如何注冊貨幣兌換牌照

㈠ 立陶宛如何申請數字貨幣牌照，怎麼辦理

立陶宛首都維爾紐斯是歐洲著名的金融科技之都，立陶宛為虛擬資產服務提供商 (VASP) 公司提供友好且受監管的法律環境，自 2020 年 1 月起制定了明確的法規 ，一家公司可以同時持有加密貨幣交易所和錢包注冊。需要注意的是，盡管許可證一詞被廣泛用於描述監管的基本功能，但根據監管框架，立陶宛提供了作為受監管的 VASP 而非金融許可證本身的活動注冊。這些活動由立陶宛金融犯罪調查局 (FCIS) 監督

立陶宛虛擬貨幣交易提供商牌照的許可權范圍：

1.Virtual currency exchange operator （虛擬貨幣兌換運營商）

官方活動授權，涵蓋將法定貨幣兌換成加密貨幣、將加密貨幣兌換成法定貨幣以及將加密貨幣兌換成加密貨幣的服務。這種活動注冊能夠以受監管的方式運營加密貨幣交易所

2.Deposit virtual currency wallet operator（存款虛擬貨幣錢包運營商）

提供虛擬貨幣錢包服務是指在其框架內為客戶生成密鑰或保存客戶加密密鑰的服務，可用於保存、存儲和傳輸虛擬貨幣。

立陶宛虛擬貨幣交易提供商牌照的優勢：

（1） 立陶宛沒有特別要求公司的必須在當地運營

（2） 快速的牌照辦理， 時間為三個月左右即可。如果收購現有的牌照僅需一個半月左右的時間

（3） 遞交的公司資料文件及合規文件卓志可使用英文；

（4）遠程客戶端驗證。 創新的「了解您的客戶」流程卓志為遠程客戶驗證開辦帳戶，不需要客戶的到場 辦理賬戶；

（5）稅率：虛擬貨幣（例如比特幣和山寨幣）兌換服務無需繳納增值稅。企業利潤按 15% 征稅（CIT=15%）。雇員少於 10 人且年總收入少於 30 萬歐元的小公司可以從 0-5% 的企業稅率降低中受益。

（6）合規專員（法律顧問）：若不在當地實際經營或者宣傳，可以不用聘請。

立陶宛歐虛擬貨幣牌照辦理要求：

1.資本保證金： 資本保證金的要求2500歐元，通過現金認繳的方式（無需開賬戶）

2.人員要求：目前公司結構的最低要求是 1 人可以同時擔任股東、董事和反洗錢合規官，但我們建議任命一名專門的反洗錢合規官。對於反洗錢合規官職位，需要以前的工作經驗和支持文件。我們建議外包第三方服務提供商來滿足 AML 和相關的報告要求。建議的設置結構是至少包括 3 名董事會成員，而合規官應具有以前的專業工作經驗，本身不需要立陶宛居住權。接受項目審查我們可以通過認證會計、本地實質和反洗錢合規支持服務提供持續支持，例如專業的 FCIS 認可的反洗錢報告官外包。

