金融行业如何做客服

Ⅰ 做金融行业怎么去跟客服去说现金价值

直接说现金价值的具体表现在哪些方面，能带来的利益。
(1)金融行业如何做客服扩展阅读
现金价值是保险术语，指人寿保险单的退保金数额。在保险期限较长的人寿保险中，由于采用趸交保费或均衡纯保费制度，保单项下积累有一定的责任准备金，被保险人要求退保时，保险人从责任准备金中扣除一定的退保手续费，余额即作为退保金(亦称"解约金")退还给被保险人或投保人。趸交保费的人寿保险单可随时提出退保，领取退保金;分期交付保险费的人寿保险单，交费满一年或二年后，可随时提出退保领取保险金，这类保险单在退保时能够领取的退保金数额，就是该保险单的现金价值。具有现金价值的保险单，经背书后(依合同的规定，有时须经受益人同意)可转让，这种转让保险单的现金价值，并非更换被保险人。
对于投保人和被保险人，现金价值有以下三种功能:

1、投保人退保。退保金按照现金价值领取。如果有保单贷款、自动垫缴等，退保时保险公司将从现金价值中先行扣除欠款和利息。

2、保单贷款。一般具备保单贷款功能的保险单，允许投保人贷款的最高额度是以现金价值为分母的，大多数保单规定，投保人最高借款额度不超过本合同当时的现金价值扣除欠交保险费、借款及利息后余额的80%，且每次借款期限不得超过6个月。

3、分红。在分红保险合同中，投保人每年享有的分红是以现金价值为分母的。保险公司分红不是按照全部投保人所交的保险费的比例分红的，而是现金价值。如果业务人员没有跟投保人讲解清楚，往往在次年分红时引起纠纷。

Ⅱ 请问互联网金融公司应该如何创建客服体系，通过哪些维度

这一年来我接触了大量的互联网金融客户，之前大部分的客户，我都会跟他们一起梳理业务流程，再结合Udesk系统，协助客户将客服流程运营起来。从数量上来看，目前我们应该是互联网金融领域使用最多的客服系统提供商了。楼主可以借鉴一下其他公司的案例 Udesk在线客服系统行业解决方案。－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 互联网金融其实本身有很多的细分领域，譬如：p2p，基金保险，平台类，导购类等等。不知道楼主是做哪个方向的，客服团队规模多大，需要了解到具体的业务情况才能给出更好的建议。这里我针对互联网金融行业，聊聊我的一些经验。 1）先确定客服部门的具体业务。是营销、售前咨询还是售后服务，还是两者都有，有些公司甚至需要售中跟进。所以先确定这点很重要，因为不同阶段的业务，客服工具、流程、话术、客服团队规模、客服人员背景和能力都不太一样。根据不同的业务，客服组织架构也不一样，例如可以将客服分组，分为服务和售前咨询。 2）服务渠道的确定。这个目前选择Udesk的公司大部分都是选择了全渠道服务，因为互联网金融公司，一般在400电话、pc网站、mobile网站、移动app、微信公众号等都有很大的流量进来，所以需要为客户提供统一的全渠道服务，对于客服人员来说，不管客户来自哪个渠道的咨询、投诉，都能快速为客户提供服务。 3）流程的建设。公司大小不同，流程不一样： 对于一部分的公司来说，并不需要识别出用户，只是简单的回答用户的问题，这类流程最简单，客服回答完之后，做好业务记录，用户绩效考核，质检和统计分析。 还有一些公司，需要识别出用户信息，甚至是用户在平台上的业务信息才能提供服务，这种就需要做一些集成工作，客服人员不仅仅是回答用户问题，还要为用户提供业务层面的服务。 另外一些公司，客服人员负责售前咨询的业务，而且咨询完之后，需要转给销售人员来后期跟进，或者客服人员来进行回访。 这里只是列举了一些常见的业务流程，很多公司是多种业务流程的组合。 4）系统的建设。从我的角度来讲，当然是希望所有的公司都能专注于自身的业务，采用第三方的企业服务系统来支撑客服业务。目前，像Udesk这样的新一代客服系统提供商，有一支大规模的技术团队，保证系统的更新、稳定、安全，另一方面，我们还有一支专业的服务团队，他们都是多年资深的客服行业从业人员，可以给到非常专业的服务，协助客户开展客服业务。 5）依靠数据来驱动业务。客服行业的从业人员，都有“表哥表姐”之称，其实数据的沉淀对客服业务的帮助非常大，一方面，可以依靠统计数据来识别出客户问题的趋势，挖掘客户的需求，另一方面，客服团队的绩效考核，优化客服团队的配置也非常有价值。

