信，經常用來洗錢或者轉移資產。
打聽到是哪個地方的經偵部門或者經偵大隊，包括最新我得知的電信防詐騙中心，凍結了你的銀行卡的話，和對方進行主動的聯系咨詢即可。一般而言數額較小的話，3至7天左右會自動解封，如果七天以上還沒有解封那麼就需要主動聯系對方，配合對方進行調查。

③ 銀行卡被凍結了，該怎樣才能去解除凍結呢

銀行卡被凍結了，應該按以下方法解除：
1、我們打開微信，點擊右下角的【我】，然後點擊上方的【支付】；在支付頁面點擊【錢包】，進入錢包內部；
2、點擊手機頁面底部的【幫助中心】；在幫助中心裏面，點擊右下方的【凍結賬戶】；
3、在彈出的頁面裡面，選擇打開【解凍支付賬戶】，即可進入解凍流程；同時也可以在幫助中心裏面，點擊下方的【咨詢客服】進行解凍；
4、我們在咨詢客服裡面，把需要解凍的需求發給客服，客戶會給我們一個解凍的鏈接。
拓展資料：
銀行卡是指經批准由商業銀行(含郵政金融機構) 向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。銀行卡減少了現金和支票的流通，使銀行業務突破了時間和空間的限制，發生了根本性變化。銀行卡自動結算系統的運用，使這個「無支票、無現金社會」的夢想成為現實。銀行卡被凍結的原因有：
1、銀行卡出現過異常交易，比如惡意套現、偽造信息、密碼連續錯誤等，為避免銀行資金損失擴大，銀行卡有可能被凍結。
2、銀行卡如果密碼連續三次輸入，銀行系統將自動鎖定銀行卡密碼，類似於凍結，但不凍結，以保護持卡人的資金安全，預防銀行卡丟失或被盜用等。 24小後將自動解開，可以繼續使用。
3、銀行卡過期而未重新申請新卡，銀行將在到期後凍結您過期的銀行卡。
4、涉嫌銀行資金損失，如果持續報告銀行卡有多處損失，銀行會因涉嫌惡意舉報而被凍結。
5、司法凍結。根據法律的有關規定，司法機關可以向銀行申請冰卡，以便處理案件。同時，海關、稅務機關等部門也有權凍結。據法律規定，人民法院，人民檢察院，公安機關和其他執法機關可以要求銀行凍結賬戶。最長凍結時間為6個月，凍結在截止日期後自動撤銷。
操作環境：手機：vivo y93 微信：8.0.13

④ 買okex有很多人賬戶被凍結嗎-okex風控會自動解除嗎

okex交易會所是一個可以購買虛擬貨幣的平台，而且在國內比較有名，很多人都會選擇okex。但是，近期總有有人反映自己的okex賬號被凍結，資金無法提現，這是怎麼回事呢?okex風控會自動解除嗎?一起來看看趣丁網帶來的答案吧!
1、買okex有很多人賬戶被凍結嗎
的確有不少人賬戶被凍結，一般出現這個狀況是因為懷疑你的賬號有問題，比如疑似作弊，或資金動向異常，這個時候可以聯系客服進行解決。
OKEx沒問題，算是目前國內數字加密貨幣交易領域內的代表，有足夠的交易深度來看，OKEx的買一價和賣一價之間的點差基本上在0.1的范圍之內，用戶間的成交價格比較相近，一旦有較大的資金量入場的話，可以在短時間內促成成交。
2、okex風控會自動解除嗎
不會，需要自己去解除。
這個需要聯系客服讓他們提供專門的對接人進行核實解除。但是對你的銀行卡和支付寶沒有影響的，限制期間不能進行法幣交易，其他是不影響的。
這個時間的話一般來說是三天左右就可用解除的，不過這個前提的話需要大家按照相關的規定提交材料，這樣的話才是對你最有利的，也可以最快的時間通過風控的。
3、投資數字貨幣被凍卡後怎麼辦
去發卡銀行詢問凍結部門是誰?然後找凍結部門說明情況，配合相關調查，如果僅僅是非法投資境外數字貨幣，數額不大一般沒多大問題，如果涉及到洗錢、其它非法交易交易，你如果不是犯罪主體，說清楚就可以了。總之，配合調查，解決問題為宗旨。