3.注冊地址要求：可以是虛擬的辦公地址，可協助提供。如需實地經營可租賃實體辦公場地

相關費用/稅率：

1. 注冊金最低要求：公司注冊資本2500歐元

2. 申請總費用（包含公司，律師，文件准備，對接金融犯罪調查局 (FCIS)官方收費等）

3. 會計：400-600 歐元/每月

4. 立陶宛職位薪水： 合規專員（如需）

5.企業所得稅：5% 超過 30 萬歐 15% ，增值稅 21%（可減免）

6.實際經營地址費用（如需）

資料文件准備：

1.立陶宛主體公司名稱：以UAB結尾

2.英文版商業計劃書

3.法人資料：護照，近三個月地址證明文件（水電氣繳費賬單），手持護照高清照片，英文簡歷（需要本人配合簽字，筆跡需要跟護照上面筆跡一致）

立陶宛虛擬貨幣牌照

㈡ 受數字貨幣交易所歡迎的MSB牌照怎麼辦理

交易所海外布局數字貨幣入門級美國MSB
數字貨幣牌照是130指在某個9370國家或地6165區的運營數字貨幣相關業務的許可牌照。它的作用好處是： 擁有數字貨幣金融牌照則代表此機構可在發放當地進行與數字貨幣有關的業務和衍生服務。如開設數字貨幣交易所支付、數字貨幣金融衍生品、數字貨幣TOKNE錢包等等。
美國 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局）監管並頒發的金融牌照，主要收監管對象是金錢服務相關的業務與公司。范圍包括國際匯款、外匯兌換、貨幣交易/轉移（包括數字貨幣/虛擬貨幣）、ICO 發行、提供預付項目、簽發旅行支票等業務。在美國從事上述相關的相關業務的公司，必須向申請 MSB 牌照，才能合法地運營。
FinCEN 於 2013 年 3 月 18 日發布了《Application of FinCEN』sRegualations to Persons Administering, Exchanging, or UsingVirtual Currencies》（《FinCEN 規則適用人員管理，交換或使用虛擬貨幣的指南》），該指南闡明了企業和個人在 MSB 注冊方面使用虛擬貨幣的要求。MSB 是 Money Services Business 的簡稱，屬於FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局 ）管，屬於注冊許可制，從事金錢服務相關的業務都必須申請該許可。
按照該指引，向美國人提供服務的數字資產 「管理方」 (例如資產發行方) 與 「兌換方」 (例如交易所) 屬於美國銀行保密法案 (BSA)下的 MSB，需要在公司設立 180 天內向 FinCEN 提出注冊。由於美國聯邦層面目前對幣幣交易沒有其他明確監管要求，我們熟知的美國本土的 B 網和 P 網都是在只持有 MSB 的前提下開展的幣幣交易業務。 公司開展業務必須遵守聯邦法規注冊為 MSB，並且還要遵守匯款活動的州內也必須遵守州法規，目前有 53 個州和地區有許可要求，其費用的成本主要包括擔保費、申請費、許可費、費和其他費用。相對來說許可要求代價高昂，並要求各種程序繼續許可，這些程序在實施方面極其嚴格和耗時。隨著合規要求越來越高，交易所自身的法律風險管理也需要逐步提高，相關人員但風險意識也需要提高，為此我們團隊認為交易所需要對以
下問題給予足夠重視：
(一) 內控規則制定和審查
1. 對交易所的用戶協議進行起草、修改和提供咨詢;
2. 對交易所的隱私權政策的相關條款進行起草、修改和提供咨詢。
3. 對交易所的許可和披露信息進行審核和提供咨詢。
4. 對交易所的 Cookies 政策、市場使用規則、市場交易規則等必要公開信息進行審查、修改和提供咨詢。
5. 從合規和法律風險管理角度，對上幣規則、上幣審查標准及相關的協議進行審查、修改和提供咨詢;
6. 對交易所線上銷售協議的相關條款進行起草、修改和提供咨詢;
7. 根據稅務咨詢、證券咨詢，許可、反、打擊資助恐怖主義咨 詢，就交易所運營的法律架構提供咨詢、建議;
8 . 為平台幣或其他上幣項目的發行做合規審查，並對潛在風險提供合規解決方案；
9. 參考佳治理實踐，編制有關治理結構的法律文件。
(二) 稅務規劃服務
1. 根據交易所的運營結構，提供相關的稅務咨詢意見;
2 . 對終清算或將收到的數字貨幣或代幣轉換為法定貨幣而產生的收入或資本收益的稅務處理;
3.交易所提供服務而獲得報酬產生的收入或資本收益的稅務處理。
我們團隊和本地業務骨幹們對於MSB申請有豐富的經驗。我們將付出熱忱和精力，通過提供先進的解決方案，以幫助您通過申請獲得美國執照。
區塊鏈交易所申請美國MSB牌照的好處：
第一：平台合規性：獲得權威批准獲得美國財政部的權威批准，您可以在美國及全球開展相關業務，即代表對該交易平台的合規監管。
第二：投資者認可：美國的公司法律及金融業監管非常完善，擁有美國的MSB牌照，使得的數字貨幣交易平台和ICO項目更加的合規，更受全球投資者的認可
第三：建立屬於自己的數字貨幣TOKNE錢包許可通行證；讓自己的區塊鏈項目合規化，誠信化。

