如何制定理财规划答案

① 如何制定“理财计划”

制定理财计划的小建议：
1、不清楚个人/家庭的财务状况
个人/家庭的财务状况包括收支情况、债务情况等，这些都要事先进行非常详细的罗列和统计，让自己清楚地了解整体的财务状况。
2、目标制定过于“远大”
制定理财计划的同时，还要确定理财目标，比如1个月、3个月、1年甚至更长的目标。但需要注意的是，有些人的目标可能定得过于“远大”，比如一年后就变成百万富翁、千万富翁……除非自己本来的薪水就够高，不然要尽早放弃这些不切实际的幻想。
3、对投资收益抱有幻想
选择投资渠道是理财计划中很重要的一部分，但在制定时，不要对收益抱有太多的幻想，也不要总想着一夜暴富。比如有人就想通过炒股票、炒期货发财致富，但这些投资品的风险也很大，能让人赚很多也能让人亏很多。
4、忽视应急资金和保险
制定理财计划时，不应只考虑如何攒钱、生钱，还应该考虑如何护钱，如何让自己的生活不受影响。
制定理财计划要注意什么?可见，理财这件事，任何时候都需要保持理性的判断。如果你需要投资理财平台来协助自己理财的话，建议先去投看看网站查询清楚一些平台数据再定夺理财平台。

② 如何制定理财规划

如何制定理财规划

倒计时：00:34:56
单选题 （共3题，每题10分）
1 . 下列几位投资者的行为，属于挂接关系的是（c ）。该题未做
· A.客户A在买入某一股票后，该股票不涨反跌，A后悔万分，立刻卖出
· B.客户B通常愿意承担更多的风险以避免损失
· C.客户C的某一股票长期处于亏损状态，C一直持有不忍卖出，等待回本
· D.客户D发现自己上半年某股票盈利40%，瞬间信心满满，立刻把所有资金全部投入该股票
2 . 关于具体目标法，以下说法错误的是（ a）。该题未做
· A.购房时支付首付属于流量资金管理
· B.购房时付月供属于流量资金管理
· C.日常医疗支出属于流量资金管理
· D.孩子刚出生，子女教育支出属于存量资金管理
3 . 关于进行资金规划时的共性与个性，下列说法不准确的是（d ）。该题未做
· A.资金规划首先需要满足客户具体对投资周期、流动性、安全性的要求
· B.共性指强调投资品种历史平均收益与波动
· C.个性指强调投资人偏好、投资时机的把握、投资品种选择，经济周期的循环往复
· D.对稳健类客户强调个性，在共性基础上不断调整

多选题（共4题，每题 10分）
1 . 运用生命周期法最主要的目的是（abd ）。该题未做
· A.使目标明确
· B.更精确定位“风险承受”
· C.了解投资者特征
· D.更精确定位“流动性要求”
2 . 下列关于资产配置构建原理的说法，正确的是（abcd ）。该题未做
· A.狭义的资产配置是指同一投资大类中根据风险、流动性、收益配置组合
· B.广义的资产配置是指根据投资需求将资金在不同资产类别之间进行分配组合
· C.资产配置组合的核心是单个投资品种收益预期与风险识别
· D.资产配置获利的核心是稳定回报和复利效力
3 . 老王刚刚退休，责任的接力棒交给下一代，以安度晚年为生活目的，在对其进行理财规划时，主要考虑的理财目标包括（abcd ）。该题未做
· A.保障财产安全
· B.遗嘱
· C.建立信托
· D.准备善后费用
4 . 根据生命周期法，刚参加工作的小张可能的理财目标包括（abc ）。该题未做
· A.租赁房屋
· B.满足日常支出
· C.积累投资经验
· D.建立退休基金

判断题（共3题，每题 10分）
1 . 进行资产配置时需要避免关注单一资产。（错 ）该题未做
对 错
2 . 做理财规划实际管理的是流量资金。（错 ）该题未做
对 错
3 . 资产配置决定了风险和收益。（错 ）该题未做
对 错

