金融中介如何跟客人沟通

① 怎样跟客人沟通

与顾客保持良好的关系 留住顾客，扩大销售是促销员的目标。没有与顾客的全面交流和沟通，是难以做到这一点的。商店的生意是否兴隆，也要看所拥有的固定顾客有多少。 了解顾客是与顾客建立良好关系的第一步，人都是先相识，进而相知，最后才能建立稳固的合作关系，促销员与顾客的关系也如此。 对待不同类型的顾客，需要采用不同的对应方法去建立良好的关系。识别顾客的不同类型，关键要靠促销员的观察能力。 自检 针对不同的顾客需要采用不同的接待方法。请做以下连线题，为不同类型的顾客选择最合适的接待方法。 （ 1）沉默型顾客 A．少说、让顾客自己看、鼓励。 （ 2）商量型顾客 B．提供专业商品知识、欲擒故纵。 （ 3）好争论型顾客 C．鼓励、建议、替顾客决断。 （ 4）慎重型顾客 D．亲切、有问必答、注意动作语言。 （ 5）爽快型顾客 E．提供参考、平和、有礼貌。 在适当的时机接近顾客 促销员要进行销售，首先要接近顾客，尤其是在顾客表现犹豫不决或不能做决定时，接近顾客、说服顾客就更为重要了。据分析，促销员把握住接近顾客的机会，销售就有了 50%的成功机率，可见接近顾客是非常重要的一个环节。 1．恰当的打招呼 有时，操之过急并不是明智的做法。顾客一进门，促销员只需随意地打个招呼就可以了，如果过分热情地迎上去，往往会让顾客讨厌，怕麻烦的顾客干脆就说：“我只是看看而已，”然后离开了。 当顾客心里想着：“这个东西不错”、“不知道合不合适”时，可以说是不错的时机。 （1）上前打招呼的时机 熟练的促销员应从顾客的动作和神情中判断出顾客的需求，把握适当的时机来接近顾客。当促销员发现顾客有以下这些举动时，就可以上前打声招呼：“欢迎光临、这颜色很漂亮吧！”等等。 （2）打招呼的技巧 要强调的是，打招呼时不能简单的说一句“欢迎光临”，而应该为下一步的销售做好铺垫。 2．接近顾客的最佳时机 有经验的促销员应该懂得，当顾客抬头时，表示已经决定要买该商品，否则就是不想要那件商品了。如果顾客做了否定的决定，促销员要争取了解顾客不中意的原因，这对以后的销售会有帮助。 找到适当的时机，促销员就该“出击”了，走到顾客身边，但不宜太近，说：“找到中意的东西没有？”只要顾客开启金口，或点头同意，表明此次出击已基本成功。 在顾客没有决定要买哪种商品前，与其贸然地上前应对，不如让顾客自由浏览，促销员只要做好应对准备即可。 自检 根据下面的事例，分析营业员的行为哪些是对的，哪些是错的，为什么？应如何改正？。 （ 1）小王热情的和一位顾客打招呼： “ 张大妈，来了啊，您今天气色看起来很好！ ” 张大妈：“今天有什么新鲜的鱼吗？” 小王：“有，您到这边瞧，我帮您挑。” （ 2）新来的促销员小李非常积极，顾客赵大爷一进来就赶紧迎上去，热情地问： “ 您需要些什么？ ” 赵大爷说：“我随便看看。” 小李说：“那我帮您介绍吧。” 赵大爷看他这种架势，说：“不用了”，说完急忙地走了。 （ 3）小明渴望地看着柜台里的机器人模型，促销员小周亲切地问： “ 小朋友，喜欢吗？ ” 小明说：“喜欢。” 小周：“那让爸爸妈妈帮我们买一个，好不好？” 小明：“好。”回头叫道：“爸爸，我要机器人！” 确定顾客的需求 所谓“知己知彼，百战百胜”，促销员只有确定了顾客的真正需求，才能对症下药给顾客，推荐合适的产品，提供必要的服务，并促成销售。 