數學貨幣銀行流水太多怎麼解釋

1. 怎樣和銀行解釋流水大的問題

流水大是好事，這個有需要特別解釋么？你包括很多小額貸款，他們都是喜歡這樣的客戶。

2. 學生銀行有兩萬多銀行該怎麼解釋流水

學生有兩萬流水一般是課余時間在校外兼職賺取的報酬。
銀行流水是指銀行活期賬戶(包括活期存摺和銀行卡)的存取款交易記錄，根據賬戶性質不同分為對公流水和個人流水，持卡人的每一筆存取款，轉賬，消費信息都會被詳細記錄，形成的交易清單記錄就是銀行流水。常見的銀行流水有工資流水，轉賬流水，自存流水等。
銀行流水的作用是證明個人或公司收入情況的一種證明材料，是向銀行申請貸款所必須的材料。

3. 銀行流水 大的金額匯入 解釋

可以提供轉賬支付的依據，比方說貿易合同，發票等，向銀行提請申訴，如果銀行受理之後，核實不符合反洗錢認定的，可以按規定調為正常。

銀行一般不會隨便把客戶的卡狀態調為異常，通常是有比較確鑿的證據才會這么做，這個時候你的賬戶還不會被凍結，只是沒法使用網銀和手機銀行等非櫃面交易，只能去櫃台。

如果你的錢是合法的，轉賬操作被是合規的，而銀行誤判的話，很簡單，帶著貿易合同、發票等證明文件到銀行提請申訴，一般都能恢復。

不過，普通人的賬戶怎麼會有那麼大的流水呢？通常，銀行的反洗錢崗監測到可疑交易後上報人行，人行在進一步交叉對比你資金的來源與流向等因素再綜合考量要不要進行洗錢調查。可疑交易，簡單的說就是你的交易行為與你的身份不匹配，比如你在銀行預留的個人信息是職員，而當月的多筆資金流入遠遠高於你的工資水平。

如果你無法解釋資金來源，恐怕不但是賬戶里的資金，你就比較麻煩。

本人在銀行工作多年，了解一些，對此題看法如下：1.個人銀行卡轉賬流水太大，什麼叫太大，每個銀行都有自己的檢測標准，不同的金額。當然了，人民銀行的大額和可疑交易管理辦法里有明確的金額，5萬現金、20萬、200萬轉賬就肯定成了人行的監管底線，不同銀行會略有放鬆，畢竟要防範風險，底線只是最低要求。

2.卡被調為異常有多種放鬆，比如關閉網路交易、只能存不能取、凍結等等方式都可以叫異常，不同的異常方式，下一步處理也不一樣。

3.只要你能證明銀行卡是你本人的，你帶著證件去銀行，很容易就能恢復正常。當然，被司法機關凍結的除外。

4.至於交易 的異常，只要你有相應的證明材料，跟銀行說明情況，一般也沒什麼事的。但銀行不可能無緣無故地只因為你交易頻繁就處置你的賬戶，你的賬戶交易肯定存在問題。

4. 怎麼解釋頻繁銀行流水

摘要 親，銀行流水就按照你的真實客觀情況解釋，如果你全部支出轉賬都是合理合規的，你就提供一下和對方的聊天記錄，以及和對方簽訂一些合同條款之類的，按真實客觀情況講解。

5. 怎麼解釋頻繁銀行流水範文

自己做了什麼，如實回答即可。
你可以提供轉賬支付的依據，比方說貿易合同，發票等，向銀行提請申訴，如果銀行受理之後，核實不符合反洗錢認定的，可以按規定調為正常。用戶只需要向相關單位或個人如實述說資金的使用方向即可，最好能夠把證明資金使用方向的資料收集起來，以證明個人言語的真實性，增加說服力。
頻繁的銀行流水會被銀行認為涉嫌洗錢，一旦銀行掌握了確切的證據，會把用戶的銀行卡狀態設置為異常，這時候用戶就無法使用網.上銀行和手機銀行進行交易，只能去銀行的線下營業廳辦理相關操作。

