保险学理财师怎么样

Ⅰ 重庆工商大学金融学院主要专业介绍

税务学（税务会计师）
学制： 四年层次： 本科授予学位：学士
培养目标：本专业培养系统掌握税收理论与业务技能，熟悉我国税收相关政策，具备较全面财务会计理论知识，能够适应市场经济要求的高素质复合型税务会计人才。毕业后主要在税务部门和企事业单位从事税务管理、税务会计等工作。
专业特色：重视基础学科的学习，注重税务、会计等方法和技能训练，强调对学生实践动手能力的培养和提高。毕业后可参加注册会计师（CPA）等职业资格考试。
专业要求：文理兼收，无色弱、色盲。
主要课程：政治经济学、西方经济学、金融学、基础会计学、税收概论、中国税制、税收管理、纳税评估学、纳税检查、税收筹划学、财务会计学、税务会计学、成本会计学、财务管理学、纳税会计实务、财务报表分析、审计学、资产评估学等。
财政学（注册税务师）
学制： 四年层次： 本科授予学位：学士
培养目标：本专业培养系统掌握财税理论与业务技能，熟悉我国财税相关政策，具备较全面财务会计理论知识，能够适应市场经济要求的高素质复合型注册税务师人才。毕业后主要在中介机构和企事业单位从事税务代理、办理纳税事务等工作。
专业特色：重视财政、税务、会计等知识综合应用，强化基本方法和基本技能训练，注重学生综合能力培养。毕业后可参加注册税务师（CTA）等资格考试。
专业要求：文理兼收，无色弱、色盲。
主要课程：政治经济学、西方经济学、金融学、基础会计学、财务会计、成本会计、税务会计、财务管理学、财政学原理、国家预算、税收概论、中国税制、税收管理学、纳税检查、税收筹划学、注册税务师实务、证券投资分析、国有资产管理等。
投资学
学制：四年层次：本科授予学位：经济学
培养目标：本专业培养适应社会主义市场经济现代化需要，熟悉经济、金融、投资的方针、政策、法规，系统掌握金融分析和投资理财基本理论和实务操作，具有从事投资管理、政府投资管理、金融投资、理财规划、公司金融、创业风险投资、资本市场运作等专业知识的应用研究型具备金融分析能力和投资理财的高级专业人才。毕业学生可从事国家政府机关、金融机构、工商企业等单位的相关业务及管理工作、学校及科研单位的教学科研工作，特别适用在企业从事投融资管理、投资理财和资本运营工作。
专业特色：注重投资实践与从业实训，提升解决问题能力和创新意识，能胜任金融投资和实物投资领域的工作并具有项目投融资优势。
专业要求：文理兼收，无色弱色盲，男生≥165cm，女生≥158 cm
主要课程：政治经济学、西方经济学、管理学、会计学、财政学、统计学、经济法、计量经济学、金融学、投资学、公司理财、投资银行学、风险投资学、投资项目评估、投资项目管理、金融期货与期权、证券投资组合管理、证券投资分析、企业兼并收购、个人理财等。
金融学
学制： 四至六年层次：本科授予学位：经济学学士
培养目标：培养具有从事项目投资管理、政府投资管理、金融投资、理财规划、公司金融、创业风险投资、资本市场运作等专业知识，具备金融分析能力和投资理财能力的应用研究型高级专业人才。毕业后可从事银行、证券、保险、信托、租赁、信用担保、资产管理、投资银行、集团财务公司、征信机构、评估公司等金融中介机构的经营管理工作，以及工商企事业单位的财务管理部门、投融资管理部门及风险管理部门的实务工作。
专业特色：①夯实基础、强化技能、注重素质为主旨，拓宽专业基础，加强基础理论与基础技能的学习和训练。②开设特许金融分析师（CFA）、国际结算师（ISM）等特色实验班项目。
专业要求：文理兼收，无色弱色盲，男生≥165cm,女生≥158cm。
主要课程：金融学、金融中介学、商业银行经营学、国际金融学、金融市场学、投资学、中央银行学、保险学原理、公司金融、证券投资分析、信用评估理论与实务、金融工程学、金融风险管理、银行营销、期货与期权、理财规划等。
金融工程
学制：四年层次：本科授予学位：经济学
培养目标：本专业坚持德智体全面发展，合理设置课程体系，培养具有良好政治素质、合理知识结构，系统掌握金融学基本理论及金融工程的基本原理与技术，具备经济、管理、法律以及金融财务方面的知识，能够开发、设计新型金融工具和金融手段，创造性和个性化地提出解决金融问题的方案，开展金融风险管理、公司理财、投资战略策划以及金融产品定价研究，能在跨国公司和金融机构从事金融财务管理、金融分析和策划的高素质复合型现代金融人才。学生毕业后适应金融机构、工商企业、国家机关等单位的相关业务及管理工作，学校及科研单位的教学科研工作。
专业特色：金融工程是我校未来重点发展，通过金融物理学研究的打造，可以在国内形成优势学科的专业。随着中国特色社会主义市场经济建设的深入，金融改革的深入，重庆建设长江上游金融中心，社会急需要金融工程人才。
专业要求：招收理科，无色弱、色盲，男生≥165cm，女生≥158 cm。
主要课程：：政治经济学、西方经济学、管理学、计量经济学、金融经济学、金融市场学、证券投资学、衍生金融工具、固定收益证券、公司金融、金融工程学、金融博弈论、金融风险管理、投资银行学、国际金融、国际投资、金融工程案例分析、金融数据库、金融工程技术应用、数理金融学与金融工程基础等课程。
保险学（金融保险理财师）
学制：4年层次：本科授予学位：经济学学士
培养目标：本专业培养具有扎实经济学、金融学、管理学基础知识，系统掌握保险基本理论与业务技能，适应中国保险业发展和国际化的高素质应用型人才。学生主要就业于保险公司、商业银行、证券基金等金融机构，从事金融保险理财规划工作；可在保险公司、保险中介机构、资产管理公司从事保险业务管理等工作、并可在大中型企业从事社会保险和补充商业保险管理等工作。
专业特色：注重实践能力，注重金融保险理财综合技能，适应大金融发展需要。
专业要求：文理兼收
主要课程：西方经济学、金融学、统计学、会计学、保险学原理、人身保险、财产保险、保险精算、保险公司经营管理、保险营销、社会保险、金融市场、商业银行经营管理、证券投资分析、风险管理与保险规划、投资规划、税收筹划、金融理财规划、个人财务规划等。

Ⅱ 做个人理财顾问需要什么样的条件

1、需要有良好的人品及职业操守

以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

2、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识

理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

3、需要有丰富的实践经验

理财规划是一门实践性很强的业务，理财顾问不仅要"能说"，还要"能做"，只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。

4、需要有相对的独立性

在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。

但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

5、需要有良好的个人品牌

今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问"，客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。

(2)保险学理财师怎么样扩展阅读

个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。

理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。理财顾问的职责简单来说分为以下几点：

1、对客户进行全面的资金情况测评。

2、分析客户的资金状况。

3、找出资金缺口。

4、制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。

通俗来讲，理财顾问的工作是为客户进行理财服务，运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。