⑤ 玩虛擬貨幣銀行卡凍結了多久可以自動解除

該銀行櫃台去進行解凍
銀行卡被凍結不會自動解凍，銀行凍結可能是你多次交易，而銀行對你那個交易產生了懷疑，所以將銀行卡凍結，直銷拿本人身份證到該銀行櫃台去進行解凍。
1.當你銀行卡被凍結之後，你可能會收到被凍結的簡訊，也可以在登陸網銀的時候，提醒你被凍結，有的銀行卡需要你轉賬的時候，才提醒你凍結。凍結之後，你需要打電話給銀行，很多銀行也需要你去線下的銀行詢問，到底是因為什麼凍結的銀行卡。一般來說，如果是銀行凍結的話就不太嚴重，可能是你的一些異常行為導致了銀行的風控，比如異常大額交易，頻繁多人多次交易等等。這種凍結問題不大，一般只是凍結網銀的一些操作，但是櫃台的業務是沒有影響，通過溝通，提供交易證明就可以解凍。2.第二種司法凍結就比較麻煩，大概率是因為你收到了電信詐騙的資金，被詐騙的受害者報警後，司法會根據電信詐騙資金的流動，把相關的銀行卡全部凍結，舉例，比如這筆錢經手了5個銀行卡，那麼這5個銀行卡可能都會受到牽連。凍結的時候，一般開始的時候是3天，接著如果沒有解凍，會繼續凍結半年，半年如果案子還沒有解決的話，就可能繼續續凍。

⑥ 虛擬貨幣銀行卡被凍公安凍結怎麼處理

虛擬貨幣銀行卡被公安凍結，凍結之後，你無法進行解凍，除非公安機關同意。

⑦ 銀行卡為什麼被凍結了 銀行卡解凍有哪些方法

近期，收到大量關於銀行卡被凍結的法律咨詢，期間也接受客戶的委託承辦了大量案件，幫助客戶成功將銀行卡解除凍結，恢復正常使用。基於此，我們就銀行卡被凍結的常見原因、處理方式等相關問題進行分析，以便大家在遇到上述情況時能及時有效的進行處理解決。

一、銀行卡被凍結的常見原因及處理方式

（一）自行凍結
自己在使用銀行卡過程中讓銀行卡被凍結，無法進行交易的情況。
1、在自動取款機/網銀/手機銀行上故意打錯密碼3次，卡即可被凍結凍結時間：一般是24小時。處理方式：基本是在24小時後自動解鎖，或者拿身份證去銀行網點櫃台解鎖，或者進行補卡或重置密碼等操作。
2、自己電話聯系銀行口頭掛失凍結時間：一般是5天，具體看各銀行的情況。處理方式：基本是在5天後自動解鎖，或者拿身份證去銀行網點櫃台解鎖。
3、持身份證及銀行卡，到銀行櫃台進行注銷銀行卡操作處理結果：長期凍結。

（二）銀行凍結
1、觸發了該銀行的反洗錢系統（例如深夜大額轉賬、頻繁與多人交易、信用卡套現等特殊情形）一般而言，銀行不會直接凍結銀行卡，而只是會限制銀行卡的非櫃台業務或者是「只付不收」，也就是暫停銀行卡的部分交易許可權。處理方式：直接聯系開戶銀行，按照銀行的要求提供您的相關信息（一般是解釋資金往來的原因）即可。
2、信貸逾期或保證金賬戶被封此種情況，往往是與簽約銀行借貸逾期或者信用卡風險等情況，導致所持有儲蓄卡或信用卡被凍結。處理方式：直接聯系開戶銀行，按照銀行的要求進行處理即可。
3、其他特殊情況在余額不足一百元的情況下長期不使用造成銀行卡的凍結。比如建行規定，銀行卡余額持續不足100元的情況下，三年後凍結，凍結後一年內沒有解除凍結的，自凍結之日起一年後銀行卡被注銷，也就是永遠無法使用了。處理方式：關注銀行卡使用情況或按開會銀行要求積極處理即可。