③ 如何制定个人理财计划

1、个人理财计划——根据自己的消费情况制定理财计划。

配置比例保证每个月的投资不少于前一个月的投资。例如，在生活消费支出、意外支出、投资、财务管理等方面，都要进行分类，以便根据实际情况随时调整计划。

2、个人理财计划——减少你的开支，通过分期付款来节省一些钱。

很多人不会花那么多钱，但即使是很小的投资也能带来很多财富。假设你从25岁开始，每月多存100美元，每年赚10%。当你35岁时，你有2万美元。

3、个人理财计划——控制你的信用卡，防止盲目透支。

实际信用卡消费总额不应超过工资收入的四分之一，为避免盲目透支行为，建议只办一张信用卡最合适。

现在假设我们的月收入是4000元，我们的年终奖是4000元，我们的平均月支出是1000元。每月取出500元的基金小额存款全部存起来，应付日常应急费用，申请信用卡，平时选择刷卡消费，非凡是发生事故时，可以依靠信用卡渡过难关。但记住要按时还钱，以确保信用积累。

4、个人理财计划——给自己买一份大病保险。

在你把钱花完了并且安全了之后，考虑一下投资。但是，我们应该注意投资，保持清醒的头脑。不要着急，也不要多买。我们应该根据自己的实际情况购买合适的金融产品。

5、个人理财计划——正确的投资理财心态。

毕竟，投资和管理资金是有风险的。我们经常因投资失败而沮丧，我们常常对偶尔的利润感到自满。投资理财是一个长期的项目，短期的得失并不意味着什么。我们应该做的是学习金融投资各个阶段的经验和教训，逐步成为投资大师。

6、个人理财计划——不要随波逐流。

许多基金经理喜欢跟随投资趋势。他们会按照别人说的去做，去赚钱，而不考虑自己投资背后的逻辑。他们倾向于喜欢听专家的意见，如果他们同意，那是一件好事。这也是党的首选方法:注重结果，而不是过程。然而，在实践中，专家们几乎无法控制投资市场的变幻莫测。如果市场发生剧烈变化，他们肯定会遭殃。

这篇《个人理财计划如何制定?聪明的理财投资者都会这么做》到这里就介绍结束了，分配比例，确保每个月的投资额不低于前一个月的投资额。例如，在生活消费支出、意外支出、投资和财务管理等方面，小编在这里祝大家理财投资之路顺利。如果你想知道更多的理财投资知识，也可以点击本站其他文章进行学习。

④ 个人如何制定家庭理财规划方案

家庭理财总逃不过一个词，那就是“资产配置”。资产配置的含义可以这样解释：就是将资金有计划的分配给各个资产的一个过程，倘若做好了合理的资金计划，那在面对突如其来的风险时，就不用担心会影响到家庭财务的稳定，不影响正常生活，还能产生收益。本篇我将以此为主题来解答家庭如何理财。
开始前向大家推荐一门对增加收入很有用的理财课程，共七天时间，学完就会感受到理财能力进步极快：限时福利！点击加入理财训练营，实现收入三倍增长。
关于家庭理财方面比较合理的支出比例可以参考下文：
40%的收入可以投资房子、股票和基金等等，用于实现财产的保值增值
30%的收入用来维持家庭生活的正常运转，保障家人的基本生活；
20%的收入用于银行存款，为一些随时可能出现的支出做准备，也可以投资一些货币基金。
10%的收入可用于保险的规划，转移一些人生风险。
一个家庭，可以通过构建投资、消费、储蓄、保险这四个“账户”，来构建一个进攻和防守兼备的家庭财务体系，我们分别来讲讲：
一、投资增值的账户，用来追求收益。
这个账户关键在于要赚得起也要亏得起。很多家庭买股票第一年占比30%，结果赚了很多钱，第二年就用90%的钱去买股票了，可如果中间遇到什么需要急用钱的事情，就会导致家庭资产的各种问题了，这样肯定是不对的。
我们可以采用50:50的简单配置法则。
就是把投资的钱对半分，其中一部分用于投资股票市场买入股票或者股票型基金，一半投资风险较低的固定收益类产品（比如货币基金、债券、债券基金等）。挑选基金是门技术活，不想被割韭菜就得自身实力过硬，一套完善的基金训练课程就可以帮到你：今日仅限50个名额，点击报名《基金训练营》，带你轻松稳健掘金！
二、日常开销账户
日常生活中不妨使用1~2张信用卡，基本上可以涵盖日常消费。这个账户，任何人都要拥有，但是最容易发生占比过高的问题。不少时候是因为这个账户花销过多，因此缺少资金准备其他账户。
三、储蓄账户，即保本的钱
这个账户的关键是专属：不可以随便使用。家庭生活中经常要存点养老金和教育金，但总是不经意的就被买车或者装修花掉了。
重在积累，需要为长远的财务目标，每年或每月有固定的钱进入这个账户。
采用基金定投是这个账户最适合的管理方式。
四、保命账户，用来实现风险的管理和转移
简单来说，就是买保险，根据“双十”定律，保费占家庭年收入的10%左右就可以了。
每个人不是一开始就都有四个账户，要通过我们对理财知识的学习，然后一点一点去完善。理财之行需要引路人，一套完善的理财课程能让你少走弯路：点击了解《理财训练营》，7天开启致富之路。