Ⅲ 如何做好金融服务工作

金融企业是经营特殊商品——货币、货币资本以及与此相关的金融服务企业。金融服务是为社会物质资料的生产和流通提供融通资金的服务，是金融企业有效经营货币与货币资本的成功保障，是营销管理的一项具有决定性意义的活动，是金融企业提供的全部金融业务与其以客户为中心的金融服务意识、服务活动、服务质量与结果的整合。那么如何做好这项服务呢?笔者认为大概从以下几点做起：
一、关注客户
金融企业的客户服务必须要关注客户的因素主要是：消费时间、职业特征、等待时间 、礼貌程度、注意程度、正确性与能力等，满足客户对金融产品和服务的需求，在客户需要的时候，能够得到所需要的全部金融产品和服务。
二、懂得金融服务礼仪的重要性
礼仪是人与人之间关系的润滑剂；是事业成功、家庭幸福的敲门砖；是无形的广告；是国家富强文明的标志。
现代礼仪是精神文明建设的重要内容：提倡具有时代和民族精神的礼仪，摒弃传统礼仪中落后、迷信的东西。作为人们沟通和联络的重要方式，礼仪日益为人们所重视。尤其在礼仪之邦的中国，随着社会主义精神文明建设的不断深入，注重礼仪已成为各行各业提高服务质量的重中之重。
随着我国加入WTO及外资银行的进入，金融行业的竞争近乎白热化。在人员素质、网点建设、科技水平等方面不具备比较优势的情况下，若在缺少特色和核心竞争力，必然使我们企业在竞争中处于被动地位。要想在竞争中取得优势，必须为客户提供有特色的金融服务，必须把客户为中心的服务理念作为角逐制胜的法宝。因为好的服务能带来最大程度的客户忠诚，而客户忠诚与否将直接影响企业的经济效益、声誉和发展前景。金融业作为服务行业，其专业服务礼仪逐渐成为提高企业形象、扩大市场占有率的重要因素。因此作为金融服务从业人员必须高度重视金融服务礼仪。
三、 高度重视金融服务从业人员的职业意识
金融服务从业人员的职业意识大概有以下几点：1、诚信意识，诚信是指诚实守信、有信无欺，它是金融业员工的基本职业要求，是金融服务人员应具备的基本素质和最重要的品德之一。培养诚信意识已经成为全民共同关注和讨论的话题。因此，要想在职业生涯中获得成就，就要做到正直和诚信，增加对他人、企业和社会的责任感。2、服务意识。服务意识是指 把自己所从事的工作以及给他人带去方便和快乐的事情，只有具有强烈的服务意识，才能把工作当做快乐的事情。随着市场经济的发展，金融产品渠道越来越完善，产品差异越来越少，服务的重要性日益突显，作为农村信用社的服务人员，更应该注重和强化服务意识，把工作当做乐事，乐在其中，把顾客当做朋友，真诚的心甘情愿的为他们服务。3、效率意识 ，现代金融服务业涉及广泛，金融产品需求日益增加，对金融服务的要求也随之提高，因此金融服务人员的效率意识至关重要。时间就是金钱，顾客在等待办理业务时，他们期盼的是准确、快捷。因此，服务效率决定着企业客户吸引力的大小，从而也决定着企业的生存。4、责任意识。是一个人成就事业的基本保证，也是其造福社会的一项基本前提。没有强烈的责任心，人就容易在逆境中跌倒，在各种诱惑面前不能自持。负责任是一种决定，需要用行动去承诺，才能给人一种可以信任的感觉。有责任意识的金融服务从业人员必须做到认真履行诺言，优质高效的完成工作，严格遵守职业道德，从新的责任和事务中获得动力。5、团队意识。 团队意识是具有集体意识和协调合作能力的一种综合表现，它体现在金融团体为了一个统一的目标，自觉的认同必须负担的责任，并愿意为此共同奉献。团队意识包括两个含义：一是集体意识，即团队成员有共同的目标和基本利益，并为集体荣誉不断努力；二是合作能力，团队精神体现在成员的合作中，金融企业有了团队精神就有了核心竞争力。6、创新意识。在当今信息化时代，从业人员的创新意识是金融企业提供具有吸引力的服务的重要因素。金融从业人员应该有意识、有目的的培养自己的创新意识，利用各种有利条件，从细微入手，用于探索创新。

Ⅳ 金融行业做客服有发展前途吗

客服需要看你公司的发展前景，如果公司规模很多，针对售后服务很严格针对的，会有很大福利空间，如果公司一般，那就拉倒，说白了就是一个端茶倒水的

Ⅳ 金融行业的客户服务工作的定位、范围和要求是什么

标准的要查教材，理解的讲，定位大致可分为第三方，投资者和融资方三类，最终要站在投资者位置考虑。范围即金融产品服务，代理与咨询等。要求专业性，规范化，合法化，客户自主原则，明晰化，风险控制原则。

Ⅵ 做金融客服需要怎么做

需要有客服的培训加上金融从业知识。自家的产品要熟悉，业内的产品也要熟悉，各种操作要熟悉，除了这些外，要有亲和力，要有耐心等。

Ⅶ 在互联网金融行业，售前客服的工作职责是什么

目前售前客服的一部分工作被智能客服取代，智齿客服作为智慧客服的倡导者

Ⅷ 互联网金融行业，售前客服应具备哪些基本素质

1.先确定客服部门的具体业务。是营销、售前咨询还是售后服务，还是两者都有，有些公司甚至需要售中跟进。所以先确定这点很重要，因为不同阶段的业务，客服工具、流程、话术、客服团队规模、客服人员背景和能力都不太一样。根据不同的业务，客服组织架构也不一样，例如可以将客服分组，分为服务和售前咨询。