（三）司法凍結
自己與其他主體產生民事糾紛後，被他人起訴至法院/仲裁委或案件進入執行階段後，法院根據申請人的要求依法採取的財產保全或執行措施。凍結時間：1年，期滿後，法院可以基於申請人的要求進行續封。法律依據：最高人民法院關於適用《中華人民共和國民事訴訟法》的解釋第四百八十七條規定：「人民法院凍結被執行人的銀行存款的期限不得超過一年，查封、扣押動產的期限不得超過兩年，查封不動產、凍結其他財產權的期限不得超過三年……」。處理方式：
1、如果是在訴訟財產保全階段被查封的，可以向法院申請反擔保解除賬戶，或積極與對方進行調解/和解，由對方向法院申請撤銷保全措施。
2、如果是執行階段被查封的，即，案件已由法院生效裁判的，建議積極按照法院判決履行義務。

（四）公安凍結
如銀行卡被公安凍結，就意味著銀行卡的某筆交易或多或少會與某些違法/犯罪行為有關，此種情況下，需要立即落實凍結原因後，再搜集相應證據材料後謹慎處理，避免產生不必要的影響。公安凍結銀行卡往往存在下列幾種情形，具體的處理方案後面會詳細闡述：

1、涉嫌參與了刑事犯罪活動的
如自己參與了刑事犯罪活動，公安機關就犯罪活動立案偵查後，往往會查詢並凍結涉案犯罪嫌疑人的財產。處理方案：刑事案件的直接後果是會限制人身自由，如果公安機關的立案屬實，且下發了通緝令，建議咨詢律師後前往公安機關進行自首，爭取減輕的量刑情節，或盡早委託律師介入辯護。

2、進行過網上賭博或購買違法彩票的
現在許多人會在閑暇之餘，通過手機微信等方式進入各類違法的賭博網站、彩票網站或下載APP進行賭博或購買違法彩票，認為可能只是一種休閑娛樂活動。但只要「參與賭博賭資較大的」，就會違反《治安管理處罰法》第七十條的規定:「以營利為目的，為賭博提供條件的，或者參與賭博賭資較大的，處五日以下拘留或者五百元以下罰款；情節嚴重的，處十日以上十五日以下拘留，並處五百元以上三千元以下罰款。」各地對於「參與賭博賭資較大」認定不一，比如：北京市規定「個人賭資300元以上、500元以下的處500元以下罰款；賭資設定為500元至1500元的，處五日以下拘留」；上海市規定「個人賭資在人民幣100元以上的，屬賭資較大」；河北省規定「賭資較大，是指個人賭資在200元以上」；山東省規定「參與賭博賭資較大是指人均參賭金額在100元以上或者當場賭資在400元以上」；深圳市規定「個人賭資在500元以上的算賭資較大」；江蘇省規定「賭資200元以上、不滿1000元的，處500元以下罰款。個人賭資或者人均賭資1000元以上、不滿3000元的，處5日以下拘留」；……毫無疑問，如果利用互聯網、移動通訊終端等傳輸賭博視頻、數據，組織賭博活動，比如，開始微信群賭博或發展下線參與網上賭博或購買彩票的，同樣很容易涉嫌構成《刑法》規定的「開設賭場罪」。《中華人民共和國刑法》第三百零三第二款規定:「開設賭場罪，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處罰金；情節嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金。」因此，要不要輕易觸碰刑法，不要參與違法犯罪活動。

3、從事虛擬貨幣/區塊鏈交易的
2019年11月，中國人民銀行發布公告，強調人民銀行未發行法定數字貨幣，也未授權任何資產交易平台進行交易。市場上交易「DC/EP」或「DCEP」均非法定數字貨幣，網傳法定數字貨幣推出時間均為不準確信息。

目前，市面上雖然存在很多虛擬貨幣或區塊鏈交易平台，但法律上並不認可，法院及公安不會保護此種交易，且很多平台的伺服器終端設置在國外，因此，很多違法犯罪團伙，尤其是電信詐騙團隊利用這些平台進行洗錢或轉移。

