理财模型怎么设置

Ⅰ 用excel计算dcf模型，DCF估值法的公式怎么用

1、首先打开电脑中的excel表格，然后在页面中选择要编辑的单元格C2。

Ⅱ 个人理财资产配置组合模型有什么

常见的资产配置组合模型
针对不同风险与收益的投资产品和客户的风险偏好，理财人员可以选择最适合的资产配置组合模型。
①金字塔型
这种根据风险的风险度由低到高、占比越来越小的金字塔型结构的安全性、稳定性无疑是最佳的。
②哑铃型
这种结构两端大，中间弱，比较平衡，可以充分享受黄金投资周期的收益。
③纺锤型
即中风险、中收益的资产占主体地位，而高风险与低风险的资产两端占比较轻。
④梭镖型
几乎将所有的资产全部放在了高风险、高收益的投资市场与工具上，这种资产结构的稳定性差，风险度高，但是投资力度强，冲击力大。

Ⅲ 如何进行理财

进行理财具体规划：回顾自己的资产状况、设定理财目标、明确风险类型、资产分配战略性。

1、回顾自己的资产状况：包括存量资产和未来收入的预期，知道有多少财可以理，这是最基本的前提。

2、设定理财目标：需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。

3、明确风险类型：不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设，比如说很多客户把钱全部都放在股市里，没有考虑到父母、子女，没有考虑到家庭责任，这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。

4、资产分配战略性在所有的资产里做资产分配，然后是投资品种、投资时机、投放价值的选择。理财投资也是有一定风险的，新手可以看看以下几点建议控制风险：

第一：投资者不是经纪人，一定不要胡乱进场，否则只会赔多赚少。

第二：一定要做到心中有一个目标价位，而不能心中没有价位。

第三：一定要设置止损点，达到止损点，迅速止损，离场。

第四：不要把杠杆的放大比率放得太大。

第五：入市前，多作分析，要看两面的新闻，看看图表；入市后，要和市场保持接触，不要因为自已做好仓，而只看对自已有利的新闻。一有风吹草动，立即平仓为上。

(3)理财模型怎么设置扩展阅读：

理财的风险评估

风险同每个人的年龄都有着密切的关系。最理想的风险评估法是随着年纪的增长，把可承受的风险递减。因为风险和回报大致上是成正比的，故年轻人所能承受的风险较高，在计划投资时亦可选择波动较大的投资产品，当然，我在这里所说的，不是投机而是投资。

相对地，年纪越大的话，就应该选取一些相应比较保守的投资项目。除此之外，风险亦与婚姻及家庭状况密不可分。一个未婚的女性，她可以全权去分配自己的钱财，完全没有后顾之忧，因此，不少独身女性都会选择较高回报的财富增值方案。

但是，当一个女性已婚的话，她所考虑的，就会牵涉到丈夫以及子女等方方面面的问题。这样，她们就应该先寻求稳定，风险系数也需要略微调低。

Ⅳ 理财金字塔详解

理财金字塔详解：

理财金字塔是一种形象化的理财策略模型，它将理财方案按照收益与风险从低到高进行分层，帮助投资者根据自身风险承受能力和理财目标做出合理选择。

一、金字塔结构

理财金字塔通常分为五层（去除房产）：

• 底层：低风险、低收益的理财产品，如银行储蓄、货币市场基金等，适合风险承受能力较低的投资者。
• 第二层：中低风险、中收益的理财产品，如债券型基金、定期存款等，适合有一定风险承受能力但追求稳定收益的投资者。
• 第三层：中风险、中收益的理财产品，如混合型基金、指数基金等，适合风险承受能力适中、追求一定增值的投资者。
• 第四层：中高风险、中高收益的理财产品，如股票型基金、股票等，适合风险承受能力较高、追求较高收益的投资者。
• 顶层：高风险、高收益的理财产品，如期权、期货、创业投资等，适合风险承受能力极强、追求高收益的投资者。