确定顾客的需求的过程可以套用中医学上的“望、闻、问、切”的步骤。 1）望 通过近距离的观察，促销员应该能确定顾客的类型，初步判断其消费能力和习惯。 2）闻 促销员要认真地聆听顾客的谈话，不得打断，不能使用否定的词语下定论。要从中了解更多信息，细心地分析其中的销售机会。 3）问 有的顾客对所要购买的商品不在行，难以陈述清楚自己的真正需求，有的顾客又不喜欢主动地说话，因此，促销员要通过问与答来推动销售的有成效地进行。问是销售的关键阶段。 4）切 根据“望”、“闻”、“问”所取得的信息，综合分析、判断，确定顾客真正的需求。 推动成交的完成 1．成交的信号 顾客在决定或倾向于购买某样商品时，常常有一些表示的信号： 促销员在观察到顾客的这些举动之后，可以抓住时机向顾客强调一个适合、方便的优点，然后轻声地确认：“这个可以吗？” 2．判断顾客最中意的商品 如果顾客在几样商品之间犹疑不决，促销员就要注意那个顾客最中意的，并集中在这项商品上做推荐。顾客通常会在无意中对他最中意的商品做出下列动作： （1）对该商品总是多看两眼； （2）用手一再地触摸该商品； （3）将该商品放在手边； （4）在与其它商品进行比较时，该商品总是会包括在内（A与B、B与C的话，B商品为其最中意的对象）。 3．认真地推荐商品 很多时候顾客都会请促销员帮忙作参考，顾客之所以找促销员商量，是出于对店方的信任，因此促销员应该尽心尽责，不使顾客失望。 （1）首先促销员要有严肃认真的态度，应树立责任心，不能以随意的态度来敷衍顾客。 （2）如果顾客所中意的商品实在不适合他本人的真正需求，不符合他的目的，促销员不妨以专业的眼光为顾客推荐更好的相关商店。 （3）促销员应避免为获取利润，极力地推销贵重商品，而不管其是否适合顾客的需要。 （4）要推荐真正的好东西，或者一些风格不同、值得顾客一试的东西。 以免顾客买回家后，遭受家人或朋友的批评，最终会怪罪到促销员的头上。 4．成交 一旦顾客已明确表示了意愿，促销员就应该及时地促进成交。例如热情地说：“我可以帮您包起来吗？”接下来就是收取货款与递交货品的阶段了。 这里还要强调一点，对于没有购物的顾客，尽管他把商品都浏览了一遍，然后一言不发地离去，促销员也不能抱怨或在背后进行批评。顾客今天空手而归，谁能肯定他明天不会来购物呢？ 案例 赵先生走进一家专卖店，想买一条休闲裤，促销员小刘一条接一条地拿裤子给他看。 促销员：“您看这条怎么样？” 赵先生对着镜子前后左右照了照：“还行，穿上挺舒服的。” 促销员又拿出另一条裤子：“这里还有刚到的一种款式，您试试。” 赵先生换上裤子对着镜子：“这条也还行。” 促销员又拿出另外一条：“这条面料是进口的，就是价钱稍贵了点。” 赵先生又换上这条：“到底哪一条好呢？也许应该叫上女朋友帮我参谋一下。” 促销员打断赵先生的联想：“我觉得这三条都挺适合您的，要不，您再看看这条。” 赵先生：“是呀，都挺好的，但我没有很多机会去穿休闲装，也没有必要都买下来，哪天叫上我女朋友和我一起再来吧！” 促销员：“等等，要不您再看看这一条怎么样，保证您穿上没得说。” 赵先生：“谢谢，不用了，改天我再来吧。” 赵先生说完便离去了。 自检 分析上面案例，促销员小刘在接待中犯了哪些错误，如果换作你是促销员的话，你会怎么做呢？ 小结 本讲介绍了促销员如何与顾客沟通。