美國MSB牌照作為區塊鏈項目合規性價比非常高的牌照，不管是項目合規，包裝平台都是很不錯的。牌照輻射范圍廣泛，認知度高。也是區塊鏈項目的標桿牌照。
美國MSB牌照辦理流程：
1. 注冊美國公司。
2. 申請牌照。
申請牌照需要准備的工作如下：
1. 准備美國公司文件。
2. 准備牌照申請計劃書。
3. 准備合規計劃書。

㈢ 香港金錢服務牌照(MSO)怎麼申請，有什麼條件

香港MSO金錢服務經營者牌照也稱香港海關牌照，香港MSO牌照全稱是Money Service Operator，意為金錢服務經營者。

為什麼要申請香港MSO金融牌照？

1.投資者認可- 香港作為亞洲金融主要的市場，也是全球人民幣的離岸中心，監管架構的成熟度、公開交易的完善性、資產管理規模及金融產品的豐富性等方面，均處於國際前列。

2.獲得權威批准- 獲得《香港金錢服務經營者牌照》（MSO）後，意味著在港貨幣及外匯市場上獲得了「通行證」，每一筆交易都是接受香港政府監督，100%合規保障。

3.客戶信任度高- 擁有法律保護讓客戶對你更加信任，資金往來安全保密

4.多元化服務- 香港市場執行金融牌照管理制度，企業或機構可以同時開展股票、金融衍生品、外滙以及黃金等品種的交易。

金錢服務監理科依據2012年擬定的《打擊洗錢及資金籌集(金融機構)條例草案》制定並頒發的合規牌照，「經營者」是指在港經營貨幣兌換服務或匯款服務的個人或(企業)機構。這一牌照及其立法賦予監管機構適當的監管及執法權力和制定有關罰則，作為改善、加強適用於金融機構打擊洗錢制度，使之與國際統一標准接軌，對於鞏固香港作為國際金融中心地位有至為重要的作用。

㈣ 香港金錢服務牌照(MSO)怎麼申請，想辦理具體都需要提供哪些材料以及辦理MSO牌照的條件都有哪些

申請MSO牌照需求方須准備的資料

1.公司股東：申請人可為個人或公司，公司需為在香港注冊的本地企業或公司注冊處注冊的海外公司。

2.適當人選：股東、董事、終擁有人都需要提供無犯罪證明及***；需填寫適當人選申請表格，同時需要在見證人面前簽署方能生效。見證人包括海關獲授權人員、執業專業人士（包括事務律師、會計師、核數師）、公證人或太平紳士。

3.RO持牌人：1位，必須為香港永久居民。

4.注冊資金：50萬港幣，需實繳。

5.辦公地址或住所：在香港有實際的商業大廈辦公地址、電話、郵箱；也可為住宅，但須取得住所的每位佔用人的書面同意；並可讓海關人員進入住所進行實地視察；有已加蓋厘印租約或業權紀錄的復本；同時需提供該住所的平面圖復本和面積。

6.面試：需要到海關總部進行面試。

「獲得MSO牌照，標志著公司正式獲得開展貨幣兌換與跨境匯款業務的許可」

香港MSO牌照申請流程：

香港市場執行金融牌照管理制度，企業或機構可以同時開展股票、金融衍生品、外滙以及黃金等品種的交易。持有該牌照意味著在港貨幣及外滙市場上獲得了「通行證」，可開展有關的貨幣兌換服務，以為投資者提供更好的價格和更高的效率，以及更加靈活方便的金融服務，金鈦服務經營者牌照(MSO)是香港政府為了打擊洗錢及恐怖分子資金籌集，規定任何欲經營滙款或貨幣兌換服務的人士必須向海關關長申領的一種牌照。