如果經常性從事虛擬貨幣或區塊鏈交易的，被凍結銀行卡很容易收到違法犯罪團隊轉入的銀行資金，很容易被公安凍結。

4、收到其他陌生第三方的轉款的
此種情況下，被凍結銀行卡往往並未參與或從事過任何違法犯罪活動，從未進行過網路賭博、購買彩票等違法活動，也未參與過電信詐騙等犯罪活動，但卻被公安機關凍結。那麼，就需要自己仔細排查近期的所有銀行往來流水情況，尤其是進賬的流水，非常有可能系因有涉嫌詐騙、賭博、洗錢等犯罪嫌疑人員或平台的資金轉入而引起了公安機關的凍結措施。我們有個當事人在緬甸開設快遞站，有一個中國人過來找到他說現金用完了，讓國內的朋友轉錢給我們當事人，當事人再幫忙給他3萬的現金，從中得300元的提現手續費。考慮到都是中國人，在異國他鄉能幫就幫，就幫同意了。但是他所謂國內的朋友是受害人，是被電信詐騙團隊欺騙後轉到了我們當事人賬號中。毫無疑問，當事人的銀行卡被公安機關凍結，差一點還被下發通緝令。經過調查取證搜集並委託異地公安詢問做筆錄後，最終扣除涉案款項後才成功將銀行卡解凍。因此，要避免接收陌生第三方的轉款，避免出現不必要的麻煩。

二、公安機關凍結的法律依據、期限

1、法律依據《公安機關辦理刑事案件程序規定》第二百三十一條：公安機關根據偵查犯罪的需要，可以依照規定查詢、凍結犯罪嫌疑人的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產，並可以要求有關單位和個人配合。

2、凍結期限《公安機關辦理刑事案件程序規定》第二百三十六條：凍結存款、匯款等財產的期限為六個月。凍結債券、股票、基金份額等證券的期限為二年。有特殊原因需要延長期限的，公安機關應當在凍結期限屆滿前辦理繼續凍結手續。每次續凍存款、匯款等財產的期限最長不得超過六個月；每次續凍債券、股票、基金份額等證券的期限最長不得超過二年。繼續凍結的，應當按照本規定第二百三十三條的規定重新辦理凍結手續。逾期不辦理繼續凍結手續的，視為自動解除凍結。根據上述規定可以了解到，公安機關是根據偵查犯罪的需要可以凍結個人銀行賬戶，凍結的期限最長不超過半年，半年期限屆滿前可以續凍結，結凍的次數是不限制。在實踐中，公安機關處理電信詐騙或洗錢類涉及資金往來比較多的案件，可能會先申請立即凍結所有相關銀行賬戶3日左右時間，在3日內審核是否相關，如相關的，將會正式凍結6個月。

三、銀行卡被凍結後的常見誤區

誤區一、反正公安機關只凍結6個月，那麼就等6個月之後肯定會解封的。實際上，公安機關凍結後如果未查明該筆資金是否涉嫌犯罪及如何處理，往往在到期後會續封，現在公安機關查封賬戶非常方便，只需要在電腦上操作即可續封。

誤區二、公安機關說我過去了就會解封的。如果自己確認從未參與過違法犯罪活動且資金賬戶不存在異常資金往來的，可以按照公安機關要求直接前往溝通處理。但如果有可能會涉嫌某些違法活動或存在異常資金往來，而徑行前往的，有可能會出現某些不利情形，比如被行政拘留或刑事拘留等。

誤區三、公安機關只能凍結一級賬戶，不能凍結二級、三級賬戶。各地公安機關對於凍結到哪一級的銀行賬戶有自己的內部規定，有的公安會只能凍結一級賬戶，但有的公安可以凍結到四級賬戶。