2.服务渠道的确定。这个目前选择Udesk的公司大部分都是选择了全渠道服务，因为互联网金融公司，一般在400电话、pc网站、mobile网站、移动app、微信公众号等都有很大的流量进来，所以需要为客户提供统一的全渠道服务，对于客服人员来说，不管客户来自哪个渠道的咨询、投诉，都能快速为客户提供服务。
3.流程的建设。公司大小不同，流程不一样：对于一部分的公司来说，并不需要识别出用户，只是简单的回答用户的问题，这类流程最简单，客服回答完之后，做好业务记录，用户绩效考核，质检和统计分析。还有一些公司，需要识别出用户信息，甚至是用户在平台上的业务信息才能提供服务，这种就需要做一些集成工作，客服人员不仅仅是回答用户问题，还要为用户提供业务层面的服务。另外一些公司，客服人员负责售前咨询的业务，而且咨询完之后，需要转给销售人员来后期跟进，或者客服人员来进行回访。这里只是列举了一些常见的业务流程，很多公司是多种业务流程的组合。
4.系统的建设。从我的角度来讲，当然是希望所有的公司都能专注于自身的业务，采用第三方的企业服务系统来支撑客服业务。目前，像Udesk这样的新一代客服系统提供商，有一支大规模的技术团队，保证系统的更新、稳定、安全，另一方面，我们还有一支专业的服务团队，他们都是多年资深的客服行业从业人员，可以给到非常专业的服务，协助客户开展客服业务。
5.依靠数据来驱动业务。客服行业的从业人员，都有“表哥表姐”之称，其实数据的沉淀对客服业务的帮助非常大，一方面，可以依靠统计数据来识别出客户问题的趋势，挖掘客户的需求，另一方面，客服团队的绩效考核，优化客服团队的配置也非常有价值。

Ⅸ 有人做过广发银行客服吗说一下感受!!!

我做过，一个月5000-6000，感觉还可以的，当然有人不这么看，流动性还是满高的，因为工作是排班的，所以可能生物钟比较混乱点，另外每天说话，可能会存在慢性或者急性咽喉炎等职业病.基本几个月一次全夜班，夜班后安排两天休.一个星期休息两天，时间视排班而定，每天上7个小时，但最近基本排班8小时，算一个小时的加班工资，加班每个小时约20多元.工作强度算大，毕竟要不间歇的说话，绩效要求标准较高.

(9)金融行业如何做客服扩展阅读：
职位要求
1、大学专科及以上学历，专业不限（金融类专业优先）；
2、 掌握标准、流利的普通话，声音悦耳，表达流畅；
3、 能熟练使用MS OFFICE软件；中文打字速度30字/分钟以上；
4、 具备良好的服务能力，积极向上；
5、 有志于在金融行业发展；
6、 年龄18周岁-30周岁；
转正后员工福利待遇
1、月薪幅度：3500-4500元；
2、完善的保险福利：五险一金；
3、完善的晋升体系：岗前带薪专业技能培训+个人能力素质培训等+广阔的发展空间；试用期表现优秀者有机会转广发编制，以及竞聘银行其他行政、管理类岗位；
4、丰富多彩的员工活动，如运动会、员工生日会、户外拓展活动、年会等。
5、年终激励奖金、开门利是、交通补贴，每年享受调薪福利；可享受有带薪年假；

广发最近几年变动很大，客服已经不是单纯的客服了，现在基本可以理解为半销售，主要的工作就是卖分期，看你自己的承受能力吧，绩效跟小组挂钩，待遇还是好的，正常月薪5000-6000这样子，工资主要还是看营销分期。轮班制，各种轮，最早早上7点，最晚到凌晨两点左右，还有通宵班。加起来一天可以有30多种班次。休息还是比较多的，一个月8-10天休。满一年有年假4天左右，过年正常轮班。
年薪6万左右，基本工资加奖金还有加班费，相对来说广发的工资是比较高的了，试用期是80%，之后工资与绩效挂钩的
工作比较辛苦，习惯后就好了，加班工资比较高，20块一小时
过节费也不错
三个月一次季度奖
一年一次年终奖

Ⅹ 互联网金融客服员工自述

客服是如今行业中最为常见的一种职业，然而作为金融行业的客服，TA有着区别于其他行业类型的客服工作，下面是我的一些想法，算是一个思路吧，希望能帮助到你，如下：
1）从互联网的日前发展趋势来谈，作为基层工作人员，是不可或缺的一部分，该工作内容关系到公司的整个口碑及宣传，如果售后服务不到位或者售前咨询不给力，会殃及对整家公司的信任度；
2）谈谈日常工作的内容，例如:如何做常规的回访工作、客户不能完整操作整个流程时如何配合处理；网站、系统升级、续费等问题处理；
3）客服工作人员所需的基本素养浅谈，自我总结的一些小经验、小技巧等；
4）对于未来工作的展望，自己的职业生涯规划。