以上是我对《个人如何制定家庭理财规划方案》的回答，望采纳~
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⑤ 如何制定理财规划c17038s 课后测试答案

确实挺难有些题目里面也没讲

单选题 （共3题，每题10分）1 . 下列几位投资者的行为，属于挂接关系的是（ c）。A.客户A在买入某一股票后，该股票不涨反跌，A后悔万分，立刻卖出B.客户B通常愿意承担更多的风险以避免损失C.客户C的某一股票长期处于亏损状态，C一直持有不忍卖出，等待回本D.客户D发现自己上半年某股票盈利40%，瞬间信心满满，立刻把所有资金全部投入该股票2 . 关于进行资金规划时的共性与个性，下列说法不准确的是（d ）。A.资金规划首先需要满足客户具体对投资周期、流动性、安全性的要求B.共性指强调投资品种历史平均收益与波动C.个性指强调投资人偏好、投资时机的把握、投资品种选择，经济周期的循环往复D.对稳健类客户强调个性，在共性基础上不断调整3 . 关于具体目标法，以下说法错误的是（a ）。A.购房时支付首付属于流量资金管理B.购房时付月供属于流量资金管理C.日常医疗支出属于流量资金管理D.孩子刚出生，子女教育支出属于存量资金管理多选题（共4题，每题 10分）1 . 根据生命周期法，刚参加工作的小张可能的理财目标包括（ abc）。A.租赁房屋B.满足日常支出C.积累投资经验D.建立退休基金2 . 下列关于资产配置构建原理的说法，正确的是（abcd ）。A.狭义的资产配置是指同一投资大类中根据风险、流动性、收益配置组合B.广义的资产配置是指根据投资需求将资金在不同资产类别之间进行分配组合C.资产配置组合的核心是单个投资品种收益预期与风险识别D.资产配置获利的核心是稳定回报和复利效力3 . 运用生命周期法最主要的目的是（abcd ）。A.使目标明确B.更精确定位“风险承受”C.了解投资者特征D.更精确定位“流动性要求”4 . 老王刚刚退休，责任的接力棒交给下一代，以安度晚年为生活目的，在对其进行理财规划时，主要考虑的理财目标包括（abcd ）。A.保障财产安全B.遗嘱C.建立信托D.准备善后费用判断题（共3题，每题 10分）1 . 超高净值客户已基本达到财富自由程度，往往无特定具体目标需要实现，对风险的认识也呈现个性化特征。对子女、生活品质的关注要高于具体目标，对财富管理的目标也往往抽象为保值、增值以及对传承、税务的考虑。（ a） 对 错2 . 资产配置决定了风险和收益。（b ） 对 错3 . 对于刚成家立业客户更要注意流量管理，因为此时往往积蓄不丰，年收入积累仍是达到特定目标的主要手段。（a ） 对 错90

