中國會怎麼打擊虛擬貨幣

1. 中國關於虛擬貨幣的法律

1、虛擬幣兌換實物，有違法風險。
法律依據：文化部《關於規范網路游戲運營加強事中事後監管工作的通知》第（九）條：網路游戲運營企業不得向用戶提供網路游戲虛擬貨幣兌換法定貨幣或者實物的服務，但是網路游戲運營企業終止提供網路游戲產品和服務，以法定貨幣方式或者用戶接受的其他方式退還用戶尚未使用的虛擬貨幣的情況除外。
2、積分兌換實物，目前風險不大。
積分換實物、換話費、小禮品等，一般認為是一種促銷活動，風險不大。目前其他游戲公司也有這種先例，比如巨人網路曾舉辦「積分兌換京東卡」的活動。
3、虛擬幣在自己平台上設置玩家交易平台，有違法風險。
（1）涉嫌違反「發行與交易應當分開」的規定。法律依據：文化部、商務部聯合下發《關於網路游戲虛擬貨幣交易管理工作》的通知，明確指出同一企業不能同時經營虛擬貨幣的發行與交易，並且虛擬貨幣不得支付購買實物，防止網路游戲虛擬貨幣對現實金融秩序可能產生的沖擊。
（2）操作不當，易牽涉賭博。某些棋牌網站從贏家手中抽頭，即抽取一定比例的傭金，涉嫌賭博類犯罪。
4、運營商線下收虛擬幣，是違法的。運營商線下收虛擬幣，即將虛擬幣兌換為人民幣，這是一種明令禁止的反向兌換。
法律依據：文化部《關於規范網路游戲運營加強事中事後監管工作的通知》第（九）條：網路游戲運營企業不得向用戶提供網路游戲虛擬貨幣兌換法定貨幣或者實物的服務，但是網路游戲運營企業終止提供網路游戲產品和服務，以法定貨幣方式或者用戶接受的其他方式退還用戶尚未使用的虛擬貨幣的情況除外。

法律依據：
《關於規范網路游戲運營加強事中事後監管工作的通知》第九條網路游戲運營企業不得向用戶提供網路游戲虛擬貨幣兌換法定貨幣或者實物的服務，但是網路游戲運營企業終止提供網路游戲產品和服務，以法定貨幣方式或者用戶接受的其他方式退還用戶尚未使用的虛擬貨幣的情況除外。

2. 央行重磅出手！約談銀行和支付機構 虛擬貨幣遭致命重擊

一夜之間，比特幣等加密貨幣遭遇連環暴擊！

繼礦機被地方政府直接斷電後，中國央行又祭出大殺器，直接約談工行、建行、農行、支付寶等部分銀行和支付機構，要求不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。

在央行公告發布後，比特幣迅速跳水，盤中跌幅一度逼近10%，並跌破32000美元/枚；以太坊一度跌超10%，跌破1900美元/枚；幣安幣、艾達幣跌超5%，狗狗幣跌近16%，瑞波幣跌超8%。相較於年內高點，比特幣、以太坊等虛擬貨幣跌幅均超過了50%。

在被約談後，各大銀行紛紛發布聲明，與虛擬貨幣「劃清界限」。聲明稱，禁止使用公司服務開展比特幣等虛擬貨幣交易。一經發現將立即採取暫停相關賬戶交易、終止金融服務等措施。

支付寶也回應稱，堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動。一旦發現商戶從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單，禁止後續合作。

央行重磅出擊

6月21日下午，人民銀行發布消息稱，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶（中國）網路技術有限公司等部分銀行和支付機構。

據中國人民銀行官網消息，為深入貫徹黨中央、國務院有關決策部署，落實國務院金融委第五十一次全體會議精神，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為，保護人民群眾財產安全，維護金融安全和穩定，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶（中國）網路技術有限公司等部分銀行和支付機構。

參會機構表示，將高度重視此項工作，按照人民銀行有關要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關的業務活動，進一步加大排查和處置力度，採取嚴格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。

比特幣等虛擬貨幣紛紛暴跌

在央行公告發布後，虛擬貨幣價格迅速跳水，比特幣盤中跌幅一度逼近10%，並跌破了32000美元/枚；以太坊一度跌超10%，跌破1900美元/枚；幣安幣、艾達幣跌超5%，狗狗幣跌近16%，瑞波幣跌超8%。