首先，提出针对不同类型的顾客，促销员要采取不同的对应方法，与顾客建立良的好关系；其次，讲解了促销员如何抓住适当的时机接近顾客，怎样与顾客打招呼；再次，分析了怎样通过中医检查病因所用的“望、闻、问、切”的方法来确定顾客的需求；最后，强调了促销员如何推动成交的完成。同样要强调的是，这些知识学习必须与实际情况相结合，在实践中去亲身体会和运用。促销员要在工作中勤加训练，积累经验，才能取得进步，提高销售能力。教你在餐饮业中如何与顾客很好的沟通做餐饮行业的人在沟通上也一定是比寻常人懂得如何沟通的，如何与形形色色的顾客成功的沟通是一门艺术，尤其是作为餐饮业的管理人员在此方面的技巧更是应该非常的卓越才可以！一、良好微笑及沟通意识先说微笑：动手不打笑脸人，笑容是人与人之间最好的桥梁，每个人都喜欢跟快乐的人在一起，当笑容出现的时候冰山都会被它融化，而笑容也正是接近顾客最好的方法，所以要训练自己，让微笑天天挂在脸上成为习惯。想与顾客说话吗?先有微笑在上前吧!在说沟通意识：想与顾客沟通你要做到眼观六路耳听八方，在工作中你要意识到顾客的每个细小的动作，每个细微的眼神你都能推测出他在想什么并根据推测说相应的话，如端午节期间一顾客拿起粽子的资料，晨丞会找机会问道：X总，要不要小晨帮你介绍粽子的情况，在根据顾客的反应及时调整说话的内容及方式。二、赞美及招呼先说赞美：每个人都喜欢赞美，对于那些发自内心的赞美会让顾客心花怒放。因此多说说赞美顾客的话会让顾客很高兴的。如常客李姐穿了一件新衣，我们服务员都说好看，结果李姐高兴的像个小孩子。在说打招呼：做为来店的顾客潜意识里希望员工和管理人员都认识他，因此当顾客才进店内时，就要以职业的微笑向顾客致意和顾客打招呼，这是欢迎顾客的基本要求。就算你不认识那位顾客你应问问其他的同事和管理人员，顾客叫什么名字，问到后称顾客的姓氏和职务为顾客服务。当然服务行业有一个普遍公认的“三米原则”就是说在顾客离自己还有三米远的时候就可以和顾客打招呼了。三、沟通中的三不要不要独白与顾客说话，就是与客户沟通思想的过程，这种沟通是双向的。我们自己要说说的同时要引导顾客多说话，通过顾客的话，我们可以了解顾客对你所介绍东西是不是喜欢的。要知道双向沟通是了解顾客有效的工具，不要一人在那里滔滔不绝、喋喋不休、唾沫横飞、口若悬河的一吐为快，全然不顾顾客的反应。不要用命令在与顾客交谈时，微笑再展露一点，态度要和蔼一点，说话要轻声一点，语气要柔和一点，要采取征询、协商或者请教的口气与顾客交流，切不可采取命令和批示的口吻与人交谈。要知道顾客是你的上级，你怎么能对上级下命令呢?但是你可以用不同的技巧去引导顾客来达到你的目地。不要与顾客争辩在与顾客沟通时，要记往我们是与顾客说话的，不是来参加辩论会，因此与顾客争辩解决不了任何问题，只会招致顾客的反感。因此我们要理解顾客对我们有不同的认识和见解，让顾客发表不同的意见;如果您刻意地去与顾客发生激烈的争论，就算你占了上风，赢得了胜利，把顾客说得哑口无言、无地自容，你爽了、高兴了，但你得到的是什么呢?什么都没有，说不定还会引起顾客的投拆。时刻不要忘记你是为顾客服务的。在工作中无论你采取何种方式接近顾客，我们一定要多注意以下三点：一是多注意顾客的表情和反应，要给顾客说话和提问的机会，而切忌一股脑地介绍，你必须知道，接近顾客并不是要展示你的口才，而是要与顾客“搭腔”，让顾客说话，了解他真正的想法才对做出一些他中意的事情。二是提问要谨慎，不能问一些顾客不好回答的问题或是过于复杂的问题。