四、銀行卡被公安機關凍結後的正確處理步驟
（一）落實凍結相關信息如了解到銀行被凍結後，立即前往開戶銀行，了解詳細的凍結信息，並列印近一年的銀行流水詳單。比如：被凍結原因、凍結時間、凍結單位、經辦人員、聯系方式等信息，盡量讓銀行提供凍結書面文書（拍照版都可以）。
（二）如果銀行顯示的凍結時間是三天，可以先行等待，看到期是否解除凍結，建議暫不主動聯系公安機關。
（三）如果超過三天未凍結，則查詢銀行流水詳單，分析被凍結的原因。
1、涉嫌參與了刑事犯罪活動，並下發了通緝令的建議咨詢律師後前往公安機關進行自首，爭取減輕的量刑情節，或盡早委託律師介入辯護。
2、進行過網上賭博或購買違法彩票的提供銀行卡中收款的合理來源，委託律師前往與公安機關溝通處理方案，避免公安採取行政拘留措施。
3、進行過虛擬貨幣/區塊鏈平台交易的在未落實是何筆異常資金前，不要貿然反饋存在所有的虛擬貨幣/區塊鏈平台交易記錄，同時，要及時提供銀行卡中收款的合理來源，委託律師前往與公安機關溝通處理方案。
4、收到其他陌生第三方的轉款的先自己釐清出是由於何筆異常資金往來導致被凍結，並立即與相對應方進行溝通取證，及時提供銀行卡中收款的合理來源，委託律師前往與公安機關溝通處理方案。

五、總結

在律本律師團隊承辦的銀行卡被凍結案件中，有在接受委託後7日內解除凍的，也有接受委託後3個月解凍的，還有經團隊與公安機關溝通、提交申請解凍材料後公安機關承諾到期不續凍、由銀行自行解凍的。但無一例外，往往都是需要積極主動與公安機關溝通並配合提交材料，或採取其他方式配合公安機關辦理涉案案件，否則只能等到公安機關主動查明後根據情況確定是否解凍。而此類賭博、詐騙案件涉案人員眾多，處理周期一般較長，等待的時間也就是個未知數。因此，當銀行卡被公安機關凍結後，建議盡快積極溝通處理，或者委託專業律師介入處理。

⑧ 火幣網買賣usDt涉嫌詐騙銀行卡被凍結為怎麼查不出凍結幾天

鄭德興是火幣最早獲得藍盾標識的商家之一。
而藍盾，則是火幣對於優質商家給予的一種標識之一。毫無疑問，擁有藍盾的商家在整個火幣網上算是比較靠譜的商家了。
所以，這則謠言剛一流出，便迅速在整個幣圈掀起了軒然大波。不僅多個OTC商家表示自己遭到連續凍卡，就連易理華的夫人也在朋友圈發表動態表示被凍了三張卡。

OTC被封？火幣網杜均迅速辟謠！
針對該謠言，火幣網杜均迅速在朋友圈辟謠，稱：【關於火幣網OTC的傳言，一看就知道是假的…火幣OTC含有整個OTC市場80%以上的市場份額，交易安全又省心。】

當然，整個幣圈市場餅就這么大，既然火幣網倒霉，那麼其他的交易所肯定是喜上眉梢了。這不，在火幣網傳出凍卡事件不久，幣安也官宣一張海報，不失時機地蹭了一番熱度，對火幣明嘲暗諷了一頓，將整個事件推上更高峰。

人雲亦雲各執一詞，來龍去脈終揭曉
據悉，近期經常有黑錢通過場外出入幣進行洗錢，特別是USDT。而場外USDT交易區是電信詐騙的涉案資金用於洗錢的重災區。最近各地警方開展了專項的打擊詐騙活動，打擊疫情後愈演愈烈的詐騙活動。
基於上述信息，目前可以推測出來的情況大致有如下三點：
第一，確實有大量幣圈人士的銀行卡在4-5日遭到凍結；
第二，火幣上確實出現了凍卡情況，但這並不是單獨現象，其他交易所也有發生，而火幣網之所以被代表，其原因在於它擁有80%的份額；
第三，凍卡的核心原因是今年央行嚴打洗錢，關於電信詐騙與資金盤交易的動態近期遭到嚴查。

通常情況下，在我們的理解中，只有收到「黑錢」才有可能被凍卡。但最近的這一波凍卡潮偏偏不走尋常路，「反向凍結」「買幣被凍」。也就是說此次凍卡不僅局限在OTC交易商，還涉及到了普通個人。

一枚硬幣兩個面，任一行業都存在著光明和黑暗兩面。
由表及裡深入分析，凍卡事件的背後更加反襯出了整個加密貨幣體系的混亂。既然市場有針對加密貨幣的需求存在，那麼徹底的「一刀切」政策只會使其流入陰影，只有將交易所與行業納入合規軌道，才能更好地進行監管。