對虛擬貨幣監管持續加碼

近年來，我國監管部門持續加強對虛擬貨幣領域的監管和整治。

2013年，中國人民銀行等五部門就聯合發布《關於防範比特幣風險的通知》，通知指出，從性質上看，比特幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。通知要求各金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業務。

2017年央行等七部門叫停各類代幣發行融資，並開展專項整治。隨後，我國的虛擬貨幣交易平台和ICO交易平台基本實現無風險退出，人民幣交易的比特幣全球佔比一度降至不足1%。

今年以來，虛擬貨幣交易炒作活動有所反彈，從5月18日開始，我國又密集釋放對於加密貨幣的監管政策：

5月18日，內蒙古發改委設立虛擬貨幣「挖礦」企業舉報平台；同日，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會發布「關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告」。公告指出，虛擬貨幣無真實價值支撐，價格極易被操縱，相關投機交易活動存在虛假資產風險、經營失敗風險、投資炒作風險等多重風險。廣大消費者要增強風險意識，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹防個人財產及權益受損。

5月21日，國務院金融委要求打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防範個體風險向社會領域傳遞。值得注意的是，這是金融委首次提出打擊比特幣挖礦和交易行為。

5月26日，內蒙古發改委發布關於堅決打擊懲戒虛擬貨幣「挖礦」行為八項措施徵求意見。對工業園區、數據中心、自備電廠等主體為虛擬貨幣「挖礦」企業提供場地、電力支持的，核減能耗預算指標；對存在故意隱瞞不報、清退關停不及時、審批監管不力的，依據有關法律法規和黨內法規嚴肅追責問責。

6月5日，不少幣圈大V的微博賬號被封，包括交易員小俠、肥宅比特幣、八哥談幣、超級比特幣、區塊鏈威廉等，這些賬號的粉絲多在十萬以上。相關頁面顯示，賬號因被投訴違反法律法規和《微博社區公約》的相關規定，無法查看。

6月9日，青海省工信廳下發《關於全面關停虛擬貨幣「挖礦「項目的通知》提出，對有關虛擬貨幣挖礦行為開展清理整頓。

6月9日，新疆昌吉州發展和改革委員會發布《關於立即對虛擬貨幣挖礦行為企業進行停產整頓的通知》。通知中表示，從事虛擬「挖礦」的企業須於6月9日14時前全部停產整頓，並將企業停產整頓情況報至昌吉州發改委。

同樣是在6月9日，中國支付清算協會發布「關於加強行業信息共享 有效防範支付風險的提示」，再次提示虛擬貨幣的風險。上述風險提示指出，利用虛擬貨幣等形式實施違法犯罪活動逐漸上升，因其交易具有匿名性，便捷性和全球性，逐漸成為跨境洗錢的重要通道。同時，已出現使用虛擬幣作為賭博跑分媒介的模式。當天，在微博和網路上，輸入「火幣」「幣安」「歐易」等關鍵詞時，彈出的是「搜索結果未予顯示」等提示。

6月12日，雲南省能源局辦公室人士確認，根據《雲南省能源局關於進一步加強比特幣挖礦企業用電管理的通知》要求，及時組織各用電部門開展聯合檢查，在今年6月底完成比特幣挖礦企業用電清理整頓，嚴肅查處比特幣挖礦企業依託發電企業、未經許可私搭私接用電、逃廢國家輸配電費、基金以及附加牟利的違法行為，一經發現，立即中止供電。

6月18日，四川省發改委、能源局聯合發布《關於清理關停虛擬貨幣「挖礦」項目的通知》。通知要求，完成重點對象甄別關停，對國網四川省電力公司目前已排查上報的26個虛擬貨幣「挖礦」項目，於6月20日前完成甄別清理關停工作。