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⑥ 普通家庭该如何制定理财规划

家庭理财总逃不过一个词，那就是“资产配置”。资产配置就是进行一个有计划的资金分配给各个资产的过程，只有做好合适的资金安排，才能在面对突如其来的风险时保住家庭财务的稳定，既不影响家庭的日常生活 ，又能在保障过程中积累财富。本篇我将以此为主题来解答家庭如何理财。
开始前向大家推荐一门对增加收入很有用的理财课程，共七天时间，学完就会感受到理财能力进步极快：限时福利！点击加入理财训练营，实现收入三倍增长。
关于家庭理财，比较合理的支出比例是：
40%的收入分配给保值或增值的资产，如房子一类的固定资产或股票基金一类的非固定资产
30%用于家庭开支，保障家人基本的生活水平；
20%用于银行存款，以备不时之需；可以适当投点货币基金。
10%用于保险规划，管理人生风险。
一个家庭，可以通过构建投资、消费、储蓄、保险这四个“账户”，来构建一个进攻和防守兼备的家庭财务体系，我们分别来讲讲：
一、投资增值的账户，用来追求收益。
对于这个账户来说，重要的是是能赚得起也能亏得起。很多家庭买股票第一年占比30%，结果赚了很多钱，第二年就用90%的钱去买股票了，可如果中间遇到什么需要急用钱的事情，就会导致家庭资产的各种问题了，这样肯定是不对的。
我们可以采用50:50的简单配置法则。
也就是把投资的钱平均的分成两半，二分之一投资于股票市场买入股票或者股票型基金，一半投资风险较低的固定收益类产品（比如货币基金、债券、债券基金等）。挑选基金是门技术活，不想被割韭菜就得自身实力过硬，一套完善的基金训练课程就可以帮到你：今日仅限50个名额，点击报名《基金训练营》，带你轻松稳健掘金！
二、日常开销账户
不妨配置1~2张信用卡用于日常消费，几乎所以的日常消费可以覆盖。关于这个账户，任何一个小伙伴必然要拥有，但是最轻易发生占比过高的情况。很多时候也正是因为这个账户花销过多，而没有钱准备其他账户。
三、储蓄账户，即保本的钱
这个账户最重要的是专属：不能随意取出使用。不少家庭都会存一部分养老金和教育金，但经常会因为要买车或装修等因素花掉了。
重在积累，需要为长远的财务目标，每年或每月有固定的钱进入这个账户。
这个账户被认为采用基金定投的方式是比较适合实现的。
四、保命账户，用来实现风险的管理和转移
简单来说，就是买保险，根据“双十”定律，保费占家庭年收入的10%左右就可以了。
每个人不是一开始就都有四个账户，要通过我们对理财知识的学习，然后一点一点去完善。理财之行需要引路人，一套完善的理财课程能让你少走弯路：点击了解《理财训练营》，7天开启致富之路。

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⑦ 如何制定个人详细理财规划

如何制定理财规划？这些方法不可少

一般，我们在投资理财产品时，总会跳出一个风险评估提示：谨慎型、稳健型、平衡型、进取型，不同的风险评估类型代表着不同的理财习惯和风险承受能力，因为，如何制定适合自己的理财规划呢？看完这篇文章，或许你就能找到答案了。

一、分析自身财务状况

在做理财之前，我们首先要了解自身的财务状况，大致可以从以下几个方面考虑：

1、自己现有的资产总额，包括固定资产和金融资产

2、弄清自己的负债种类：房贷、车贷、信用卡等，以及负债总金额

3、理清自己的消费需求，每个月的固定支出、用于维护人际关系、朋友聚餐等支出费用各有多少，只有弄明白以上几点，我们就可以轻松算出可以用来投资理财基金有多少了。

二、评估个人风险偏好

由于刚接触理财，我们往往对自己的投资风险承受能力不太了解，这就很容易造成个人风险投资偏好和个人风险投资喜好出现分歧，所以在开始理财之前的风险偏好评估必不可少。一般来说，理财投资平台在你理财之前都会提示你进行一个风险偏好评估，如果部分平台没有的话，我们也可以在网上去搜索相关测试题作为参考，进行自测，做到理财时心中有数。只有做好风险偏好评估，我们才能更好地确定风险偏好，进而明白哪些理财手段是最适合自己的。

三、设定理财目标

理财的最大目的当然是想赚钱，但理财也和做所有事情一样，都要设定一个符合自身的目标，目标越清晰，越量化，就越容易实现。举个例子来说，如果在我们刚开始理财的时候，我们希望通过理财来赚取每天的外卖钱，那我们首先就要先算出每天点外卖的费用大概是多少钱，给自己设定一个范围，这笔支出占投资理财总额的百分比又是多少，然后在自己能承受的风险范围里，合理配置好自己的理财投资。值得一提的是，投资理财虽然能给我们带来一定收益，但它只是一个帮助增加我们附加收入的手段而已，切不可当成我们日常收入的主要来源，脚踏实地工作才是实现财富自由的最直接通道。

四、适时调整计划

作为理财新手，我们在选择理财产品时一般都会选择相对稳定的基金产品，基金鼓励长期持有，但这并不意味着我们把钱放进选好的基金里就直接坐等收益了。在这过程中，我们要时刻关注市场动态，并根据市场变化做灵活应变，如及时卖出、不断调整等，最大程度的降低我们理财过程中的损失。