二、理财策略

• 根据自身风险承受能力选择：投资者应根据自己的风险承受能力，在金字塔中选择适合自己的理财产品。风险承受能力较低的投资者应选择底层或第二层的理财产品；风险承受能力适中的投资者可选择第三层或第四层的理财产品；风险承受能力较高的投资者可考虑顶层的理财产品。
• 逐渐向上渗透：投资者可以通过学习和实践，逐渐提高自己的风险承受能力和理财水平，从而逐渐向上渗透，选择更高层次的理财产品。但需注意，一旦风险超出个人承担范围，应及时退回较低的层次。
• 稳健投资：稳健是投资中的关键。投资者应保持谨慎的思维，避免盲目追求高收益而忽视风险。在自己的固有观念之中，尝试性的迈出第一步，秉承学习的心态，有助于自己阶段性的提升。

三、总结

理财金字塔是一种科学、合理的理财策略模型，它帮助投资者根据自身情况做出合理选择，实现稳健增值。投资者应通过学习和实践，逐渐提高自己的理财水平，以更好地应对市场变化和挑战。

Ⅳ 财富水池模型，建立更合理的理财规划

说到理财，很多人都知道要“开源节流”。

想象一下，你的财富是一个池子，你努力地多进水、少出水，以为这样就可以把水池蓄满。当然，也不是不可能，只是会比较艰难。

我们必须把中间池子里的水也搅活流动起来，才能更快地达成蓄水目标。

如何把这池子里的水给搅活？简七的“财富水池模型”提供了一个很好的解决方案。

一个大水池我们是很难管理的，更好的做法是把它划分为4个小水池来管理。

这4个水池是：现金池、保险池、目标池、金鹅池。

把你积蓄的财富分配到这4个水池当中，专款专用，每个水池里的财富匹配不同的投资方式，发挥最大的效益。

对很多没有涉足投资理财的朋友来说，财富池基本就是一个大的现金池，所有用的不用的钱都安静地躺在银行卡里了。

实际上我们只需要拿出一部分 日常使用的钱和应急的钱 放在现金池就好了，其余的钱我们应该放入其他水池。

说到保险，很多人是抗拒的——又想骗我钱！

我曾为保险觉得委屈，明明与银行、证券一起同属“金融三驾马车”，为啥保险就给人这种不好的印象呢？就好比正宫娘娘沦为青楼女子。

很多人没有正确的保险观念，其中一个原因是没有获得优质的信息渠道，这里一部分不合格的保险从业人员要背一背锅了。

其实，保险是每个家庭都必不可少的投资配置。 财富的积累过程是很慢的，但是却很有可能在一夜之间被摧毁 ，一场重大的意外或疾病就足以把一个小康家庭打回到解放前。

财富要多少才够？这是一个很难准确回答的问题，但你一定很清楚你想过这样的生活。

所以，我们不如 把期望的生活条件做为目标 ，转化为财富积累的目标 。

比如，你期望5年换个大房子、再配辆更好的车，大概折算为200万。那么，200万就是你5年内要在目标池里蓄满的目标。

有了目标可以更好地为我们的努力指引方向和提供动力。

童话故事里有一只会下金蛋的鹅，可惜农夫最后把鹅给杀了。如果你也这么一只鹅你会杀掉还是养肥下更多蛋呢？

金鹅池是我们用钱生钱的池子，举个例子： 假设你现在30岁，想在60岁拥有100万 ，下面三个投资方案你选哪个？

A. 每月存2778元

B. 一次性拿3.5万投资，且收益率年均12%

C.  每月拿286元投资，复合年化收益率12%

每月拿出286元是很低的一个门槛，很多人都可以做到，而如何达到12%收益率就依靠投资理财了。所以要想蓄满金鹅池，还是需要学习并实践一些理财专业知识的。

本篇旨在帮助大家建立一个管理中间水池的概念，如何投资需要学习更多专业知识。