3. 禁止虛擬貨幣交易的法規

《關於防範比特幣風險的通知》
為了維護金融穩定，保護人民財產安全，近日，中國人民銀行有關部門就虛擬貨幣交易炒作問題，約談了部分銀行和支付機構。6月21日晚間，中國農業銀行率先發布聲明表示：將嚴格落實國家有關監管要求，堅決打擊虛擬貨幣相關業務活動，禁止使用本行服務進行虛擬貨幣交易。隨後，建設銀行、工商銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶等機構紛紛發表類似聲明，表示將持續加強排查監測力度，一經發現相關行為，立即採取暫停賬戶交易、終止金融服務等措施，並及時報告有關部門。
【拓展資料】
據我調查發現，隨著各大銀行和支付寶的一紙公告，比特幣交易價格出現大幅波動。根據比特幣網站Coindesk數據顯示，22日晚20時27分，比特幣急速下跌至29771美元，在過去的24小時累計跌幅達到了9.12%，距4月份比特幣史上最高點62829美元已斬至腰部下方。其他虛擬貨幣也大幅下跌，以太坊一度跌超10%，跌破1900美元/枚；幣安幣、艾達幣跌超5%，狗狗幣跌近16%。
監管層層加碼，近期重拳頻出
近年來，監管部門對虛擬貨幣領域的監管和整治從未停止。2013年12月5日中國人民銀行等五部委印發了《關於防範比特幣風險的通知》明確強調比特幣不是真正意義的貨幣，也不是銀行、保險等金融體系中的金融產品，而是一種虛擬商品。
2017年9月中國人民銀行等七部門發布的《關於防範代幣發行融資風險的公告》也明確規定：「代幣發行融資中使用的代幣或「虛擬貨幣」不由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能也不應作為貨幣在市場上流通使用。」有關部門指導各地集中取締173家非法發售代幣票券的平台，此後保持監管高壓態勢，累計清退38家境內新增平台。
今年5月，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會聯合發布《關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告》，規定有關機構不得開展與虛擬貨幣相關的業務，同時提醒消費者也要提高風險防範意識，謹防財產損失。
5月21日，國務院金融委要求打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防範個體風險向社會領域傳遞。值得注意的是，這是金融委首次提出打擊比特幣挖礦和交易行為。
5月26日，內蒙古發改委發布《關於堅決打擊懲戒虛擬貨幣「挖礦」行為八項措施（徵求意見稿）》。其實早在今年3月份，內蒙古政府就要求在2021年4月末前關停所有虛擬貨幣「挖礦」項目，但是很多礦主換了馬甲繼續「挖礦」。為此，內蒙古發改委專門設立了舉報平台，呼籲廣大群眾積極舉報非法「挖礦」活動。隨後，雲南、青海、四川等部分電價較低地區也紛紛出台文件要求停止虛擬貨幣「挖礦」行為。
金融風險大，與節能減排背道而馳
為何中央、各地方政府頻頻出台相關政策，對虛擬貨幣進行全面封殺主要原因在於虛擬貨幣具有高度匿名性、去中心化發行等特點，不但脫離實體經濟，而且還成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動的載體，嚴重擾亂市場經濟金融正常秩序，侵害人民群眾財產安全。據業內人士分析，炒作虛擬貨幣至少存在三大風險：「一是虛擬貨幣沒有實際價值支撐，也沒有主權信用和商業信用，價格容易被操縱，出現暴漲或暴跌現象；二是境內當前已沒有虛擬貨幣交易場所，『翻牆』在境外購買沒有消費者保護措施，投資者只能自負損失；三是虛擬貨幣容易受到『馬斯克式』的炒作，投資者在短時間內被『割韭菜』，從而遭受巨大財產損失。」

4. 中國虛擬貨幣政策2022

中國虛擬貨幣政策如下：「整治虛擬貨幣『挖礦』活動要從源頭抓起，認清『挖礦』出現的國際背景、巨大隱患和現實危害，提醒居民遠離『挖礦』活動。」宋向清表示，對於地方政府來講，要因地制宜，因情施策，嚴禁以任何借口或名義投資建設虛擬貨幣『挖礦』增量項目，禁止打著高科技新基建等名義發展虛擬貨幣「挖礦」項目。

據國家發展改革委網站1月10日消息，《國家發展改革委關於修改<產業結構調整指導目錄(2019年本)>的決定》已經過2021年12月27日第20次委務會議審議通過。在《產業結構調整指導目錄(2019年本)》淘汰類「一、落後生產工藝裝備」「(十八)其他」中增加第7項，內容為「虛擬貨幣『挖礦』活動」。