配图来源：Pexels

⑧ 如何制定理财规划c17014s 课后答案

关于进行资金规划时的共性和个性,下列说法不准确的是

⑨ 该如何制定一个理财计划

步骤/方法
1.确定目标。定出你的短期财务目标（1个月、半年、1年、2年）和长期财务目标（5年、10年、20年）。抛开那些不切实际的幻想。如果认为某些目标太大了，就把它分割成小的具体目标。
2.排出次序。确定各种目标的实现顺序。

3.所需现金。计算出要实现这些目标，需要每个月省出多少钱。
4.个人净资产。计算出自己的净资产。

5.了解自己的支出。回顾自己过去三个月的所有账单和费用，按照不同的类别，列出所有费用项目。对自己的每月平均支出心中有数。

6..控制支出。比较每月的收入和费用支出。

7.坚持储蓄。计算出每个月应该存多少钱，在放工资的那一天，就把这笔钱直接存入银行账户。这是实现个人理财目标的关键一环。

8.控制透支。控制自己的购买性购买。

9.投资生财。投资总是伴随着风险。如果你还没有足够的知识来防范风险，就应该购买国债和投资基金。

10.保险。保险会未雨绸缪，保护自己和家人的将来。健康险非常重要，如果失去工作能力，就无法赚钱。财产保险对家庭财产占个人资产比重较大的人尤其重要。
11.安家置业。拥有自己的房子可以节省租金费用。现在就开始为买房子的首期作准备吧。

⑩ 如何制定合理的理财规划

没有计划的人是做不成大事的，没有计划的事情也是完不成的，同样的道理，只想着笼统的理财是没有意义的，想要理财就要制定切实的理财计划。

一个完整的规划包含了大量的信息，从一个规划就可以看到你的理财目的、你的理财可行性以及你的理财方式的选择。规划做得好也就是理财第一步走得好，那就是理财成功的保证和向导。

按照正确的步骤，一步一步分析你的家庭，确定你的目标，制定你的规划，让你的规划早日执行，目标早日实现。

个人或者家庭理财，就是合理、有效地处理和运用钱财，让自己的花费发挥最大的效用，以达到最大限度地满足日常生活需要的目的。从技术的角度看，个人或者家庭理财就是利用开源节流的原则，增加收入，节省支出，用最合理的方式来达到一个所希望达到的经济目标。这样的目标小到增添家电用品、外出旅游，大到购房买车、储备教育投资，直至安排退休后的晚年生活等等。

我们在上一章已经说过了，理财是每个人的事情，家庭和个人都需要理财。越早实现了理财，就越早为适应社会上的艰难生存奠定了基础，也更早地得到了获得财富的技能，越能在资源竞争越来越激烈的现代社会中，更易更快更早地获得成功，从而能更好地实现个人以及家庭生活目标。所以，理财要尽早开始，时机越早越好。

有了正确的理财观念，接下来需要解决的就是如何理财这一技术问题。面对银行、保险、股票、基金、债券、外汇等等众多的投资渠道，我们可以根据自己的情况制定自己的理财计划，而且，还可以依靠专业人士的帮助。现在，提供现代理财服务的专业人士越来越多，除了银行、保险、证券、基金等机构中的理财师之外，独立的专业理财师也逐渐开始出现。通过专业人士的帮助，面对纷繁的理财市场，您总能寻找到适合自己的产品。

理不理财，善不善于理财，往往决定了人生的走向。因此，立即行动起来，制定自己的理财规划，很可能您的人生就会被改写。

当然理财是一门很深的学问，而且这不是一件可以冲动的事情，只有做好了规划的理财才是科学的，就像在为一个目标作计划一样的，没有计划的事情，就会东一榔头西一棒槌地进行，乱七八糟地，最终将一事无成。

大家都知道，夏天去海边游泳的时候会有这样的事情，自己浑身热得冒烟，看着冰凉的海水就像迫不及待地往海里面冲，但是一进去就会浑身冷颤，水的温度和外面相差太大，一时身体接受不了。而有一些人就会一点一点往水里面走，先撩起水，撩向胳臂，又撩向身体的其他部位，慢慢适应水温的变化。