1.填寫香港MSO牌照申請書，可通過書面或者電子的形式提出申請；

2.海關在受理相關材料後，對申請材料進行查驗；

3.申請人將接收到海關的繳費通知，按照流程進行費用的繳交；

4.海關人員查驗了繳費記錄後，申請人需要當面到海關簽署正式的要求批給金錢服務經營者牌照申請書。

申請周期一般需要6-8個月左右的時間。

金錢服務監理科依據2012年擬定的《打擊洗錢及資金籌集(金融機構)條例草案》制定並頒發的合規牌照，「經營者」是指在港經營貨幣兌換服務或滙款服務的個人或(企業)機構。這一牌照及其立法賦予監管機構適當的監管及執法權力和制定有關罰則，作為改善、加強適用於金融機構打擊洗錢制度，使之與國際統一標准接軌，對於鞏固香港作為國際金融中心地位有至為重要的作用。

㈤ 數字貨幣牌照怎麼辦理

區塊鏈數字貨幣交易所目前市面上申請最多的三種牌照：美國MSB牌照，愛沙尼亞MTR雙牌照，澳大利亞AUSTRAC牌照。

美國MSB牌照是一款監管范圍很廣的牌照，針對的是在美國從事金錢服務業務與公司，包括了數字貨幣、虛擬貨幣的交易，ICO發行，以及外滙兌換， 滙款等等的業務。相關業務的公司，必須向申請MSB牌照，才能合規地運營。牌照特點，名氣大，含金量也高投資者和交易所獨認可，成本相對其他數字貨幣牌照較低。辦理：提供一個董事信息（身份證）+提供一個公司名稱（需要先幫你注冊一家美國公司）

愛沙尼亞MTR虛擬幣交易牌照是包含了，虛擬幣交易許可服務，和錢包交易服務許可兩大牌照。牌照特點：第一款以國家性質頒發的數字貨幣牌照，相對政策法案等對區塊鏈都很友善名氣含金量都很高，成本雖然比美國MSB牌照更高但其實已經算是很低了。辦理：第一種方式：提供一個董事信息（身份證）+提供一個公司名稱（需要先幫你注冊一家愛沙尼亞公司）+董事的無犯罪記錄證明（要公證）+驗資開戶1.2萬歐+當地要實際辦公室和辦公人員。第二種方式：提供一個公司名稱，其他全包。

在澳洲的數字貨幣商需要辦理AUSTRAC，要是提供數字貨幣交易的公司沒有辦理此類牌照，可能會導致監禁兩年或 AUD105,000 罰款。澳洲AUSTRAC牌照特點：它的經營范圍可以體現出數字貨幣字眼，名氣大含金量高，成本相對來說也是較低。辦理：提供一個董事信息（身份證）+提供一個公司名稱（需要先幫你注冊一家澳洲公司）+董事無犯罪記錄證明

其實以上三個牌照算是目前最火的三款數字貨幣牌照，且都有一個共同點，名氣大 含金量高 成本較低，這樣的三款牌照不僅僅是客戶投資者認可信奈，同時也是交易平台爭相辦理的三款牌照。

㈥ 馬來西亞納閩數字貨幣牌照怎麼申請

馬來西亞於2018年更新了法律框架，採用了加密貨幣監管規則後，。據他們稱，轉換非法定資金的交易所，交換商和組織被稱為「報告代理人」。該領域的控制權交給了國家中央銀行（馬來西亞國家銀行）和主要監管機構證券委員會。它必須在ICO框架內規范關系並簽發用於交換加密貨幣的許可證。

數字貨幣市場發生的變化，除了自身日益發展成熟因素的影響外，國家政策也是一個比較大的影響因素，放眼世界，各國對數字貨幣、ICO、交易所的相關政策不盡相同，而對數字貨幣的監管態度，也直接決定了區塊鏈項目方和數字資產相關企業的落戶選擇、存續與發展，以及數字貨幣持有者的資產是否受法律保護等問題。