巨豐投顧高級投資顧問陳昱成對《證券日報》記者表示，在碳達峰碳中和的政策背景下，虛擬貨幣「挖礦」活動過度浪費電力資源，既不符合我國產業發展方向，也與碳中和的目標背道而馳。將虛擬貨幣「挖礦」活動淘汰有利於保障產業發展用電需要，推動節能減排、鼓勵資本更好地服務於實體經濟，防範個人「炒幣」金融風險擴大。

我國大力整治虛擬貨幣挖礦活動。2021年9月份，國家發展改革委、中央宣傳部、中央網信辦等11個部門印發《關於整治虛擬貨幣「挖礦」活動的通知》，要求加強虛擬貨幣「挖礦」活動上下游全產業鏈監管，嚴禁新增虛擬貨幣「挖礦」項目，加快存量項目有序退出，促進產業結構優化和助力碳達峰、碳中和目標如期實現。

全國范圍內已有多個省份出手整治虛擬貨幣「挖礦」活動。例如，內蒙古自治區虛擬貨幣「挖礦」項目已被全面清理取締，全區累計關停虛擬貨幣「挖礦」項目49個，對監測發現的186個虛擬貨幣挖礦IP重點名單實現動態「清零」。

在北京師范大學政府管理研究院副院長、產業經濟研究中心主任宋向清看來，全國范圍內整治虛擬貨幣「挖礦」活動對有序推進科技進步，優化產業結構，穩定金融秩序，推動節能減排具有重要意義。

隨著監管政策持續加碼，比特幣「挖礦」的非法性質也在司法實踐中得到進一步明確。2019年12月23日，中國裁判文書網公布的湖南省漢壽縣人民法院民事判決書顯示，法院認為雙方就買賣「礦機」、「挖礦」所設立的民事法律行為無效，基於無效的買賣「礦機」行為進行結算而形成的民間借貸合同無效，雙方因無效的民事法律行為取得的財產應當予以返還。

宋向清表示，對於存量虛擬貨幣「挖礦」活動，應通過設置有序退出機制，勸導挖礦者放棄「礦機」，不再充當「礦工」，全面徹底停止「挖礦」活動，從而加快引導轄區虛擬貨幣「挖礦」活動組織者和參與者有序退出，並確保退出過程中不激化矛盾，達到平穩過渡，安全退出的目的。

陳昱成建議，結合業界豐富的大數據資源，建立虛擬貨幣「挖礦」攔截情報中心，將「挖礦」程序從前期的入侵，中期的植入擴散，到後期的回連全流程進行全程監測，從而幫助執法部門形成縱深聯動防禦，保障人民利益。

5. 國家為什麼打擊虛擬貨幣

法律分析：1、價格波動劇烈，消費者保護缺失：虛擬貨幣是網路化的產物，在網路內流動的數字化信息是所有人無法控制的。比特幣等所謂「虛擬貨幣」缺乏明確的價值基礎，市場投機氣氛濃厚，價格波動劇烈，投資者盲目跟風炒作，易造成資金損失。

2、躲避監管，成違法犯罪活動的「幫凶」：比特幣在所謂的「暗網」（Dark Web）世界作為支付工具大行其道。「暗網」中充斥著各類嚴重違法犯罪活動。比特幣發明的初衷之一就是躲避監管，具有匿名性、跨境流動便利等特徵，已成為「地下經濟」的首選工具。

法律依據：《關於防範比特幣風險的通知》 一、正確認識比特幣的屬性 比特幣具有沒有集中發行方、總量有限、使用不受地域限制和匿名性等四個主要特點。雖然比特幣被稱為「貨幣」，但由於其不是由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，並不是真正意義的貨幣。從性質上看，比特幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。

6. 國家打擊虛擬貨幣名單

國家對於虛擬貨幣的非法行動持嚴厲打擊的態度，但並沒有明確的名單。
一、有關會議精神
7月30日，人民銀行召開2021年下半年工作會議，會議指出推動平台企業金融業務規范發展，嚴厲打擊虛擬貨幣非法活動。會同有關部門堅決貫徹落實黨中央、國務院關於反壟斷和防止資本無序擴張的決策部署，約談從事金融業務的頭部平台企業，督促其全面落實金融監管、公平競爭和保護消費者合法權益有關要求，深入開展自查和整改。