三是接近顾客要从顾客正面或侧面走近顾客，而不能从后面走近顾客，另外还要保持恰当的距离，不宜过近，也不宜过远，正确的距离是两臂左右，这也是我们通常所说的社交距离。如何才能在展示会上和客户进行良好的沟通 金融海啸影响了全球经济，一线的销售人员更是亲身感受到客户因缩减开支而给予更多的拒绝，因此，改变销售模式，把客户带出办公室，采取会议营销、展示活动等销售模式更能适应当前销售环境。如何做好在展示会上的销售呢?在展示会上，常用搭讪的三把斧头也非常简单，一是虚情假意的称赞;二是询问需要不需要;三是邀请或要求。但效果非常不好，有的客户甚至留下假的电话。其实没有一个客户喜欢被推销，他们的心理是买东西要自己来买。我去过一家商场买洗发水，当时我是正在看某个品牌的产品，一个销售走过来说：买洗发水嘛?你看看这个品牌吧。说完就拿出另一个牌子的产品跟我介绍。我觉得非常反感，当场就拒绝了她。最后在那商场一样东西都没买就走了。那么如何才能在展示会上和客户进行良好的沟通，成功取得客户的信任，获取联系方式进一步销售，必须全面审视自己的销售过程，不断从细微处改进，在此提供六个方面供大家参考。一、熟悉环境从心理上看：人之所以恐惧，是因为不熟悉而觉得不安全，心不落地，则惴惴不安。尤其是对新的销售人员，他们没有经历过完整的销售流程，对未发生的事情会觉得恐惧。所以，去到任何地方举办展示会，首先要熟悉环境，这有助于销售稳定心态。第一时间就知道周边的环境，首先占据地利的因素，让自己融入环境，如客人从哪方向来，会去什么地方，站在哪里才是最醒目的，真正做到耳听八方，眼观六路。二、做好准备机会是给有准备的人。做展示会前要模拟对客沟通的情形，有助于沟通的顺利进行和增加自信心。一定要在几个方面做好充足的准备，练习自己的笑容，检查自己的服装是否与环境相符，是否整洁得体，针对环境准备好沟通话题、拟好自己想询问客户的问题，针对客人的类型，都要做好相应准备，这样，我们就占住人和，能让客户接受自己，构造良好的沟通环境。三、建立同盟所谓“强龙不压地头蛇”，做展示会也要学会“拜码头”，在别人的地方，总是有一些他们的长期客户，那里的工作人员对他们的情况会了解更多一点，多和现场的工作人员沟通，充分了解场地的人文环境，能让自己少失误、少走弯路，最好是能和他们打好关系，让他们帮忙推荐客人，帮助销售，这将事半功倍。四、细心观察曾有一个销售跟我分享一个案例：在某次展示会上，她和一客户沟通，没有话题的时候非常紧张，低下头去看见客户的鞋子非常别致，就问客户是否是定做的?客户这时候变得非常高兴并和她聊起他的生活品位方面的话题。赞美从细节上着手，会让客户觉得更真诚，并乐意接受。这都需要通过细心的观察而来。把每个客户都当成与众不同的，你就会发现话题是如此的多。五、寻找机会在生活中，没有人不需要朋友，不需要帮助，如果有，那是因为他现在暂时处于顺境。在展示会上，遇到面有难色或需要帮助的客户，不要忧郁;看到不起眼的客户，不要忽视。每个人都需要关注。所以，5米外就要关注客户，3米外要打招呼，1米左右的距离送上你的问候，你会比别人拥有更多的机会。六、转换心态客户就是上帝，有的销售总这样认为：我们是去讨钱的，所以对客户是带去损害的，他们是高高在上，需要我们去尊敬的。其实不是，我更认为应该把客户当成朋友、兄弟、长辈甚至小孩一样对待，注入我们的感情色彩，平等地交流。这不仅有利于现场的沟通，也可以让客户深深地记住你的特点，从喜欢到忠诚，最后成为你的同盟。