6. 個人銀行卡轉賬頻繁，流水太大，銀行把卡狀態改為異常，卡里的錢還能轉出嗎銀行問為什麼流水大該怎麼辦

銀行把卡狀態改為異常之後，卡基本屬於鎖定狀態，卡里的錢是轉不出來的。這是因為銀行已經認定你有洗錢嫌疑，所以才把卡改為了異常。只能是你帶著轉賬頻繁的合法證明證據到銀行去做解釋，如果他們相信並且接納的話就可以把卡片解鎖，改回正常。改回正常之後就可以正常使用了。
鎖卡原因：
1、個人銀行卡轉賬頻繁流水大的情況對於很多大的網店賣家是很正常的情況，天貓和京東有些賣家的生意火爆，每天的流水都很大，幾十萬甚至數百萬的很多。
2、但是這種資金在銀行卡之間的頻繁轉賬，對監管部門來說，可能有洗錢的嫌疑，因此銀行將相關賬戶列入重點監控對象，這里監管部門對「頻繁」有個定義，所謂的「頻繁」系指營業日每天發生3次以上交易行為，或者營業日持續5日以上。
3、對銀行而言，客戶存取錢自由是人家的正當權利，銀行不可能無緣無故把個人銀行卡調為異常。如果個人銀行卡狀態被調為了異常，肯定是持卡人確實存在有洗錢、非法集資、異常交易的嫌疑，銀行根據認定標准和相關規定才會將銀行卡狀態調為異常。幾乎可以肯定的說，這種調為異常的銀行卡，基本上存在板上釘釘的不合規行為。
4、當然，凡事都不是絕對的，都有例外，如果銀行確實是誤判，那就需要持卡人向銀行進行申訴，提供轉賬支付依據，比方說交易合同，發票等，只要能夠提供足夠的證據，證明你的收入是合法收入，那麼就可以解除卡的異常狀態，不過也許有關部門會讓你補交相關稅款。
銀行流水超過多少會被監控：
當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取。國家為了防止客戶利用賬戶進行洗錢活動，規定了對頻繁的、大額現金存款進行監控。

7. 怎麼解釋頻繁銀行流水

你可以提供轉賬支付的依據，比方說貿易合同，發票等，向銀行提請申訴，如果銀行受理之後，核實不符合反洗錢認定的，可以按規定調為正常。用戶只需要向相關單位或個人如實述說資金的使用方向即可，最好能夠把證明資金使用方向的資料收集起來，以證明個人言語的真實性，增加說服力。
不過，頻繁的銀行流水會被銀行認為涉嫌洗錢，一旦銀行掌握了確切的證據，會把用戶的銀行卡狀態設置為異常，這時候用戶就無法使用網.上銀行和手機銀行進行交易，只能去銀行的線下營業廳辦理相關操作。
銀行一般不會隨便把客戶的卡狀態調為異常，通常是有比較確鑿的證據才會這么做，這個時候你的賬戶還不會被凍結，只是沒法使用網銀和手機銀行等非櫃面交易，只能去櫃台。如果你的錢是合法的，轉賬操作被是合規的，而銀行誤判的話，很簡單，帶著貿易合同、發票等證明文件到銀行提請申訴，一般都能恢復。
不過，普通人的賬戶怎麼會有那麼大的流水呢？通常，銀行的反洗錢崗監測到可疑交易後上報人行，人行在進一步交叉對比你資金的來源與流向等因素再綜合考量要不要進行洗錢調查。可疑交易，簡單的說就是你的交易行為與你的身份不匹配，比如你在銀行預留的個人信息是職員，而當月的多筆資金流入遠遠高於你的工資水平。
個人銀行卡轉賬頻繁，流水太大，被銀行反洗錢監控，把卡狀態調為異常，根據中國人民銀行反洗錢相關規定，如果賬戶頻繁出現的「集中轉入，分散轉出；分散轉入，集中轉出；」那麼個人銀行卡就會被銀行臨時凍結，臨時凍結後，人民銀行會進行現場檢查，並對現場檢查資料封存，經檢查後仍不能排除嫌疑的，人民銀行會將檢查結果以及封存資料一並移送經偵進行立案；人民銀行的臨時凍結一般不超過48小時，如果在48小時內，未接到經偵同意繼續凍結通知書的，銀行就會自動解除凍結。

8. 銀行卡一年流水很多頁怎麼解釋

一年的銀行流水有幾頁,是由你的業務量多少決定的。
銀行流水太多,只能證明你銀行帳戶上的資金進出比較頻繁。
頻繁的銀行流水會被銀行認為涉嫌洗錢，一旦銀行掌握了確切的證據，會把用戶的銀行卡狀態設置為異常，這時候用戶就無法使用網.上銀行和手機銀行進行交易，只能去銀行的線下營業廳辦理相關操作。