⑨ 數字貨幣怎麼提現銀行卡不會被封

只要操作合法，渠道合法，虛擬貨幣來源合法，頁面支持銀行卡服務，銀行卡不會主動凍結用戶的資金，除非涉及洗錢與詐騙等非法相關的案件。但是根據業內人士提醒：「最好不要使用有重要用途的銀行卡來進行購買加密貨幣，比如關乎房貸車貸的扣費卡，工資卡，養成專卡專用的習慣。」
但是從政策層面看，政府對於加密貨幣的態度很明顯，「關上閘門，禁止交易」的態度讓國內從事加密交易相關的企業，為了躲避政府監管海外注冊公司，在國內研發運營，幾乎沒有例外。
凍卡的核心原因是電信詐騙與資金盤近期遭到警方嚴查，而各種場外USDT交易成為電信詐騙和資金盤的涉案資金「洗錢」的重災區，其中僅東莞警方的一次行動就導致了數千張銀行卡被凍。
央行今年公布的一季度涉及反洗錢的罰款幾乎與去年一年的數額，因此央行加大了反洗錢和反詐騙的力度。而今年警方又破獲了幾起利用加密貨幣洗錢的大型案件，在剛剛過去的五月份廣東警方就抓獲了一個利用虛擬貨幣洗錢的團伙。不法分子利用虛擬貨幣來詐騙，洗錢以及不合法的博彩等行為屢見不鮮，也引起了警方和央行的高度重視。
拓展資料：
如何盡量避免比特幣提現被凍卡？
辦一個地方銀行卡(如長沙銀行、東海島信用社銀行卡等等)，然後多次少賣(當然這個主要是我的投資理念，需要用錢就賣幣，平時不需要用錢就不賣幣)，這樣就極大可能避免被凍卡的幾率了，即使被凍卡，也不會有多大的損失。
對於otc平台來講，t+1或t+2有沒有用，從業務層面來講，沒幾把用，極少看到銀行轉賬一兩天內就會凍卡的，實際上的凍卡往往是你交易幾個月甚至半年後才會凍卡，所以t+1或t+2沒啥用;但在現實里，有點威懾作用，電信詐騙分銷分子面對t+0平台和t+1、t+2的時候，會選擇t+0的，簡單來說就是t+0的騙子更多一些。
同樣的道理，沒有人臉識別認證發幣的平台呢，就比人臉識別認證的平台上的騙子多一點，這里涉及到電信詐騙分銷分子往往去網購身份證+銀行卡套餐，然後注冊平台買幣，人臉識別認證發幣平台則是減少了這類事情，買賣身份證+銀行卡套餐是行不通的，除非連人也收買了。Otc廠商可能有著更五花八門的經驗，各種網商銀行+支付寶+國付寶+證券等等倒來倒去，但這個都是有時效性，這個只是網路隔離。支付寶你也可以視作是一個地方銀行，但支付寶有著強大的大數據分析能力，若檢測到交易異常，會主動讓你不能再用支付寶。地方性銀行其實是類似物理隔離。
地方性銀行的意思是，這個銀行只有你本地有，其他地方沒有或很少。這個主要是考慮到jc凍卡的操作和性價比，一般來說，涉案的錢，不會只流向你一個人的賬號，而是幾十個甚至幾百個賬號，那麼若是大銀行賬號，異地凍結非常方便，jc可能就在他的所在地遠程凍結，當凍結金額超過了涉案金額，然後再看你是地方性銀行，他要去凍結的話要申請飛機票，那麼可能就先不凍結你的了。
還有兩個基本通行原則：1.專卡專用，這張卡就應該只是買賣幣的;2.入金先確認是否凍結狀態。
以上就是數字貨幣提現凍結銀行卡怎麼辦的相關內容。其實凍結銀行卡並不是比特幣的問題，而是你參與的交易中摻雜了不明來歷的資金，可能涉及到洗錢，所以資金數量比較大的數字貨幣變現時可能會遇到臨時凍結銀行卡的問題，此時說明你已經被列為被調查人了，當然也無需擔心，只要確認交易正當沒有問題，你只需要在凍結銀行卡後，准備好身份證和近期交易記錄撥打110報警即可。