② 做金融的如何和地产中介公司交谈

我觉得最重要的就是要让客户信任您。您在做业务的时候。一定要常常站在客户的立... 这样的话就会赢得客户的信任。也愿意让您来帮忙做单。我也曾经在房地产中介公司...

③ 作为一个金融投资业务员该怎么和客户沟通，怎么去聊客户

听他说
回答他的问题
捧他，然后静静的看他装b

④ 金融从业人员如何与客户有效沟通和维护

1、心系客户 我们与客户合作一定要追求双赢，特别是要让客户也能漂亮地向上司交差。我们是为公司做事，希望自己做出业绩，别人也是为单位做事，他也希望自己办的事情办得漂亮。 因此，我们在合作时就要注意，不要把客户没有用或不要的东西卖给他，也不要让客户花多余的钱，尽量减少客户不必要的开支，客户也会节省你的投入。你除产品之外唯一可以“卖”给他的是，你公司产品的附加值和公司文化，还有就是你自己的个人魅力。 2、尊重自己，如同尊重客户一样 每个人都需要尊重，都需要获得别人的认同。 在维护客户关系过程中，我们会经常碰到不软不硬的钉子，甚至有的客户你根本听不懂他的普通话，这个时候，请你一定要拿出自己最大的耐心听他讲完，并且能准确的判断他想表达的意思。我们也会碰到一些素质不能与你齐肩的客户，那么也请你拿出自己最大的宽容，平和自己的心态,不急不燥，淡然待之。有的客户可以不尊重你，也许在他心里你根本就没有他值得尊重的地方，那么就请你拿出你的实际行动来获得他对你的尊重。 对于客户给予的合作，我们一定要心怀感激，并对客户表达出你的感谢。而对于客户的失误甚至过错，则要表示出你的宽容，而不是责备，并立即共同研究探讨，找出补救和解决的方案。这样，你的客户会从心底里感激你，让他知道，你可以并且有能力为他解决问题。 3、信守原则 一个信守原则的人最会赢得客户的尊重和信任。 因为客户也知道，满足一种需要并不是无条件的，而必须是在坚持一定原则下的满足。只有这样，客户才有理由相信你在推荐产品给他时同样遵守了一定的原则，他们才能放心与你合作和交往。请记住，每一个行业都有它的游戏规则，请你和你的客户都能遵守游戏规则和做人的原则。 比如，适当地增加某些服务和培训是可以接受的，但损害公司、客户甚至别人利益的要求绝不能答应，你不能因为甲客户而损害乙客户的利益。因为当你在客户面前可以损害公司或别人的利益时，他会担心他的利益也正在受到威胁。 在维护客户关系过程中，请不要轻易承诺客户什么事情或者什么条件，你要有一种使命感的责任态度来兑现自己所说的每句话。如果轻易承诺，一旦没有满足要求，那么你在客户面前就成为不讲诚信之人，这对于你们今后的合作是非常不利的。在营销过程中，我对客户从不承诺任何事情，哪怕一件微不足道的小事，只会用“我想想办法”、“我再给你回话”、“我得申请批示”等等，给自己留下最大的周旋余地。 4、刚柔相济 在客户触犯你的谈判底线时，请用你的个人魄力在电话里或者面对面的对他斩钉截铁的表示拒绝。任何一个混迹于生意场上的人都会懂得察言观色，他会从你的表情或语言中知道他已触犯你的底线，如果他对你的产品或者产品的附加值有一定的合作欲望，那么他就会作出退步。 如果我们深谙太极之道，那么我们也可以委婉的对其表示拒绝，并坦言自己的苦衷，可以告诉他这个价格或者这种要求，你作不了主，你可以代其向公司领导汇报申请批准，在一定时间内给他答复。很多时候，你明明知道客户的要求是不可能兑现的，但请你先稳住客户，让他对你充满期待。 在与客户谈判过程中，你要有在权利范围内的当机立断的魄力，适当时候你可以延伸自己的权利，先斩后奏，谈判结束后回公司再作批示。请记住，一个什么都做不了主的人，客户是不会在你的身上浪费自己的时间的，那么你在与客户谈判之前所做的准备工作将功亏一篑。 5、多做些销售之外的事情 比如他们需要某些资料又得不到时，我就会帮他搞到。