资产达到多少才开始理财
㈠ 那些资产千万以上的人都是怎么理财的
对于这个问题，首先我们要分清楚两点：一是资产千万的人群；二是可投资产千万的人群；资产千万的人群应该不少，比如北上广深很多一两套房子的人就是资产千万的人群；但是可投资产千万的人就很少了，可投资产千万的人指的是除各类固定资产外，手上还有1000万元以上的现金人群，理论上第一类人把房子卖掉后也有可能是可投资产千万的人群，但是实际上，大部分人根本不可能卖房，而且就算卖房也不一定能拿到千万现金（有贷款）。
那么这部分人的资产配置是怎么样的呢？按照招行与贝恩的数据显示，这部分人的投资是相比比较多元化的，涉及到储蓄现金、银行理财、债券、信托产品、股票、基金、保险、投资性房产以及其他境内投资，其中占比最大的为储蓄现金、公募基金以及投资房地产，特别是储蓄现金最近4年来的趋势一直在上涨，所以说当前经济形势较差，这类人群都知道现金为王，故而增加了现金储蓄的比例。
其次就是投资银行理财产品的最多，银行R1、R2这种低风险理财不仅收益高，风险低，几乎保本保息，这也是很多资产千万的人投资最多的产品。当然也会配置一些高风险高收益的理财产品。而由于股市已经熊市几年了，这两年有可能出现牛市行情，所以这两年开始在股市中布局的人也越来越多，对于这些可投资资产千万以上的人群来讲，长期持有一些有价值的股票也是其投资的主要方式之一。当然也还有一部分人都是以买房为主，当炒房客，但是近两年国家对于房价的管控，这些人也越来越少了，因为房价能上涨的空间也越来越低，炒房的利润已经不如以前了。
总结
没达到千万资产也不确定千万资产人群具体真实的投资方式，目前所能看到的都是一些研究分析报告，所以说真实性有待我们努力奋斗，看有没有机会，哪天自己也成为千万人群，就能验证这些分析报告的对与否，加油吧，少年！
㈡ 资产有多少可以理财每年盈利40w
现在一年期贷款基准利率是4.35%,如按投资年收益率10%来计算，想一年盈利40w，那就需要400w。
㈢ 有多少资产可以达到财务自由
多少资产才能达到财务自由
摘录《理财日刊：我要财务自由！多少资产才算有钱有闲》
一个真正的财务自由人，应该既有钱又有闲，并保持了一颗平常自由心的人。财务自由的最高造化，是你不必为衣食的节俭而感到羞愧，不必用大腹便便来证明你的富有；你不必炫耀你的财富，因为你的人格已足以赢得尊重；你的财富只为让你所爱的人和爱你的人过上舒适和有尊严的生活。这样，财富才能使你达至真正的心灵自由——这也许才是财务自由的真谛。金钱不一定能使人自由；但没钱，一定不那么自由。所以我们要争取达到财务自由，既要心往之；还要身往之。
㈣ 新手如何开始理财
新手如何理财呢，很多新手在学习理财一段时间后，往往会陷入以下误区：
误区一：执着于把过多的时间和精力花在具体产品的选择上。
花费大量时间研究市面上有哪类工具可以带来高收益，不断游离在各种工具之间，寄希望于去找到所谓“完美”的理财工具。
误区二：执着于把过多的时间和精力花在买卖时机选择上。
我们往往更在意短时间的一时得失，总是希望能够主观预测市场，做出最精准的“择时”——牛市买最牛的牛基，牛转熊又能够潇洒离去。
1.要如何避免进入这些误区呢？
我们常说，理财是很个性化的，也正因为如此，要想建立一个适合自己的资产配置，首先要做的，其实是花时间先了解你自己！
2.客观方面：人生阶段、理财段位、理财能力、优势、局限性；
3.主观方面：理财目标、风险态度、预期收益率、性格偏好。
4.自我审视：
人生阶段：家庭理财需求，希望建立适合我的资产配置，最终一步步完成家庭理财的各个需求和目标。
理财段位：学习理财两年多，积累了一定的理财经验，从一个理财小白，逐步提升到了自己目标的准达人阶段。
理财能力：对自己有较明确的定位认知，理财基础理念清晰，基本了解市面的理财工具，并具备实践和操作经验。
缺点：由于工作的原因，业余时间欠缺，无法花费过多时间用于理财。
风险态度及理财预期收益：保本第一，保本前提下追求长期年收益10%-12%。
性格偏好：追求稳健偏低风险的理财。
最后搭建出来的组合是需要和我高度匹配的，适合别人不代表适合我，适合自己最重要。
了解以上一些基础知识后，那么新手如何理财需要从哪里开始呢？
从阅读理财书籍开始。
从看理财相关的新闻和文章开始。
直接参加理财相关的课程学习，吸取前辈的经验。
相信通过以上几种方式，新手也能学会理财。
㈤ 一个家庭资产的多少用来做理财比较好
现在有些理财产品都非常灵活，可随时存取，我觉得拿多少做理财可根据个人的情况而定吧，可多可少，你要想理财我可以推荐你一款，收益挺高，而且简单灵活，
㈥ 无论你有多少资产，理财前都要考虑的三件事