从一个方面来说，这就是增加自己保险系数的做法，下水之前，先弄清楚自己会遇到什么，以便在事情来临时胸有成竹，而且有逃脱的方法。在做出改变生活的积极决定之前，您需要理清事情的轻重缓急、权衡选择的利弊，都要先做好一切准备才能下水。

因此成功的理财讲究理财规划，个人或者家庭理财也不例外。做好个人或者家庭理财的第一步就是要搞好理财规划。

在此还要很注意一个问题，那就是拟定理财规划时，一个很重要的原则是：所有的目标与规划必须具体、可行。

具体意味着：

1．理财目标一定要明确、量化；2．对自己家庭的财务状况力求了解得全面准确，切忌好高骛远，不切实际，防止在理财过程中顾此失彼；3．家庭理财要将稀缺的货币资源用得其所，为家庭创造更大的效用和收益。

可行意味着：努力可以达到。如果竭尽全力仍难于达到的目标最好不要列入规划。其实任何人都不能也没有能力把所有的事、希望和理想全列入规划并实现它，家庭理财规划充分权衡需要和可能的关系；不纯粹是为了钱而制定理财规划。

就家庭或个人理财规划的整体来看，它包含三个层面的内容：首先是设定一个切实的理财目标；其次是掌握现时收支及资产债务状况；最后是如何利用投资渠道来增加财富。而具体的步骤一般分为五个：确定理财目标；资产的评估；家庭收支及损益；投资项目选定；资金筹集。

目标就是想要达到的目的地，没有方向的帆船怎么行驶呢?摩根斯坦利资产管理公司的苏珊·赫什曼说：“人们犯的最大错误是没有方向，不知道要实现什么目标。”做任何事情如果没有目标都不可能取得成效，没有理财目标就会每天随着股市的涨跌，在自己的得失情绪中煎熬。而有了理财目标就可以减少情绪化的决定，理性面对市场变化。

同样如此，个人理财的时候第一步的规划就是要确定自己的目标，当然每个人都有自己不同的目标，有些人想要去欧洲旅游一番，而一些家庭想要买一部车，但是这些都只是一个模糊的想法而已，你究竟想要去哪几个国家?要旅行多久?住什么样的地方……这些都是问题，不一样的计划需要的金钱也不一样。因此，尽快把自己或者家庭的愿望转化成一个数字，一个明确而具体的理财目标。

当然，每个人的目标不可能都实现，先把自己或者是家庭的愿望一个个都列举出来，划掉一些根本不可能实现的想法，例如想要在两年之内就超过盖茨之类的想法，这些明显是很遥不可及的。所以去掉这些之后，把那些可行的目标都列出来。

还有就是，所有的目标要具有时效性，还要有一个可以检验的标准，例如，我想在一年的时间内买上一部甲壳虫跑车，这个目标的时效性就是一年的期限，检验的标准当然就是赚的钱和一辆甲壳虫的标价比较。

还要记住的就是，我们投资理财得到的回报都是金钱而不是我们想要的房子、旅游，所以，有了确定的目标还是不够的，接下来的事情就是要把我们的目标进行金钱的换算。在换算之前，要对自己的目标进行确定话，模糊的目标不能量化，比如说，你想要买一套房子，那么你就要具体化你的房子了，首先考虑要在哪儿买，买多大的，还要怎么装修，家具的购买等等因素，把这些都确定了之后，你就可以把你的目标换算成是金钱了，总的金额算出来那就是你的目标。

例如，如果个人退休后的生活质量要与退休前相差不大，那么其退休后收入至少应该有他退休前的税前收入的70％～80％。如果你计划在60岁退休，那么你至少要准备22年的养老金，因为对60岁的人而言，平均寿命预期是82岁，而且呈上升趋势。最理想的状况是，个人通过多种途径来储备养老金，比如社会保险金、企业养老金和个人储蓄（包括个人养老账户投资理财）。

有时候，你的目标不是一个很快就能实现的事情，这个时候，最好的办法就是像我们平常做事一样，把事情分成几个阶段，几个部分来完成，把近期能够完成的目标换算出来，尽快去制订计划，找到理财的方式去实现，只要一个一个的阶段实现了，那么距离自己的总目标那就是一步一步地接近了。

同时，理财目标的确立必须与家庭的经济状况与风险承受能力相适应，才能确保目标的可行性。确立了阶段性的理财目标之后，理财活动才能有条不紊的进行。