二、什麼是虛擬貨幣？
虛擬貨幣是在虛擬空間中特定社群內可以購買商品和服務的貨幣。它具有基本的交易媒介和記賬單位的貨幣功能。

虛擬貨幣大致按照其流通特點，可以分為三類：
1、與實體貨幣無關，只可以在封閉的虛擬環境中使用，通常是網路游戲中的貨幣。
2、只可單向兌換，通常只可以在虛擬環境中使用，有時候也可以購買實體商品和服務，如Facebook Credits、Amazon Coin。
3、雙向兌換，有買入價和賣出價，跟貨幣相同，包括由發行機構發行的，如比特幣、萊特幣、以太坊等屬於此類，媒體多以"虛擬貨幣"一詞指稱。

三、為什麼要打擊虛擬貨幣？
虛擬貨幣作為灰色地帶，會為非法跨境轉移資產、洗錢、金融傳銷等違法犯罪活動提供渠道，嚴重擾亂國家的外匯管理制度、金融制度等，給市場主體和監管部門辨識、規範金融市場風險，維護金融系統穩定性帶來了新的風險和不便。

所以比特幣等虛擬貨幣的交易炒作活動擾亂經濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動風險，已經嚴重侵害人民群眾財產安全，現在必須被嚴厲打擊。

7. 國家網信辦集中整治涉虛擬貨幣炒作亂象！具體會如何整治

國家網信辦對微博、網路、公眾號、貼吧賬中誘導投資“虛擬貨幣”、“數字資產”的賬號依法予以關閉，清理違規信息。對虛擬貨幣交易炒作進行高壓打擊，督促主要網站落實主體責任

8. 中國禁止虛擬貨幣政策是什麼

中國沒有禁止虛擬貨幣買賣的政策，虛擬貨幣交易在我國是合法的。1）直接挑明USDT屬於虛擬貨幣，不受我國法律保護。《通知》中第一條就明確將泰達幣即USDT劃入虛擬貨幣的范疇，同時指明虛擬貨幣並不具有法償性，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。
（2）為虛擬幣提供「定價服務」也屬違法，未來會被取締。《通知》第二條規定：「虛擬貨幣相關業務活動屬於非法金融活動。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業務、虛擬貨幣之間的兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關業務活動涉嫌非法發售代幣票券、擅自公開發行證券、非法經營期貨業務、非法集資等非法金融活動，一律嚴格禁止，堅決依法取締。」可見，即便是只為虛擬貨幣做「定價服務」也被認定為一種非法行為，從而具備相應的法律風險。
（3）虛擬幣交易「信息中介」模式，壽終正寢，不再灰色，已歸於非法范疇。與「定價服務」相同，《通知》也明確將提供信息中介服務的行為認定為一種非法金融活動，肯定了違法性。
（4）境外交易所的境內人員，不能逃避法律責任。《通知》不僅認定境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣屬於非法金融活動，同時也規定對相關境外虛擬貨幣交易所的境內工作人員應當依法追究責任。
（5）涉虛擬幣投資交易的合同無效，理由是違反公序良俗。《通知》指出參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險，因為一旦該活動違反公序良俗，則依據《民法典》第一百五十三條第二款的規定，該民事法律行為無效，損失自行承擔。
（6）加密資產概念，將成為「敏感詞彙」，在本輪規制中被重點關注。《通知》第十一條規定，「市場監管部門加強市場主體登記管理，企業、個體工商戶注冊名稱和經營范圍中不得含有『虛擬貨幣』『虛擬資產』『加密貨幣』『加密資產』等字樣或內容。」可見，對於監管機構而言，加密資產等名詞已經成為「敏感詞彙」。
（7）重點打擊罪名，由之前的組織、領導傳銷活動罪等，逐漸向非法經營罪和詐騙類犯罪更迭。相較於組織、領導傳銷活動罪，《通知》將相關虛擬貨幣交易認定為非法金融活動，因此其重心逐漸向非法經營、金融詐騙等犯罪活動。這說明未來打擊的虛擬幣產業類型和業務類型均會有所變化，據此，颯姐認為DeFi業務可能會成為眾矢之的。