理财的本质实际上一种规划，对你现金流的规划，是对你手头可利用金钱以及资源的一种规划。
如果把理财比作带兵打仗，那么我们手中的现金流就是替我们上战场的士兵。我们需要通过规划长期战略和短期战术，采用陆海空各兵种搭配赢得胜利。
战场第一要务：不要牺牲
之前网上有一个很火的话题：如何看待月入5万的人，活得像月薪五千？
有北京白领深有体会：
月薪5万，北京一套房子，商业贷款190万，每月还贷1万元，还30年；老家的房子，贷款40万，每月需还3500元，还20年；宝马一辆，19万，每月还5000元。
表面上她是风光无限的中产，北京有房，开宝马上班，可背后却苦逼得连自己都快撑不下去了。
在麦当劳排一小时的队，只为了买一个汉堡；在路边和收费员骂半天，只为了少交两块钱的停车费；熬到十点再去买菜，只为买斤7.8折的排骨。
“你能体会我每一天睁开眼，就想到身上还背着几百万贷款，每个月不赚到5万元都觉得过不踏实的生活吗？”
所以需要注重现金流，过高的债务与杠杆容易让我们过于脆弱。
理财的第一步，管理你的消费欲望。不能稍有危机，就让家庭抬不起头。
判断自己的生活是否紧绷，一个最好的标准是，半年不工作，你的生活是否还能正常运转，包括你的房贷、车贷、信用卡，都能正常还款。
如果答案是肯定的，那你的生活留有余裕，足够应对突然的震荡；可如果答案是否定的，那你的生活其实很紧绷，在高负荷的状态下，有可能不堪一击。
所以尽量保持储蓄的习惯，在每个月有正向现金流的情况下，再考虑支出。
战场第二要务：有清晰的策略
记得有位投资大神曾经说：投资是一个整体性谋划的事情，特别是当你站在一个比较长的周期角度去看的时候，不同人生阶段规划与投资会有所侧重。
比如有网友整理的不同年龄阶段资产配置的差异：
不过小嘉认为按照年龄划分过于笼统，按照人生阶段来划分可能更有参考价值。对于想要投身理财“战场”的宝宝，务必看清自己身处的人生阶段，再选择相应的策略：
①单身期（有收入来源到结婚前）
这个阶段的核心是提升收入，不断学习、积累投资理财经验。资产配置可以是60%强制储蓄，10%购买保险，10%活期储蓄，20%投资自己。
②家庭形成期（结婚到孩子出生前）
这个阶段家庭收入不断增加，消费也迎来高峰期，所以该阶段兼顾开源节流，既要提升钱生钱的效率，又要合理安排家庭费用支出，让每一分钱都花在刀刃上，为孩子出生后更高的消费储蓄一定资金。
③家庭成长期（孩子出生到上大学前）
这个阶段，家庭的最大开支是子女教育与生活费用，另外旅游休闲支出加大。虽然是人生中风险承受能力最高的时候，让多数闲置资金能有稳定的投资回报仍是优先要务。
④子女大学教育期（孩子上大学后）
这个阶段优先确保子女顺利完成学业。此时家庭的主要收入结构不应主要为工资，除理财收入外，如有房租收益或其他投资回报，家庭财务状况更佳。
⑤家庭成熟期（子女工作到自己退休前）
该阶段收入增加的同时，支出慢慢减少，身体状况也开始下滑。财富已积累到一定阶段，不宜选择有过高风险的投资方式。在保险需求上，应逐渐偏重于养老、健康、重大疾病险。
⑥退休以后
该阶段风险承受能力显著下降，对安全性的要求增加。身体和精神健康最重要，资金灵活性的考虑应逐渐加大。
战场第三要务：明确短期理财目标
没有目标就没有动力，制定一个清晰可量化的短期理财目标，更容易接近长期目标，而短期慕白鸥需要具备如下属性：
①以结果为导向——可以用货币精确计算；
②时间限制——制定实现目标的期限。
例如，制定一个五年计划，准备80万作为小孩教育留学资金，则倒推出每年需攒下16万，每个月1.3万元，然后根据自己的收入和存款，制定合理的理财计划、支出计划等。关于短期理财计划，一般绕不开如下几大类：
结婚项目：从筹划到结婚，步入婚姻的殿堂，对于双方家庭都是不小的开支。如果双方能共同制定理财计划，不但可以缓解结婚的经济压力，还能减少因财务问题带来的烦恼。
消费项目：从每月的生活基本消费，到奢侈消费，都是需要有开支计划。保障基本的消费需求，达到收支平衡或盈余。
教育项目：孩子教育基金应该选择稳健的理财工具，尽量提前着手准备。
买房项目：如以投资为目的，需考虑房产未来升值空间和房屋出租价格以计算投资回报率，避免空置。如自住则需保证不为自己带来过高负担。
保险项目：为了家人和自己的安全，保险是必须选择的理财工具。要量力而行，掌握双十原则。
㈦ 月薪达到多少之后开始理财比较合适
无论多少月薪，收入是一定要理一理了。每个月的固定开支要心里有数，慢慢有一些储蓄。据统计，中国人手里存有6个月薪水，心里会比较踏实，自如应付紧急状况。其次，有了固定的存款，医保社保等都没有问题，也有了自己的保障。手上有了闲钱，考虑小额的投资也可以。