甚至，他们生活中碰到的一些困难，只要我知道又能做到时，我就一定会帮助他们，这样，我与客户就不再是合作的关系了，更多的就是朋友关系了。这样，一旦有什么机会时，他们一定会先想到我。你可以做到让客户把你当做朋友，但你从心里一定不能把客户当做朋友，面子上可以把客户当成朋友。因为如果你把你的客户当成朋友的话，那么，很多触及到双方共同利益的时候，你会出卖自己的公司或者自己。正所谓，为人谋，必尽其忠。你为今天所在的公司尽职，也请尽你最大的忠诚。这也是做人所应该具备的最基本的素养。 6、以维护老客户为重点，让老客户为你介绍新的客户资源 我有足够的理由相信，维护一个老客户所花的时间和精力，是开发一个新客户所需花的时间和精力的十倍以上。所以，请一定要竭尽所能的维护好老客户，任何一个公司或者一个销售人员，客户流失是对他的最大威胁。 如果前面的几点都掌握并运用自如的话，你就会赢得客户和朋友的口碑，你的客户就会在多数也是他同行的朋友中推荐你。那么你的生意或者销售就尤如营销人士所说的规模效应，会迅速在业界扩张起来。营销的最高境界，是让客户主动来找你。无论你从事什么行业，如果你想在该行业中长期发展或有所作为，请一定记住，自己所留给这个行业的口碑，这同你做人一样。 如今的中国营销模式，正如百家争鸣、万花怒放，每个企业都有它的一套完整的营销模式。其实，很多企业可以尝试这种以老客户为中心来挖掘开发新客户的营销模式，在我的实战中，是成功率和收获比较高的手段之一。 7、以让步换取客户认同 在与客户进行沟通的过程中，一些销售人员以为自己在每次沟通中都扮演着“进攻者”的角色。为了达成销售目标一步一步地向前迈进，不断地说服客户认可产品或服务的品质、接受产品或服务的价格等等。这些销售人员的销售目标是明确的，为了达成目标而努力奋进的勇气也是值得赞扬的，但是他们为了实现目标所采用的方法却不见得高明，至少，我不提倡销售人员对客户进行单一的、“进攻”意图明显的说服。 其实很多优秀的销售人员都会在销售沟通过程中有意无意地使用一些让步方式，以期让客户满意。比如在保证利润的前提下进行价格方面的让步，或者根据双方的诉求提出解决问题的折中方式等。销售沟通中的让步策略如果运用得当，那将有利于实现买卖双方的双赢，同时也有利于长期销售目标的实现。 8、不要忽视让每笔生意来个漂亮的收尾 所有的工作都做完了，你与客户的合作告一段落，是不是就是终结了呢？也许这是大部分销售人员处理的方式，但事实证明这是一个巨大的错误。事实上，这次生意结束的时候正是创造下一次机会的最好时机。千万别忘了送给客户一些合适的小礼品，或者给客户一定的返利政策。如果生意效益确实不错，最好还能给客户一点意外的实惠。让每笔生意有个漂亮的收尾带给你的效益不亚于你重新开发一个新的客户。理由如下： 如果你前面的工作尚欠火候，还不能从合作关系提升到朋友关系的话，这个时候这样做就能很好地实现这个目标。如果前面的合作可能有些不如意的话，这更是个很好的补救方案。因为大部分的人都认为既然合作完了，那么我们与客户的关系也自然结束了，所以对这种不求回报的最后感谢，他们马上就会把你从合作关系提升到朋友关系上来。那么下次再有需求时肯定跑不了就是你的。 在生意场上没有永远的朋友，只有永远的共同利益，如果你和你的客户之间没有共同的利益，那么你的客户正在悄悄的流失。请永远记住，如何让你和客户之间的利益最大化，是维护客户关系的中心。其次是要让你的客户对你心存感激之情，对你有感激之情的客户才是对你忠诚的客户。 我曾听我的老师这样说，你的心在哪里，那么你的财富就在哪里。我想借用这句话阐述我对维护客户关系的观点：你的心在哪里，那么你的客户就在哪里。有了客户，自然你的财富就随之而来。请用“心”来维护你的客户关系。

⑤ 金融这个行业怎么给客户沟通

金融也分好多种。比如投资理财。还有融资呀。。太多了

⑥ 和客户该如何沟通，有哪些禁忌需要注意

所谓“台上一分钟，台下十年功”，只有做好了充足的准备，才能在和客户进行交流时取得良好效果，从而提高项目支持效率和质量。

今天，根据以往工作中的一些经验教训，再讲一讲在拜访客户前以及在和客户交流的过程中，需要注意的几个问题。

现在很多超薄笔记本电脑或者微软的Surface电脑，都不自带COM串口，而很多型号老一点的笔记本电脑又不自带HDMI接口。在客户处经常碰到的情况是，要么是COM串口的投影仪，要么是高清电视，所以经常外出的售前工程师，应在电脑包里提前准备好转换接头，以免无法外接显示设备。

⑦ 作为金融理财顾问,怎么样和陌生客户交谈

这是个过程，主要是准客户开拓的方法和方向的问题？
新人阶段，可以考虑缘故与陌生拜访
缘故比较容易沟通，但要注意沟通清楚，虽然是亲戚朋友，也不能因为为了签一单，随便糊弄亲戚朋友，推荐他们不适合或者只对自己有利的产品，以免你若不干了或者他们出险了保险不赔的窘状；
陌生拜访，比较锻炼人的抗挫折能力和胆量、开口说保险的能力，但费时费力，前期的老前辈都是从陌拜开始；
从业1-3年的建议从已经成交的老客户或者公司下发的孤儿单客户中进行转介绍，当然这中间需要你不断的与客户保持良好的沟通与互动。
从业3年以上，也是转介绍为主，其他渠道为辅
祝你成功

⑧ 金融销售如何与客户沟通的技巧

销售总是将自己获得的利润放在第一位，我们认为客户的利益才是第一位，杀鸡取卵的销售模式并不是长久模式，在沟通中，如果一味急功近利，只为自己着想，忽视客户利益，不真诚，销售这条路是走不长的。

⑨ 怎么与客户沟通

金融业务？
用钱砸死他！笑话：）
先让他把你当作一般朋友，东拉西扯就行。然后慢慢的用一件事情牵扯到你的业务上来，旁敲侧击的告诉他，将利益的最大最小告诉他，当然，最好不要欺骗。
如果是银行里的，靠，那就简单了，丢张宣传弹给他，或者直接请他进大客户室，泡一杯好茶，笑咪咪的看着他，然后再谈。

⑩ 做为一名理财顾问 如何与客户沟通

问题一：一名优秀的理财顾问应该具有何种特性
*身兼多能的金融通才
一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。
*强势的专业背景
优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。
*良好的职业素质
具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。

问题二：优秀顾问哪里寻
A、保险、证券、基金的从业人员。他们对特定领域的知识深厚，可以为客户提供较为具体的建议和帮助。
B、专职财务策划人士。这种通过理财策划收取佣金的方式目前在我国还没有出现。
C、银行的理财策划师。他们具有银行的专业形象，能制作一份较全面的人生规划，但多限于原则性建议，不进行具体操作，也不对收益负责。

问题三：理财顾问能为我提供怎样的服务
米丽所寻找的个人理财服务，是基于完全私人化的理财顾问，能根据她的实际情况和风险偏好，为她度身打造属于个人的投资计划，购置如股票、开放式基金等相关的投资工具（？），以及为其及家人安排购买保险用于回避风险��这样的“一对一”式的个性化理财服务，是未来个人理财的发展方向。事实上，她的希望也代表了很多人的理财需求。
问题四：现在的理财顾问能做些什么
1．对客户进行全面的资金情况测评。
2．分析客户的资金状况。
3．找出目前的资金缺口。
4．制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。
由于国内的个人理财服务刚刚开始，从银行、保险业中涌现出的理财顾问们也仅限于精通自己业内的知识，无法做到面面俱到。银行推出的理财服务项目和方案还不是十分尽如人意，但这些不足也在很快改变当中。目前，许多银行联合各行各业的专家组成了理财精英顾问团，用团体合作来弥补不足。相信，通过这种背景强大的专家顾问团，客户一样可以得到满意的理财服务。

TIPS：
链接国外
在国外，个人理财服务一般分为疑�罾聿朴与彝蹲世聿朴两种。前者是要通过理财规划把未来妥善安排好，提高生活品质，即使到老年也能保持现在的生活水平；后者是指不断调整存款、股票、基金、债券等投资组合，取得最大回报。

关于注册金融策划师
注册金融策划师（Certified Financial Planner，简称CFP）是国际上比较权威的个人理财资格认证。CFP的主要职责就是，为个人提供个性化、全方位的专业理财建议和计划，客户只需把自己的财产规模、对生活质量的要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师，策划师就能制订一套符合客户个人特征的理财方案，并不断调整客户在存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等方面的各种投资组合，为其设计合理的税务规划（？）。在国外，只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。
CFP起源于美国，现今，全球得到严格注册认证的专业金融策划师约有75000人。